渤海证券手机版(渤海证券手机版下载)
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5月23日，小编了解到，于5月20日，证监会官网披露了渤海证券股份有限公司*公开发行股票申请文件反馈意见。
(证监会)
从反馈意见来看，此次证监会反馈意见共计涉及规范性问题、信息披露、与财务会计资料相关的问题及其他四个主要方面，涉及问题42个。
例如在规范性方面，针对公司股东中，证监会发现，天津市国资委通过14家企业控制渤海证券63.28%的股权，其控制的股权中占渤海证券发行前总股本的30.51%已质押，未质押部分股份数量占公司发行前总股本的32.77%。
除天津市国资委控制的股权外，其余股东合计持有渤海证券36.72%的股权，其中占渤海证券发行前总股本的12.38%已质押，未质押部分股份数量占公司发行前总股本的24.34%。
此外，浩物嘉德持有渤海证券1.67亿股股份，天物机电持有渤海证券1.67亿股股份，青海合一持有渤海证券1亿股股份以及津京玻壳持有渤海证券115.13万股股份均被法院裁定冻结。
基于以上事实，证监会要求渤海证券披露：(1)发行人股东所持股份质押的原因、质押期限、质押取得资金的用途、偿还能力情况，是否存在质押股权被执行的风险，是否影响发行人控制权的稳定性；(2)发行人部分股份冻结的原因及诉讼仲裁进展情况(如有)，是否存在股权被强制执行的风险。
证监会要求渤海证券保荐人光大证券在30日内就上述反馈意见提供书面回复，如未能按期提交反馈意见，证监会将予终止审查。
2021年报显示，2021年，渤海证券合并口径实现营业收入30.07亿元，净利润18.00亿元，同比分别增长1.73%和62.75%。
据了解，渤海证券于2015年完成混改增资扩股，随后于2016年10月与光大证券签约启动IPO上市辅导，而直到去年12月底，其IPO申报才正式获证监会受理。
这也意味着渤海证券自启动IPO上市辅导以来，排队等待时间已经超过5年，已经为当前进入上市辅导的券商中排队时间最长机构。
此前于2022年2月24日夜间，证监会第十八届发审委2022年第19次会议审核结果公告东莞证券(网友分享)获通过，东莞证券由此结束了长达7年的IPO排队期。
而其余排队券商中，截至目前，万联证券于2018年6月在广东证监局办理了辅导备案登记，辅导机构为瑞银证券，不过今年3月16日，万联证券又主动申请IPO终止审查。
信达证券和首创证券均于2020年8月启动上市辅导，且当前均处于预先披露更新阶段。
除此之外，据资本邦不完全统计，当前还有6家券商仍处于上市辅导备案阶段，分别包括财信证券、华宝证券、华金证券、国开证券、华龙证券、东海证券等。
众所周知，中国人爱存钱，目前居民人均储蓄超过7万元，存款总额超过百万亿，被誉为储蓄大国。
老百姓爱存钱也是有原因的。以前老百姓很穷，基本上没有什么储蓄，生活过得很辛苦。
就拿我们父辈来说，他们年轻时的生活是面朝黄土背朝天，吃不饱穿不暖，穷日子让他们知道财富的重要性，稍微挣点钱就舍不得花，用手绢层层包裹放在某个角落是父辈们经常做得事情。
父辈们的艰苦朴素潜移默化地影响着下一代，大部分中国人养成了勤俭节约的好习惯。虽然现在的生活越来越好了，老百姓也过上了小康生活，但传统美德大家都没有忘记。
况且现代社会的生活压力也不低，年轻人要赡养父母、贷款买房、孩子养育、住院医疗等，这些都需要大额资金，特别是买房，很多年轻人甚至掏空了六个钱包，也不一定能够凑足房子首付款，很多人辛苦一辈子，也就挣了一套房。
挣钱不容易，花钱的地方又很多，让众多国人花钱有所顾忌，不敢大手大脚，生怕某个时刻急需用钱的时候而无钱可用，存钱备用就成了百姓的重要选择。
存款除了有应急作用外，还有一个重要原因是把钱存在银行很安全。个人自己保存钱，不仅挣不到利息，而且还很不安全，如果小偷光顾了，血汗钱就没有了，有些人藏钱的地方好像很安全，但最后发现，纸币因为长期都存放在潮湿的地方而损毁，如果损毁不严重，还能去银行兑换，减少损失，如果损毁严重，可能连兑换的机会都没有，损失只能由个人全部承担。
中农工建交等都是国有大银行，储蓄很安全，百姓信得过，而且存款还可以躺赚利息。前几年，银行存款的3年期利率能达到6%左右。如果把10万元存银行，每年利息收入就有6000元，有的银行甚至超过8000元。
虽然现在银行存款收益下降，但百姓对存款的热情依然高涨，因为存款利息只是存款带来的副产品，存款的首要原因还是因为银行存款安全。
特别是银行存款保险条例出台后，即便银行倒闭了，也有50万元的保险保障，只要大家把钱分别存在不同的银行，就可以有效规避这种风险。
随着互联网时代的发展，老百姓存取款渠道也多样化了，不仅可以通过银行柜台线下办理，还可以通过ATM机、网上银行、手机银行等线上办理，存取款非常方便，加上移动支付已经普及，线上交易因方便快捷得到了国人的喜爱。
