银行理财经理惊喜服务案例,这才是银行人拉存款的正确姿势
银行理财经理惊喜服务案例,这才是银行人拉存款的正确姿势
1、银行成功营销案例篇1：互联网对传统金融的影响已经愈加明显，并且在无声无息中改变了我们的日常生活。招商银行微信公众平台的推出，就是在发挥低成本推广、低运营成本、跨平台开发等优势的同时，将客户经常需要使用的功能迁移到微信上，让金融服务更为便捷、快速。
1、还有就是各家银行目前都在使用的转账POS机，银行员工可以针对理财客户提供免费跨行资金转入服务，使用转账POS机，把客户他行卡上的资金转入本行卡中，这个功能一经推出就得到了客户的认可，方便了客户，同时也让银行拉存款的竞争更加白热化了。 最后，笔者想说，工具是好用了，但是营销人员才是拉存款的核心。
2、首先个人认为，银行拉存款是很考验一个人能力的，毕竟人家的钱在人家手里，怎样拿给你都需要很大学问跟技巧的。 与人沟通的能力： 如果你工作的地方不是在家里，那么家人介绍的其实都不是很熟的一些关系，也就是帮衬一下，过两天就走的存款。
3、树立威望诚信，建立自己可信度，一定要真心，眼光放的远些，有的人可能暂时用不上，但保不准以后用不上。3，全面撒网，重点捕捞，抓住几个关键人物。该花点小钱一定要花，但要有的放矢。和银行领导搞好关系，让他给你介绍客户或者指路，多从他那里要些特权、优惠政策。
4、积极扩展人脉，扩大客户资源。没有背景就要想办法创造背景，柜员在日常工作中需要认真对待每一位客户，以优质服务和态度打动他们，尤其是高端客户更是我们拉存款的主要方向，争取将这些客户，转化为拉存款的对象。定期做好客户的服务和维护工作。
5、做好服务，积累关系。多和客户沟通，特别是大客户，熟了以后再开口。也可以利用自己关系，亲戚朋友，不能顾面子张不开口，反正他们存钱在哪里存都是存。
6、第积极组织银行的员工，有目的的进行银行存款的推广工作，合理的利用员工的人际关系，这样也可以扩大拉存款的范围。第可以利用微信，跟自己的微信朋友们进行联系和沟通，让大家在你的工作银行进行存款。
破迷惑，识别假相。“套路”之所以最后成功，始终离不开一个字“假”，俗话说真的假不了，假的真不了，擦亮眼睛你就成功了一大半。比如客户经理常用伎俩……假办公室。为了达到以假乱真效果，犯罪分子往往会租赁银行附近写字楼，冒充银行办公室，挂上假招牌。
在这里，我告诉大家一个最简单的方法，那就是登录权威网站中国理财网查询。银行自有理财产品，会在产品说明书标注产品登记编码。对于代销产品，则需要我们到银行系统和官网等官方正式渠道查询相关信息。
正规渠道购买理财产品作为一个投资者，如果想要购买正规的理财产品，可以通过自己的手机银行APP或登录银行官方银行网站进行购买，这样即使不是银行工作人员的人工操纵，也不会出现飞单和虚假理财的问题。
但是，还有两种另外的情况，第一种是：银行可以合理合法合规的代销其他的理财产品。比如说一些保险，或者一些基金，等等等等吧。当然啦，因为这些产品有可能返佣会，所以有的时候这些银行的理财经理会稀里糊涂推荐给你。
1、一位银行个人理财客户经理在接受采访时表示，这种做法是基于银监会的规定，即基金公司需提供基金合同，保险公司出具保险合同，而混业经营是被严格限制的。随着理财产品销售困难和纠纷的增加，银行的理财产品已经成为银监会密切关注的领域。
2、有告知的责任，没有这个义务。定期存款不到期取出来肯定是算活期的。责任的话肯定只能自己来承担了，银行方面的话是针对你的兑换业务做的处理。
3、支取方式的告知：在刚开卡时间，目前，银行卡的支取方式主要有：凭密码支取、凭密码和证件支渠、凭密码和和预留银行的印鉴支取。第一种最常用、第二种不常见、第三种几乎没有。一定提醒客户认真选择并理解，然后签署银行卡开卡协议（实际是合同）双方必须认真执行合同约定。
4、服务收费告知义务 银行在为客户提供服务时，对于涉及收费的任何项目，都有义务事先告知客户具体的收费标准、收费方式和调整规则等信息。这是保障客户知情权的基本义务。
5、案例一：机关干部龚某投保时未告知已患胃癌，尽管他不知情，但隐瞒了手术史，这构成未适当告知重要事实，保险公司因此有权拒绝赔付。 案例二：熊某为其母亲投保，保险公司因熊某的母亲未被询问且未做身体检查而拒赔。但法院判定，保险公司未履行询问义务，熊某母亲未故意隐瞒，因此保险公司应予赔付。
