银行理财经理客户沟通案例,如何进行个人理财案例分析

银行理财经理个人客户开发案例怎么写

不打没有准备的仗：针对性的约访客户，在见客户之前做功课，准备推荐什么产品给客户，他可能会有什么反对意见，使用怎样营销话术，使用哪些辅销工具。在销售过程中我发现，销售保险类产品时，最好是两个人一起跟客户说，带动氛围，这样容易掌握场面的主动权，成交几率会高些。

如何进行个人理财案例分析

1、理财要趁早，理财操作开始的早晚远比本金的大小更重要。N先生/女士现在就开始理财的意识非常好，值得学习借鉴。 要建立滚动理财的概念。由于理财产品有门槛，每次一笔理财到期后，可以将手中的结余一并投入下一期，提高理财效率。 要有更完善的理财安排。

2、案例：张女士28岁，她和老公是同一家民营企业的普通职工，家庭月收入为2500元。这些年来，两人省吃俭用，积攒了5万元积蓄，因为将来购房、子女教育、赡养父母等家庭开支压力较大，所以他们想寻求绝对稳健、收益相对较高的投资方式。

3、给孩子准备教育基金。一人有社保，但没有商业保险。换套100平左右的房子。【理财分析】家庭正处在财产积累期，这一时期是家庭收入稳定期。从家庭资产负债上可看出，家庭月收入除去开支有不少结余。从现在起，每月必须将收入的一定比例用于强制储蓄，同时养成良好的储蓄习惯。

一个成功客户经理的案例

老总很感兴趣，亲自带我去了这家公司——一个专门制作鹿茸的企业，使我又成功开发了一个优质客户，这家客户在我行办理了较大量的银行承兑汇票贴现额业务。这几年，我正是通过“客户推荐客户”的办法，使我的客户体像滚雪球一样，越滚越大。 怎样成为客户的朋友 要成功营销客户，首先要成为客户的朋友。

月6日下午，客户匡先生在网点办理转账业务，在办理业务的过程中，柜员宋文斌发现客户达到金卡级别但未办卡，并且对我行目前的存款政策与礼品非常感兴趣，便灵活运用相关话术，着重介绍了我行的邮储政策。客户很感兴趣，透露在对面农行有一笔定期存款30万即将到期。

先后荣获市分行“金牌客户经理”、四川省分行“优质服务标兵”荣誉称号，20xx年度被评选为工总行“知识型员工先进个人”，20xx年被工总行授予“五一劳动奖章”，成为工行达州分行首个以个人姓名作为理财室名称的个人客户经理。

一个成功客户经理案例：一个客户经理与钢铁贸易商客户保持着非常好的关系，客户经理非常在意客户的利益，时时惦记着客户。一次这个钢铁贸易商客户准备在这家银行办理银行承兑汇票贴现，客户已经和银行签订好贴现协议，填好贴现凭证，当天就可以放款了。这时，这家银行突然下调贴现利率。

客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

营销新人迅速赢得客户案例分析 篇1 案例一： 小张去年刚从大学毕业，仗着自己是营销专业出身，加上在上学期间的社会实践积累，个人素质高，毕业时就树立了自己伟大的规划：用三年的时间，完成自己的原始积累，成为知名企业的大区经理；三年后，成为真正的营销职业经理人。

结合本案例谈谈企业应如何根据顾客消费心理从事市场营销活动?

情感效应：适当的情绪调节 在工作中，总是会遇到形形色色的人，有部分人是比较好沟通的，有部分人则是比较极端的，遇上心情不好的，往往还会出现“热脸贴冷屁股”的情况。客户是我们没法选择的，我们能做的就是通过调节自己的情绪，以更平稳的心态去对待不同用户。

大宝化妆品成功的主要原因是什么， 结合本案例谈谈企业应如何根据顾客消费心理从事市场营销活动？ 大宝是北京三露厂生产的护肤品，在国内化妆品市场竞争激烈的情况下，大宝不仅没有被击垮，而且逐渐发展成为国产名牌。在日益增长的国内化妆品市场上，大宝选择了普通工薪阶层作为销售对象。

一个企业要想长期立于不败之地就得重视质量找准市场变换思路想客户之所想急客户之所急！要把大众需要的就是我们做的或将要做的这种理念植入企业中。绝大多数消费者都喜欢质量好价格相对低的（不是最低）厂家名誉好（对社会有奉献）公司应该在这些方面下功夫。

． 购买场所交通便利。 6． 购物所需时间和经费比较节省。 7． 商店声誉良好。

要抓住消费者的“质量”心理所谓质量，就是消费者要买的东西是物有所值。物超所值，这就是质量心理的核心。超值是人们的一种心理欲望，物美价廉是永远被消费者所追求的。

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