海富通优势(什么基金)海富通优势基金
海富通优势(什么基金)海富通优势基金
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一只接手于2015年6月上证综指5000点时的基金，在上证综指重回3200点的当下，已创出超90%的涨幅。
不仅如此，这只基金二年期、三年期、五年期排名均位列同类前10%（数据银河证券，偏股型基金（股票上限80%）（A类），2022/3/25），且被银河证券、海通证券评为三年期、五年期五星评级（2022/1）。
它就是海富通基金总经理助理周雪军掌舵的海富通收益增长混合（519003）。
均衡配置的明星基金
海富通收益增长混合基金是周雪军在海富通基金管理的第一只基金，也为这只基金打上了属于自己的标签。
周雪军是一位均衡型选手，北京大学光华管理学院财务和金融专业毕业，最早在某大型地产公司干了2年，后去了基金公司做研究员，主要覆盖地产、银行、建筑建材等行业，2012年6月开始担任基金经理，经历了多轮牛熊。2015年加入海富通基金，现任总经理助理兼公募权益投资部总监。
无论市场风格如何，周雪军都能够从容面对。2012年地产、银行大涨，2013年TMT走强，2014年金融股爆发，2015年成长加速，2016年供给侧改革，煤炭钢铁崛起，2019-2020年的消费、医药行情等，每一轮大机会他几乎都参与其中，中长期业绩愈发亮眼。
截至今年3月25日，海富通收益增长基金的周雪军任职回报达到92.16%，基金近两年净值增长率78.76%，近三年净值增长率123.81%，近五年净值增长率142.63%，同类排名分别为11/126、9/117、10/100，均为前10%！（数据银河证券，偏股型基金（股票上限80%）（A类））
同样由他管理的海富通改革驱动的业绩弹性更大，任职5年多回报达240%（数据银河证券，2016/4/28-2022/3/25）。海富通改革驱动是FOF重仓基金名单上的常客，最新2021年半年报的机构持有比例更是高达95%以上。
“慢即是快”的制胜之道
如果只是一两次的踩中市场节奏，可能是运气，但若多次机会都能把握住，那很难用运气来解释。作为一位投资经验超9年的老将，周雪军已经建立起五大能力圈：大金融、大消费（含医药）、TMT、周期品和制造业。这些行业涵盖了成长、价值、周期等多个赛道，让他在不同的市场风格下都能游刃有余。
在基金管理上，周雪军有着与众不同的特点。1）他很注重组合管理，善于构建具有层次感的组合，既能保持进攻性，又不会在防守端缺位；2）行业配置较为分散，不会做很极致的投资，单个行业的配置比例一般不会很高；3）善于跨行业比较，会根据公司的性价比对组合进行动态调整。
均衡配置、分散投资，很多时候给人的错觉是业绩弹性差，市场跌时不抗跌，涨时爆发力弱，但周雪军用业绩告诉我们，在投资中慢即是快的道理。而周雪军之所以能取得突出的业绩，核心原因在于他的能力边界较广，对一些行业的理解较深刻。这也是他的核心优势所在。
数据说明：海富通收益增长混合2016-2021年度净值增长率分别为-1.51%、11.55%、-22.44%、53.94%、69.11%、25.20%，业绩比较基准收益率分别为-3.17%、4.80%、-10.34%、16.87%、13.83%、2.64%。数据本基金定期报告。期间历任基金经理：周雪军（2015/6至今）
海富通改革驱动混合2017-2021年度净值增长率分别为17.45%、-27.57%、74.12%、89.50%、27.81%，业绩比较基准收益率分别为10.80%、-10.81%、19.71%、15.40%、-0.41%。期间历任基金经理：周雪军（2016/4至今）。数据基金定期报告。
海富通均衡甄选混合A类份额2021年度净值增长率为17.76%，C类份额2021年度净值增长率为16.89%，业绩比较基准收益率为-5.78%。2021年度业绩为自合同生效日（2021年1月26日）起计算。期间历任基金经理：周雪军（2021/1至今）。数据本基金定期报告。
海富通沪港深混合2017-2021年度净值增长率分别是25.11%、-17.12%、31.54%、32.79%、6.48%，业绩比较基准收益率分别是22.60%、-14.42%、18.70%、9.79%、-6.70%。数据本基金定期报告。期间历任基金经理：张炳炜（2016/11-2018/8）、王智慧（2016/11-2021/7）、高峥（2017/8至今）、周雪军（2018/12至今）。
