基金黑幕(海通证券如何销户)
基金黑幕(海通证券如何销户)
炒股太难？小编带你从零经验变为炒股大神，今天为各位分享《「基金黑幕」海通证券如何销户》，是否对你有帮助呢？
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视频请见下面链接：
冒死揭黑：前基金从业者揭露基金行业6大黑幕！
岁末年初，基金频频火上热搜，日光基频现，很多90后、00后跑步入场，但是前脚还幻想“别墅靠大海”，后脚就亏成“跌妈不认”。
至于原因，部分是因为很多人在买基金前并没有经过系统的学习，既没有成熟的投资心态，也不知道如何挑选基金，以及如何确定买入和卖出时点。
我认为年轻人的确应该投资，而且应该尽早开始，但是首先不要借钱投资，而且要拿闲钱投资，其次是一定要树立正确的投资理念，最后是要不断学习，提升自己的投资技能。很多人都看不起一年10%的收益，只想一夜暴富，一夜暴富的方法，也确实不全都在《刑法》里，但是收益越高，风险越大，能够一夜暴富的方法，也都需要承担极高的风险，并不适合绝大多数人，所以在科普比特币的文章里，我才会一再强调比特币的风险。
这个系列的前几期，我一直苦口婆心地劝大家，不要无脑买买买、不要追涨杀跌、不要追逐热点，就是因为我见过无数的人踩坑，自己也踩过无数的坑，但是有些人却说我在水，不过尽管有质疑的声音，这个系列我也会持续更新下去，输出有价值的投资干货，帮助更多人树立正确的投资理念。
今天这期仍然是避坑系列，作为一名曾在基金公司工作、长期浸淫资本市场和币圈的*学费玩家，过去我也没少交了学费，今天就来讲一下基金行业的6大内幕，帮大家避坑，这6大内幕分别是老鼠仓、接盘侠、抬轿子、一拖多、蹭热点和挂羊头、卖狗肉。
一、老鼠仓
第一大内幕，非“老鼠仓”莫属，老鼠仓简单理解，就是某些基金经理用自己的钱提前买入股票，然后再用自己管理的几亿甚至几十亿的客户资金拉高股价，等到股价被炒高之后自己率先卖出获利，是一种损害客户利益自肥的犯罪行为。
2020年10月，基金经理蒋某就因为通过老鼠仓，3年赚了一个小目标，非法获利1亿元，二审被判了五年。
不过基金经理通过老鼠仓也不一定都能赚到钱。2020年1月8日，中国裁判文书网，披露了基金经理吴某利用老鼠仓谈恋爱一案的判决书。1979年出生的基金经理吴某，某天打球时认识了比自己年长十岁的侯姐，之后便芳心暗许。
正在吴某愁眉不展，不知如何下手之际，吴某听说侯姐在股市被割了韭菜，亏了钱，很难受，炒股吴某在行啊，于是吴某便利用基金经理的职务便利，利用未公开信息，帮助侯姐交易股票，前后交易金额高达4300万元。
吴某以为自己的这波操作行云流水，一定能够俘获侯姐的芳心。但是万万没想到，最后却让老姐姐亏了一百多万，比老姐姐自己进股市当韭菜亏得还多。吴某不但人品不行，技术也不咋行。
吴某管理的两只基金，回报率也不出意外地排名倒数，2年下来，一只基金亏了24%，一只亏了34%，基民买了他的基金，只能为“爱”落泪。
基金经理每天拿着几十亿甚至上百亿的资金，纵横于股市，离钱越近，诱惑越大，连罗翔老师都禁不住做二奶的诱惑，更别说手握几百个小目标的基金经理了，这也是老鼠仓屡禁不止的原因。
那么基金经理老鼠仓，我们应该怎么防？
说实话，老鼠仓在事前很难发现，基金经理会通过种种手段来隐藏踪迹，不然怎么会叫老鼠仓呢？
