工银瑞信基金收益排名，工银瑞信基金值得买吗
工银瑞信基金收益排名，工银瑞信基金值得买吗
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中国基金报
一波三折的2022年上半年结束了！又到了总结基金公司业绩的时刻。
资本市场*的确定性就是充满不确定，投资是在“风险”与“收益”走平衡木，力争在牛市赚得到钱，在熊市尽量少亏钱。
最近10年的牛熊交替中，究竟哪家基金公司跑在前列？大基金公司中谁独占鳌头？
最近5年市场由熊转牛风格变化较大，哪家公司反应最为迅速，踏对市场节奏？
最近3年市场结构性机会突出，究竟哪家公司站在风口上？
海通证券日前发布基金公司收益类资产业绩排行榜，揭晓上述谜底。
10年“*”财通、银河、诺德位居前三兴证全球、景顺长城领跑大公司
中国资本市场这10年，可谓是风云跌宕，出现多次牛熊轮换。10年也能检验一家基金公司的长线投资能力，更体现了基金公司的投研综合实力，值得投资者关注。
自2012年、2013年开始，中小盘成长股开始腾飞，尤其是在2015年出现大牛市，当时上证指数创下历史性第二高峰，达到5178点。然而，2015年下半年市场由牛转熊，市场急剧调整，甚至在2016年初出现熔断。
此后，市场开始进行调整，2017年开始价值投资逐渐崭露头角，企业的内生价值得到市场的关注和肯定。
而2019年、2020年结构性牛市开始出现，消费、医药和科技等黄金赛道汇集了资本市场的目光。2021年，市场波动加大，新能源、光伏等板块在结构性行情中表现出色。
2022年市场在国内外不利因素影响之下，持续调整、跌跌不休，在4月底上证指数失守3000点位，一度下探至2863点，大部分权益类基金业绩损失惨重。而在4月27日，多重利好之下，上证指数出现反弹，权益基金业绩随之回暖。
在这10年间，一批抓住市场机遇的基金公司获得较好业绩。海通证券数据显示，2012年7月2日至2022年6月30期间，财通基金成为近十年权益类基金*收益榜榜首，最近10年权益基金平均收益率达到519.73%，在67家基金中*，也是目前*一家10年收益率超过500%的基金公司。
银河基金紧随其后，以468.40%的收益在67家基金中排名第二。诺德基金则以389.37%的收益率位列第三。汇丰晋信、兴证全球、浙商基金、景顺长城、万家基金、中欧基金和富国基金排名第四至第十，这些基金公司整体收益均超过340%。
从基金公司规模来看，海通证券专门设置了权益类基金大型基金公司、中型基金公司和小型基金公司*收益排行榜。
从最近10年的业绩来看，大型基金公司的平均收益高于中小型基金公司。其中最近11家大型基金公司平均收益为283.10%，而中型和小型的仅为231.85%、227.11%。
这也说明大型基金公司投研实力更强，能够快速根据市场变化调整投资步伐和节奏，获得较好收益。从大型基金公司业绩榜单看，兴证全球、景顺长城、中欧、富国、汇添富等基金公司业绩较好，也因此拥有较好感召力。
5年长期业绩信达澳亚、华泰保兴、农银汇理领跑
从A股历史来看，5年往往呈现一轮牛熊周期。因此，5年投资业绩也非常具有代表性，受到投资者的关注。
从 2017年7月3日到2022年6月30日的5年间，股市起伏较大，2017年是历经2015年牛市之后的调整期，市场起伏波动，直到2019年才逐渐回暖，随后出现两三年结构性行情开始。不过，2022年至今，A股市场开始震荡起伏。
这五年间涌现出一批“长跑”能力突出的基金公司。海通证券数据显示，信达澳亚成为最近五年权益类基金*收益榜*，最近5年权益基金平均收益达到221.66%，在107家基金中*。信达澳亚也是5年期业绩中*一家超200%的基金公司，并和后来者拉开差距。
华泰保兴基金以179.32%的收益率，占据了“榜眼”之位。农银汇理、财通、工银瑞信、景顺长城、中欧、华安、海富通排名第三至第九，这些基金公司整体收益均超过130%。
