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晨星(Morningstar)来自于美国,是全球知名的基金评价机构。晨星的评选方法包括定量筛选和定性评价。定量筛选考察:基金当年度以及长期业绩、风险、风险调整后收益;基金经理在当年度是否变动;年度费率等。定性评价考察:基金经理任职时间、基金公司管理团队的稳定性、投资组合与投资策略的一致性等。
上周分享了晨星最近1年债券型基金排行榜、最近1年混合型基金排行榜、最近1年股票型基金排行榜。如果说1年期榜单时间太短并不足以展示优秀基金,那么3年期甚至5年期的中长期收益率榜单更能反映基金的真正实力。
最新Morningstar晨星中国3年期股票型基金业绩排行榜
1、普通股票型
共399只普通股票型基金参与角逐,其中汇丰晋信智造先锋股票A以62.23%的高收益率成为最近3年业绩排名冠军,亚军和季军分别是创金合信工业周期精选股票A和泰达宏利转型机遇股票,收益率分别为57.54%和57.24%。前4-10名的收益率在49.08%-52.20%之间。最大回撤率最小的是排在第8名的工银新金融股票,回撤率为-17.14%,最大的是排在第7名的华夏能源革新股票,回撤率为-33.18%。
2、香港股票型
汇添富沪港深新价值股票以14.09%的年化回报率夺得第一名,紧随其后的是华夏沪港通上证50AH优选指数(LOF)A回报率为13.95%,第三名由华夏沪港通精选股票(LOF)获得,回报率为13.06%。第4-5名分别为工银沪港深股票A和广发恒生中型股指数(LOF)A,年化回报率分别为11.52%和7.73%。最大回撤率在-18.62%~-28.63%之间波动。
3、沪港深股票型
前3名收益率表现亮眼:中欧先进制造股票A以52.08%的回报率夺得第一,第二名是中欧电子信息产业沪港深股票A回报率为41.71%,第三名宝盈医疗健康沪港深股票回报率为36.95%。第4-5名分别为国富沪港深成长精选股票和建信龙头企业股票,年化回报率分别为34.99%和34.52%。最大回撤率在-20.35%~-38.68%之间波动。
4、行业股票-医药
医药类基金在过去3年势头强劲,共有40只医药类股票基金参与排名,前3名回报率比较接近,分别是交银施罗德医药创新股票49.11%、工银前沿医疗股票A47.12%、广发医疗保健股票A46.50%。最大回撤率在-27.09%~-37.28%之间波动。
5、行业股票-科技、传媒及通讯
共有35只科技、传媒及通讯类行业股票基金参与评选,最近3年业绩表现最好的是这3只:金鹰信息产业股票A60.67%、国联安科技动力股票38.98%、南方现代教育股票37.64%。最大回撤率最小的是排在第10名的广发科技动力股票,回撤率为-21.50%,最大的是排在第2名的国联安科技动力股票,回撤率为-31.45%。
6、行业股票-消费
消费领域股票型基金向来是热门配置品种,竞争比较激烈,最近3年年化回报率前3名分别是:鹏华中证酒指数(LOF)A45.22%、招商中证白酒指数A43.15、银华食品饮料量化优选股票A37.79%。第4-5名分别是华夏上证主要消费ETF36.00%、银华农业产业股票35.53%。最大回撤率方面最小的是银华农业产业股票,回撤率为-17.23%,其他在-26.93%~-36.54%之间波动。
7、行业股票-金融地产
金融地产类股票基金最近3年年化收益率前3名的分别是华安中证证券公司17.26%、长盛中证全指证券公司指数16.58%、易方达证券公司指数(LOF)16.55%,最大回撤率最小的是排在第4名的博时中证银行指数(LOF),回撤率为-16.14%,最大的是排在第9名的南方中证全指证券公司ETF,回撤率为-25.72%。
备注:
1、业绩截至日期为2021年6月30日
2、同一基金仅纳入一只份额,剔除ETF联接基金
3、剔除疑似净值异常波动的基金
4、灵活配置型等部分类型未进行排名
5、部分基金由于净值更新延迟未参与排名
6、最大回撤为该回报期间内基金净值回撤幅度的最大值
接下来,晨星中国5年期基金业绩排行榜将在下图所示平台率先公布!关注一下,榜单内容快人一步早知道!
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企业家陈光标是一个颇有争议的人,他是一个白手起家的富豪,曾因高调捐款,成为了不少人口中的中国“首善”。后来,他为何选择低调?
之所以出现这种情况,是因为陈光标遭到了很多人的质疑。有人认为,陈光标高调捐款是为了出名。也有人认为,他就是一个沽名钓誉的骗子。
从中国“首善”沦为别人口中的骗子,陈光标究竟遭遇了什么?
