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投资基金,先不追求买到*的基金,先要学会避免最差的基金。
我做的这个基金评测系列,已经为大家评测过多只基金。
在现在已经评测的超过60只基金里,出现了一些不太理想的基金,给大家总结一下。
一、一定要避免规模太小的基金
基金公司通过收取管理费,获得收入。
一般混合型基金,股票型基金的管理费是1.5%。假如这只基金的规模太小,管理这只基金获得的管理费收入自然就太少了。
信诚新兴产业000209,目前规模只有1000万左右,也就是说管理这只基金,基金公司每年只能获得不足20万的收入,这还不够一个基金经理的薪酬,更别说还有交易,调研,风控等。
同样的情况出现在新华泛资源优势混合519091,目前规模大约6亿,也有点偏小。
当然这两个基金的业绩表现也比较一般。
一般来说,规模低于10亿的基金,我都会非常小心。
二、曾经辉煌的老基金,也许风光不再
有些基金的历史特别长,过去也有业绩很好的时候,所以名气比较大。
但是30年河东,30年河西,因为基金经理的变换,或者基金经理的职权变化,业绩慢慢退步了。
以华夏红利002011为例,这只基金在十余年前,是我经常向朋友推荐的基金。
但这些年来的业绩已经不怎么样了,而且基金规模慢慢的下降,说明普通投资者也已经开始用脚投票离开这只基金。
而景顺长城精选蓝筹260110,现任基金经理,曾经在2014年同时掌管五只基金,这几年不增反减,基金数量减少为两只。
现在任股票投资部投资总监,也许把更多的时间和精力放在了公司管理工作上。目前的业绩也不太理想。
而广发聚富270001,也是一只老基金,但是即使在一季度的反弹行情当中,他的业绩表现也不理想。
我们发现他的持仓比例比较低,往好的方面说是比较稳健,往坏的方面说是比较偷懒。
今天为大家评测的南方稳健202001,也是一只老基金,但也是风光不再。
三、业绩长期不太理想的,当然要小心
观察一季度的表现,汇添富外延增长000925,业绩依然不理想,而且规模不断下降,说明投资者正在赎回,离开这支基金。
而且比较奇怪的,这只基金的股票仓位高,但反弹依然不理想,说明选股有问题。
相似情况的是工银瑞信互联网加001409,过去的业绩不怎么好,今年一季度的业绩还是不行。
仓位比较重,但是反弹行情中的业绩表现居然还不好,而且规模正在下降。
四、一个详细的例子,南方稳健成长202001
这只基金,是一位网友在后台发来,要求评测的。
这是一支元老级的基金,在中国出现开放式基金的时候,它就已经是第一批基金。
这么多年过去,它还好吗?
【1.涨幅排名】
看过去这些年的年度业绩表现,这只基金只能用平庸形容,除了2017年表现还算可以,其他的大多数年份都是在中位线左右。
【2.规模】
我们选择的基金,规模一般应该在10亿到50亿之间,南方稳健目前15亿左右,符合选择的标准,但是在过去的一年多里面,资金规模不断缩减,先知先觉的投资人,正在撤退(赎回)
【3.持仓情况】
通过测算,估计一二季度的大部分时间里,仓位大约55-70%左右。
这就让人很不解了,19年的一季度,A股持续反弹,在这种情况下,南方稳健一直没有明显的加仓,是不看好后市,还是不作为呢?
【4.总体评价】
这是一只元老级的基金,南方基金也是基金公司的元老。
无可否认,他们都为中国的基金发展作出了巨大的贡献。但是,不得不说,这只基金表现真的不理想。
看了今天的回顾,你千万不要失望,公募基金当中也有不少不错的基金,如果你掌握了定投的方法,收益更加有保证。
你持有哪个基金,是不是值得继续投资?