最近5年的业绩来看，也是大中型基金公司的平均收益也高于小型基金公司。其中最近5年大型和中型基金公司平均收益为108.57%、96.39%，而小型的仅为79.3%。这也说明大中型基金公司较为强大的投研实力，能让基金公司更及时地把握市场机遇获取较好收益。
从大公司业绩来看，相对来说，工银瑞信、景顺长城、中欧、交银施罗德和易方达近五年业绩较好。
3年结构性行情之下农银汇理、红土创新、信达澳亚领跑
3年期业绩同样汇集了众多投资者的目光，近两三年来，市场结构性牛市明显，然而市场波动也较大，对各大基金公司投研能力和风险控制都带来挑战。
海通证券数据显示，从3年期（2019年7月1日到2022年6月31日）*收益排名看，三年期*为农银汇理，旗下权益类基金平均收益超过231.96%，在131家公司中*。紧随其后的是红土创新，旗下权益类基金平均收益超过200%，率达到212.52%，显然踏准了市场的节奏。
信达澳亚、创金合信紧随其后，旗下权益类基金平均收益率分别为181.19%、180.94%，排名第三至第四，而汇丰晋信以179.10%的收益率位居第五。此外，东方、鹏扬、申万菱信、嘉合、恒越旗下权益类基金3年期*回报也进入前十，彰显出较强的中期投资能力。
从基金公司规模来看，11家大型基金公司3年收益平均值为88.99%，而10家中型基金公司的平均收益则为94.12%，超过了大型基金公司的回报均值。纳入统计的110家小型基金公司这一业绩数据为84.56%。
以3年期为跨度，中，大、中、小型基金公司的业绩差异并不大，中型基金公司*收益甚至超过大型基金公司。说明周期越长，才越能考察大型基金公司投研平台的能力。
从大公司业绩来看，工银瑞信、广发、易方达、华夏、中欧、富国等近3年业绩较好。
数据说明：
1、基金管理公司*收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。
2、主动权益类基金包含主动股票开放型、强股混合型、科创强股混合型、偏股混合型、平衡混合型、灵活混合型、灵活策略混合型和主动混合封闭型基金，不含指数型、生命周期混合型、偏债混合型基金、港股灵活策略混合型、港股偏股混合型、港股强股混合型和QDII基金。
3、大、中、小型公司的划分：按照海通证券规模排行榜近一年主动权益（主动固收）的平均规模进行划分，按照基金公司规模自大到小进行排序，其中累计平均主动权益（主动固收）规模占比达到全市场主动权益（主动固收）规模50%的基金公司划分为大型公司，在50%-70%之间的划分为中型公司，其余为小型公司，小型公司还包括旗下存续时间最长的产品成立不满1年的公司。
数据来源于wind、基金公司官网及海通证券研究所
A股三大指数集体高开，沪指开涨0.47%，深成指开涨0.48%，创业板指开涨0.67%，景点及旅游板块开盘活跃。
近日，晨星（中国）公布了*的基金业绩榜单和评级报告，工银瑞信基金旗下28只产品业绩跻身同类前十，其中工银生态环境股票、工银战略转型股票、工银前沿医疗股票、工银信息产业混合等9只基金更登顶同类榜首。
作为全球主要的投资研究机构及证监会认可的基金评价机构之一，晨星在全球享有极高声誉及权威性，其公布的基金业绩榜单及产品评级，成为机构长期投资能力的重要见证。工银瑞信旗下产品群星璀璨，多达28只基金获得晨星（中国）五星评级，高居同业第二名。
主动权益实力卓越
根据晨星（中国）数据，截至2022年3月末，工银瑞信基金旗下19只主动权益基金跻身同类业绩榜单前十强，产品百花齐放，实力长盈。
具体类别来看，大盘成长股票基金中，工银瑞信有五只产品五年期业绩跻身同类TOP10，独占半壁江山，位列行业第一。其中，由老将何肖颉管理的工银生态环境股票夺得三年期业绩*，五年期同类前十。鄢耀管理的工银新金融夺得五年期同类亚军，王君正管理的工银美丽城镇也位列五年期业绩前五。此外，张宇帆管理的工银物流产业、袁芳管理的工银文体产业分别以22.56%、21.85%年化收益跻身近五年同类前十。