风险提示：投资有风险，我国基金运作时间较短，不能反映股市发展所有阶段。基金过往的业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基于投资范围的规定，文中基金的波动性可能较大。海富通基金管理有限公司郑重提醒您注意投资风险，请详细阅读基金合同、招募说明书，了解基金的具体情况。（CIS）
（风险提示：本文为转载文章，所提到的观点仅代表个人意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。）
近日，有粉丝留言说自己是基金小白，什么也不懂，看买什么基金合适呢？
有理财的想法是很值得赞扬的，推荐基金很容易被打脸的。思来想去有一个推荐，那就是周定投沪深300指数基金。
再边投边学，投不是目的，不断学习，不断尝试才能收获更多的可能。
本人认为“定投沪深300”这种方式不是最好的，却是最适合小白的。如果让推荐基金，却去讲：这个得先看你的风格了，再去看市场风格，最后选择适合你的、选优秀的基金经理更好，等等这些blablablabla讲一大堆，可能会更懵逼，更加云里雾里的，甚至被误认为是不够有诚意，也没有解决掉其问题。
01
投资前准备
首先，必须做好自己的资产配置，按照4321法则，搭配好自己的资金，用长线资金去投资，这种长线资金，具体来说是5年以上用不到的资金。
以目前规模最大的沪深300ETF为例，最坏的情况，其最大回撤是在2015年达到了-45.64%，修复天数1743天，近5年时间了。也就是说最坏情况下，不幸抄顶的话，需要近5年时间回本。（数据截至20220511）
这是梭哈满仓的最坏情况，为避免这种情况，所以建议定投，下面说下定投的优势。
02
为啥要周定投
定投就是三个“定”：固定的时间、固定的金额、买入固定的产品。一般的软件都能设置定投的时间金额产品。
定投可以积沙成塔，在下跌时买入，可以积攒更多的筹码，分散风险，避免出现上述情况一把梭哈导致回撤修复的时间过长。
如通过对比发现，兴全趋势和广发多因子这两只产品，定投收益上：周定投＞日定投＞月定投＞年定投，并且是周五。
定投里重要的是达到微笑曲线，其实还是要学会适合自己的止盈点，所以，要边投边学，有紧迫感。
03
为啥推荐沪深300指数基金
沪深300可以说是a股最好的指数了，沪深300指数是由沪深两市中规模大,流动性好的，最具代表性的300只股票组成，具有典型的大盘风格，可以说是A股蓝筹的代表。
以沪深300ETF净值走势为例，整体还是向上的，当然，中间会有不少的波折的，而这些波折更能促使自己去学习，去成长。
此外，定投指数基金的费率要比主动权益类基金费用低很多的，是个不错的选择。
正如开篇所说的，沪深300或许不是最好的，却是最适合小白的。如下图所示，A股2009年以来历次精准抄底反弹情况：
A股历史上抄底成功至今涨跌情况
也就是说：选对行业主题预期收益＞选对基金经理预期收益＞沪深300预期收益＞上证指数。
一方面，数千只基金产品下，很难选对的；另一方面，行业主题波动比较大，风险比较高，小白很难拿住的。所以，稳妥选择还是沪深300指数基金，比较适合小白。
04
定投哪只沪深300基金？
通过对所有沪深300基金进行对比：业绩上，最近2年、今年以来，同类别里表现较好的是富荣沪深300指数增强A，近一年评分84分，业绩能力和基金经理能力很强。
数据显示，从年度业绩上看，2020年是大超沪深300，其他时间段，如：2019年度、2021年度，今年以来，成立以来也是大超沪深300区间收益的。
投资沪深300更多的是投资国运，对于指数基金来说，也不用太担心基金经理的更换。
选对基金，定投才能事半功倍！
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风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本课程为雪球基金发起，仅作为投教科普，不构成投资建议。
雪球基金是获证监会核准的持牌基金销售机构，提供安全高效的基金投资服务。
根据市场公开信息及8月18日披露的机构调研信息，海富通基金近期对4家上市公司进行了调研，相关名单
1）昊华科技（证券之星综合指标：3星；市盈率：40.0）
个股亮点：20年7月披露，公司电子特气产品目前已进入中芯国际、长鑫存储、华虹宏力、华润上华、镁光、德州仪器、吉林华微电子等十余家半导体生产企业；国内重要的航空轮胎及航空有机玻璃研制企业；公司军品配套产品较多，主要包括推进剂原材料、涂料、橡胶密封制品、特种气体、航空轮胎、防护服、防护靴、航空有机玻璃等；19年，公司收购西南化工研究设计院有限公司***股权；西南院有自主研发项目“燃料电池用氢气分析方法的研究”，主要研究内容是按照T/CECA-G0015—2017 指标体系要求，开发全面评价燃料电池用氢气的质量分析技术，目前，已针对不同杂质建立相应分析方法和分析设备的考察、购置、安装、调试等。