想要事前避开老鼠仓，为数不多的办法就是看前科，一次老鼠仓还可以解释为基金经理的个人行为，但是一个基金公司屡屡出现老鼠仓，很有可能是公司的管理机制出了问题。再极端一点的方式就是买指数基金，毕竟指数基金基金经理的个人操作空间非常有限。
最后，如果自己买的基金不幸曝出了老鼠仓，一定要果断止损。
二、接盘侠
老鼠仓是基金经理对自己和亲朋好友的利益输送，公募基金接盘则是基金经理与上市公司之间的利益输送。
这个过程也比较简单粗暴，通常某些私募基金会和上市公司达成约定，私募基金负责拉升股价，上市公司则配合发布利好消息。
股价涨起来之后，上市公司股东高位卖出自己持有的股票套现，由私募基金接盘，获利部分与私募基金分成。当年私募一哥徐翔就非常擅长这类操作。徐翔在收到分成款项之后，就会将与上市公司签署的协议毁尸灭迹。
但是私募基金手里的股票怎么办呢？
大家可能已经猜到了，没错，私募基金会找一些公募基金经理，拿着散户们的钱来接盘，给接盘的基金经理一定好处，夺笋呐。
不过这种利益输送通常也比较隐秘，关于这一点，只能说这么多了。
三、抬轿子
除了以上两种利益输送，基金公司内部的基金之间，也会存在利益输送。
每年年末，公募基金都会迎来一场排名之战，排名靠前就是蔡神，排名不如意就是菜狗。
为了获得更好的排名，人为制造明星基金，有些基金公司会通过“抬轿子”的套路，让自己的基金排名靠前，再通过“砸盘”，让其他公司的基金排名靠后，给自己的基金让位。
“抬轿子”是指基金公司旗下的一只基金先买入某只股票，之后，其他基金再持续买入这只股票，抬高股价，先买入这只股票的基金，业绩自然就被“抬”上去了。
先买入的基金就是在“坐轿子”，后面接盘的基金就是在“抬轿子”。
那么基金公司为什么一定要有一只明星基金呢？利用的就是人们追星跟风的倾向。
比如武大和西门，旗下各有两只基金，西门有一只业绩亮眼的明星基金1，和一只业绩很差的基金2，而武大的两只基金3和4都业绩平平。
大家觉得，哪只基金会更受投资者欢迎？
虽然造星难免会牺牲抬轿子的基金的利益，但是造就的明星基金，却能带动整个公司的收入增长。
那么怎样才能避免花钱给其他基金“抬轿子”呢。
首先，看基金公司旗下基金的持仓情况。如果有些基金持仓相似度很高，业绩差距却很大，就要小心了。
其次，看一下持仓相似的基金持有的是什么股票，如果是不需要太多资金就能把股价拉起来的小盘股，那嫌疑就更大了。
在排名大战中，除了抬轿子，如果再能给其他基金公司的基金使点绊子，那造星就更稳了，这就是“砸盘”。
比如武大和西门的两只明星基金武大1和西门1业绩非常接近，西门为了排名超过武大，于是让旗下的其他西门23456基金，提前买入武大明星基金的重仓股，等到年终排名大战打响的时候，就大量卖出砸低股价，让武大的明星基金收益率及排名下跌。
此前的排名争夺战中，就经常会出现这样的情况，某只被寄予夺冠厚望的基金，却在最后一个交易日离奇暴跌，最终与年度*失之交臂。
四、一拖多
有了明星基金之后，明星基金经理就可以“带货”了，和商家找明星带货一个道理。
没有那么多明星基金经理怎么办？那就让一个基金经理挂名多个基金，但是一个基金经理精力毕竟有限，不一定会实际参与基金管理，这就是一拖多。
之前就有媒体爆料，“有些老基金经理从不参与实际运作，真的只是‘挂名’，更有甚者，实际操作人并不具备基金经理资格。”有的基金经理，一个人就管了20多只基金。
如果是被动指数型基金还好，但如果是主动型基金大家就要小心了。
