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“交易服务器登不上”、“客服打不通”、“股票买卖不了”……12月18日,多位网友在微博、股吧等社交平台反映,兴业证券系统出现故障,导致交易时段长时间无法登陆优理宝App。
一时间,“兴业证券App挂了”成了微博热搜话题,引发不少网友跟帖,部分券商经纪人也借机打起了自家App的广告。
综合网友反馈情况来看,故障发生的时间集中在上午开盘后至上午11点左右。有网友声称,除了App外,网页端也同样出现无法登陆的问题。“手机的交易系统无法使用,PC端的同花顺版深交所有部分时间段无法使用,PC端的通达信版有无法撤单现象”。还有网友表示,由于无法进行操作导致损失惨重,要求兴业证券赔偿。
但截至界面新闻发稿,兴业证券仍未发布官方公告或致歉声明。
界面新闻
该负责人未透露系统恢复的具体时间,只是表示“网络的恢复有个过程,不同地方的用户感受到恢复的时间会有所不同”。
据
“这是要扣分的,比较严重,会影响下一年的评级。”沪上某券商网络金融部人士告诉
此前,招商证券、东兴证券、齐鲁证券、国泰君安4家券商就曾在2015年5月29日发生了信息系统缓慢、中断现象,遭到证监会点名。深圳证监局对招商证券出具警示函,并责令整改;北京证监局和山东证监局分别对东兴证券、齐鲁证券采取相应监管措施。
在2017年年报中,兴业证券曾表示,“为推动证券业务创新,适应新的交易品种应用,提高金融服务水平和经营管理效率,2017年度公司通过自行开发、合作开发、委托开发等方式,在信息系统研发上投入5917.34万元。”而从2017年“证券公司信息系统投入金额”排名来看,兴业证券也以1.46亿元的投入额排名行业第20位。
值得一提的是,在不久前的2018券商中国·*证券公司APP评选颁奖典礼上,兴业证券优理宝刚刚入选中国十大证券App,并获得了2018券商App突破创新奖、2018*颜值券商App、2018*证券公司App入围奖等奖项。
而对于股民来说,除了官方道歉外,如何索赔、去哪投诉是他们更想了解的问题。业内人士表示,尽管从法律角度来说,投资者有理由进行维权,但实际操作中却面临很多问题,例如取证时判定因果关系就非常困难,仅仅依靠截屏是难以作为证据的。
声明:针对个股近期走势,做客观的技术分析,不做主观预测。仅作为技术交流之用,切勿做实盘交易依据。不进行股票推荐,不恶意做空股票,只做个人学习日志,有缘共同学习。
最近工作繁忙,工作日晚上加班,周末补作业,补作业篇五。
今天继续给大家分享一只票,首开股份 600376, 公司亮点: 定位于北京市场的房地产开发商。主营业务:房地产开发、物业经营与物业服务、旧城区更新改造业务、房地产金融业务等。2022年一季报每股收益-0.17元,净利润-3.84亿元,同比去年增长-156.84%。实控人:北京市国资委。目前的流通市值是130.3亿。
首开股份 600376 月线图
首先看看月线图,首开股份从2015年6月的高点18.82元到2021年11月的低点4.55元,在月线级别走了一个中枢的下跌走势a+A+b,下跌中枢A的区间为【6.16,11.57】,从下跌力度和幅度来看,离开段b相对进入段a有明显的底背驰,同时MACD指标也有明显的底背驰形态,所以4.55元是其在月线级别的第一类买点。
而首开股份在这个4.55元的一买之后,到4月份的高点7.50元已经走完了月线第一笔上涨,上涨幅度64.83%,现在是月线第2笔下跌第2根月k线,MACD指标虽然金叉但还在零轴下方运行,不会有连续性上涨行情,后面只要不跌破4.55元就是月线级别的第二类买点,二买之后的上涨幅度至少是不输于第1笔的,所以值得期待。
首开股份 600376 周线图
再看看周线图,首开股份在周线级别的近期走势如图,月线一买4.55元之后在周线级别已经走到第4笔的下跌段,其在4.55元上涨的第一笔就突破了2019年4月以来周线级别两中枢下跌趋势中枢B的上沿,标志其在周线级别已经实现了反转,现在已经不是下跌走势了。而现在的第4笔下跌,正在构建周线级别的第一个上涨中枢,且已经接近中枢完成类二买的区域,现在的成交量还在缩量之中,MACD指标绿柱还在增强。现在的策略就是等待其周线级别的成交量走平到前期地量,MACD指标绿柱开始缩短,同时K线形成底分型,就是下一次的进场点了,还没到但是已经不远了,参与上涨中枢的离开段,需要一些些耐心。
首开股份 600376 日线图
