基金份额计算(国泰金鼎价值)基金净值和份额的关系
基金份额计算(国泰金鼎价值)基金净值和份额的关系
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初识基金时，各种“值”总是搞得人眼花缭乱，每个字都懂，合起来我就不知道他是什么意思。
1 丨单位净值
单位净值一般就直接叫净值，最容易理解，就是现在基金的价格。
如果想要买入，或者卖出基金，就是按照基金的单位净值成交。
截图来自支付宝
如图，今天兴全合润的单位净值就是1.7321元，如果在今天15：00前申购或者赎回该基金，每一份额成交价就是1.7321元。
净值的计算方式很简单：
单位净值 = （总资产 - 总负债） / 份额
把所有资产扣掉负债，再分成许多份，按实际价格买卖，这的确算得上明码标价了。
基金的资产主要还是股票或者债券资产，会跟随市场涨跌变化，导致净值变化，市场好，股票涨，净值也涨。
基金的负债包括应付的费用和利息，比如应付基金经理的薪酬，应付的税费等内容。
基金的份额则会根据基民的申赎产生变化，申购则增加，赎回则减少份额。封闭型基金在封闭期的份额不变。
希望上面的几个小段，可以替“贵”的基金说句话。
因为经常会有对净值的一个误解是：净值高的基金更贵，净值低的基金更便宜，要买便宜的，不要买贵的。
2 丨分红方式
没想到吧，第二个内容不是详解累计净值，而是先说分红方式。
这就像解方程要先学个加减乘除一样，这是前置阶段。不过，解方程很难，理解分红方式也就小学三年级的水平~
基金分红的钱一般有两个来源，买卖股票的差价和股息。基金经理拿着你的钱，去赚到钱了，那一部分出来分给你的意思。
开基金会不定期给投资者分配收益，我们可以选择现金分红或者红利再投资。
分红时，基金公司把钱分出去了，总资产就降低了，基金的单位净值也随着降低了。
3 丨累计净值
累计净值则不考虑分红给基金净值带来的影响，主要是用来反应一只基金从成立以来总体的发展情况。
来个简单例子：某基金单位净值2.8，后来分红0.5，又涨到2.8，此时单位净值和累计净值分别是？
单位净值：例子上说了，涨到2.8，也就是现在的单位净值就是2.8。
累计净值：简单算就是，净值加上被分红出去的部分，也就是累计净值等于 2.8+0.5=3.3。
如果这没说清楚，后台留言骂我好了，我再给你讲一遍。
中国网财经3月14日讯 国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金今日发布公告，基金经理邓时锋因内部工作调整需要不再管理以上三只基就，将转任其他投资岗位离任日期2018年3月13日，同时国泰金鼎价值混合增聘饶玉涵为基金经理，任职日期2018年3月13日，国泰央企改革、国泰区位优势继续由饶玉涵管理。
饶玉涵，研究生学历、硕士学位，8年证券投资管理从业年限，2010 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，历任研究员和基金经理助理。2015 年 9 月起任国泰区位优势混合型证券投资基金的基金经理，2016 年 1 月起兼任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理，2016 年 7 月起兼任国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金的基金经理。
基金申购与赎回都有各种规则与计算方式，小白可能搞不清楚，什么是T+1,什么是T+2，他们的手续费是如何计算的，上文讲了基金的清盘，本文谈谈以上这些问题。
什么是T+1（只包含工作日，周末或节假日除外）T代表当天，1就是代表明天，T限制在15.00点前算T，如果是15.00点后就算1。
比如当天2022年3月9号，今天是正常的交易日（非周六周日也非节假日）我在15.00之前买入，当天的基金净值一般会在晚上21.00左右公布，比如是1.5元，那我的持仓成本就是1.5元每份，如果是10万元，你得到的份额66666份。
如果是15.00之后买后，比如15.01分，买入需要等到2022年3.10号收盘的净值，比如是1.6那我的持仓成本就是1.6元每份，如果是10万元，你得到的份额62500份，如果是下跌了价格是1.4元，那你可以得到71428份额。
3.9号15.00之前买入的，持仓成本是1.5元份，3.10号如果涨到了1.6元，那你每份额就赚了0.1元钱。66666份额就赚6666元，如果下跌1.4元，那你就亏损6666元。
以本周为例，本周11号为周五，周五15.00前买入的，周五晚上就可以计算确认当天的基金净值与买到的份额，下周一涨跌就跟你有关系。
如果是15.00之后买的，你的基金份额需要到下周一21.00左右，才会计算出来你的份额与持仓成本。各种类型的基金会有所差别比如有些T+2、T+3，或者一些QDII类型的基金时间更长，货币基金是T+0
搞清楚了以上问题，那么如果想加仓，基金当天今天是2022年3月9号都能看到某只基金净值估算，这个净值估算不太准确，但是相差不多，可以在大跌的时候15.00之前去补仓，当天净值估算大涨那就可以选择下次再购买。
申购费用公式如下:申购费用=申购金额-净申购金额=申购金额-申购金额/(1+申购费率)假设申购10万元基金，当日基金净值为1元，申购费率为1.2%。则计算过程如下。
100,000/(1+1.2%)=98814.23元，那么你的申购费用就是1185.77元
申购费用实际没有这么高，很多是直接打1折，跟申购的金额有关，如果申购500万元的每笔只需要1000元，见下图。
赎回费公式如下:基金赎回费用=赎回份额x赎回日基金净值x赎回费。假设你之前申购了10万元每份1元的基金，那你就有10万的基金份额，赎回费率为0.25%，基金净值经过一年时间涨到了1.5元，这时候赎回的话，则计算过程如下。
10万x1.5x0.25%=375元。
