新华优选消费(友邦盛世基金净值)新华优选消费品
新华优选消费(友邦盛世基金净值)新华优选消费品
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为更好地满足广大投资者的理财需求，新华基金管理股份有限公司（以下简称“本公司”）决定自2019年1月2日起开展新华优选消费混合型证券投资基金（基金代码519150，以下简称“本基金”）在本公司直销中心柜台的赎回费率优惠活动。现将有关事宜公告
一、适用范围
原通过本公司直销中心柜台认购/申购持有，并在优惠活动期限内通过本公司直销中心柜台赎回的本基金份额。
二、优惠时间
自2019年1月2日开始至2019年1月31日结束。
三、赎回费率优惠活动内容
费率优惠活动期间，凡原通过本公司直销中心柜台认/申购持有，并通过本公司直销中心柜台赎回本基金份额的均享有以下优惠：
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注：1个月按30日计算，1年以*日计。
其中对持续持有期少于7日的投资者收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产，其他情形下计入基金财产的赎回费用不低于赎回费用总额的 25%。经过此次赎回费优惠调整后，优惠后的赎回费将***归入基金资产，因此此次费率优惠不会对基金份额持有人利益造成实质性的不利影响。
四、重要提示
1、本公告的最终解释权归本公司所有。
2、根据本基金《基金合同》的约定，本次调整赎回费率属于“在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率”的情形，不需召开基金份额持有人大会。
3、本次活动仅适用于原通过直销中心柜台认/申购持有，并在费率优惠活动期限内通过直销中心柜台赎回本基金的投资者。
4、本次优惠活动不适用于本公司直销网上交易系统或其他销售渠道提交的赎回申请，或非通过本公司直销中心柜台认/申购持有本基金基金份额，或本基金基金份额的转换转出业务。
5、投资者可通过以下途径了解或咨询详情：
客服电话：400-819-8866（免长途）
公司网址：www.ncfund.com.cn
五、风险提示
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。投资有风险，决策须谨慎，投资者投资于本基金管理人管理的基金时应认真阅读本基金合同、招募说明书等文件，并根据自身风险承受能力选择适合自己的基金产品，敬请投资者注意投资风险。
特此公告。
新华基金管理股份有限公司
2018年12月28日
大家好，我是蚂蚁保主，江湖戏称搬运工~
盛世经典是友邦人寿新推出的*增额终身寿险，它的主要作用理财规划。
跟友邦过往的理财险，如分红险，或者年金险搭配*账户的形式的产品相比，
增额终身寿的收益是明确的，
相应保单年度对于的现价都白纸黑字写在合同里，不会存在任何的波动。
增额终身寿虽然属于寿险，但与普通的终身寿完全不一样，
严格来说，它是一个轻保障、重储蓄的理财产品，属于理财性的范畴。
因为它的身故权益一般是按累计保费的倍数、现金价值、有效保额取大者，如下条款：
在保单前期，身故权益可能会有累计保费的120%、140%、160%等不同的级别；
而在保单的中后期，因为保单现金价值与保额是完全相同的。
所以它的身故赔付就是保单现金价值，即账户里多少钱、保险公司就赔多少钱。
这就相当于是在保险公司开了一个身故保障+“储蓄账户”，把钱放在里面以固定利率增长。
所以，对于增额终身寿险选择，我们要重点关注保单的现金价值，
即对应年限“储蓄账户”有多少钱。
也就是说，投保投保增额终身寿险主要看的就是收益，收益低大概率不是什么好产品。
下面，我们按照官方的宣传海报的案例来测算下它的收益，
隔壁老王，40岁，家庭幸福。
考虑到日益递增的家庭责任和未来的不确定性，
他希望有一份与自己共同“成长”的人身保障为未来保驾护航。
后来，老王为自己投保了友邦盛世经典终身寿险，
基本保额50万，5年缴费，每年保费115850元，具体利益
如上图，
投入579250元本金，保单第7年，现价达到586000元，基本实现回本。
50岁时现价为651000元，IRR达到1.47%，折合单利1.57%！