最后看看日线图,首开股份在月线一买4.55元至今的走势如图,周线的三笔在日线对应如图,从4.55元涨到6.27元,在日线和周线是同笔的上涨;从6.27元跌到4.72元,在日线级别走出了一个中枢的下跌走势;从7.50元至今,日线级别走了一笔下跌,在低点4.90元形成底分型之后走的是横盘震荡,正在次级别构建上涨中枢,考虑到周线级别没有止跌信号,日线级别MACD指标在零轴下方粘合,4.90元不是日线级别的第一类买点,这里大概率还会有至少一笔的下跌,即使次级别走出非常强势的反转走势,日线级别还是会有二买的机会,暂时还是要耐心等待下一次机会,当然如果弹药充足的朋友,这个位置也是可以布局的,毕竟地产板块整体来说都已经走出底部区域,开始走新的上涨行情了,主动买套也是一种策略。
总结,首开股份在2021年11月出现月线级别的第一类买点,正在第2笔的下跌当中;在周线级别已经完成反转,正在构建第一个上涨中枢的中枢完成类二买附近;在日线级别刚刚走完一笔快速下跌,正在弱反弹当中,后面大概率还有下跌,机会已经很近了,耐心等待。
时间是我们*的朋友,切忌盲目操作,作为小散不要鱼头不要鱼尾只吃鱼身。
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7月10日晚间上交所披露,受理深圳市财富趋势科技股份有限公司科创板上市申请。至此,申报科创板上市的企业达到147家。对这家公司,很多人可能不熟悉,但说到其主要产品“通达信”软件,则业内有名。“这公司不是早就谋求上市了吗?我还以为已经上市了,没想到如今冲刺科创板了。”一家券商人士说。
财富趋势是国内证券行情交易系统软件产品和证券信息服务的重要供应商,主要面向证券公司等金融机构客户提供金融软件解决方案,建设其投资者行情交易终端、终端用户信息系统以及客户服务系统等,同时为终端投资者客户提供专业、高效的证券信息服务。在招股书申报稿中,公司列出的同比上市公司是同花顺、大智慧。通俗地说,该公司致力于证券分析系统和计算机通讯系统的研究开发,其品牌“通达信”就是炒股软件。
这已是财富趋势第三次计划上市。2012年6月、2017年4月该公司两次IPO上会,均取消审核,期间被曝出美化财务报表、隐瞒关联交易等问题。
第一次闯关失败发生在2012年。2012年6月1日,中国证监会公告称,鉴于深圳市财富趋势公司有相关事项需进一步核实,决定取消审核其IPO申请。
两年后也即2014年,公司重新完成IPO预披露发布,拟在中小板上市。公司对财务数据大幅度调整,保荐机构仍然是银河证券。但2017年4月12日,中国证监会公告称,鉴于深圳市财富趋势科技股份有限公司尚有相关事项需要进一步落实,决定取消第53次主板发审委会议对该公司发行申报文件的审核。
又两年过去,此次公司科创板上市仍由银河证券保荐。项目保荐代表人为刘卫宾与王建龙,其中刘卫宾是其*IPO的项目协办人,二次IPO的经办人;王建龙则从二次IPO做签字人至今。“鏖战”7年能否成功引人关注。
招股书显示,财富趋势2017年和2018年经审计的净利润分别为1.18亿元和1.43亿元,2018年净利润同比增长20.68%;2018年营业收入为1.95亿元,同比增长15.36%。从营收比较来看,三大炒股软件企业中,同花顺仍然占主要市场份额,2018年营收13.87亿元,财富趋势仅1.95亿营收,但净利润1.43亿元。公司的主要产品与服务为“证券行情交易系统及维护服务”,占比超过8成。2018年收入为1.67亿元,占比86%。今年一度营收3223.18万元,扣非后净利润2421.63万元。
2016年、2017年、 2018年和2019年1-3月,公司研发费用占营业收入的比例分别为13.37%、15.71%、15.62%和23.51%,此次计划发行不超过1667万股,占发行后总股本比例不低于25%,募集资金7.78亿元。
值得一提的是,该公司大部分收入来源于国内证券公司等机构客户,2018年第一大客户招商证券带来收入1314.38万元,占比6.73%,远超过其他客户。此前闯关上市时被质疑的问题之一——保荐机构为公司第三大客户,在此次科创板招股说明书中不再存在。2018年度其前五大客户为招商证券、国泰君安证券、中信证券、申万宏源证券和中泰证券,银河证券已退出前五之列。
编辑导语:按照国内的监管要求,客户是无法直连交易所系统的,中间必须经过证券公司的系统,也就是柜台系统。本文作者从柜台系统的定义、分类、功能三个方面,对交易柜台作了一个介绍,一起来看一下吧。
