各银行理财产品比较，各家银行理财产品对比
各银行理财产品比较，各家银行理财产品对比
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本期榜单由普益标准根据公开渠道披露的数据，选取2022年1月存续的固定收益类、混合类公募净值型人民币理财产品[1]，根据其近三个月、六个月区间收益率和波动率加权后进行排名（近三个月收益率、近三个月波动率、近六个月收益率、近六个月波动率由普益标准计算得出）。
本期榜单按照产品运作模式和投资类型设置分榜单，包括固收类封闭式理财产品星级评价榜、固收类开放式理财产品星级评价榜、混合类封闭式理财产品星级评价榜和混合类开放式理财产品星级评价榜。
1月，固收类封闭式理财产品表现星级评价榜中，浦发银行发行的悦盈利专享2003期综合*；固收类开放式理财产品表现星级评价榜中，上海浦东发展银行发行的鑫盈利系列1年定开9号(公司专属)*；混合类封闭式理财产品表现星级评价榜中，重庆银行发行的长江聚惠公募净值型2020年第25期(年终回馈专享理财)*；混合类开放式理财产品表现星级评价榜中，中信银行发行的中信理财之私人银行客户专属恒赢系列全权委托C款1707期理财产品(A17SD0112)*。
从银行维度看[2]，固收封闭式产品方面，湖州银行上榜五星产品最多，共计129款，其次分别是南银理财、重庆银行、贵阳农村商业银行、建信理财、长沙银行、徽银理财、宁银理财、中银理财和杭银理财等机构；固收开放式产品方面，招银理财上榜五星产品最多，共计162款，其次分别是苏银理财、九江银行、北京银行、平安理财、兴银理财、上海浦东发展银行、信银理财、中银理财和光大理财等机构；混合封闭式产品方面，渤海银行上榜五星产品最多，共计29款，其次分别是农银理财、珠海华润银行、交银理财、浙江文成农村商业银行、上海银行、中银理财、上海农村商业银行、工银理财、信银理财、重庆银行、广东南海农村商业银行、广东顺德农村商业银行、新疆汇和银行、浙江海盐农村商业银行、中邮理财和中信银行等机构；混合开放式产品方面，交银理财和农银理财上榜五星产品最多，均共计24款，其次分别是中邮理财、北京银行、九江银行、光大理财、华夏理财、中信银行、宁银理财、中国工商银行和信银理财。
1月，固收类封闭式理财产品共7943款产品参与评价，共1575款产品获评五星；固收开放式理财产品共5012款产品参与评价，共999款产品获评五星；混合封闭式理财产品共755款产品参与评价，共151款产品获评五星；混合开放式理财产品共498款产品参与评价，共100款产品获评五星。
详细榜单情况
1月固收类封闭式产品星级评价榜（TOP100）
1月固收类开放式产品星级评价榜（TOP100）
1月混合类封闭式产品星级评价榜（TOP100）
1月混合类开放式产品星级评价榜（TOP100）
1月固收类封闭式五星级产品上榜银行
1月固收类开放式五星级产品上榜银行
1月混合类封闭式五星级产品上榜银行
1月混合类开放式五星级产品上榜银行
榜单说明：
☆ 数据各家机构公开渠道披露净值信息的理财产品。
☆ 产品选择：选取产品结束日大于2021年12月31日且净值数据在2022年1月20号之后仍有披露的产品。
☆ 评分方式：收益方面，采取三个月区间算术收益和六个月区间算术收益标准化后数值等权重加权方式得到收益评分；风险方面，采取三个月区间波动率和六个月区间波动率标准化后数值取负数并等权重加权方式得到风险评分；最终，由收益总分和风险总分6：4的加权比例得到总得分。
☆ 星级划分：按照总得分将产品按20%、20%、20%、20%、20%的比例依次划分为五星至一星产品。
☆ 未连续披露近六个月净值数据的产品不纳入计算。
免责说明：
本评价榜所有信息及数据均来源于公开信息及合法渠道，由普益标准收集整理形成。普益标准是第三方数据研究机构，不做任何销售指导。普益标准本着审慎勤勉的态度，力求保证内容的客观公正，但不对本评价榜信息的真实性、完整性和准确性附带任何形式的保证。本评价榜内容的信息仅供读者参考，过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。
