华宝添益(华夏官网)华宝添益怎么玩
华宝添益(华夏官网)华宝添益怎么玩
本文目录一览：
本文主要讲述如下几个方面内容：
华宝添益是什么？为什么会有套利机会？需要什么工具？两种套利方法如何操作？收益情况是怎么样的？
（为减少文章字数，并易于理解，本文中所说的几天，都指的是几个交易日，不包含周末及节假日）
一，要明确的几个概念
1，读者朋友如果之前有过华宝油气的套利经验，对这篇文章的理解和操作就容易多了。
关于申购赎回套利的具体操作方法，也可以参考之前的文章
2，这里再强调几个概念：
场内交易：在股票交易软件里进行的操作，买入和卖出，现在多是手机APP。
买入和卖出的价格，都是当前的交易价，不是净值。
场内申购：在股票交易账户里，按净值，从基金公司购买基金
场内赎回：在股票交易账户里，按净值，把基金卖给基金公司
* 一定要分清楚，买入和卖出，申购和赎回，是完全不同的操作，而且都是在股票软件里操作。
二，华宝添益是什么？
1，华宝添益是交易型货币基金，支持T+0操作，买入和卖出，申购和赎回，都不收手续费（只有极个别的证券公司会收取费用，是否免费，需要提前和券商确认）
2，场内买入，按交易价格，每份100元左右，一手是100份，所以单笔交易在1万元左右
3，华宝添益，场内买卖代码511990，只能在股票账户里，按照当前显示的价格，买入和卖出，T+0（买入后，可以立即卖出）
价格实时变化，买和卖的价格，和股票交易一样，按实际价格成交
4，华宝添益，场外申赎代码511991，只能在股票账户里，通过申购和赎回交易（T+2，比如周一申购和赎回，周三份额或资金到账可用）
场外的价格永远是每份100元，不管是申购还是赎回，成交价格永远都是100元，单笔交易1万元
** 这是重点，一个固定的参考，净值永远不会变。
三，套利需要什么样的工具？为什么会有套利机会？
套利需要的工具？这个很简单，就是股票交易账户。
场内和场外是两个不同的市场，交易同一个品种的时候，就会有不同的价格，两个市场的价格差，就产生了套利的机会。
场内投资者是受市场和情绪影响的，所以随时会有不同的交易价格。有时候大于100元，有时候小于100元，总体差距不太大。
场外净值永远是100元，这使我们非常容易判断是否有套利机会。
以场外净值100元为基准，当场内交易价格小于100元时，我们称为折价，场内交易价格大于100元时，我们称为溢价。
折价时的操作方法为：买入，并立即赎回，2天后资金到账可用
溢价时的操作方法为：申购，2天后份额到账，卖出
在股票交易账户里（场内），华宝添益是被投资者作为现金替代的。
大部分时候，会呈现和大盘走势相反的情况。比如说大盘上涨，投资者会卖出华宝添益，换成现金去追涨股票，造成华宝添益的价格下跌。大盘下跌的时候，正相反。
四，关于套利的一些注意事项
1，当天买入，当天卖出，没有利息，只有价差收益(或亏损)
举例：周一上午，以99.991元买入1手(1万元)，下午收盘前以是99.999元卖出，可赚取价差收益0.8元
再比如：周二上午以100.009元买入一手，下午以100.002元卖出，实际产生亏损0.7元
2，当天买入，当天持有可享受收益，所以任何一天买入并持有，都可以享受买卖价差，以及到卖出那一天之间的收益（算头不算尾）
举例：周二99.999元买入1手，周四100.001元卖出，价差收益为0.2元，同时可享受两天利息（利息一般两交易日到账）
以上两种交易方法，都是赚取价差以及利息收入，和套利无关，下文将不再提及。
3，关于基金申购/赎回确认日，以及计息方法之类的，对于投资者来说并不好理解
这里只给出一个结论，大家记住就可以：不管是申购还是赎回（注意，不包括买入并持有），资金或者份额都是被占用两天，但只能得到一天的利息。
理解这一点，对于参与套利来说非常重要。因为在套利的过程中，相比持有，已经损失了一天利息，如果套利价差收益，不能覆盖损失的利息，就失去了套利的价值。
五，申购赎回，两种套利方法如何操作？
** 再强调一遍，无论申购还是赎回，都损失了一天利息，所以套利收益，必须达到两天以上利息才能做。
当前余额宝的收益也不高，我们假设华宝添益万份收益每日0.6元，对应华宝添益的价格是100.006元，那么两日收益对应的价格就是100.012元，再加上买卖价差，我们把幅度放宽到0.015元，作为套利的起点。