公开资料显示,陈光标出生于1968年,老家在江苏省泗洪县,他的原生家庭非常穷苦,完全可以用穷困潦倒来形容。
因为总是吃不饱穿不暖,陈光标的一个哥哥和一个姐姐先后饿死,他本人也因为生活艰难,受了很多委屈,但是他并没有因此自暴自弃。
努力挣扎了一些年后,陈光标被省吃俭用的父亲送去了学校读书。在不断学习的过程中,陈光标的个人能力,有了明显的提升。
他很清楚,想要摆脱贫苦的生活环境,必须不断努力打拼。不然的话,只能一直在底层吃亏受累。
13岁那年,陈光标为了减轻家庭的负担,趁着暑假四处贩卖冰棍。那时候,陈光标每天都要骑着自行车跑十几公里,一天忙下来,经常累得腿脚酸软。
即便如此,陈光标也没有叫苦叫累,他每天早上都会强迫自己打起精神,以饱满的精神状态,努力工作赚钱。
最终,陈光标不仅赚到了自己的课本费,还用手中的余额,帮同样贫穷的邻家孩子也交了课本费。或许,从那时候开始,陈光标的心中,就有了行善的种子。
因为手里有了一些钱,陈光标吃的食物,稍微丰富了一些,原本有些瘦弱的他,由于摄入了较多营养,身体发育逐渐加速,力气明显增加。
后来,陈光标惊喜地发现,贩卖粮食比较赚钱,于是做起了贩卖粮食的生意。
刚开始时,陈光标忙碌一天,只能赚几块钱,勉强能维持生活。身边人都劝他放弃这个行业,去做其他有价值的事情。
陈光标认为,他之所以没有赚到钱,是因为不了解行情,若是直接退出的话,会错失很多机会。为了验证自己的猜测,陈光标更加努力地研究市场,积极学习各项知识。
功夫不负有心人,陈光标的粮食贩卖生意越来越好,行情比较好的时候,他一天就能赚300多元。只用了一个暑假,他就赚到了2万元。
值得一提的是,陈光标虽然一直在忙着做生意,但是他并没有彻底荒废学业,他的学习成绩一直很好。高中毕业后,他因为成绩相对不错,考入了一个中医药学院。
努力学习了几年后,陈光标懂得了很多医学知识。有一次,他因为外出办事,发现了一种检验耳穴疾病的探查仪。
陈光标觉得这种仪器很有前景,于是花钱买了一台。不过,他没有直接拿着仪器帮别人做检测。
当时,这种探查仪还有很大的局限性,用户进行检查后,还需要找专业的人帮忙解答。这样的操作模式非常繁琐,很多人因为嫌麻烦,不愿意进行相应的检测。这个痛点问题,在一定程度上,限制了行业的发展。
陈光标很清楚,自己要想靠着这个仪器赚到钱财,必须解决这个痛点问题,不然的话,很难获取大量的客户。
想明白这一点后,陈光标专门花钱请了一个专家,让他帮自己改造仪器。经过一段时间的努力后,陈光标不仅解决了之前的痛点问题,而且还靠着改造而来的产品,申请了一些专利。
因为这份艰难的工作,陈光标花完了身上所有的钱,为了尽快回收成本,他拿着自己的新仪器到大街上摆摊,以2块钱一次的价格,为大家批量服务。
很快,陈光标就靠着自己的改造仪器赚取了一万多元。经营了一段时间后,陈光标大量生产仪器,高价对外出售,只用了短短几年时间,就赚取了几千万。
后来,陈光标因为朋友的帮助,开了一个拆迁公司,专门进行旧城区改造。
转型第一年,陈光标因为不熟悉行情亏了不少钱,但是他很快就扭转不利局势,靠着旧城区改造业务,赚取了大量钱财,个人身价大幅度提升,成为了名副其实的富翁。
陈光标白手起家,成为知名富豪后,做起了慈善。有资料显示,他在1996年的时候,就拿出3万多元,资助了一名白血病学生。
除了这个事情之外,他还给家乡的基础建设,贡献了宝贵的力量,让家乡有了相对宽阔的公路,也让当地百姓有了便捷交易的农贸市场。
刚做慈善的头几年,陈光标的活动范围,一直在老家周边,随着资产的不断增加,陈光标的慈善范围越来越广,帮助的人越来越多。
汶川地震爆发时,陈光标带着大量工人到灾区,冒着生命危险,救出了130多人。
不仅如此,他还捐赠了大量现金和物资。因为表现突出的缘故,陈光标成了不少人称赞的“中国首善”。
后来,陈光标的慈善越来越高调。有几次,他甚至把现金堆成“钱墙”让人领取,这种高调的行为,引起了许多人的质疑。
面对社会各界的质问,陈光标坦然表示,他之所以这么做,是因为受到了父亲的影响。父亲很早以前就教育他,一个人的力量是有限的,需要有人站出来,以榜样的身份,引导更多的人参与慈善活动。