注：
[1] 具体范围限定为公募、非结构性、非QDII、非现金管理净值型产品。
[2] 详细上榜五星产品信息及五星产品所属机构信息请参考附录。
【富国创业板指数分级热问快答】
目录：
Q1：介绍一下富国创业板指数分级
Q2：怎么买富国创业板指数分级
Q3：富国创业板指数分级的基金费率是多少
Q4：富国创业板指数分级的业绩比较基准是什么
Q5：富国创业板指数分级的风险特征是怎样
Q6：富国创业板指数分级的投资资产分布是怎样的
Q7：富国创业板指数分级的投资股票组合是怎样的
Q8：富国创业板指数分级的投资行业分布是怎样的
Q9：富国创业板指数分级这只基金是由谁管理的
Q10：创业板指是一个怎样的指数
Q11：创业板指和创业板综有什么区别
Q12：为什么看好创业板指数理由是什么
Q13：今年以来创业板指在各大指数中涨幅居前，对于未来一段时间创业板的走势，机构都怎么说
介绍一下富国创业板指数分级
富国创业板指数分级全称富国创业板指数分级证券投资基金，于2013年9月12日正式成立，场外基金代码：161022，场内创业板A：150152，创业板B：150153。富国创业板指数是母基金，两只子基金A 份额和B 份额的基金份额配比始终保持 1∶1 的比例不变。
截至2017年4季度，基金份额
怎么买富国创业板指数分级
场外申购
① 富国网上直销：登录富国网上交易、富钱包手机APP输入代码：161022，可以享受基金申费一折起，享受全天候更高效、更安全、更便捷的基金交易服务。
② 通过银行、券商、蚂蚁财富、天天基金网等第三方销售渠道，输入代码：161022即可申购。具体代销机构可参考网站。
场内申购
1.创业板A：该基金在深交所上市交易，场内申购需要通过深交所A股账户，在券商交易终端，输入基金代码150152进行。申购价格为当日的基金净值（该基金于T+1日公布T日净值），场内申购的份额可以卖出或场内赎回。
2.创业板B：因为创业板B风险较大，所以在购买之前需要先申请开通分级基金权限，满足以下条件才可以开通：
A.前20个交易日日均证券类资产≥30万。（必要条件）
B.接受风险认知与承受能力评估全面了解分级基金产品特点；
C.不存在法律法规禁止或者限制参与的情形；
D.在证券公司营业部现场签署《分级基金投资风险揭示书》。
如果满足条件，输入代码购买创业板B：150153即可。
富国创业板指数分级的基金费率是多少
富国创业板指数分级管理费率为每年1.00％，托管费率为每年0.22％， *申购金额10元。富国创业板份额的申购费率*不超过申购金额的 5％，赎回费率*不超过赎回金额的 5％。具体申购及赎回费率结构
① 申购费
（1）场外申购费率
（2）场内申购费率
富国创业板份额的场内申购费率由基金代销机构比照场外申购费率执行。
②赎回费率
富国创业板份额的赎回费率为 0.5％。
富国创业板指数分级的业绩比较基准是什么
95％×创业板指数收益率
＋ 5％×银行人民币活期存款利率（税后）
因为富国创业板指数分级的投资标的指数是由深圳证券交易所编制并发布的创业板指数（指数代码：399006），且投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 5％，因此，本基金将业绩比较基准定为 95％×创业板指数收益率 ＋5％×银行人民币活期存款利率（税后）。
富国创业板指数分级的风险特征是怎样
富国创业板指数分级为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。从基金所分离的两类基金份额来看，创业板A：150152风险较低，收益稳健；创业板B：150153因为加杠杆，风险会比较大。
富国创业板指数分级的投资资产分布是怎样的
截至2017年四季度基金资产组合情况
数据富国基金官网
富国创业板指数分级的投资股票组合是怎样的
截至2017年四季度前十大重仓股及持仓比例
数据富国基金官网
富国创业板指数分级的投资行业分布是怎样的
截至2017年第四季度基金行业分布情况
数据富国基金官网
富国创业板指数分级这只基金是由谁管理的
王保合