有利必有弊，线上交易虽然方便，但也带来了安全隐患，不少电信诈骗分子瞅准线上交易的安全隐患，通过各种骗术屡次诈骗得手，尤其是老年人被骗得更多，年轻人受骗得也不在少数。
为了避免或减少储蓄人的损失，各银行机构正在不断加大对个人账户线上交易渠道的管理。
农业银行、浦发银行、光大银行等多家银行出台新规定，下调个人账户线上交易限额。
这些银行每日线上交易不能超过多少呢？
光大银行从2022年5月12日起，对网上支付交易设定限额，用户通过网上交易渠道消费并通过光大银行支付平台完成的支付交易，单笔限额为10000元，并且单日限额也为10000元。
农业银行也进行了调整，但各地有所不同。杭州规定，若个人12个月以上没有交易，对外转账单日限额为10000元，福州规定，两年内没有交易，单日限额为5000元。
浦发银行福州地区规定，新开个人账户非柜面交易单日限额为5000元。
为何要这么规定？
我们知道，银行的首要目标是确保储户资金安全。账户进出金额长期异常，或者长期不用，会有洗钱的嫌疑，银行加大线上管理是非常必要的，可以*限度防范电信诈骗和账户违规交易。
储户急需用钱怎么办？
对银行来说，加强线上交易管控是大势所趋，但是从储户的角度来考虑，也可能会带来一定麻烦。当线上急需用钱的时候，却发现有限额规定。遇到这种情况，存款人可以到银行柜台办理有关转账事宜，在办理过程中，银行方面出于保护储户利益的需要，会问一些问题，目的也是为了防止储户上当受骗，把钱转给了骗子。
今后会有越来越多的银行加强个人账户管理，如何在安全和便利方面寻求平衡，是银行急需解决的问题。
如何管理好自己的个人银行账户？
第一，经常盘点自己的银行卡，不用的卡要及时注销。
第二，不要把个人银行卡轻易绑定来路不明的软件，更不能轻易转款。
第三，多学习防骗知识，骗术很容易被识破。
第四，不能把个人银行卡出售出租出借给任何人。
见习
渤海证券App因存在隐私不合规行为被点名。
1月4日，国家移动互联网应用安全管理中心网站信息显示，国家计算机病毒应急处理中心近期发现20款移动应用存在隐私不合规行为。
其中，《渤海证券》（版本9.2.2，小米应用商店）被指出存在以下问题：未提供有效的更正、删除个人信息及注销用户账号功能，或注销用户账号设置不合理条件，涉嫌隐私不合规。
针对该情况，国家计算机病毒应急处理中心提醒广大手机用户首先谨慎下载使用违法、违规移动App，同时要注意认真阅读App的用户协议和隐私政策说明，不随意开放和同意不必要的隐私权限，不随意输入个人隐私信息，定期维护和清理相关数据，避免个人隐私信息被泄露。
渤海证券APP的著作权归渤海证券股份有限公司（简称“渤海证券”）所有。
值得注意的是，2021年12月21日，证监会已受理了渤海证券的*公开发行股票申请。彼时，距离2016年10月渤海证券和光大证券签订协议并接受上市辅导已有5年之久。
2021年12月28日，渤海证券披露了*公开发行股票招股说明书（申报稿）。招股说明书显示，渤海证券已在综合App投顾社区提供“问答”、“观点”、“组合”、“套餐”等互联*顾服务；还在进行“智能客服”、“智能投顾”、“互联*资顾问服务系统”等金融科技系统的建设，建成后将显著提高公司App的综合服务水平，提升客户体验度。
依据招股说明书，渤海证券本次拟公开发行不少于8.93亿股，占发行后公司总股本的比例不低于10%。2021年1-6月，渤海证券实现营业收入13.98亿元，归母净利润9.3亿元。
官网信息显示，渤海证券是一家注册在天津滨海新区的综合类证券公司。其前身为渤海证券有限责任公司，是在原天津证券有限责任公司、原天津市国际信托投资公司、原天津信托投资公司、原天津北方国际信托投资公司、原天津滨海信托投资有限公司等四家信托机构的证券营业部合并重组的基础上，集合国内多家企业共同出资组建的大型证券公司，于2001年6月8日正式开业。
5月20日，证监会公开了渤海证券股份有限公司（下称“渤海证券”）IPO的反馈意见。
根据招股书，渤海证券拟在上交所主板上市，公开发行至少8.93亿股，募集资金将全部用于补充资本金、补充营运资金、扩大业务规模等。
2021年，渤海证券的高管迎来密集调整，并在同年底公开了招股书。证监会对其反馈意见中，涵盖了高管人员情况、具体业务指标、行业情况等。
这里面，证监会提到了渤海证券的业务发展如自营的收入构成、投行的项目情况、资管的规模和业绩等。与此同时，规范性也成为监管层关注的重点。根据招股书，渤海证券实控人是天津国资委，持股63.28％，但其中近半（30.51％）已质押，其余股东也质押了12.38％股权。
01 高管落定和评级下调
新的管理层带领渤海证券站在了新的路口。
2021年9月，徐克非正式出任渤海证券的总裁。此前，徐克非先后任职于太平洋证券、信达证券；在信达证券期间，其职务为副总经理。