2）天奇股份（证券之星综合指标：1.5星；市盈率：36.53）
个股亮点：全资子公司天奇金泰阁主营废旧锂离子电池回收、处理以及资源化利用，主要产品为氧化钴、氢氧化钴、硫酸钴和硫酸镍等；全资子公司天奇锂致主要经营碳酸锂的生产、加工及销售；2019年半年报披露，公司成功签订多个新能源汽车智能装备项目，并与国际领先新能源汽车品牌特斯拉达成业务合作；全球汽车智能装备领域的知名供应商；在汽车自动化装备业务领域发展多年，客户覆盖众多知名汽车厂商，产品包括汽车总装物流自动化系统、汽车焊装物流自动化系统、车身储存物流自动化系统、汽车涂装物流自动化系统、基于工业4.0技术的远程诊断智能装备系统等；19年成功取得武汉日产项目、广汽丰田项目、特斯拉上海工厂项目、北美丰田马自达项目、美国克莱斯勒项目等多个项目，智能装备业务新签订单11.82亿元，其中近50%的订单来自于海外市场。
3）光威复材（证券之星综合指标：3星；市盈率：47.76）
个股亮点：国内碳纤维龙头，产品广泛应用于军工、航天、风电等领域；主要产品包括GQ3522（T300级，湿法工艺）、GQ4522(T700级，湿法工艺/干湿法工艺）、 QZ5526 (T800级，湿法工艺/干湿法工艺）等系列化的碳纤维、经编织物和机织物等；碳纤维产能1855吨，在建产能6000吨；20年碳纤维收入10.78亿元，占比50.95%；国内碳纤维行业龙头企业，我国航空航天领域碳纤维主力供应商；公司主营的碳纤维是各类军、民装备最重要的候选材料之一，是国防装备的关键材料；参股公司威海光晟（持股33.5%）专注于航天航空复合材料产品的设计与研发制造；公司实现完整交付“TP500无人运输机001架机机身及尾翼结构产品”，采用公司自产纤维和预浸料，以小丝束T700级产品为主。
4）瑞玛精密（证券之星综合指标：2星；市盈率：71.91）
个股亮点：公司精密结构件产品主要包含汽车及新能源汽车安全系统、动力系统、汽车电子、智能座舱系统（座椅、悬挂系统、汽车天窗）、新能源电池包用金属冲压部件，并已具备部分产品总成能力；公司主要生产汽车及新能源汽车等领域的精密结构件与部件集成等，主要包含汽车及新能源汽车安全系统、动力系统、汽车电子、智能座舱系统（座椅、悬挂系统、汽车天窗）、新能源电池包用金属冲压部件，并已具备部分产品总成能力；控股子公司信征零件（持股51%）主要产品为汽车座椅舒适系统（含加热、通风、按摩、支撑等）及相关电控系统ECU、座椅线束、电动座椅专用开关、座椅感应器SBR等；21年汽车零部件收入3.84亿元，营收占比50.82%；间接供应商；公司通过客户拓普集团间接为特斯拉供应紧固件产品，通过客户采埃孚间接为特斯拉供应冲压产品“安全气囊外壳”，通过客户哈曼集团间接为特斯拉供应冲压产品“导航仪金属支架”，通过客户上海延锋间接为特斯拉供应座椅金属骨架配套产品。
海富通基金成立于2003年，截至目前，资产规模(全部)1472.52亿元，排名37/189；资产规模(非货币)1009.95亿元，排名40/189；管理基金数142只，排名35/189；旗下基金经理27人，排名37/189。旗下最近一年表现最佳的基金产品为海富通科技创新混合A，最新单位净值为1.77，近一年增长23.57%。
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今年以来，A股持续低位震荡，三大股指均出现了不同程度的下跌。在这样的背景下，多数权益类基金净值大幅回撤，前8月仅有两成混合基金取得正收益，且跌幅超过20%的产品比比皆是。
进入9月，部分基金的跌幅还有进一步扩大趋势，
上述两只基金均为基金经理施敏佳掌舵，而施敏佳所管理的另一只基金海富通风格优势（519013）也跑输同类平均水平，截至9月10日，该基金的年内跌幅为25.29%。
海富通中小盘年内跌幅超30% 规模缩水近九成
根据
事实上，海富通中小盘的业绩并不是今年才出现滑坡的，从阶段涨幅来看，该基金近3年、近2年、近1年及近半年的阶段涨幅分别为-30.14%、-22.91%、-34.50%、-31.52%。由此可以看出，在上述几段时期内，该基金的业绩表现均较差，跌幅居高不下，在同类基金中处于垫底水平，且四分位排名也不佳。
