银行做理财经理岗,想转换角色,各位大神给点意见(银行理财经理大赛方案)
银行做理财经理岗,想转换角色,各位大神给点意见(银行理财经理大赛方案)
1、银行工作6年现做理财经理，是应该继续做理财经理还是转柜，我们不从组织结构的角度来说这个问题，就单纯从银行的职业生涯规划来说，不建议转柜员有以下几个方面：岗位技术含量，岗位发展路径，跳槽的筹码。想转柜台，现在应该也不是一件容易的事儿吧。
问题可以分为以下2种。客户回绝的非常迅速。建议先介绍自己，然后多提问，动之以情。客户素质太低，严重缺乏理财知识。往往这样的客户才能建立起更高的忠诚度，经理更应该努力。
告诉客户，由于通过别人推荐，或者可以说公司把您列入了尊贵客户的名单，因此邀请您参加这次座谈会或联谊会。并告诉客户公司还配备了礼物送给他（她），请他（她）一定要来参加（其中说明礼物是要本人签收的，增加说服力）。另外，语气要稍稍强势一些。
在公司为您建立一个个人帐户，协助您解决保障和理财的双重问题，在享受贴身保障的同时让您的资产有效增殖。
1、从大堂经理或柜员处接受推荐客户，与客户进行面谈，通过谈话，逐步了解并确定客户金融需求，并根据客户需求介绍相关金融产品。对包户管理的客户进行产品营销，努力达到上级行下达的覆盖率等指标。（2）如推荐的产品能满足客户需求，则在了解客户是否还有其他需求后，向客户捆绑销售我行的其他金融产品。
2、存款净增任务考核。（15分）存款净增分=新增存款金额/任务指标*考核分 理财金帐户指标。（10分）理财金帐户=新增理财金帐户户数/任务指标*考核分 存折代扣协议指标。（10分）存折代扣协议分=新增存折代扣协议户数/任务指标*考核分 营销保险指标。
3、老客户经理应该积极进行电话营销，让客户选择更多的理财产品，为账户多投入资金。银行余额考核指的是：每月月末调取每位助农服务信息员揽存余额，按较上月末存款余额增长情况进行排序。*的客户经理客户存款余额往往占据前几位。
4、因此，想进入银行工作的，需通过银行的招聘考试，前提不一定需要有银行从业资格证，等到进入银行工作再去考银行从业资格证即可。
5、必须遵守以下规定： 持证上岗，取得“招商银行个人理财业务从业资格证书”。 合规销售，不得误导、代替或代理客户购买理财产品。 为客户保密，不得泄露客户信息。 保护弱势群体，注意风险控制。 分析投资组合，提出改进建议及产品方案。 推荐适合客户风险承受能力的理财产品。
6、这本书旨在为商业银行的理财业务人员提供学习和提升的平台，帮助他们增强专业技能，以更好地满足客户对个性化理财服务的需求。同时，这本书也适用于商业银行其他员工以及大专院校的师生，成为他们理解和提升理财知识的重要参考资料。
1、有理财经理推荐购买理财产品会相应得到提成的。理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类产品。
2、提成计算方式：银行理财产品推荐人的提成通常是基于其推荐的客户购买的产品金额来计算。一旦客户通过推荐人购买了理财产品，推荐人就能获得相应比例的提成。这个比例会根据产品的类型、风险等级、销售难度等因素有所不同。一般来说，销售难度较大的产品，提成比例会相对较高。
3、理财经理给你推荐的理财产品你买了，他肯定是有好处的，但是，不用给好处费。
大。业绩压力：理财经理的主要职责是推销银行的理财产品，并达到一定的业绩目标。无法实现预期的销售业绩，会承受来自上级和团队的压力。客户需求：理财经理需要不断了解客户的需求和风险偏好，并提供个性化的理财方案。
平安银行理财经理压力超大，每天要打很多电话，业绩也很难出，想要做好这一行，必须有自己的人脉渠道，不然真的很难很难做。入职阶段理财经理在工作过程中遇到的困惑主要有：缺少成体系的理财流程；营销技能薄弱；社交能力差，缺乏沟通技巧；资源少，人脉窄。
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平安银行工作比较靠谱。如果是理财经理属于外勤编制，拿外勤的工资，工资受业绩影响很大，干好了工资很高，但业绩差劲就少得可怜。主要是零售业务，考核存款、贷款、理财产品及基金销售、银保销售、信用卡推广也在考核之内。业绩考核压力很大，需要承压能力很强，心理素质及自信心很强的才能干。