博士。自2006年7月开始从事证券行业工作，曾任富国基金管理有限公司研究员、基金经理助理；自2011年3月起担任富国上证综指ETF及其联接基金基金、富国创业板指数分级基金、富国中证军工指数分级基金、富国互联网指数分级基金、富国国企改革指数分级基金、富国证券指数分级基金、富国中证银行指数分级基金基金经理。
方旻
2010年2月至2014年4月任富国基金管理有限公司定量研究员、*定量研究员；2014年4月起任富国中证红利指数增强型证券投资基金、富国沪深300增强证券投资基金、富国中证500指数增强型证券投资基金（LOF）、富国创业板基金、富国证券指数分级基金、富国新活力灵活配置投资基金、富国上证ETF基金、富国上证ETF联接基金、富国银行指数分级基金、富国新兴成长量化基金基金经理。
创业板指是一个怎样的指数
创业板指是由创业板市场*代表性的100只股票组成的指数，全面、客观地反映创业板股票的总体价格变动和走势，具有高波动、高成长的特点。
编制方案：
1.在深交所创业板上市交易的A股；
2.有一定上市交易日期（一般为三个月）；
3.公司最近一年无重大违规、财务报告无重大问题；
4.公司最近一年经营无异常、无重大亏损；
5.考察期内股价无异常波动。创业板指数的初始成份股为指数发布之日已纳入深证综合指数计算的全部创业板股票。
三大特点：
指数选样以样本股的“流通市值市场占比”和“成交金额市场占比”两个指标为主要依据，体现深市流通市值比例高、成交活跃等特点。
指数计算以样本股的“自由流通股本”的“精确值”为权数，消除了因股份结构而产生的杠杆效应，使指数表现更灵敏、准确、真实。
指数样本股调整每季度进行一次，以反映创业板市场快速成长的特点。
数据Wind，截至2018.03.16
创业板指和创业板综有什么区别
创业板指数是根据创业板个股中100只成分股综合计算的，成分股每季度固定调整。而创业板综指与上证综指类似，成分股是所有创业板股票（提出新上市个股）为全样本指数。两者区别在于样本范围不同。因为创业板指成交量更活跃，所以更能比较准确的反映趋势。
为什么看好创业板指数理由是什么
① 没有创业板，你的资产配置就没有充分布局“中国未来”。在行业上创业板指侧重发展两类企业，一是新能源、新材料、生物医药、电子信息、环保节能、现代服务等领域的企业，以及其他领域中成长性特别突出的企业；二是在技术业务模式上创新比较强的企业、行业排名靠前、市场占有率比较高的企业。
② 经过2年多的调整，创业板整体估值调整到了合理位置，截至3月16日，创业板指PE为41.04，PB为4.37。
③ 从今年以来“独角兽”的热潮一波接着一波，在监管层面上，证监会对新经济的支持力度大幅超预期，极大地提升了市场的风险偏好。
今年以来创业板指在各大指数中涨幅居前
对于未来一段时间创业板的走势，机构都怎么说
天风证券：中央加快发展新经济是成长股*的基本面。从近期两会上领导人的相关表述来看，培育新经济动能甚至是更加重要的着力点。中央政策着力点的转向，已经在资本市场上得到了最有力的回响。互联网、大数据和人工智能的融合发展是中国经济*的契机；从战略角度来看，新消费也是未来经济发展的新动能，也是具备长期空间的成长性股票。
安信证券：创业板相对沪深300的估值在历史底部水平，创业板2018年PEG水平在历史底部水平。A股估值体系今年将包容新经济，会更多使用PS新经济估值模式。这意味着此前适用成熟期蓝筹的股的静态PE为主导的估值体系构成了新经济板块的估值底。
发布机构：普益标准·普益寰宇研究院
研究支持：西南财经大学信托与理财研究所
发布时间：2022年4月26日
摘要
2022年1季度，银行理财能力综合排名和单项排名结果
综合理财能力：城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、上银理财、徽银理财、青银理财、北京银行、杭银理财、汉口银行、天津银行。
发行能力：城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、苏银理财、南银理财、上银理财、杭银理财、北京银行、徽银理财、青银理财、汉口银行、中原银行。