上一篇文章对证券交易做了一个大概的介绍,大家对证券已经有了一个初步认识,这篇带大家来认识一下柜台系统。
一、柜台系统定义
依据国内监管要求,客户无法直连交易所系统,中间必须经过证券公司(Broker)的系统,即柜台系统。
交易柜台是连接交易所的下单系统。通过经纪公司交易柜台把交易指令发送到交易所,然后经纪公司交易柜台再将交易所委托回报和成交回报反馈给投资者。
证券公司会有多套柜台系统,在功能上分为:
1. 集中交易柜台
柜台系统,又名普通交易柜台、集中交易系统、店头交易市场,是券商接受个人、机构交易委托后,向交易所报盘的交易系统,主要是提供给一般投资者使用,是券商的核心系统,用于对接上交所、深交所的股票交易,属于场内市场。
普通散户用的就是集中交易柜台。集中柜台系统架构主要基于传统的关系型数据库模式,交易延时高,并发小。
国内券商交易柜台厂商主要有恒生电子、金证股份、华锐、顶点软件、根网、金仕达、宽睿等公司。
柜台系统作为券商和核心系统,更换的频率特别低,我了解到这个行业只有一次大更新,从分散交易到总部集中交易,恒生和金正的市场占有率不相上下,能有80-90的市场份额,顶点做排名靠前的几家券商的生意,金仕达做排名五十左右的券商,市场占有率比较低,当然还有一些券商自己搭柜台系统,现在做得比较好的是中泰XTP,还有中信CAST系统等。
行业发展早期,大多券商的柜台系统分别部署在各地营业部,其各自均拥有自己独立的柜台系统服务器,后来均集中到了券商总部,各券商租用专用机房/使用本地机房中的服务器部署柜台系统。
2. 快速交易柜台
快速交易柜台主要面向机构客户和高净值个人客户,系统架构向内存交易演进,交易速度更快。大家熟知的量化私募主要会用快速交易柜台来做交易。
快速交易柜台,主要是为程序化交易客户、经纪公司提供的快速交易通道,通常只提供基本的交易功能,不同券商的快速交易柜台支持的交易功能有所不同,基本功能有委托申报、委托回执、交易回执、撤单申报,同时需要支持上海主板、上海科创板、深圳主板、深圳中小板、深圳创业板的可转债、逆回购时的基本业务品种。
快速交易柜台目前券商以采购金融IT供应商的系统为主,少数有自研的快速柜台,比如中泰XTP,华宝LTS,招商XSP等。国内主要快速交易柜台系统有:
3. 机构交易柜台
机构交易柜台主要是券商用来服务公募基金,银行理财子等大型金融机构的。
这篇主要讲集中交易柜台系统,后面找专门的文章来介绍快速交易柜台和机构交易柜台。
二、柜台系统分类
柜台系统是按照满足券商经纪业务来设计的,因此承载了很多业务职能。大致可以分为:交易及报价系统、登记结算系统、做市商系统、经纪商系统、产品管理系统。
1. 交易及报价系统
交易及报价系统负责柜台交易平台中所有产品的发行、交易、转让的撮合以及相关产品的行情发布和信息披露。
在设计上参考目前国内证券市场如上海证券交易所、深圳证券交易所承担的角色,主要实现证券公司使用自行设计的交易制度在软件系统上的实现。
2. 登记结算系统
登记结算系统作为证券公司统一的股份、份额登记结算机构,负责对场内市场投资者的股份进行二级托管,对场外市场挂牌公司及参与人的股份、份额进行集中登记、托管理。
功能定位上主要参考目前中国登记结算公司的作用。行使账户注册登记、自产产品托管、资金交收的重要职能。
3. 做市商系统
做市商系统是指柜台交易市场中做市商所使用的操作和管理终端。做市商按照相应的柜台交易业务做市商制度,通过系统对挂牌产品进行符合做市要求的双边做市报价,并对自身的头寸、库存等方面进行管理。
针对当采用做市商或者报价商制度时,对做市商行驶权力及做市义务履行的管理,以及证券公司对做市商做市义务的监管等功能的实现。
4. 经纪商系统
经纪商系统是指为所有参与柜台交易市场普通客户提供经纪类交易服务的系统。主要包括账户管理、交易委托和清算管理三大功能。
主要由经纪业务系统和股份公司管理系统组成。主要负责客户管理、资金管理、股份管理、行情揭示、委托管理和股份公司信息管理等。
5. 产品管理系统
产品管理系统是柜台交易平台的基础中心,负责提供产品信息的统一管理,可以提供统一的产品视图、产品供应和产品销售支持。
三、柜台系统功能
1. 系统组成部分
券商柜台交易系统包括交易中心、登记托管中心、产品销售中心等组成部分,支持报价商、集合竞价、连续竞价等多样化交易模式,满足多种产品创设、登记、托管、销售、交易、清算等需求。