我们可以多点交流。
北京1月22日讯 (
值得注意的是,该基金的累计收益也不佳,截至12月28日收盘,其成立以来累计亏损达54.50%,累计单位净值仅余0.4550元。该基金的现任基金经理是征茂平,同时也是管理该基金时间最久的基金经理,自2015年9月18日管理该基金至今,3年又126天的时间里,其任职回报为-27.61%。
2018年亏损超四成 累计净值仅余0.4550元
受去年A股市场震荡影响,上投摩根基金公司旗下权益类基金2018年的整体表现不佳。而根据
上投摩根整合驱动成立于2015年4月23日,从净值走势来看,该基金仅在成立后的前2个月里净值涨势较好,随着2015年6月股市陷入回调,其净值很快跌破1元,并下探至0.75元之下,此后虽然有过反弹,但该基金净值大部分时间都不足0.75元,直到2017年蓝筹行情出现,经过近1年的缓慢增长才重回0.75元之上。但2018年以来,随着股市再次震荡回落,该基金净值也一路下滑,截至2018年底仅余0.4550元。
事实上,上投摩根整合驱动不止是2018年业绩表现差,此前几个年度其表现也不尽如人意。天天基金网显示,该基金近3年、近2年、近1年及近半年的阶段涨幅分别为-29.59%、-23.31%、-41.41%、-29.80%,均大幅跑输同时期同类平均及沪深300水平。
高仓位导致业绩重挫 规模缩水近八成
在业绩持续下跌的阴影笼罩下,上投摩根整合驱动的基金规模也不可避免的遭遇了缩水。该基金成立初期的基金规模为19.79亿元,受益于牛市其规模迅速扩张,在2015年上半年末达到35.01亿元。不过,此后其规模便陷入持续缩水的尴尬境地,截至2018年末,该基金的规模仅余7.15亿元,相比*时期缩水近八成。
从上投摩根整合驱动前三季度的持仓情况来看,该基金的股票仓位普遍较高,除了一季度股票仓位占比略低于80%以外,二、三季度其股票仓位占比均超过92%。2018年A股各板块普跌,过高的股票仓位于该基金的业绩而言非常不利。
目前,上投摩根整合驱动由基金经理征茂平独立管理,其此前多年从事研究工作,2008年5月加入上投摩根基金管理有限公司,担任行业专家兼基金经理助理,自2013年7月起担任基金经理。
征茂平并非上投摩根整合驱动的首任基金经理,但却是管理该基金最久的一位基金经理。上投摩根整合驱动成立之初由基金经理蔡晟掌舵,但其独立管理该基金147天后任职回报仅为-36.60%。2015年9月18日征茂平加入该基金的管理行列,6天后蔡晟退出不再管理该基金。但不久后赵艰申又加入,与征茂平携手管理该基金,直到2017年8月24日,赵艰申退出,该基金又变更为征茂平独立管理。
征茂平与赵艰申共同管理上投摩根整合驱动共计1年又285天,期间两人的任职回报为-13.02%。征茂平作为管理该基金时间最久的基金经理,自2015年9月18日管理该基金至今,3年又126天的时间里,征茂平的任职回报为-27.61%。
综合上投摩根整合驱动历任基金经理的业绩回报看,除了征茂平受益于2015年四季度成长股的反弹外,其他几位基金经理的管理期均令该基金业绩受损,这样的表现着实令这家合资公募基金公司尴尬,同时也让投资者损失惨重。
上投摩根权益基金2018年业绩一览
排名 | 证券代码 | 证券简称 | 2018年单位净值增长率% | 累计单位净值增长率% | 累计单位净值元 |
1 | 001192.OF | 上投摩根整合驱动 | -41.44 | -54.50 | 0.4550 |
2 | 001795.OF | 上投摩根文体休闲 | -39.27 | -33.20 | 0.6680 |
3 | 000457.OF | 上投摩根核心成长 | -39.12 | 50.50 | 1.5050 |
4 | 000328.OF | 上投摩根转型动力 | -38.35 | 6.40 | 1.0640 |
5 | 370027.OF | 上投摩根智选30 | -36.69 | 25.30 | 1.2530 |
6 | 960007.OF | 上投摩根新兴动力H | -35.67 | -3.31 | 1.9010 |
7 | 377240.OF | 上投摩根新兴动力A | -35.65 | 89.70 | 1.8970 |
8 | 000073.OF | 上投摩根成长动力 | -35.42 | -11.40 | 0.8860 |
9 | 001313.OF | 上投摩根智慧互联 | -33.73 | -50.30 | 0.4970 |