收益能力：城商系理财机构排名前十的依次为南银理财、长沙银行、苏银理财、重庆银行、长安银行、上银理财、宁银理财、天津银行、华融湘江银行和广州银行。
产品研发能力：城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、徽银理财、上银理财、青银理财、中原银行、华融湘江银行、长沙银行。
运营管理能力：城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、宁银理财、南银理财、青银理财、长安银行、上银理财、北京银行、苏州银行、重庆银行和重庆三峡银行
信息披露规范性：城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、贵州银行、天津银行、北京银行、长安银行、南银理财、青银理财、徽银理财、昆仑银行和苏州银行。
【本项排名节选自普益标准·银行理财能力排名报告（2022年1季度），本季度排名体系采用自2020年1季度开始启用的“普益标准•银行理财能力排名体系7.0版”。
【转载本报告请注明普益标准（ID：pystandard），如需获取完整版报告PDF版，请添加普益君微信：pystandard01，或点击文末“阅读原文”下载普益诠财富APP获取。】
综合理财能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、上银理财、徽银理财、青银理财、北京银行、杭银理财、汉口银行、天津银行。2022年1季度，城商系理财机构中，理财能力综合排名前十的银行依次是苏银理财、南银理财、宁银理财、上银理财、徽银理财、青银理财、北京银行、杭银理财、汉口银行、天津银行。
2022年1季度，苏银理财在产品研发能力、运营管理能力、信息披露规范性方面均位列城商系理财机构首位，发行能力和收益能力得分也均位列前三，理财能力综合得分稳居城商系理财机构第一位；南银理财收益能力位居城商系理财机构首位，产品研发能力位居第二，发行能力和运营管理能力得分均位列第三，各单项表现均较为突出，综合得分位居城商系理财机构第二位；宁银理财发行得分居城商系理财机构第一位，运营管理能力得分位列第二，产品研发能力位列第三，1季度理财能力综合排名位居城商系理财机构第三位。
表1：银行理财能力综合排行榜（2022年1季度）
城商系理财机构：
分类指标测度
1
发行能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、苏银理财、南银理财、上银理财、杭银理财、北京银行、徽银理财、青银理财、汉口银行、中原银行。在7.0版银行理财能力排名指标体系中，对发行能力的计算主要考虑了净值型理财产品存续规模总量、净值产品发行能力（包括个人净值产品存续规模及占比、净值产品存续规模增速和增长规模），以及营销渠道建设情况。相较于上一版指标体系，新版指标体系中不再考虑预期收益型理财的规模。
在城商系理财机构中，2022年1季度银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是宁银理财、苏银理财、南银理财、上银理财、杭银理财、北京银行、徽银理财、青银理财、汉口银行、中原银行。
根据普益标准数据统计显示，2022年1季度城商系理财机构净值型理财产品存续数量为18802款，存续规模约为5.28万亿元。
2022年1季度，城商系理财机构发行能力平均分为11.37分，与全国性理财机构之间差距明显。净值型产品发行能力方面，115家理财机构净值型产品存续规模累计增量不足1000亿元，与全国性理财机构差距较大。
表2：发行能力排行榜（2022年1季度）
城商系理财机构：
2
收益能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为南银理财、长沙银行、苏银理财、重庆银行、长安银行、上银理财、宁银理财、天津银行、华融湘江银行和广州银行。银行理财能力排名指标体系中，收益能力主要针对现金管理型、固定收益型、混合型、权益型产品进行考察（暂不考虑金融衍生品类）。其中，现金管理型产品与固定收益型产品主要考察产品的*收益（七日年化收益与近期收益表现）；混合型产品与权益型产品主要考察产品的风险调整后收益。此外，根据普益标准开发的产品评级模型，收益能力得分还有纳入对各理财机构星级产品数量考察，关注各机构星级产品情况。