所以用100元加减0.015元，我们得到两个数字，100.015, 99.985元，作为套利操作的起始价格。
1，溢价套利
当场内交易价格>100.015时，卖出持有的华宝添益511990，并立即申购511991同样份额，可直接锁定套利收益。
【这里要注意一点，每逢周五或者节假日前一天，不能这样做。因为周五的价格里包含了三天利息，需要交易价格大于100.027元，才能操作】
（如果没持有底仓，两天后份额到账时，场内交易价格可能会下跌，套利就不是稳赚的）
2，折价套利
当场内交易价格<99.985时，买入(股票账户买入)华宝添益511990，并立即赎回511991同样份额，两天后资金到账，可直接锁定套利收益。【同样原因，如果是周五的话，不如直接持有】
3，要注意的问题：
* 上面给出了数值以及操作方法，大家一定要分清买入、卖出，申购、赎回，是完全不同的4个操作。
* 买入和卖出代码是511990，申购和赎回代码是511991，这点千万不要搞错
* 买入和卖出是在股票账户里，和买卖普通股票方法一样
* 申购和赎回同样是在股票账户里，不同的券商，位置不一样。先在手机APP里找【场内-货币基金/ETF申赎】，如果没有就去找【场内基金】。
* 尤其赎回的时候，如果代码输入没有问题，显示可赎回数量为0，不用管它，按你实际持仓输入数量(份)即可
* 无论申购和赎回，在提交委托之后，都要仔细看一下有没有错误提示，如果有错误提示，就要找出原因，重新操作
* 申购和赎回，在提交委托之后，显示提交成功，基本上就没问题了，两天之后可查看结果
六，其他需要说明的问题
1，华宝添益作为货币基金，年化收益率就是2%左右，即使经过申购赎回套利的过程，最多可以把年化收益做到3%(其实很难达到)
2，本文只说套利，其他还有一些方法，如盘中做差价，与逆回购轮动等，也可以获得一些稳定的超额收益
3，货币基金本来就是一种现金的替代方法，没必要在上面花太多时间精力，更多时候需要找准一个机会，在低点买入ETF，并在将来某一个高位卖出，那才是真正的赚钱的方法
4，想多赚钱，想做套利，还要多去寻找LOF基金的机会
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提醒：本文仅作为投资参考，并非投资建议，跟风操作风险自担
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三、华夏银行
闽南网
今年以来的市场是，雨打风吹花落去。对于身在其中的投资者来说，今年的投资却是无招胜有招。
相比起起伏伏的市场，像大添酱色的场内货币基金成了大家的一个避风好去处。当然，场内货基作为*现金管理利器，不仅可以帮助大家利用好账户的现金，伺机寻找市场机会。小伙伴们还可以升级技能，通过场内货币基金套利，不时薅点羊毛，将货币基金的现金管理作用再放大。
最近华宝添益场内价格持续走高，套利的机会也许哪天就来了呢。关于套利呢，大添之前和大家说的时候，一直零零散散的，今天就做一篇合辑，让大家一篇就能系统的知晓如何套利。
1、 有哪些套利方法？
既然叫套利，那肯定就是有利可套咯。因为华宝添益是竞价交易模式，所以场内价格始终围绕100元上下波动，有波动就有价差，有差价就有利益。此外，华宝添益可以T+0回转交易，这样的条件也给了投资者套利空间。
另外，在一些特殊时点华宝添益会出现较大价格波动，而申赎价格固定100元/份，所以通过申赎+买卖的轮动，也产生了套利的空间。
综上，目前华宝添益主要有两种套利方式，一种是日内价差套利。一种是通过申赎+买卖进行套利。
注：①华宝添益买卖、申赎代码不同，大家注意区分。买卖代码511990，申赎代码511991
②第二种套利要通过申赎、买卖实现，所以要提前确认好自己用的券商是否支持场内申赎，交易是否免佣金。*的免佣、支持申赎券商免单戳链接查看：https://xueqiu.com/7672083465/99108455
2、 折价、溢价分别是什么？
折溢价套利是很常见的货基套利形式，很多小伙伴不太明白，什么叫折价套利、什么叫溢价套利。
简单点说：
所谓折价就是场内价格低于100元
所谓溢价就是场内价格高于100元