61岁时现价为963000元，IRR达到2.71%，折合单利3.58%！
81岁时现价为1955000元，IRR达到3.17%，折合单利6.31%！
101岁时现价为3924500元，IRR达到3.29%，折合单利10.2%！
从现价的增长来看，缴费内盛世经典的现金价值较高，
但过了缴费期后，现价的增长速度变慢，保单第10年，IRR只达到了1.47%，
同样的5年期缴费，目前比较*的增额寿保单第十年IRR已经达到3.4%以上。
另外，盛世经典的中后期收益也不高，
经过30年的增长，IRR也没有突破3%，即使到后期，IRR也只达到了3.3%。
所以，从收益来讲，盛世今典在整个增额寿市场上只能算中等水平。
至于灵活性，盛世经典是支持减保的，
但是减保没有写进合同，未来会不会有20%的领取限制，受保险公司以及监管的政策的影响较大，
也就是未来每年能拿多少钱出来也有不确定性。
以上，可以得出，投保增额终身寿，友邦盛世今典不是优选~
风雨人生路，有条件*提前规划！
如果您对此文有什么看法，欢迎留言区讨论。
愿我们所有人都活在保障中，一生平安顺遂！
保险交流，可私聊保主~
声明：以上内容未做全面分析，仅供参考，具体请结合自身需求及合同条款谨慎抉择、合理取舍！
从2009年到2019年，“双11”已悄然走过十一周年。十一年间，天猫“双11” 总成交额不断创新高，*达到2684亿元，比起2009年翻了51615倍，其背后蕴藏的是居民日益增长的消费需求和不断提升的消费能力。新华基金旗下的新华优选消费，精选消费行业中具有持续成长潜力的优质上市公司进行投资，长期收益显著。WIND数据显示，截至11月11日，该基金自成立以来总回报219.33%，年化回报16.94%，在同类372只偏股混合型基金中位居前1/15。
作为一只主题型基金，新华优选消费股票仓位为60—95%，其中投资于消费行业股票的比例不低于基金股票资产的80%。该基金所聚焦的消费主题，指的是直接生产居民消费品的行业，比如衣食住行、医疗保健、文体娱乐、金融服务等。现任基金经理刘晓晨曾在多家保险机构任职，十分注重风险控制和业绩的可持续性，WIND数据显示，截至2019年11月11日，刘晓晨自2018年1月12日管理新华优选消费以来总回报18.62%，超越基准回报12.42%。
纵观世界股市发展历史，消费行业向来牛股辈出，被誉为“牛股培育基地”。新华基金认为，*公司的核心竞争力以及持续发展能力，主要受足够广阔的市场前景、成熟的盈利模式、清晰的发展战略、*的管理团队四大因素驱动，在考虑消费股的成长性以及估值水平的基础上，优选价值中枢持续向上的品质消费个股进行投资，能够享受消费股的市场溢价。据基金2019年三季报透露，新华优选消费前十大重仓股中既有中国CRO巨头“药明康德”，也有食品饮料龙头“伊利股份”，同时也囊括“山西汾酒”、“永辉超市”等一系列极具核心竞争力的A股消费类企业，因此该基金三季度净值增长率为1.13%，显著了跑赢了沪深300指数。
“双十一”的火爆只是近年来消费升级的一个侧面体现，事实上，消费已成为稳定经济增长的中流砥柱。国家统计局数据显示，今年前三季度，我国最终消费支出对经济增长的贡献率达60.5%；同时，华宝证券表示，近3年来基金业在消费行业投入的基金经理增多。这一方面预示着基金公司长期看好消费行业，一方面也说明消费投资正成为竞争红海。在此情况下，像新华基金旗下有着良好投资习惯和业绩支撑的相关主题基金值得关注。
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看了一篇华鑫证券8月6日的研报《长坡厚雪，蓄势待发：消费主题基金精选 -运策决“基”系列报告》，提及了基金贴标签的全流程，按照单板块暴露风格，把基金分成了金融主题、周期主题、消费主题、成长主题、稳定主题五种。
其统计定义的消费类基金在各行业持仓分布：食品饮料中位数39.8%、医药5.8%、家电2.4%、农林牧渔1.4%配置比例靠前，同时随着景气赛道投资兴起还有很多基金持仓新能源。
研报测试了收益类、风险调整后收益类、alpha类、规模类、持有人结构类和交易能力六大分类20个细分因子在消费类基金池中的表现情况，结合IC/ICIR/多空收益率，整体看下来alpha类因子有较强的消费类选基能力，规模类并不会影响消费基金业绩，规模较大的消费类基金反而收益不弱，持有人结构中管理人员工持有占比较为有效，其他因子整体表现略逊于全市场选基。