不过,从结果来看,陈光标的回应,并没有平息舆论的质疑,部分人甚至因为看不惯他的所作所为,直接将其定义为“骗子”。
后来,陈光标逐渐低调,不再像之前那样张扬,但是他的慈善并没有停止。从湖南雪灾到甘肃泥石流,每次国家有难,他都会毫不犹豫地慷慨解囊,甚至亲自到救灾一线拼命奋斗。
武汉疫情爆发后,陈光标以志愿者的身份,到武汉负责各项工作。与此同时,他动用自己的社会关系,四处筹集物资,给武汉地区捐赠了100万只口罩,50吨消毒液和300万台手提式消毒喷雾剂。
此外,他还给武汉疫区送了上百万吨大米和蔬菜,为当时的抗疫,贡献了宝贵的力量。
从种种迹象来看,陈光标依旧是那个热衷于慈善的人,他最大的变化,就是不再高调了。
中国证券报6月8日发表了一篇文章,《多维度解析基金长跑能力 这家基金公司脱颖而出》,这篇文章很明显是一个广告,但是虽然说是广告,数据方面应该还是比较客观的,文章列出了三个榜单,本文简单来“丰富”一下它们的数据。
图片来源于中国证券报文章
图片来源于中国证券报文章
图片来源于中国证券报文章
这三个榜单出现三次的只有2只基金:王君正的工银美丽城镇股票A(001043)、林庆的富国文体健康股票A(001186)。
出现两次的有11只基金:张露/肖觅的嘉实研究阿尔法股票(000082)、杨锐文的景顺长城环保优势股票(001975)、姚志鹏的嘉实智能汽车股票(002186)、刘旭的大成高新技术产业股票A(000628)、张宇帆的工银物流产业股票A(001718)、赵晓东的国富中小盘股票(450009)、赵蓓的工银养老产业股票A(001171)、杜洋的工银战略转型股票A(000991)、袁芳的工银文体产业股票A(001714)、邓敬东/周寒颖的景顺长城成长之星股票(000418)、赵蓓的工银前沿医疗股票A(001717)。
三个榜单剔除重复的基金,合计出现了26只基金,这些基金均是普通股票型基金,按照机构占比由高到低排序如下,展示了基金的规模、基金经理任职回报情况、晨星三年评级。
数据Choice数据,数据截至2022年6月8日
26只基金的基金经理均是2022年之前上任的,展示一下今年来的风险绩效评估数据如下。杜洋、刘宏、蔡宇滨今年的超额回报较好。不过今年只有5个多月,时间还是有点短,大家看看就好。
数据Choice数据,数据截至2022年6月8日
下面是重点关注的——要求基金经理上任满五年,满足要求的有20只基金,按照过去五年的业绩排序五年业绩大于***的基金经理被我标红了。
数据Choice数据,数据截至2022年6月8日
还是按照上表顺序,展示20只基金2017年~2021年连续五年的涨跌幅如下,其中仅谭丽上任时间在2017年(含)之后,所以2017年的业绩只有部分是她的。
数据Choice数据,数据截至2022年6月8日
还是按照上表顺序,展示20只基金的单位净值、基金经理持有情况如下。可以看到截至2021年底,杨锐文、刘旭、韩冬燕三位基金经理持有自己在管的基金超100万份!如果截至目前持有份额未变,则杨锐文持有景顺长城环保优势股票(001975)超337.7万元,刘旭持有大成高新技术产业股票A(000628)超345.8万元,韩冬燕持有诺安先进制造股票(001528)超220.7万元。
数据Choice数据,数据截至2022年6月8日
杜洋、鄢耀、范妍持有自己在管的基金50-100万份,基金净值分别为3.755、2.844、3.0803,如果截至目前持有份额不变,则杜洋持有工银战略转型股票A(000991)金额在187.75万元-375.5万元之间,鄢耀持有工银新金融股票A(001054)金额在142.2万元-284.4万元之间,范妍持有圆信永丰优加生活(001736)金额在154.015万元-308.03万元之间。
信息量都在文中,本文仅是个人投资思考和阶段性梳理,不构成投资建议。
免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,定投有风险,投资需谨慎。
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