行业股票-医药基金中，五年期与三年期前十榜单里，工银瑞信赵蓓的产品均占三席，公司凭借医药军团强大的实力成为上榜产品最多的基金公司。由赵蓓管理的三只基金近三年、近五年稳居同类TOP5，且区间回报均实现翻倍。其中，工银前沿医疗股票近五年、近三年年化回报高居同类第一名；工银养老产业股票近三年业绩居同类第二，近五年同类前三；赵蓓与谭冬寒共同管理的工银医疗保健股票近三年、五年回报翻倍，且年化回报均位居同类前五。
平衡股票基金中，由“均衡战将”杜洋管理的工银战略转型股票，近五年、近三年的年化收益均稳居同类首位。该基金不仅区间回报超两倍，且近三年*回撤仅14.26%，在同类TOP10中最小。“价值投资女将”王筱苓管理的工银新蓝筹股票近五年、近三年业绩均位居同类前三。
其他混合型基金中，由金牛基金经理单文管理的工银信息产业混合，近五年以19.47%的年化回报夺得同类*，近三年业绩32.55%居同类第二名。何肖颉管理的工银新趋势灵活配置混合近五年年化回报、李昱管理的工银灵活配置近三年年化回报双双位列同类前五。杜洋管理的工银新能源汽车混合近三年、近一年年化回报均位列同类前十。其他股票型基金中，杨鑫鑫管理的工银创新动力以近三年19.32%的年化收益率摘得同类*。谭冬寒管理的工银医药健康股票以近三年31.42%的年化回报跻身同类前五。
长跑基涌现、百花齐放的局面彰显了工银瑞信完善的产品布局和强大的综合投研实力。工银瑞信全面优胜的投研实力，出色的中长期业绩获得了晨星（中国）产品评级的高度认可。
截至今年3月末，工银瑞信旗下主动权益类基金中，16只基金获评晨星（中国）三年期五星评级，14只摘得五年期五星基金，数量均为同业第一。其中工银新金融股票、工银美丽城镇股票、工银国家战略股票、工银新蓝筹股票、工银战略转型股票、工银前沿医疗股票、工银养老产业股票、工银新趋势灵活配置混合、工银研究精选股票、工银信息产业混合10只基金更是获得了三年期与五年期双五星评级。
固收劲旅长期制胜
作为固收领域的*劲旅，工银瑞信基金旗下产品线丰富，并且在不同的细分类型上均锻造出长跑明星。
凭着出色的大类资产配置能力和信评能力，工银瑞信“*固收”团队投资管理出色。晨星（中国）业绩榜单及评级数据显示，由杜海涛、景晓达共同管理的工银添颐债券，近十年累计回报达139.39%，年化回报达9.12%，高居积极债券基金TOP10，作为债基中难得的“翻倍基”，获得十年期五星评级。何秀红所管理的工银四季收益债券，以近十年6.92%的年化回报高居普通债券基金TOP5，不仅获得十年期五星评级，且凭借各维度出色表现，一举斩获2022年度晨星（中国）“年度普通债券型基金奖”，成为2022年度该类别*获奖的基金产品。
此外，谷衡和张略钊共同管理的工银纯债债券，以近三年4.24%的年化回报，获得三年期五星评级，此前也获得了晨星（中国）2022年度“纯债型基金”提名。同样由谷衡管理的工银尊益中短债债券F，近一年收益率5.35%，在同类217只短债基金中位居前五。
除主动权益和固收类产品之外，工银瑞信旗下工银深证红利ETF近十年以10.7%的年化收益率居同类前十。工银香港中小盘股票（QDII）人民币和美元份额、工银全球精选近五年、三年业绩均稳居同类前三，工银全球美元债美元份额三年期业绩也位列同类前五，为投资者海外配置提供了良好的投资工具。
专业为本稳健为基，锻造长期驱动力
在“以业绩说话”的公募基金行业，出色的投资业绩离不开强大的平台支持，工银瑞信持续提升投研能力，不断加快自身高质量发展，尽全力履行社会责任，积极为投资者回馈更多的价值贡献。