从上图看，主动管理消费基金的长期业绩走势还算走在靠前的。研报提及，“酒类Beta超过0.4的研报划分为传统型消费基金，其中根据Alpha和管理人占比均靠前的逻辑筛选出交银施罗德品质升级、汇添富消费升级、银华食品饮料A。
对于酒类占比不高的均衡型产品来说，推荐关注富国品质生活、嘉实消费精选、新华优选消费。
对于一些能力圈主要覆盖消费板块但会在其他行业景气时进行超配小幅轮动的，漂移型消费产品来说，推荐关注宝盈新价值、大成消费主题、广发竞争优势。”
研报提及，“规模不会影响消费基金业绩，管理人员工持有占比较为有效”，这引起了我的好奇，所以本文来求证一下基金公司员工买的最多的消费主题基金有哪些。
查询Choice数据，全市场所有基金，名称中有“消费”两个字合计有300只基金（多份额分开计算），标的指数简称第一名含有“消费”两个字合计有249只基金（多份额分开计算），业绩基准中有“消费”两个字合计有310只基金（多份额分开计算），合计859只基金，再剔除重复的502只剩下357只基金。
因为要求看管理人员工持有比例的数据，而这个数据来自2021年的基金年报，所以要求基金经理上任时间在2021年12月31日（含）之前，则357只基金经过筛选还剩下294只基金。要求管理人员持有份额大于0，多份额保留一类，则294只基金还剩下154只基金。
这154只基金按照管理人员工持有份额由高到低排序各位小伙伴自己研究吧，可以看到基金公司员工买入的哪只消费型主题基金比较多，排名靠前的有胡昕炜、于洋、萧楠等的基金。
数据Choice数据，数据截至2022年8月15日
154只基金其中基金经理上任满三年有52只基金，如果要求过去三年收益率大于50%，机构投资者持有比例大于20%，满足要求的只有17只基金。这17只基金按照过去三年区间收益率排序如下，其中晨星三年5星基金仅有4只，基金经理分别是华安基金王斌、鹏华基金孟昊、德邦基金黎莹、富国基金王园园。
数据Choice数据，数据截至2022年8月15日
从过去三年的业绩来看，排名靠前的基金经理有王斌（184.15%）、孟昊（130.64%）、韩威俊（110.27%）、黎莹（87.21%）、王园园（85.00%、82.19%）、汪孟海（83.06%）、薄官辉（82.46%）、张琦（77.75%）……
从过去三年的夏普比率来看，排名靠前的基金经理有王斌（1.87）、黎莹（1.22）、孟昊（1.18）、韩威俊（1.15）、王园园（1.03、1.01）、薄官辉（0.95）、汪孟海（0.94）、王筱苓（0.91）……
从过去三年的卡玛比率来看，排名靠前的基金经理有王斌（1.80）、黎莹（0.98）、孟昊（0.98）、韩威俊（0.87）、王园园（0.79、0.72）、杨思亮（0.76）、王筱苓（0.63）、薄官辉（0.62）……
从管理人员工持有份额来看，排名靠前的基金经理有胡昕炜、王园园、胡春霞、汪孟海、薄官辉、王斌、于洋、韩威俊……
从近三年业绩取前10名，从近三年夏普比率取前10名，从近三年卡玛比率取前10名，从管理人员工持有份额取前10名，从管理人员工持有比例取前10名，合计50位基金经理，出现5次的只有5位基金经理：薄官辉、黎莹、汪孟海、王斌、王园园。
下面简单展示一下这五位基金经理的简历和持仓风格。
数据Choice数据，数据截至2022年8月15日
1、华安基金王斌。在管基金5只，在管规模193.74亿元，基金经理年限3.80年。华安安信消费混合A（519002）机构占比57.21%，业绩基准是中证消费服务领先指数收益率，持仓风格偏大盘混合型。
根据东财Choice数据，王斌2018年10月31日上任，截至2022年8月15日，任职回报317.48%，年化回报45.25%，同类排名14/2081。值得一提的是，查询2021年的基金年报，基金经理本人并不持有这只基金。
2、富国基金王园园。在管基金7只，在管规模253.01亿元，基金经理年限5.17年。富国品质生活混合A（006179）机构占比54.93%，业绩基准是中证消费服务领先指数收益率*65%+中证港股通大消费主题指数收益率*15%+中债综合全价指数收益率*20%，持仓风格偏大盘混合型。
