中国证监会负责监管主要是证券公司 期货公司 基金公司
银监会 主要是监管银行及信用社
保监会主要监管保险公司
中国证监会为国务院直属正部级事业单位,依照法律、法规和国务院授权,统一监督管理全国证券期货市场,维护证券期货市场秩序,保障其合法运行。
中国证监会设在首都北京,现设主席1名,副主席4名,纪委书记1名(副部长级),主席助理3名;会机关内设18个内设职能部门,1个稽查总队,3个中心;
根据《中华人民共和国证券法》第14条规定,中国证监会还设有股票发行审核委员会,委员由中国证监会专业人员和所聘请的会外有关专家担任。中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立36个证券监管局,以及上海、深圳证券监管专员办事处。
国务院在《期货交易管理条例》中规定,"中国证监会对期货市场实行集中统一的监督管理"。显然,中国证监会的是经政府授权的法定监管部门,履行的是法定监管职责。
在中国证监会内部,专门设有期货监管部,该部门是中国证监会对期货市场进行监督管理的职能部门。
期货监管部下设综合处、交易所监管处、期货公司监管处、境外期货监管处和市场分析五个处。
根据基金从募集、运作到结算,主要有三大部分:市场营销、投资管理和后台管理。
而根据整体参与流程来看,基金的参与主体有三类:基金当事人、市场服务机构以及监管机构和自律组织。
从当事人、服务管理机构和监督机构等整个流程下来,基本上都严格规范管理,每个主体负责的内容都不同。
由于每个部分又有一些细分,咱们仔细讲讲。
一、基金当事人
基金当事人并不单指份额持有人,还包括基金管理人和托管人。
一般而言,基金份额持有人就是投资人,比如我们投资沪深300指数基金,那么持有它的份额,就是基金的投资当事人。
基金份额持有人与股票持有人不同点在于:股票持有有股东权益,而基金持有人并没有股东权益。
另外,像基金管理人和基金托管人。
前者是基金的募集和运作管理者;后者是负责基金的资金清算、资产保管、会计复核等工资。
我们之前申赎和托管费用,就是份额持有人支付给管理人和托管人。
对了,很多人咨询基金清盘后,投资的资金能否拿回来,这里就涉及到了基金托管人。
在基金运作过程中,管理人和托管人是相互隔离操作,管理人无法动用持有人的资金,托管人负责资金的清算等。
而且,基金的托管人只能是有资格的商业银行或金融机构,从运作性上看是比较规范的。
二、基金市场服务机构
基金市场的服务机构有销售机构、支付机构、估值核算机构、评级机构、顾问机构、信息技术服务机构、律师会计事务所等。
这一组成部分就是为了服务基金投资市场而成立的。
中间不涉及具体基金的操作,但涉及到基金结算、登记、法律、会计服务、数据服务机构等。
三、监管机构和自律组织
资本市场最容易出现利益输送的问题,所以不管是股票、债券还是基金市场,都有比较严格规范的监管机构和自律组织。
比如监管机构对违法违规行为有查处权,自律组织对行业自律管理和行业规范发展起到不可缺少的责任。
我们比较熟悉的证监会就是监管机构;上海证券交易所、深圳证券交易所就是自律组织。
从上面,我们大概清楚了基金的基本运作规则,从基金的当事人、服务机构、监管和自律组织,构成了基金运作的基本形式。
了解这些基本运作流程,然后再具体到基金投资上,就非常清楚了。
很多朋友在投资前,一些基本的运作流程、费率流向等内容都不清楚,我个人的看法是最好都了解下,不然知其然不知所以然,投资可能要吃亏。
注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、投资咨询机构与评级机构等。
基金注册登记机构是指负责基金登记、存管.清算和交收业务的机构。律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构,为基金提供法律,会计服务。基金评级机构则是一类向投资者及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。
目前,在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中国结算公司”)。
不是。
基金销售机构,是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。截止2016年9月,国内基金销售机构共有商业银行141家(包括全国性商业银行18家、城市商业银行73家、农村商业银行40家、在华外资法人银行10家)、证公司99家、期货公司18家、保险公司4家、保险代理公司和保险经纪公司5家、证投资咨询机构6家、独立基金销售机构(第三方基金销售机构)107家组成。
基金服务机构是指从事基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务、基金服务业务的机构。
基金代销机构有:
1.银行系
中国银行、工商银行、招商银行等,所有的银行都在代销基金业务,银行属于基金代销机构。
2.网站系
天天基金网,数米网,好买网、支付宝网等也属于基金代销机构。
3.证券公司
中信证券、海通证券等。所有的证券公司都有代销基金业务。
以上3种是目前市场主流的基金代销机构,从手续费来说,网站系和证券公司会比银行低。支付宝网赎回速度最慢,但胜在手续费用是目前整体市场上最低。那么我们来看看基金代销机构哪家好以及基金代销机构排名。
【拓展资料】
基金代销机构排名:
基金代销公司也就是基金销售第三方。目前还没有哪家基金销售第三方的代销基金数量超过4000只,从现实的角度出发,也并非代销越多基金越好。而是销量为王。小编认为,目前基金销售第三方的销量排名应该是这样的:
1.陆金所
基金代销公司中目前销量第一的是陆金所旗下的陆金所基金销售,但具体金额未透露,陆金所这些年发展的实在迅猛,但是客服服务好像真的一般,没想到最大销量的基金代销公司第三方竟然是陆金所。
2.蚂蚁财富
蚂蚁财富的销量也增长很快,大部分基金公司的电商部门非常重视蚂蚁财富,蚂蚁财富在支付宝里面购买十分方便,感觉蚂蚁上的投资者偏年轻,未来是年轻人的天下。
3.天天基金
老字号的基金代销公司,天天基金第三季报未披露基金销售数据,2017中报披露的基金销售额为1585.68亿元。
4.同花顺基金
同样是老字号的基金代销公司,同花顺2017年三季报披露:在资产、负债及权益变动中的其他应付款显示,应付代理买卖基金款的金额是2476亿元。
5.好买基金
好买财富2017年三季报披露:截至2017年9月30日,公司累计交易客户数超265万人。各类产品总存量约为301亿元,也是基金代销公司排名靠前的平台。