从信达证券到渤海证券，除了负责业务经营，推动上市也是徐克非的重要任务。2016年，渤海证券与光大证券签署上市辅导协议，正式启动IPO。不过，直到2021年12月，渤海证券才预披露招股书。
当下的渤海证券，走到了十字路口。公司上一任管理层掌舵期间，不仅IPO进程缓慢，还遭遇处罚，其评级也在2021年被下调。
2019年，渤海证券进行了多位高管调整。王修祥、刘闯等分别出任公司的总裁、副总裁，两人曾各自在天津证监局、中信证券任职。
根据证监会发布的证券公司分类评价结果，2019年至2021年，渤海证券的评级分别为A类A级、A类A级，以及B类BBB级。该结果参照券商的业务活动、风控管理等评价，因此评级下调，反映出渤海证券的内部管理存在瑕疵。
2020年11月，证监会对渤海证券及其子公司渤海汇金证券资产管理有限公司发出警示函，要求其进行整改。其中，渤海证券被指出投行业务内控不完善，在担任天津津诚国有资本投资运营有限公司的财务顾问时未严格履行内核程序，以及在中泰证券（600918.SH）公司债项目中未在立项环节严格制定回避规定。
根据招股书，渤海证券和子公司已完成整改。此时，渤海证券的新一轮高管变动，也随之开始。
2021年1月，刘闯辞任副总裁；同年4月，王修祥不再担任总裁，职位代由董事长安志勇履行。之后，李辉、陶林先后出任副总裁，而徐克非的正式出任，也让新一轮的调整逐步落定。
值得注意的是，2021年9月，陈桂平不再担任渤海证券投行总监的职务。2019年，陈桂平从西部证券（002673.SZ）转投渤海证券并负责投行条线。而新任总裁徐克非，此前在信达证券主管投行业务。
从管理投行条线到掌舵券商所有业务，徐克非的首要任务或是促进渤海证券的评级上调，而评级又以相关指标为参考。
渤海证券在招股书表示，券商风控的核心指标有四项：风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率。2021年，渤海证券的该四项指标分别为334.92％、33.53％、331.53％、225.97％，2020年四项指标分别为331.23％、32.39％、549.56％、227.28％。
这里面，渤海证券流动性覆盖率下降明显。具体科目看，渤海证券的优质流动性资产有所下降，2020年和2021年分别为147.76亿元、121.35亿元。
02 固收为主的自营业务
除了评级结果，渤海证券的业务条线也是上市的重要参考。
2019年至2021年，渤海证券的营业收入分别为27.2亿元、29.56亿元、30.07亿元。其中，若不含抵消项，2021年渤海证券的主营业务收入31.4亿元，自营、经纪、投行、资管等分别占比54.19％、19.42％、4.57％、3.94％，另有信用、另类投资、私募股权基金、期货等业务。
可以看出，自营业务占比*，也是渤海证券的重要“生命线”。
2020年和2021年，渤海证券分别实现自营收入17.11亿元、17.01亿元。渤海证券在招股书里表示，截至2021年上半年，其持有的债券面值占当期总资产的53.66％，因此“债券市场的走势对公司自营业务收益有重大影响”。
实际上，2021年债券市场的收益率在全年呈现震荡下行。渤海证券在年报中也认为，“债券市场的投资难度进一步增加”，因此“坚持稳中求进的投资策略，实现了较好的投资收益”。
而在徐克非最“熟悉”的投行业务，渤海证券还有待发力。
2021年，渤海证券的投行业务收入1.43亿元，同比下降7.63％。其中，渤海证券的项目以固定收益为主，报告期内作为主承销商发行各类债券13支，合计规模86.5亿元。股权融资方面，渤海证券完成了信濠光电（301051.SZ）IPO、学大教育（000526.SZ）定增等项目。
值得注意的是，渤海证券在年报里表示将重点关注北交所业务机会。但Wind显示，截至今年5月，渤海证券的3个IPO项目均已终止。其中，由其承销的易景环境科技有限公司计划在北交所上市；该企业在新三板挂牌，2021年业绩大幅下滑，主营收入和归属于挂牌公司股东的净利润分别同比下降19.34％、154.49％。
此外，报告期内渤海证券的资管业务有明显收缩。2021年，公司该业务的收入1.24亿元，同比下降53.87％。
资管业务的收入，主要来自管理产品的规模，规模越大收入越高。同期，渤海证券受托管理规模731.47亿元，较2020年的961.7亿元收缩明显。招股书显示，2020年、2021年上半年渤海证券的平均受托资产管理收益率分别为5.11％、2.57％。
对此，渤海证券在2021年报中表示，该业务向主动管理转型，因此通道类规模缩减39.32％；同期，板块的主动管理占比上升至38.63％，非货币基金的日均管理规模同比上涨205％，公募基金产品业绩在同类产品中排在前50％。
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