基金经理在管的基金数量和规模在各类基金网站上都可以查得到，如果是单人管理多只主动型基金一定要谨慎。这里给大家一个参考，33位管理基金10年以上，收益也在10%以上的基金经理中，管理基金数量最多的是8只，平均为3.5只。
如果有人还是坚持要选明星基金经理，可以通过业绩、管理年限等来判断，到底哪些基金是其亲自掌舵的基金。
五、蹭热点
基金公司收入的主要来源是管理费，主动型基金一般会收取1.5%的管理费。
这样的经营模式决定了基金规模越大，基金公司的收入越高。
热度越高、越能引发投资者关注，基金越好卖，这也是为什么有些基金公司喜欢“踩热点、发新基”的原因。
踩着热点，配上明星基金经理，辅以饥饿营销手段，一套下来，成为“日光基”不是梦。
2021年1月，新成立的基金就募集了近5000亿元的资金，仅仅一个月就达到2020年全年新基金发行规模的15%。
那么应该买蹭着热点，发的新基金吗？
关于这一点，已经讲过太多次了，经过一轮暴跌的洗礼，交了学费的应该也已经心中有数了。其实很多道理说来说去就是那样，但是很多人往往都要亲自亏了钱交了学费之后才能领悟。
最后再说一次，一般来说，当一个板块成为热点，被你看见时，基本上已经到了快要见顶的时候，再牛的基金经理也难以在行情见顶的时候减仓赚钱。之后如果热点不再，可能一套就是好多年。
当然对新发的题材基金要慎重，并不是说是新基金就不能买，关于新老基金的选择问题。
六、挂羊头
基民跟着热点买新基，主要是为了蹭着热点，分一杯羹。热点过去之后，为了不让业绩太过难看，有些基金就走上了“挂羊头、卖狗肉”的路。
比如，某只蹭着互联网+大火的热点成立的基金，虽名为互联网+基金，但是随着热点过去，这只基金的前十大持仓也发生了转变，集中在新能源、光伏、医药等领域，就差把茅台也放进去了。
这种挂羊头卖狗肉的现象，有个好听的说法叫“风格漂移”，也就是基金实际的投资风格偏离了原本宣称的投资风格。比如债券型基金买股票，小盘股基金买大盘股，各种漂移方式花里胡哨，数不胜数。更危险的是，牛市中很多基金会漂移得更严重。
问题是，投资者选择了债券型基金，看中的就是稳，基金经理却背地里强行带着投资者飙车，并且无论是短期还是长期，都不一定能为投资者带来更高的收益。还有些投资者将资金分散到不同的主题基金上，最后发现基金全都重仓白酒新能源，一通操作，却分散了个寂寞。
对于挂羊头、卖狗肉，避坑的方法也不复杂，就是对比基金募集说明书和基金的实际投资组合，如果差异比较大，漂移就实锤了。
至于发现漂移之后何去何从，风险已经跟大家说过了，有有效的漂移，自然就有无效的漂移，即便基金经理通过一时的漂移创造了比较好的业绩，大家也应该谨慎判断。
好了，这期就到这里了，以上介绍的基金行业6大黑幕，大家关于哪一点不清楚，或者有关于基金和投资的问题都可以留言，这个系列会尽快更新，帮大家少踩坑、多赚钱，下期见。
参考文献：
1.证券投资基金法
2.证券投资基金，证券投资基金业协会
3.投资先锋，约翰·伯格
4.都是套路！爆款基金“一日售罄”，竟靠饥饿营销！陆海晴
5.吴文哲等利用未公开信息交易罪一审案件一审刑事判决书，中国裁判文书网
6.公募基金有哪些坑？“抬轿子”“挂羊头卖狗肉”“押注式投资”，杜康等
7.公募基金也需“3.15”，诸多不合规现象亟待曝光，张桔
8.证监会：对内幕交易行为等各类证券违法行为零容忍，周芬棉
9.偷鸡不成蚀把米！这位基金经理“老鼠仓”巨亏数百万，所管基金业绩更是惨不忍睹，聂虹
10.私募老板揭秘：公募接盘是潜规则 联手忽悠散户，《环球人物》杂志
