基金单位净值是什么意思?(中邮核心优选)
基金单位净值是什么意思?(中邮核心优选)
炒股太难？小编带你从零经验变为炒股大神，今天为各位分享《「基金单位净值是什么意思??」中邮核心优选》，是否对你有帮助呢？
本文目录
什么是基金的净值？
基金通俗的说就好像邻居将钱交给老王去理财，老王就可以将这些钱分布到股票、债券和银行存款中，当需要知道谁的份额是多少，这就要用到净值了。简单来说，基金净值就是基金的价格。
一只基金会有二个净值：单位净值、累计净值。
单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即该基金当天的价格；
累计净值，是在“单位净值”基础上加上基金分红的情况，将分红加回到单位净值中（基金分红设置成红利再投）；
比如以华夏大盘精选混合基金(000011)为例。
截止到2021-04-30，这只基金的单位净值为20.519元，累计单位净值为27.323元。
如果当时你选择了红利再投，那么每份基金将可以多获得27.323-20.519=6.804元的收益。
基金净值▲
基金净值高好，还是净值低好？
简单来说，只要基金管理的得当，基金净值是没有天花板的。
因为基金净值主要取决于基金经理的管理的能力。
如果基金投资的股票或债券涨了，那么基金净值也就会跟着上涨；如果基金投资的股票或债券出现了危机(比如违约、破产等)，那么基金经理可以通过卖出或换仓，规避其投资风险，然后再去投资更好的投资标的。
可是，股票就不一样了，如果这家公司发生了经营困难，比如破产或退市等，那么股价就肯定会跌下去。
所以基金净值增长跟股票价格上涨根本就不是一回事，因此也就不存在“基金净值高好，还是净值低好”这个问题了。
为什么有些基金的净值会暴涨暴跌
究其原因，最常见的就属“巨额赎回”、“基金踩雷”了，就如：先锋量化优选，在2019年7月3日，这只基金的单位净值就从昨日的1.0255元暴涨到了47.7068元，净值暴涨是因为该基金有大量赎回，而短期赎回手续费1.5%，收取的手续费计入基金总资产，导致总资产÷基金剩余份额＝单位净值，结果这个净值相比昨天上涨了45倍。
3月29日千味央厨（001215）盘中创60日新低，收盘报38.3元。
重仓千味央厨的前十大基金请见下表：
千味央厨2021三季报显示，公司主营收入8.88亿元，同比上升45.92%；归母净利润5659.45万元，同比上升16.01%；扣非净利润5534.08万元，其中2021年第三季度，公司单季度主营收入3.2亿元，同比上升32.43%；单季度归母净利润2011.79万元，同比下降18.05%；单季度扣非净利润1985.22万元，负债率27.77%，财务费用446.15万元，毛利率21.84%。该股最近90天内共有7家机构给出评级，买入评级6家，增持评级1家；过去90天内机构目标均价为58.25。
根据2021年报基金重仓股数据，重仓该股的基金共51家，其中持有数量最多的基金为中邮核心优选混合。中邮核心优选混合目前规模为19.17亿元，*净值1.5886（3月22日），较上一日下跌0.53%，近一年下跌7.92%。该基金现任基金经理为陈梁。陈梁在任的公募基金包括:中邮核心主题混合，管理时间为2015年3月13日至今，期间收益率为61.28%；中邮瑞享两年定开混合A，管理时间为2020年9月3日至今，期间收益率为0.77%；中邮消费升级，管理时间为2021年1月11日至今，期间收益率为-5.91%；
中邮核心优选混合的前十大重仓股如下：
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很多刚入市的基民朋友经常会问一个问题，为什么判断基金净值的指标有两个？一个是“单位净值”，一个是“累计净值”，两者有什么区别吗？那么本期内容笔者就来帮你扒一扒这对好基友指标之间的爱恨情仇。
基金的单位净值是指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说，单位净值就是每一份基金的价值，也是基金的交易价格。
但是有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的，于是乎“累计净值”就闪亮登场了：
基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据，评估基金业绩时，应该参考基金的累计净值。
一般来说，单位净值和累计净值之间相差的越多，说明这只基金分红的金额也越多。但基金分红次数或金额的多少并非评判基金业绩好坏的标准哦，这点大家一定要注意。
本文源自光大保德信基金
更多精彩资讯，请来金融界网站(www.jrj.com.cn)
很多刚入市的基民朋友经常会问一个问题，为什么判断基金净值的指标有两个？一个是“单位净值”，一个是“累计净值”，两者有什么区别吗？那么本期内容笔者就来帮你扒一扒这对好基友指标之间的爱恨情仇。
基金的单位净值是指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说，单位净值就是每一份基金的价值，也是基金的交易价格。
但是有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的，于是乎“累计净值”就闪亮登场了：
基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据，评估基金业绩时，应该参考基金的累计净值。
一般来说，单位净值和累计净值之间相差的越多，说明这只基金分红的金额也越多。但基金分红次数或金额的多少并非评判基金业绩好坏的标准哦，这点大家一定要注意。
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