城商系理财机构中，收益能力排名前十的银行依次是南银理财、长沙银行、苏银理财、重庆银行、长安银行、上银理财、宁银理财、天津银行、华融湘江银行和广州银行。
2022年1季度收益能力排名中，城商系理财机构总体收益得分均值为20.03分，排名前十家城商系理财机构总体收益得分均值为21.14分，整体城商系理财机构收益能力不及全国性理财机构，但头部机构对比中，城商系理财机构综合收益表现优于全国性理财机构。
表3：收益能力排行榜（2022年1季度）
城商系理财机构：
3
产品研发能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、徽银理财、上银理财、青银理财、中原银行、华融湘江银行、长沙银行。2022年1季度，城商系理财机构中，产品研发能力排名前十的银行依次是苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、徽银理财、上银理财、青银理财、中原银行、华融湘江银行、长沙银行。
1季度，城商系理财机构产品研发能力平均得分为7.53分，而排名前十的城商系理财机构平均得分为11.10分，相比较全国性理财机构（排名前十理财机构得分为15.02分），城商系理财机构产品研发能力在产品丰富性及产品供应量等方面，都与全国性理财机构存有差距；另一方面，在产品创新能力，城商系理财机构创新动力仍有不足，后续需进一步改善。
表4：产品研发能力排行榜（2022年1季度）
城商系理财机构：
4
运营管理能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、宁银理财、南银理财、青银理财、长安银行、上银理财、北京银行、苏州银行、重庆银行和重庆三峡银行。运营管理能力从理财业务条线架构、人才体系建设、科技系统建设、风险控制措施、消费者权益保护等方面考察理财机构理财业务的运营管理能力，并对理财业务合规性进行跟踪考察。
2022年1季度，城商系理财机构中，运营管理能力排名前十的银行依次是苏银理财、宁银理财、南银理财、青银理财、长安银行、上银理财、北京银行、苏州银行、重庆银行和重庆三峡银行。
1季度，整体来看，城商系理财机构运营能力不及全国性理财机构，但头部城商系理财机构运营管理能力表现亮眼，与全国性理财机构相当。整体上，与全国性理财机构相比，城商系理财机构人才储备相对薄弱、金融科技投入力度相对较小，后续城商系理财机构应尽快完善管理团队，进一步优化业务条线架构，严加风险管理，提高综合化运营管理能力。
表5：运营管理能力排行榜（2022年1季度）
城商系理财机构：
5
信息披露规范性排名
城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、贵州银行、天津银行、北京银行、长安银行、南银理财、青银理财、徽银理财、昆仑银行和苏州银行。信息披露规范性从客户更为关切的角度出发进行评价，强调信息披露的及时性，更强调信息披露的准确性，同时也全方面的考察理财产品各要素信息披露情况，综合反映理财机构理财业务相关信息披露情况。
2022年1季度，城商系理财机构中，信息披露规范性排名前十的银行依次是苏银理财、贵州银行、天津银行、北京银行、长安银行、南银理财、青银理财、徽银理财、昆仑银行和苏州银行。
相比较全国性理财机构，头部城商系理财机构信披质量相对较好。具体来看，排名前十的城商系理财机构信息披露平均分为14.14分，优于全国性理财机构。整体来看，城商系理财机构信披平均分为12.88分，信息披露存在一定分化现象。
表6：信息披露规范性排行榜（2022年1季度）
城商系理财机构：
评估问卷测度
2022年1季度银行理财能力排名的评估问卷分数，得分
表7：评估问卷得分（2022年1季度）
城商系理财机构：