11.再探徐翔案详情：徐翔曾与王巍“反目”，钱锋
12.“两高”司法解释亮剑：老鼠仓违法所得50万即入刑责，王全浩
沪指强势重上3000点，不少踏空的投资者忙不迭进行开户，然而澎湃新闻记者注意到，一则2018年发布的销户规则也已开始生效。
澎湃新闻记者从券商处获得的《关于进一步规范证券账户销户业务的通知》显示，中国证券登记结算有限责任公司（中国结算）于2018年9月19日向各券商发布。通知称，自2019年3月1日起，在投资者证券账户按照相关业务规则已了结相关业务、清空证券资产、注销相关权限后，证券公司应当为投资者办理证券账户注销业务提供便利。
便利的内容，包括对于非现场开户（见证开户和网上开户）的投资者，应当至少提供与开户方式一致的非现场销户（见证销户和网上销户）服务。对于融资融券账户、衍生品合约账户等确实需要现场办理的账户注销业务提供异地通柜受理的便利条件。对于老年人、残疾人、卧床病人等行动不便的特殊群体，应尽量提供见证销户等便利措施。
中泰证券计算机行业首席分析师谢春生认为，网上销户的实施或将推动投资者开户的流动性，在投资者开户转化过程中，券商的经纪业务竞争格局或将发生变化，看好自带用户和流量的互联网券商和第三方平台。
谢春生提出，影响客户选择的变量主要包括：价格（费率）、服务质量、产品用户体验等。原来由于人为制造的繁琐的销户，使得这些市场因素无法发挥作用。未来，券商为了保持已有客户的留存率，或将进行更加激烈的竞争。
通知称，证券公司在接到投资者销户申请后，应当在与该证券账户相关的业务了结后两个交易日内办理完毕，不得无故拒绝或拖延。此外，证券公司不得向投资者收取销户费用。
对于投资者投诉未按本通知要求或其他原因无故拒绝、拖延为投资者办理证券账户销户手续的证券公司，一经查实，中国结算将依据《证券账户管理规则》第六十八条，视情节轻重，对证券公司采取相应的自律管理措施。情节严重的，将暂停开户代理机构或网点的开户代理业务资格。
进入3月，各券商在积极迎接投资者开户潮的同时，对网上销户工作筹备如何？
澎湃新闻记者通过身边的投资者询问了数家券商，发现网上销户系统均已经开始使用。
投资者小戴（化名）在咨询国泰君安证券营业部工作人员时，收到了该券商制作的一份《在线注销股东账户流程说明》。根据说明，客户在APP上登录之后，点击注销按钮，进行身份验证后，会进入视频认证环节，随后由公司后台部门集中营运审核，审核通过即销户成功。
投资者小沈（化名）向华泰证券上海某营业部工作人员咨询相关问题时得到这样的回复：“现在已经可以通过涨乐财富通APP进行网上销户，但如果投资者有开通特殊账户，如融资融券账户，那么还是需要由本人凭身份证到营业部进行办理销户。”
海通证券某营业部工作人员则提醒投资者小杨（化名），在销户的当天不能再进行交易。关于销户时长，上述工作人员称，正常情况当天即可完成销户，但近期由于开户等各项业务量激增，后台审核工作人手不足，因此可能会延长到第二天才完成销户。
谢春生3月4日发文称，网上销户的实施有望对目前经纪业务市场格局带来重大变化。网上销户的实施有望带来客户的流动性。原来因为繁琐的线下销户而无法流动的客户，或将逐步切换券商。
他指出，目前无论是传统券商还是互联网券商，都在通过各种方式来增加经纪业务的开户数量，包括朋友推荐、赠送礼品、网上导流等。相比过去，券商更加注重自身流量入口的打造，目前各家券商都推出了自己的移动端APP，通过移动端产品的优化、服务内容的多样化（比如某些券商打通经纪业务和研究业务，在自家APP上提供分析师网上路演服务等），增加APP的用户数和活跃度。