10 | 376510.OF | 上投摩根大盘蓝筹 | -32.83 | 24.20 | 1.2420 |
11 | 370024.OF | 上投摩根核心优选 | -32.18 | 103.20 | 2.0320 |
12 | 001482.OF | 上投摩根新兴服务 | -30.78 | -22.40 | 0.7760 |
13 | 379010.OF | 上投摩根中小盘 | -30.67 | 46.70 | 1.4670 |
14 | 001009.OF | 上投摩根安全战略 | -30.34 | -29.30 | 0.7070 |
15 | 377150.OF | 上投摩根健康品质生活 | -29.79 | 56.00 | 1.5600 |
16 | 377010.OF | 上投摩根阿尔法 | -28.44 | 308.91 | 4.0891 |
17 | 377530.OF | 上投摩根行业轮动A | -27.25 | 61.00 | 1.6100 |
18 | 960006.OF | 上投摩根行业轮动H | -27.24 | -5.60 | 1.6190 |
19 | 001126.OF | 上投摩根卓越制造 | -26.80 | -47.00 | 0.5300 |
20 | 002654.OF | 上投摩根策略精选 | -25.10 | -28.10 | 0.7190 |
21 | 001984.OF | 上投摩根智慧生活 | -23.27 | -12.30 | 0.8770 |
22 | 004606.OF | 上投摩根优选多因子 | -23.03 | -19.95 | 0.8005 |
23 | 001219.OF | 上投摩根动态多因子 | -22.96 | -37.60 | 0.6240 |
24 | 377020.OF | 上投摩根内需动力 | -22.75 | 33.24 | 1.3324 |
25 | 000524.OF | 上投摩根民生需求 | -22.15 | 59.20 | 1.5920 |
26 | 001538.OF | 上投摩根科技前沿 | -20.34 | -11.50 | 0.8850 |
27 | 378006.OF | 上投摩根新兴市场 | -19.65 | -8.80 | 0.9120 |
28 | 370023.OF | 上投摩根中证消费 | -19.38 | 39.40 | 1.3940 |
29 | 003243.OF | 上投摩根中国世纪人民币 | -18.44 | 16.30 | 1.1630 |
30 | 373020.OF | 上投摩根双核平衡 | -16.21 | 94.52 | 1.9452 |
31 | 377016.OF | 上投摩根亚太优势 | -13.38 | -30.70 | 0.6930 |
32 | 378546.OF | 上投摩根全球天然资源 | -10.72 | -35.90 | 0.6410 |
33 | 003244.OF | 上投摩根中国世纪美元 | -9.68 | 33.95 | 0.1969 |
34 | 373010.OF | 上投摩根双息平衡A | -9.22 | 173.69 | 2.7369 |
35 | 375010.OF | 上投摩根中国优势 | -8.78 | 384.29 | 4.8429 |
36 | 003631.OF | 上投摩根全球多元美元 | -8.14 | 8.97 | 0.1580 |
37 | 378010.OF | 上投摩根成长先锋 | -7.45 | 97.13 | 1.9713 |
38 | 002436.OF | 上投摩根红利回报C | -6.78 | 0.00 | 1.0030 |
39 | 005052.OF | 上投摩根港股低波红利C | -5.53 | -4.93 | 0.9507 |
40 | 005051.OF | 上投摩根港股低波红利A | -5.15 | -4.51 | 0.9549 |
41 | 000256.OF | 上投摩根红利回报A | -4.95 | 28.60 | 1.2860 |
42 | 001766.OF | 上投摩根医疗健康 | -4.34 | -16.20 | 0.8380 |
43 | 003629.OF | 上投摩根全球多元人民币 | -3.29 | 8.60 | 1.0860 |