业务支持系统包括发行转让管理与销售管理两大部分,涵盖对自有产品和外部产品的业务支撑。
1)发行转让管理
提供类似于登记公司、交易所的职能系统。主要承担自有产品的上柜推荐、登记存管、交易结算、市场监察、做市和经纪业务等职能。
2)销售管理
提供各业务产品主要的业务过程管理支撑。主要包括产品管理中心、销售过程管理、适当性、风险控制、财富管理等职能。
产品管理中心:柜台业务系统所有产品的运行、管理平台。从运行角度,主要管理与产品交易、销售有关的业务参数;从管理角度,需要全方位管理产品的详细资料,包括产品分类、产品引入、发行人管理、产品知识库、产品定价、产品评价、产品适当性等。适当性管理:柜台业务系统的一个基础工作,通过严格的适当性管理,确保销售人员不向客户销售不适当的产品,从而在源头上杜绝因为不适当销售引起的系统性风险。销售过程管理:可以对产品的销售提供全过程的支撑。包括销售任务管理、销售线索管理、销售额度管理、销售关系管理、业务支持等。2. 功能描述
集中柜台系统是按照满足券商经纪业务来设计的,因此承载了很多业务职能,柜台系统功能模块根据付费多少而不同,也可以根据证券公司需求做开发,提供给投资者使用。
主要业务有:账户业务、资金业务、证券交易业务、信用交易业务、基金代销业务、清算业务、查询业务、理财产品销售、现金余额理财业务、其他管理职能等。
1)账户业务
可以为客户进行账户开户、销户、管理业务权限、处理与交易相关的适当性管理、合规报送等。
2)资金业务
早期通过银证转帐实现,后来全面实行了客户保证金三方存管制度。
3)证券交易业务
处理投资者提交的各类交易指令,按照交易规则进行资金和证券的处理,并实现与交易所的委托和成交指令的对接。
4)信用交易业务
2010年证监会推出融资融券业务试点,投资者可以通过向证券公司融资买入股票,也可以融券卖出股票,实现了杠杆交易,系统需要按照信用交易的业务规则处理各类交易指令。
5) 基金代销业务
投资者可以通过证券账户购买开放式基金产品,系统处理投资者的产品申购赎回指令,并实现与相应基金公司的指令交互和资金、份额结算。
6)清算业务
负责与交易所、登记结算公司进行数据交互和业务核对,完成客户在交易所内产品的资金、股份清算和结算。
功能定位上主要参考目前中国登记结算公司的作用。行使账户注册登记、自产产品托管、资金交收的重要职能。
7)查询业务
满足客户需要的各种交易流水、对账单、交割单等业务数据。直接为投资者提供服务的基础订单系统,主要用于受理投资者所有场外业务相关请求。
8)理财产品销售
券商为扩大客户投资品种范围,自行提供的各类理财产品的销售。
9)现金余额理财业务
可将客户投资账户上的现金余额自动申购为货币基金,提高客户的资金收益。
10)其他管理职能
系统参数设置、客户账号安全、外围系统接入、异常交易监控等等。
主要包括盘中交易行为实时监控、事后报警、定期专项核查、超比例持股以及信息披露义务监管。市场监察系统通过实时监控、及时发现问题、及时制止、及时报告,做到有异动必有反应。
3. 数据库与API
行业发展早期,大多券商的柜台系统分别部署在各地营业部,其各自均拥有自己独立的柜台系统服务器,后来均集中到了券商总部,各券商租用专用机 房/使用本地机房中的服务器部署柜台系统。
大致分为报盘系统、接口数据库、柜台系统三部分。
柜台系统的核心可理解为一系列数据库表,其中包括客户资料、资金、股票余额、资金 变动、股份变动等信息,发生的业务行为可理解为更新或查找数据表,通过将投资者的 买卖委托快速发往正确的位置完成“交易”。
在中国,任何柜台系统都必须调用交易所API才能下单。
程序化交易的接口通常是柜台系统提供的券商私有接口API和券商接口API两种。
1)券商私有接口API
是提供给第三方金融软件公司的,第三方软件公司可以通过券商私有接口API开发出行情软件或交易软件,供给个人投资者使用,比如通达信,同花顺等。
2)券商接口API
是指券商把其接口进行封装后,直接供给个人程序化投资者使用。
3)报盘接口API
一般是不可能供给个人用户使用的,只可能由券商系统提供商和其第三方合作伙伴共同开发。
以上是对柜台系统的一些介绍和整理,仅供学习和参考,
本文由 @Zoey 分享发布于人人都是产品经理,未经许可,
题图来自 Unsplash,基于 CC0 协议
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