但传统券商和互联网券商还是存在本质的区别，其资源禀赋和基因存在较大的差异。互联网券商自带用户和流量，不需要借助第三方平台的导流，只需要的是用户转化，将自己产品用户转化为经纪业务的客户。从目前APP活跃用户数据来看，根据易观数据，2018年11月，在炒股软件APP中，同花顺炒股票的软件APP月活*，为3686万，其次为东方财富，为1209万，大智慧月活为772万，华泰的涨乐财富通的月活为690万。互联网平台的流量优势还是非常明显。
12月2日，南都记者从广州警方获悉，近期，广州海珠警方捣毁一个以高额回报、保本保息为诱饵，将“私募”基金拆分成“公募”基金，通过线下推介、线上App投资等方式，非法吸收公众存款近2亿元的团伙，先后抓获陈某（男，53岁）、杨某荣（男，47岁）等犯罪嫌疑人13名，查封涉案房产、车位等。目前，警方已依法将该案移交检察机关审查起诉。
警方抓获多名嫌疑人。
跟着基金经理投资“私募”基金，468万元血本无归
近日，市民董小姐到海珠区公安分局经济犯罪侦查大队报案，称其经某外资银行基金经理佀某（男，35岁）的介绍，线下认购了上海翮资产管理股份有限公司（下称上海翮公司）的理财产品共390万元，后通过“福所”线上App投资平台，认购了广东福网络科技有限公司（下称广东福公司）理财产品共78万元，一共投资了468万元。目前，“福所”平台已被关停，佀某及相关联系人已失联，投资本金和约定收益均追讨无门。
民警经询问得知，2016年5月，董小姐到某外资银行向相熟的基金经理佀某咨询相关投资理财业务，从中得知上海翮公司近期发行的某私募基金理财产品年收益率竟高达10%，且保本保息，投资门槛为100万元，投资周期为1年。在佀某的再三推荐下，董小姐最终以佀某为介绍人，投资认购了该产品250万元，并于2016年8月再追加认购140万元。
2017年5月，董小姐的投资产品即将到期，需要结清赎回，但佀某却称该理财产品目前正在推出新一期产品，老客户到期后只要全款续期，就可以轻松“利滚利”，继续享有年收益率10%的高回报，并且还可以追加认购广东福公司推出的高回报线上投资理财产品。在佀某的指引下，董小姐将原本投资资金设置为自动续期，并通过“福所”平台线上追加认购了广东福公司的理财产品共78万元。
但是到了近段时间，董小姐准备赎回到期的投资产品时，却发现自己已深陷“私募”基金的骗局中。
沪穗警方联合侦查，捣毁背后团伙
接报后，海珠警方立即成立专案组立案侦查，一方面联系多个投资受损人询问了解详细情况，另一方面调查广东福公司、上海翮公司和“福所”平台的有关情况，以固定相关犯罪证据。
为进一步查明该案中的幕后团伙成员和利益输送方式，广州海珠警方与上海警方通力合作，继续加紧对上海翮公司的非法行为展开侦查。
经过缜密侦查，专案组最终查明，上海翮公司负责人杨某阳（男，43岁）伙同广东福公司负责人陈某、杨某荣，在未经国家相关金融部门批准的情况下，在2014年至2018年4月期间，非法将上海翮公司多个私募基金或债务、票据等质押融资项目分拆更名后，重新包装成多个“公募”基金投资项目，通过“福所”线上App平台和业务员线下推广的方式，以高额回报、保本还息为诱，非法吸收500多名投资人投资款项近2亿元。