工银瑞信基金坚持“专业为本”，构建了全面、高效的投研体系：通过自上而下的宏观分析，强化资产配置层面的动态平衡；通过自下而上的深入研究，坚持优中选优精选投资标的。同时，在公司层面构建强大的知识共享平台；在组合层面构建敏捷高效的投资决策流程。在投资决策中，既高度重视投资的纪律性，又高度重视动态调整的及时性，通过高效的过程管理，持续降低业绩波动性，提升业绩竞争力。
作为银行系旗舰公司，工银瑞信基金坚持“稳健为基”，不断强化“投资为民”理念和受托责任，切实履行对投资者的信义义务，深入践行“稳健投资、价值投资、长期投资、责任投资、绿色投资”理念，倡导共创、共建、共享、协作、包容的家园文化，构建起强大的明星投研团队，老中新三代战将涌现，明星基金经理辈出，且在各个赛道上均有亮眼表现。目前工银瑞信投研人员约180人，投资团队平均从业经验超过13年。团队内大部分投研人员以自主培养为主，外部引进为辅，主动权益基金经理团队中自主培养的比例超过90%，不少基金经理都是从研究员成长为投研骨干。
通过持续推进投研核心竞争力建设，工银瑞信锻造了长期稳健可持续业绩的强大内驱力，在市场波动中持续为投资者创造优异回报。2021年工银瑞信旗下公募产品为投资者创造了盈利260.58亿元，排名2021年基金公司赚钱榜单前十。截至2021年末，工银瑞信资产管理规模已突破1.7万亿元，旗下各类产品（含非公募）累计为近7000万客户创造4852亿元投资回报，其中公募产品累计为投资者创造了近2000亿元的利润，稳居银行系公司第一，充分体现出工银瑞信持续强化“投资为民”理念和受托责任，坚持“以专业精神，为投资人创造价值”取得了突出成效。
Tips：
晨星公司（Morningstar, Inc）是全球目前最主要的投资研究机构之一，创立于1984年，并于1985年*推出基金评级（Morningstar Rating）。截至2021年12月31日，Morningstar, Inc. 及其子公司在全球29个市场开展业务，所管理及给予投资建议的资产约2650亿美元。
2003年2月20日，晨星（中国）总部在深圳成立。作为目前拥有基金评价资格的10家机构之一，晨星（中国）将在全球三十多年基金评价的成熟理念、方法和经验引入国内市场，为市场提供独立第三方的评价。
晨星（中国）对基金大类的分类主要依据法规和证监会规定的标准，分为股票型、混合型、可转债、债券型、货币、另类、商品及其它等类型，在此基础上，以投资组合为基础上进一步细分。晨星基金排名建立在同类基金对比的基础上，对收益指标进行排名。晨星评级新的评价体系以期望效用理论为基础衡量基金的风险调整后收益，体现基金各月度业绩表现的波动变化，并更加注重反映基金资产的下行波动风险。评级以有三年或三年以上业绩数据的开放式基金为评级对象，以基金分类为基础，根据风险调整后收益指标，对不同类别的基金分别进行评级，划分为5个星级。晨星评级的公布频率为每三个月，目前定为对季度末的评级进行发布，如遇方法论重要调整则当月月末更新。
10只基金，8只不值得买，该怎么选？
看分析点评，每篇都说好，该相信吗？
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这是园长为你分析的第498只基金
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工银瑞信创新成长
基金代码：A类：011304，C类：011305。
基金类型：偏股混合型，股票资产不低于60%。本基金有80亿元上限。
基金公司：工银瑞信基金，目前总规模超过6000亿元。其中股票型和混合型基金合计管理规模超过1600亿元，管理规模比较大，但权益类投资的占比不算高。
基金经理：本基金的基金经理是单文先生，他有超过4年的基金经理管理经验，目前管理6只基金，合计管理规模113亿元。