44 | 000887.OF | 上投摩根稳进回报 | -2.16 | 17.60 | 1.1760 |
45 | 004362.OF | 上投摩根安通回报C | -0.59 | 4.22 | 1.0422 |
46 | 002845.OF | 上投摩根安鑫回报C | -0.58 | 2.90 | 1.0290 |
47 | 001947.OF | 上投摩根安鑫回报A | 0.00 | 4.40 | 1.0440 |
48 | 004361.OF | 上投摩根安通回报A | 0.03 | 5.45 | 1.0545 |
49 | 004145.OF | 上投摩根安丰回报C | 9.71 | 15.99 | 1.1599 |
50 | 004144.OF | 上投摩根安丰回报A | 14.85 | 21.80 | 1.2180 |
数据Wind(净值截止日2018年12月28日)
08月18日讯 广发聚富开放式证券投资基金(简称:广发聚富混合,代码270001)08月17日净值上涨1.86%,引起投资者关注。当前基金单位净值为1.2682元,累计净值为4.0842元。
广发聚富混合基金成立以来收益678.81%,今年以来收益24.77%,近一月收益5.43%,近一年收益37.59%,近三年收益30.35%。
广发聚富混合基金成立以来分红20次,累计分红金额63.80亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为林英睿,自2018年11月05日管理该基金,任职期内收益48.31%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有华夏航空(持仓比例6.85%)、春秋航空(持仓比例6.53%)、华荣股份(持仓比例6.22%)、世纪华通(持仓比例5.17%)、家家悦(持仓比例4.45%)、北摩高科(持仓比例4.33%)、平煤股份(持仓比例4.19%)、完美世界(持仓比例4.14%)、科锐国际(持仓比例3.41%)、吉祥航空(持仓比例3.40%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
二季度市场稳步上行,各类风格指数均出现一定的涨幅。随着全球政府在货币政策和财政政策上的发力,市场逐渐走出对于新冠疫情的恐慌,开始针对流动性宽松环境定价。以半导体、电子、医药等为代表的处于较高估值的成长板块轮番上行,并且与基金份额增长形成了正反馈。
我们整体延续了均衡的态势,仓位放在中性区域,结构仍然紧扣具备成长空间的低估值领域。
08月18日讯 广发聚富开放式证券投资基金(简称:广发聚富混合,代码270001)08月17日净值上涨1.86%,引起投资者关注。当前基金单位净值为1.2682元,累计净值为4.0842元。
广发聚富混合基金成立以来收益678.81%,今年以来收益24.77%,近一月收益5.43%,近一年收益37.59%,近三年收益30.35%。
广发聚富混合基金成立以来分红20次,累计分红金额63.80亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为林英睿,自2018年11月05日管理该基金,任职期内收益48.31%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有华夏航空(持仓比例6.85%)、春秋航空(持仓比例6.53%)、华荣股份(持仓比例6.22%)、世纪华通(持仓比例5.17%)、家家悦(持仓比例4.45%)、北摩高科(持仓比例4.33%)、平煤股份(持仓比例4.19%)、完美世界(持仓比例4.14%)、科锐国际(持仓比例3.41%)、吉祥航空(持仓比例3.40%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
二季度市场稳步上行,各类风格指数均出现一定的涨幅。随着全球政府在货币政策和财政政策上的发力,市场逐渐走出对于新冠疫情的恐慌,开始针对流动性宽松环境定价。以半导体、电子、医药等为代表的处于较高估值的成长板块轮番上行,并且与基金份额增长形成了正反馈。
我们整体延续了均衡的态势,仓位放在中性区域,结构仍然紧扣具备成长空间的低估值领域。
今天的内容先分享到这里了,读完本文《广发聚富》之后,是否是您想找的答案呢?想要了解更多广发聚富、000457相关的财经新闻请继续关注本站,是给小编*的鼓励。