本期榜单由普益标准根据公开渠道披露的数据，选取2022年4月存续的固定收益类、混合类公募净值型人民币理财产品[1]，根据其近三个月、六个月区间收益率和波动率加权后进行排名（近三个月收益率、近三个月波动率、近六个月收益率、近六个月波动率由普益标准计算得出）。
本期榜单按照产品运作模式和投资类型设置分榜单，包括固收类封闭式理财产品星级评价榜、固收类开放式理财产品星级评价榜、混合类封闭式理财产品星级评价榜和混合类开放式理财产品星级评价榜。
4月，固收类封闭式理财产品表现星级评价榜中，浦发银行发行的悦盈利专享2003期综合*；固收类开放式理财产品表现星级评价榜中，浦发银行发行的鑫盈利系列1年定开9号(公司专属)*；混合类封闭式理财产品表现星级评价榜中，广东华兴银行发行的映山红安享回报575号净值型理财*；混合类开放式理财产品表现星级评价榜中，九江银行发行的久赢理财-鑫享混合类一年定开8号*。
从银行维度看[2]，固收封闭式产品方面，湖州银行上榜五星产品最多，共计135款，其次分别是宁波东海银行、华融湘江银行、贵阳农村商业银行、上饶银行、浙江嘉善农村商业银行、内蒙古银行、南银理财、上海浦东发展银行和杭银理财等机构；固收开放式产品方面，温州银行上榜五星产品最多，共计147款，其次分别是甘肃银行、苏银理财、苏州银行、宁波鄞州农村商业银行、日照银行、兰州银行、盛京银行、广州银行和华融湘江银行等机构；混合封闭式产品方面，广东华兴银行上榜五星产品最多，共计70款，其次分别是珠海华润银行、建信理财、上海银行、交银理财、上海农村商业银行、农银理财、浙江文成农村商业银行、渤海银行、中银理财、宁波通商银行、工银理财、广东南海农村商业银行和重庆银行等机构；混合开放式产品方面，农银理财上榜五星产品最多，共计34款，其次分别是中邮理财、交银理财、华夏理财、九江银行、广东华兴银行、招银理财、光大理财、中原银行、苏州银行、北京银行、信银理财、广州银行、中银理财、贵阳银行、宁银理财、工银理财、中国工商银行、上海银行、平安银行、天津银行、中国民生银行和龙江银行等机构。
4月，固收类封闭式理财产品共8424款产品参与评价，共1685款产品获评五星；固收开放式理财产品共6237款产品参与评价，共1244款产品获评五星；混合封闭式理财产品共889款产品参与评价，共178款产品获评五星；混合开放式理财产品共600款产品参与评价，共120款产品获评五星。
详细榜单情况
4月固收类封闭式产品星级评价榜（TOP100）
4月固收类开放式产品星级评价榜（TOP100）
4月混合类封闭式产品星级评价榜（TOP100）
4月混合类开放式产品星级评价榜（TOP100）
4月固收类封闭式五星级产品上榜银行
4月固收类开放式五星级产品上榜银行
4月混合类封闭式五星级产品上榜银行
4月混合类开放式五星级产品上榜银行
榜单说明：
☆ 数据各家机构公开渠道披露净值信息的理财产品。
☆ 产品选择：选取产品结束日大于2022年4月30日且净值数据在2022年4月20号之后仍有披露的产品。
☆ 评分方式：收益方面，采取三个月区间算术收益和六个月区间算术收益标准化后数值等权重加权方式得到收益评分；风险方面，采取三个月区间波动率和六个月区间波动率标准化后数值取负数并等权重加权方式得到风险评分；最终，由收益总分和风险总分6：4的加权比例得到总得分。
☆ 星级划分：按照总得分将产品按20%、20%、20%、20%、20%的比例依次划分为五星至一星产品。
☆ 未连续披露近六个月净值数据的产品不纳入计算。
免责说明：
本评价榜所有信息及数据均来源于公开信息及合法渠道，由普益标准收集整理形成。普益标准是第三方数据研究机构，不做任何销售指导。普益标准本着审慎勤勉的态度，力求保证内容的客观公正，但不对本评价榜信息的真实性、完整性和准确性附带任何形式的保证。本评价榜内容的信息仅供读者参考，过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。
注：
[1] 具体范围限定为公募、非结构性、非QDII、非现金管理净值型产品。
[2] 详细上榜五星产品信息及五星产品所属机构信息请参考附录。
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