从去年6月开始，他分别在6月、9月新接任了两只基金的管理，在12月更是新接任了3只基金的管理。本基金是最近一年不到的时间内，第七只新管理的基金。短期新增管理的产品实在是多了点啊！
代表基金：工银瑞信信息产业 ( 000263.OF )，从2017年7月25日至今，累计收益率214.19%，年化收益率38.39%。业绩表现非常*。（数据WIND，截止2021.01.29）
从净值图上可以看到，从2019年7月开始，有了一段非常显著的超额收益。
单文先生在管理这只基金之前，还管理过，从2016年6月22日至2018年8月28日，累计收益率-34.89%，年化收益率-17.80%。这两年的时间，也是比较短的，并不是用这段以及来代表单文先生，而是，希望大家看业绩的时候，要看的久一些，*能有5年-7年的时间，经历过一轮涨跌，这样看业绩才稍微有点价值。
持仓特点：我们以工银瑞信信息产业 ( 000263.OF )为分析对象，通过持仓情况，作为分析单文先生的抓手。
第一，前十大重仓股最近几年一直低于40%，属于偏低的水平。
第二，2017年和2018年的换手率在4.5倍左右，2019年有所降低，将近3倍，2020年预计在4倍左右。整体来看，不算特别高，但也不低，相当于每半年换仓一次。
第三，基金的平均持仓时长为1.1年，不算长。从下图中，可以看出，持有半年以下的股票仓位将近40%，持有一年以下的股票仓位将近70%。
持仓时长系数为0.34，属于较低的水平。
结合上述三点，单文先生属于持股集中度较低+持股周期不长的交易型选手。
第四，从资产配置图可以看出，单文先生基本上不做仓位择时；
第五，从风格配置图可以看出，善文先生基本上以成长风格为主，并不做择时；
结合上述两点，单文先生属于不做仓位择时+不做风格择时的“稳如泰山型”选手；
第六，从行业配置图上来看，行业的变化不是很大，也比较稳定。目前前三大行业分别是电子（18.82%）、计算机（15.31%）和传媒（11.77%），合计占比44%，属于较分散的状态。
目前持仓处于行业集中度较低+持仓估值分位水平处于行业中枢的状态。
投资理念与投资框架：没有找到特别深入的访谈，可以简单看一看。
对于组合构建，单文先生提到：
我信奉成长风格，高质量的成长股有望持续贡献组合业绩。但是，以TMT为代表的高成长行业受风险偏好和流动性影响，波动较大。在此过程中，选择消费和医药等偏稳定风格的企业来平滑组合波动。
在具体的个股选择上，单文先生认为：
在每轮技术创新中，竞争力强的企业能获得比同业更快的增速，同时也有能力通过内生增长克服系统波动，创造超额收益。
需要细分筛选标准，不仅仅是从估值水平、盈利能力、盈利质量、盈利波动和增长来源等因素考虑。
以硬科技为例，需要自上而下与自下而上相结合。既要验证终端消费者、产业链的需求，还要验证技术、工艺、客户与管理带来的壁垒。在高成长赛道中，筛选产业议价能力强、业绩兑现确定性高的企业。而软科技则不相同，需要从空间、壁垒等多维度讨论。
一句话点评：单文先生是一位科技成长风格的基金经理，从历史上看，虽然他有意识在做行业分散，净值的波动还是比较大的。
关于本基金值不值得买，有几点看法，供大家参考：
对于新手小白，对于绝大多数投资者，可以不考虑；对于想要配置科技行业主题、成长风格基金的投资者，本基金值得少买；觉得靠谱，立刻关注
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基金有风险，投资需谨慎。本文非基金推荐，文中的观点、打分不作为买卖的依据，仅供参考。
不值得买：占对应资产类别的仓位占比为0%，不建议超过5%。
值得少买：占对应资产类别的仓位占比为5%-10%，不建议超过15%。
值得买：占对应资产类别的仓位占比为10%-15%，不建议超过20%。
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