根据东财Choice数据，王园园2019年3月20日上任，截至2022年8月15日，任职回报93.68%，年化回报21.35%，同类排名262/2081。值得一提的是，查询2021年的基金年报，基金经理本人持有富国品质生活混合A（006179）份额在10万-50万之间。
3、银华基金薄官辉。在管基金7只，在管规模51.01亿元，基金经理年限7.31年。银华消费主题混合A（161818）机构占比47.76%，业绩基准是恒生指数收益率(按估值汇率调整)*10%+中证内地消费主题指数收益率*70%+中证综合债指数收益率*20%，持仓风格偏大盘混合型+大盘成长型。
根据东财Choice数据，薄官辉2018年6月15日上任，截至2022年8月15日，任职回报110.67%，年化回报20.33%，同类排名293/2081。值得一提的是，查询2021年的基金年报，基金经理本人持有银华消费主题混合A（161818）份额在0万-10万之间。
4、富国基金汪孟海。在管基金5只，在管规模99.67亿元，基金经理年限6.86年。富国消费升级混合A（006796）机构占比27.41%，业绩基准是申银万国消费品指数收益率×30%+中证港股通大消费主题指数收益率×30%+中证沪深港1100TMT指数收益率×20%+中债综合全价(总值)指数收益率×20%。持仓风格偏大盘混合型+大盘成长型。
根据东财Choice数据，汪孟海2019年2月20日上任，截至2022年8月15日，任职回报96.26%，年化回报21.29%，同类排名265/2081。值得一提的是，查询2021年的基金年报，基金经理本人持有富国消费升级混合A（006796）份额在10万-50万之间。
5、德邦基金黎莹。这位基金经理我猜很多人不熟悉，目前在管基金6只，在管规模18.29亿元，基金经理年限已经7.21年，也算一位*基金经理了。德邦乐享生活混合A（006167）机构占比39.66%，规模只有1.64亿元，业绩基准是20%×中证健康产业指数收益率+20%×中证内地消费主题指数收益率+20%×中证中游制造产业指数收益率+40%×中债综合全价指数收益率，含医药也含消费，还有一部分中游制造，算是一只相对比较均衡的基金。持仓风格偏大盘混合型。
根据东财Choice数据，黎莹2019年3月13日上任，截至2022年8月15日，任职回报93.46%，年化回报21.18%，同类排名271/2081。值得一提的是，查询2021年的基金年报，基金经理本人并不持有这只基金。
…………
研报提及，公募主动权益基金重仓消费板块比例经历了2021年一季度开始的连续4个季度下降后(2021Q1 36.9% → 2021Q4 27.4%)，2022Q1和Q2连续回升27.7%→30.0%，但仍低于近10年中枢33.2%，未来占比有望持续回升。对此认同的小伙伴可以研究一下本文的基金经理数据。
截至2022Q1公募重仓占比数据来看，食品饮料+15.8%、医药11.4%、农林牧渔1.6%、家电+1.5%、消费者服务1.5%、纺织服装0.3%、商贸零售0.2%，除农林牧渔处于近十年76.1%分位点以外，其余均处于历史低分位区间，食品饮料和医药降至近三年低位，其中家电更是在7.1%分位点处于极低配状态。根据*一季度变动情况来看，医药、农林牧渔占比率先回升，食品饮料和家电持仓小幅下降，后续有望低位上行。
声明一点，我的文章基本是我的梳理笔记，我不对读者推荐基金，我只客观展示一些基金数据，如果您因为我的文章而买入基金，决定都是您自己的，挣钱了是你的实力，亏钱了也别怪我。当然，我打心底希望您能挣钱。
信息量都在文中，本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，不构成投资建议。
免责声明：收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。市场有风险，定投有风险，投资需谨慎
今天的内容先分享到这里了，读完本文《新华优选消费》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多新华优选消费、友邦盛世基金净值相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。