海富通中小盘成立于2010年4月14日，成立早期在净值微幅下落后曾反弹至1.30元，但很快又滑坡。整体看来，该基金成立前几年的业绩可以说是不温不火，真正出现净值爆发是在2015年牛市时期，短短的半年时间里，该基金的净值翻倍，最高时达2.2460元。只不过这波涨势来得快去得也快，下半年随着股市大跌其净值迅速被“打回原形”。
2016年以来，海富通中小盘的净值一直处于震荡中，直到2017年底再次迎来小幅上涨。但这次的涨幅本就有限，在今年大盘普跌之际，该基金的前期获利一再回吐，截至9月10日，其累计单位净值仅余0.6930元。
海富通中小盘成立之时的基金规模为12.34亿元，成立当年经历了大起大落，2010年三季度末其规模曾缩水至5.37亿元，却又在四季度暴增至21.21亿元。不过自2011年以来，该基金的规模一路震荡下跌，且在2012年初跌破10亿规模后，其规模便一直屈居10亿元之下。
值得注意的是，即便是2015年牛市净值暴增之际，海富通中小盘的规模也并未明显增多。2016年至今，海富通中小盘的规模长期不足2亿元，截至今年二季度末，该基金的基金规模为1.39亿元，相比成立之初的规模，缩水近九成。
半年报显示，海富通中小盘业绩跑输的主要原因是风电光伏等受补贴新政影响的板块回撤幅度较大。从重仓股来看，海富通中小盘在今年二季度主要重仓了寒锐钴业、华友钴业、晶盛机电、璞泰来、北方华创、当升科技、新宙邦、广联达、康泰生物、杉杉股份，可以看出二季度该基金的前十大重仓股集中在创业板，主要为锂电池等新能源行业。
虽然海富通中小盘一向看好中小盘成长股，但是该基金的换股频率极高。一季度时期前十大重仓股分别为阳光电源、华友钴业、天齐锂业、赣锋锂业、金风科技、雅化集团、洛阳钼业、神火股份、长园集团、寒锐钴业。也就是说，二季度与一季度相比，海富通中小盘的前十大重仓股中有8只个股变更。
这一点从海富通中小盘的基金换手率来看也可窥见一斑，自成立以来该基金的换手率普遍较高，持仓风格极不稳定，多个时期的换手率均超过400%，基金换手率最高时曾达1348.99%。
施敏佳掌舵三只基金年内跌幅皆超25%
天天基金网显示，海富通中小盘自成立以来共经历了4任基金经理。前两任基金经理的任职回报相对较好，分别为9.10%、4.27%，但后两任基金经理的任职回报却很差，分别为-23.37%、-21.34%。
海富通中小盘的现任基金经理是施敏佳，施敏佳自2017年6月30日开始接手该基金，至今已管理该基金1年多。施敏佳2006年8月至2009年5月任普华永道中天会计师事务所有限公司高级审计员，2009年5月至2011年1月任展讯通信(上海)有限公司内审主管，2011年1月至2013年6月任东方证券股份有限公司分析师，2013年6月加入海富通基金管理有限公司，担任股票分析师，2015年10月起任基金经理。
施敏佳如今累计任职时间已近3年，目前共管理着3只基金，但这3只基金的业绩表现却实在无法恭维。除了上述海富通中小盘以外，施敏佳所管理的海富通国策导向年内跌幅也超过30%，截至9月10日，该基金的年内收益为-32.17%。
海富通国策导向近3年、近2年、近1年及近半年的阶段涨幅也不佳，分别为-18.31%、-20.88%、-34.68%、-31.27%。施敏佳自2016年2月开始管理海富通国策导向，至今已2年又222天，期间施敏佳的任职回报为-12.09%。
海富通国策导近年来的基金换手率同样偏高，天天基金网显示，自成立以来，该基金的换手率在多个时期（通常每半年统计一次）均超过500%，且有3次超过1000%的现象，基金换手率最高时达1163.35%。
此外，由施敏佳掌舵的另一只基金海富通风格优势年内业绩表现也不佳。海富通风格优势是施敏佳管理的第一只产品，施敏佳自2015年10月起开始接手该基金，至今近3年的时间里，施敏佳的任职回报为-32.34%。截至9月10日，海富通风格优势的年内收益为-25.29%，该基金近3年、近2年、近1年及近半年的阶段涨幅分别为-25.18%、-28.06%、-34.38%、-20.15%。
海富通风格优势的持股与上述两只基金大不相同，该基金既有重仓价值蓝筹股，也有重仓科技成长股。海富通风格优势在今年二季度主要重仓了工商银行、中信证券、华泰证券、北方华创、四创电子、中航飞机、长川科技、国睿科技、超图软件、汤臣倍健。但是，近期无论是蓝筹股还是成长股，均逃不过下跌命运，导致该基金业绩受重挫。
从基金换手率来看，海富通风格优势近年来有6次换手率超过400%的现象，基金换手率最高时为826.67%。（
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