赎回费一般都是在后端赎回时收取，并且持有越久，赎回费越低，很多基金一般持有期超过2-3年，免赎回费，如果是C类大于30天也是免赎回费，A类与C类的区别在之前的文章中的详细讲解。
另外赎回问题，前后多笔申购的基金，赎回份额是按照先进先出原则的，即先赎回较早申购的份额，再赎回后期申购的份额，赎回费根据持有期不同分别收取。
假如你3.1号申购了10万元，3.9号也申购了10万元。正好这个钱需要急用，那你赎回10万元，这个是先赎回3.1号的10万元，所以是没有7天赎回1.5%的手续费，因为3.1号买的这笔已经超过7天。
本文是不是解答了你的疑问，对你有帮助吗，如果还有不清楚的可以评论区留言
终于，更文到基金扫盲最后一篇了，100讲知识记得好好学习啦。
91、怎么计算基金定投收益率？
在天天基金网上的定投收益计算器就可以输入详细信息查看。
92、为什么股票型基金适合长期持有？
在投资理财中，时间是一个非常重要的概念，短期通常指1年以内，中期为1-3年，3年以上才是长期投资。
长期持有，对基金投资来说非常重要，有以下两个原因：
1.买卖基金费用高
如果投资者为了获取基金净值的价差收益，频繁的买入卖出，会大大增加申购和赎回的成本，使得收益大部分被买卖费用所吞噬。
虽然第三方平台的申购费率可以打一折，但是赎回费一般是不打折的，根据基金的不同，申购赎回一只基金一般要承担1%左右的费用，远高于股票的交易成本。
2.更为重要的是，基金投资组合的投资方式一般使得基金在短期内的收益可能不如股票，而能在较长时间让基金获得持续、平稳的收益。
93、基金净值越高是否风险越高？
基金净值越高，并不意味着基金的风险越高。
为了方便理解，我们举个封闭式基金的例子：
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，
基金资产净值=基金资产-基金负债。
假设A基金为封闭式主动型基金，发行基金份额1亿份，初始净值为1元，经过一年的经营后，净值变为了1.2元。
1年里净值增加了0.2元，基金份额不变，说明基金的资产增加了2000万。此时投资A基金的风险增加了吗？
实际并不是的，基金公司遵循的是投资组合理念，它的操作实际是在低价位的时候买入一只股票，当股票涨到一定程度的时候，股票的风险同时也增加了，基金经理就会选择卖出，资产就从高风险的股票变成了现金，使得投资组合的整体风险降低。
对于投资水平高的投资团队来说，这样使得基金总资产增加的同时，基金投资组合的整体风险较为稳定。所以基金的风险主要是基金投资组合的风险，和基金净值的高低没有关系。
94、新基金是否比老基金更值得投资？
购买新基金的优点是募集期内的认购费较申购费便宜。
但是新基金伴随有较多的不确定性：
首先新基金需要经历1-3个月的封闭期，在此期间基金公司和基金经理会拿着募集到的钱按照基金招募说明书中的投资策略来投资，在这个时间段内我们不能赎回已经认购的基金，基金的流动性在此时为零。
新基金没有历史，我们并不知道这个基金怎么样，不会有任何统计资料可以供我们参考。
基金的规模未知，在你认购新基金的时候，你是无法提前知道这个基金最终能募集到多少钱的，而很大程度上基金规模是基金业绩的敌人。
95、什么是赎回？
赎回是指投资人将持有的基金份额出售给基金管理人，收回基金的行为。投资者在开放日，即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日（上午9:00—下午15:00），15:00前提交的有效赎回申请，将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认，15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。
96、什么是巨额赎回？
巨额赎回是指当日开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。
巨额赎回申请发生时，投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式，连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。
97、基金认购、申购或赎回申请可以撤销吗？
投资者不得撤销在份额发售期内已经被正式受理的认购申请。对于在当日基金业务办理时间内提交的申购赎回申请，投资者可以在当日15:00前提交撤销申请，予以撤销。15:00后则无法撤销申请。
例如：周三下午三点后提交的基金申购申请，在周四下午三点前是可以撤销的，但是超过三点就不能撤销了。
98、赎回基金的价格怎么算的？
基金的赎回遵循“未知价”和份额赎回原则，“未知价”指赎回价格以申请当日
的基金份额净值为基准进行计算；“份额赎回”原则指投资者要按份额数量提出赎回申请（而在申购基金时是按金额提出申请）。
99、基金赎回什么时候到账？
网上直销基金赎回的到账时间：
假设在T日下午3点前，提交赎回基金的申请
货币基金赎回到账时间：T+1日到账，不过现在有些货币基金已经实现了赎回2小时内到账的功能。
股票型基金赎回到账时间：大部分是T+3日到账，蚂蚁聚宝是T+1日到账，另外像天天基金，如果先把基金赎回到平台的货币基金，然后第二天在平台的货币基金提现的话，也可以实现T+1日到账。
债券型基金赎回到账时间：T+3日到账
100、基金赎回的手续费如何计算？
赎回费是在投资者赎回基金时从赎回款中扣除。我国法律规定，赎回费率不得超过赎回金额的3%。目前国内股票型基金的赎回费率一般为0.5%，也有的基金赎回费率根据持有期限的延长而逐步降低。
除货币基金和短期理财基金外，其他基金持有<7天，赎回费为1.5%。
股票型基金:
一般持有<1年，赎回费为0.5%，
持有1-2年，赎回费为0.25%，
持有2年以上，不收取赎回费为。
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