一般来说,我们会接触到三种类型的基金净值,即:
基金单位净值、基金累计单位净值、基金复权净值
单位净值,指的是某一天该基金的单位价值,即该基金当天的价格。对于开放式基金来说,一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金,一般会每周公布一次基金单位净值。
每个交易日,根据基金所投资证券市场 (股市、债市等) 收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用 (包括管理费、托管费、交易费等) 后,得出该基金当日的资产净值,然后再除以基金当日总份额数,就是单位净值。
弄明白基金单位净值接着我们来回答上面的问题,基金里面的涨跌幅是咋算的?
基金的涨跌幅是按照百分比表示的,其实就是所谓的“期间收益率”。
一般基金里面的收益率的终值就是收盘后那个基金净值,或者是当下最新净值。
而初值是上一个交易日的基金净值。
比如今天的净值是1.5,昨天的净值是1.4,那么收益率=(1.5-1.4)/1.4=7.14%
看到收益率百分比先分辨这个收益率是何种期间的,如果看的是每天净值的更新,则收益率就是和上一个交易日相比的。有一些收益率是标明的,比如最近1个月,最近3个月,某一年度等等,这时候的终值和初值相应的就会发生变化了。
基金涨跌幅是对涨跌值的描述,用%表示,基金涨跌幅=涨跌值/昨收盘****。当前交易日最新成交价(或收盘价)与前一交易日收盘价相比较所产生的数值,这个数值一般用百分比表示。基金的涨跌幅就是指基金涨了多少跌了多少。基金月涨幅,顾名思义,就是1个月的基金的涨幅、年涨幅就是指1年的涨幅。若月涨幅为负数,说明当月基金净值是下跌的,反之是上涨的。月涨跌幅是在上月净值上计算的,比如说上月基金的净值为1.88,本月的涨幅为2元,则该基金本月的涨幅为:(2-1.88)/2=6%,若投资者买了1万元基金,意味着当月的收益有:10000*6%=600元。而基金平均月涨跌幅,就是指基金12个月里的涨幅平均值,即从1月基金涨幅累加到12月的基金涨幅,再除以12个月,这样计算出来的就是基金的平均月涨幅。一般来说,基金要长期持有才能见到收益,同上举例,假设基金成立以来的涨幅很高,如果投资者在持有期间频繁买卖,一般就不会有长期持有基金时这么高的收益,因为投资者还要花费基金手续费用。
表示基金实时净值的数字,用红色或绿色表示,其含义如同股票,即红数字代表比上一日上涨,绿数字比前一日下跌。