基金单位净值是什么意思?(660005基金净值查询)
基金单位净值是什么意思?(660005基金净值查询)
炒股太难？小编带你从零经验变为炒股大神，今天为各位分享《「基金单位净值是什么意思??」660005基金净值查询》，是否对你有帮助呢？
本文目录
什么是基金的净值？
基金通俗的说就好像邻居将钱交给老王去理财，老王就可以将这些钱分布到股票、债券和银行存款中，当需要知道谁的份额是多少，这就要用到净值了。简单来说，基金净值就是基金的价格。
一只基金会有二个净值：单位净值、累计净值。
单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即该基金当天的价格；
累计净值，是在“单位净值”基础上加上基金分红的情况，将分红加回到单位净值中（基金分红设置成红利再投）；
比如以华夏大盘精选混合基金(000011)为例。
截止到2021-04-30，这只基金的单位净值为20.519元，累计单位净值为27.323元。
如果当时你选择了红利再投，那么每份基金将可以多获得27.323-20.519=6.804元的收益。
基金净值▲
基金净值高好，还是净值低好？
简单来说，只要基金管理的得当，基金净值是没有天花板的。
因为基金净值主要取决于基金经理的管理的能力。
如果基金投资的股票或债券涨了，那么基金净值也就会跟着上涨；如果基金投资的股票或债券出现了危机(比如违约、破产等)，那么基金经理可以通过卖出或换仓，规避其投资风险，然后再去投资更好的投资标的。
可是，股票就不一样了，如果这家公司发生了经营困难，比如破产或退市等，那么股价就肯定会跌下去。
所以基金净值增长跟股票价格上涨根本就不是一回事，因此也就不存在“基金净值高好，还是净值低好”这个问题了。
为什么有些基金的净值会暴涨暴跌
究其原因，最常见的就属“巨额赎回”、“基金踩雷”了，就如：先锋量化优选，在2019年7月3日，这只基金的单位净值就从昨日的1.0255元暴涨到了47.7068元，净值暴涨是因为该基金有大量赎回，而短期赎回手续费1.5%，收取的手续费计入基金总资产，导致总资产÷基金剩余份额＝单位净值，结果这个净值相比昨天上涨了45倍。
金融界基金03月12日讯 农银汇理中小盘混合型证券投资基金（简称：农银中小盘混合，代码660005）03月11日净值下跌1.73%，引起投资者关注。当前基金单位净值为2.5490元，累计净值为2.9110元。
农银中小盘混合基金成立以来收益199.83%，今年以来收益13.35%，近一月收益-1.27%，近一年收益29.60%，近三年收益22.93%。
农银中小盘混合基金成立以来分红2次，累计分红金额1.99亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为赵伟，自2019年11月08日管理该基金，任职期内收益14.96%。
陈富权，自2020年01月31日管理该基金，任职期内收益12.59%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有璞泰来（持仓比例3.66%）、立讯精密（持仓比例3.52%）、贵州茅台（持仓比例3.17%）、药明康德（持仓比例2.92%）、五粮液（持仓比例2.89%）、壹网壹创（持仓比例2.85%）、恒生电子（持仓比例2.67%）、珀莱雅（持仓比例2.67%）、先导智能（持仓比例2.61%）、中新赛克（持仓比例2.46%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
从19年的行情上看，结构性行情是贯穿全牛的*特点，从消费，医药到以电子为代表的TMT板块有着明显的趋势性行情，同时我们也观察到在这些板块内部也出现了分化，产业趋势下的龙头个股表现优异。
展望20年，我们从看好新能源，电子，计算机以及有逆周期成长性的医药、消费。从目前的情况上看，20年的热点会更加发散，但有些标的其成长的确定性和趋势性并不明确，我们还是力求以确定性和中期趋势性来选择我们的标的，避免跟风炒作，力求*收益。
很多刚入市的基民朋友经常会问一个问题，为什么判断基金净值的指标有两个？一个是“单位净值”，一个是“累计净值”，两者有什么区别吗？那么本期内容笔者就来帮你扒一扒这对好基友指标之间的爱恨情仇。
基金的单位净值是指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说，单位净值就是每一份基金的价值，也是基金的交易价格。
但是有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的，于是乎“累计净值”就闪亮登场了：
基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据，评估基金业绩时，应该参考基金的累计净值。
一般来说，单位净值和累计净值之间相差的越多，说明这只基金分红的金额也越多。但基金分红次数或金额的多少并非评判基金业绩好坏的标准哦，这点大家一定要注意。
本文源自光大保德信基金
更多精彩资讯，请来金融界网站(www.jrj.com.cn)
很多刚入市的基民朋友经常会问一个问题，为什么判断基金净值的指标有两个？一个是“单位净值”，一个是“累计净值”，两者有什么区别吗？那么本期内容笔者就来帮你扒一扒这对好基友指标之间的爱恨情仇。
基金的单位净值是指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说，单位净值就是每一份基金的价值，也是基金的交易价格。
但是有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的，于是乎“累计净值”就闪亮登场了：
基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据，评估基金业绩时，应该参考基金的累计净值。
一般来说，单位净值和累计净值之间相差的越多，说明这只基金分红的金额也越多。但基金分红次数或金额的多少并非评判基金业绩好坏的标准哦，这点大家一定要注意。
本文源自光大保德信基金
更多精彩资讯，请来金融界网站(www.jrj.com.cn)