当华宝添益场内价格高于100元较多时，这时候可以通过溢价卖出+申购，进行溢价套利。
当华宝添益场内价格低于100元较多时，这时候就可以通过折价买入+赎回，进行折价套利。
折溢价套利收益主要由两部分组成，一个是套利的差价，一个是华宝添益持有期间的利息收益。
接下来就详细说说这几种套利方法
3、日内价差套利
华宝添益可在二级市场上交易，价格围绕净值上下波动，你可以根据具体的价格走势，采取低买高卖的方式赚取交易的差价。这种方法的优势在于，华宝添益实行T+0回转，可以日内不限次买卖来赚取价差，积少成多。
目前已有73家券商对华宝添益免佣交易，几乎涵盖国内大部分主流券商，成本几近可以忽略。
注：以上假定最后一次为卖出操作；T日、T+1日、T+2日均为上交所交易日
以2018年6月28日为例，华宝添益盘中大幅走低，*触及99.903，尾盘快速反弹到*99.980元，如果你吃准这一波涨幅，实施低买高卖，差价就有0.077元，交易一万份收益就有770元。
4、折价套利
华宝添益是一级市场申赎、二级市场买卖的品种，场内申赎的单位净值固定为100元/份，买卖价格围绕净值上下波动，净值与价格之差就是套利机会。当二级市场价格明显小于净值时，可酌情执行“买入并赎回”，赚取一二级市场的价差。
注：先买入，买入后当即可赎回。
我们以2018年6月28日为例，如果你在99.903低价买入，如果尾盘没出现反弹，或反弹低于100元，你可以在场内以净值100元赎回，轻松赚钱0.097的价差。同时，华宝添益二级市场当天赎回，还可以享受到当天的货币基金收益呢。6月28日华宝添益每百份基金收益为1.0487元，如果操作10000份的话，可获取0.097*10000+100*1.0487=1074.87元。
折价套利时间轴
T日买入——T日确认份额——T日开始享受收益——T日可赎回——T+1日不再享受收益——T+2日资金可用可取
所以周五进行折价套利，也是可以享受到周末两天的收益的。
5、溢价套利
如果华宝添益的二级市场价格明显大于100元的净值，你还可以通过“卖出并申购”的操作进行套利，即“溢价套利”。
这种套利玩法下，投资者下一交易日开始享受货币基金收益，在基金本身收益之外，参与交易的每份基金份额还能额外创造（二级市场卖出价－100元/份）的差价收益。当然，这种玩法的前提是，交易之前你的股票账户里就得有华宝添益的份额。
溢价套利时间轴
T日卖出——T日确认份额——T日不再享受收益——T日可申购——T+1日开始享受收益——T+2日基金份额可卖可赎
可以看出，周五并不适合溢价套利，因为周末两天是没有收益的
接下来，我们来计算一下这个溢价年化收益是怎么计算的，以及详细的溢价套利的过程。
假如周一场内价格为100.049，你手头有100手华宝添益：
周一（T日）：以华宝添益盘中*价100.049计算，如果抓住这一“溢价”机会卖出华宝添益，然后通过交易所基金申购511991，申购100手华宝添益, 那么周一，我们的差价收益为：
10000*100.049-10000*100=490
周二（T+1日）：申购的基金开始计息产生收益，周二每百份收益依然为1元，那么截止周二的收益为：
490+100*1=590
（注：1元按照今年以来华宝添益的每百份平均收益计算。大家实用过程中场内价格及百份收益要按照实时行情来计算）
实际这两天套利的年化收益为590/2/1000000******=10.77%
周三（T+2日）：申购的份额可用，我们的套利全部结束。
（注：以上年化收益率计算的是资金被占用这两天的年化收益）
下面是各价格区间卖出申购套利年化收益情况，大添提前计算了一下，给大家参考。
其实只要掌握申赎、买卖的时间轴，计算好时间成本，还是很容易理清这里面的关系，以后多用用就熟悉了。
小提示，一般收盘或者股市波动的时候，溢价比较多，手里持有华宝添益的球友，当前如果没有好的价格下手，不妨先填好想要的价格，挂上单，万一就成交了呢。总之，薅羊毛这种事别手软，积少成多嘛。
6、如何通过场内价格判断该不该套利？
溢价套利的收益存在两个必要条件：
第一：交易价格大于净值100元，这个不解释，大家都知道啦。
第二：市价-100元/手-当日基金收益，这个如何理解呢？
不着急，先跟大添来看下面这张表：
注意大添特别标注的地方，赎回当日不享受货币基金分红收益。