2021年7月，办案民警在广东、江苏、山西等多地，将涉案的广东福公司负责人陈某、杨某荣等13名犯罪嫌疑人抓获归案。目前，上海警方已将涉嫌非法吸收公众存款的上海翮公司负责人杨某阳抓获归案，并依法执行刑事强制措施。
层层提成瓜分，理财产品成他人“提款机”
据犯罪嫌疑人供述，2014年6月，杨某阳在上海注册成立上海翮公司并任法人代表，同时向国家相关金融部门登记成为“基金管理人”，先后备案了10多个私募基金项目并着手融资。为了快速融资偿还公司巨额债务，杨某阳以高额提成为诱，怂恿在广州的陈某、杨某荣等人入伙，以扩大融资范围。
2014年7月，陈某、杨某荣在广州注册成立广东福公司，搭建了“福所”线上App投资平台，同时招募了一批渠道经理、推销业务员对平台投资项目进行线上线下融资，然后通过第三方支付平台，将投资者的融资资金转到杨某阳的账户中。收到转账后，杨某阳则按融资资金的5%-7%提成给陈某，陈某再按融资资金的3%-5%提成给渠道经理，渠道经理再将融资资金的1%-3%提成给业务员，以此方式层层瓜分投资者的钱。最终，杨某阳所经营的公司因投资经营不善，再也无法向投资者偿还本息，导致“福所”平台关停，投资者血本无归。
警方提示：谨防非法私募五种常见套路
私募基金是以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，是共享收益、共担风险的一种投资产品。其投资门槛较高，一般设在100万元及以上，具有较高投资风险。投资者应当高度警惕以私募基金名义进行的非法集资、非法吸存等违法犯罪活动，谨防以下五种非法私募的常见套路。
套路一是保本和高收益诱惑，推广宣传时承诺保证本金不受损失，并鼓吹私募基金未来净值将大幅上涨，但实际上可能面临巨额亏损，且损失全部由投资者自己承担。
套路二是利用熟人关系麻痹投资者。投资者面临亲朋好友的推荐时，往往基于信任而不仔细了解私募基金，不仔细查看格式化基金合同，从而造成损失。
套路三是用拆分、转让私募产品的方式，诱导多名未达投资门槛的投资者拼单到100万元及以上，变相满足合格投资者的要求。
套路四是把私募基金包装得“高大上”，找知名机构或名人公开向市民推介。投资者切记要注意背后的风险和准入门槛。
套路五是经常借助某个大型金融项目或者金融创新模式，鼓吹某私募基金的美好前景，实则在觊觎投资者的本金。
警方提醒投资者，切莫轻信线上宣传广告或熟人推介，勿因高收益吸引而放松警惕、盲目投资。若发现非法集资、非法吸存等违法犯罪线索，应及时向公安机关报案。
采写：南都记者 敖银雪 通讯员 杨秋明 张毅涛
公募基金是大家认识比较多的投资品，被称为理财小白的入门神器；而私募基金则显得比较神秘，但近年来随着私募股权投资的爆发，个人投资者比例进一步增加，随之而来的“伪私募骗局”也越来越多……
冰城公安提示您：
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二是理性判断，谨慎投资。高收益项目往往需要承担高风险，投资群众需对自身情况进行判断，评估自身风险承受能力。对于宣称具有银行托管资格的项目或企业，可拨打相关银行客服电话，确认真实性。
三是多问多想，多思多看。向懂行的朋友和专业人士请教，不可盲目相信亲朋好友对低风险高收益项目的投资建议，尤其是老年群众在投资前应多和子女商议，切勿因高收益的吸引而放松警惕、盲目投资。
综合：平安哈尔滨、哈广电全媒体新闻中心记者 凯旋
来源： 哈尔滨新闻综合频道