眼尖的球友很快应该会反应过来，溢价套利的收益不单是赚取了差价收益（券商系统的账面收益），其本身套利操作是需要付出一点代价的——机会成本：即不做任何操作的情况下，当天是有收益的，而卖出申购套利后，虽然赚取了账面差价，但当天的货币基金收益将不能享受的。这里大家好好理解一下。
因此说，套利收益可行的必要条件是：
市价-100元/手-当日基金收益 > 0
那么套利的条件即是账面收益能否覆盖掉T+1日的货币基金收益。
说到这，溢价套利条件大家应该也容易判断了，只有套利收益能够覆盖掉失去的机会成本（货币基金日收益），才能存在实际的套利收益，才真正有羊毛可以薅。
最后再强调一点——套利基础流动性
众所周知，对交易型货币基金而言，溢价套利对流动性要求极高，尤其对大额资金而言。一般来说规模越大的货币基金，流动性相对越好。截至2018年8月底，华宝添益过去一年日均成交额达109亿元，列沪深两市第一，远超所有个股、基金，从流动性角度来看，套利操作完全不用担心。。
还有一点，一定要区分华宝添益的两个代码（买卖：511990；申赎：511991），别搞混啦。现在大家都习惯手机下单，但是很多券商申赎场内货基需要去电脑上操作，大家套利前*弄清楚你用的券商手机上到底能不能申赎华宝添益。
再有，折价套利和溢价套利只有在开通申赎功能的一级交易券商方可进行，大家一定提前看清楚用的券商哈。
最后大添建议大家多注意，不管是折价还是溢价，只要$华宝添益(SH511990)$ 有机会就不要手软哈！
*基金有风险，投资需谨慎
今日行情
Wind数据显示，4月27日，A股上证综指上涨2.49%，收于2958.28点；深证成指上涨4.37%，收于10652.90点；创业板指上涨5.52%，收于2269.17点，两市A股今日成交金额为9176.9亿元。涨幅靠前的行业有：基本金属（7.52%）、电工电网（7.41%）、精细化工（7.40%），跌幅靠前的行业有：房地产（-1.68%）、纺织服装（-0.23%）和家居用品（-0.11%）。
股票ETF
Wind数据显示，今日成交金额靠前的股票ETF为：沪深300ETF上涨2.80%，换手率为10.16%；上证50ETF上涨1.88%，换手率为6.99%；创业板ETF易方达上涨5.47%，换手率为16.51%。
债券ETF
Wind数据显示，今日成交金额靠前的债券ETF为：短融ETF涨幅为0.02%，溢折率为0.00%，换手率为34.48%；可转债ETF上涨1.26%，溢折率为0.28%，换手率为38.84%；十年国债ETF下跌-0.07%，溢折率为-0.01%，换手率为16.37%。
商品ETF
Wind数据显示，今日黄金ETF（代码：518880）下跌0.87%，换手率为8.05%；黄金基金ETF下跌0.77%，换手率为50.52%；黄金ETF基金下跌0.82%，换手率为3.05%。
跨境ETF
Wind数据显示，今日成交金额靠前的跨境ETF为：恒生互联网ETF（代码513330）上涨3.48%，换手率为12.48%；中概互联网ETF（代码513050）上涨3.42%，换手率为6.91%；恒生科技指数ETF（代码513180）上涨上涨3.36%，换手率为8.23%。
货币ETF
Wind数据显示，今日成交金额靠前的货币ETF为：华宝添益ETF上涨0.00%，贴水率为0.00%，换手率为9.61%；银华日利ETF涨幅为0.01%，贴水率为-0.01%，换手率为10.09%；货币ETF建信添益上涨0.00%，贴水率为-0.01%，换手率为9.51%。
当日份额增量
Wind数据显示，股票类ETF当日基金份额增量最多的是创业板ETF易方达（代码159915.SZ）；债券类ETF当日基金份额增量最多的是0-4地债ETF（代码159816.SZ）；商品类ETF当日基金份额增量最多的是黄金ETF基金（代码159937.SZ）；跨境类ETF当日基金份额增量最多的是纳指ETF（代码159941.SZ）；货币类ETF当日基金份额增量最多的是货币ETF（代码511600.SH）。
风险提示：历史数据不代表未来业绩，本报告涉及基金不构成投资建议，投资需谨慎
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