基金持仓(天津招商银行)基金持仓股
基金持仓(天津招商银行)基金持仓股
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根据国金证券近期发表的研报，主动基金医药持仓比例创新低，但行业基本面和政策面拐点已经出现。
前两年还是热门赛道的医药行业，在今年不仅表现不佳，就连机构的持仓占比也在下降。
《国际金融报》
有业内人士指出，行业内部出现较大分化，同时一些医药公司也经历了大幅度杀跌，个别细分领域受疫情影响较大。但也有公募基金经理认为，在经历一番下跌之后，医药成长股当前的低估值也具有一定吸引力。
仓位处于较低位置
从二季报的数据来看，主动权益类基金持仓市值*的前五只医药股分别是药明康德、爱尔眼科、迈瑞医疗、康龙化成、凯莱英，但相比一季度末，持仓市值均有不同程度下降。与此同时，也有部分消费类医药股被公募基金增持。
汇添富医疗服务在二季报中表示：“总体机构持仓医药比例可能处于历史极低的位置”。
医药板块不再受机构欢迎，也与整个板块表现一直低迷有关。同花顺iFinD数据显示，截至7月29日收盘，按照申万一级行业分类，今年以来医药生物行业指数跌幅超过20％，与非银金融、计算机、传媒和电子成为目前跌幅超过20％的五大行业。即便拉长到一年时间来看，医药生物行业指数的跌幅也较大，排在所有行业指数第二，跌幅第一的是电子行业指数。
整个行业表现不佳，也拖累了医药主题基金的业绩。数据显示，截至7月28日，可统计的医药主题基金平均净值跌幅达到17.66％，*跌幅超过30％。由于医药行业覆盖细分领域众多，医药基金的净值走势明显分化，*跌幅与最小跌幅之间的差距也接近30％。在反弹方面，医药板块也明显不如其他热门题材，自4月27日市场触底以来，反弹力度*的医药基金涨幅超过20％，但仍然难以扭转目前年内近20％亏损的局面。
多位基金经理加仓
目前已经被医药基金套牢的基民可谓无比煎熬。医药板块是否还有投资机会？
国金证券认为，虽然当前主动基金医药持仓比例处于低点，但医疗板块基本面、政策面拐点已经明确出现，建议在当前时点加大医疗板块配置，主要基于业绩增速有望大概率在三季度回升；政策面预期趋于稳定；创新价值凸显；医疗板块整体性价比高等。
工银前沿医疗基金经理赵蓓在二季报中表示，CXO（医药外包）的基本面高景气趋势或可维持，医疗服务、药店和消费品受一定程度的疫情冲击，但整体影响相对可控，短期冲击并不影响长期经营趋势和竞争力。市场恐慌性下跌给以 CXO/医疗服务为代表的医药成长股带来了比较有吸引力的低估值买点。“CXO 在大幅下跌后估值性价比开始出现，我们有一定加仓。中药行业的政策环境有所转暖，我们也有一定加仓。”
汇添富医疗服务在二季度末对估值较低的医药股进行了加仓，“考虑到医药公司经历了大幅度杀跌，医药行业的相对估值处于多年来极低的水平，很多政策风险和基本面风险已过度 price in（计价），我们对明显大幅超跌到价值位以下的股票也做了部分增持。”
以价值投资为导向的睿远成长价值也在二季度末加仓了医药股，“增加了和新冠相关的疫苗和*药个股。要实现经济生活不间断和常态化疫情防控，对全民更有效的疫苗普遍接种，以及对病人的及时有效治疗，是防治两大关键点，这是我们加仓的主要理由。”
中欧医疗健康基金经理葛兰认为，创新相关的市场还远未触及国内市场的天花板，海外市场也在逐步蓄力中。“我们仍严格按照我们的投资框架进行个股选择，在长期看好的核心创新药、创新器械、创新产业链、医疗服务以及消费性医疗等方向进行了着重布局。”
和讯银行消息 天津银保监局日前对招商银行天津分行进行行政处罚，因贷后管理失职，个人贷款资金被挪用及向“四证”不全的房地产项目提供融资，招行天津分行被罚款80万元，王宗红贷后管理失职，个人贷款资金被挪用违规行为中，负有直接管理责任，被处以5万元罚款。这是招商银行天津分行2018年度所领的第4张罚单。
津银保监罚决字〔2018〕4号显示，招商银行天津分行贷后管理失职，个人贷款资金被挪用，违反《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》第一条，《中国银监会办公厅关于个人消费贷款领域风险提示的通知》第三条，《个人贷款管理暂行办法》第三十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。其向“四证”不全的房地产项目提供融资，违反《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》第四条，《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知》第一条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。
天津银保监局筹备组曾于2018年12月12日向招商银行天津分行处以30万元罚单，因其流动资金贷款发放不审慎、未严格执行受托支付，严重违反审慎经营规则，违反《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条、第二十七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。
招商银行天津分行贷后管理失职已不是第一次发生，2018年6月26日，天津银监局就因其向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职，对招行天津分行处以40万元罚款。
公开信息显示，招商银行天津分行法定代表人、行长毛国英曾任招行兰州分行行长。
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上周市场整体处于下跌状态。持仓所有基金本周均为负收益。A股已经不再是齐头并进，涨跌也开始出现较大分化。当前基本上所有的投资人都在静静等待二季报/半年报的披露，寻找在经济放缓区间中，依旧具有高成长性的企业。（部分已披露）
周五上午10点，相关部门公布了2季度GDP，增长0.4%，上半年合计增长2.5%。数据是相当难看！
TT账户今年浮亏-5650.76元；蛋卷账户也是浮亏状态。以前只听说A股市场的“牛熊转换”，自己没有亲身的感受过。本次是第一次亲身感受大A的“牛熊转换”；*的感受是：市场真的不缺机会，缺的是机会来临时有充足的子弹储备；市场跌倒底部区域时，敢于逆向投入的勇气；别人恐惧时，自己处变不惊的淡定……
知易行难，“在别人贪婪时，恐惧；在别人恐惧时，贪婪”；说起来很容易，践行时，才能真正体会到“逆人性”的不易……
️目前我接近满仓9.9层仓，虽然短期内已反弹较多，市场仍处于相对低估位置。我仍然会继续耐心持有。
2022年天天账户基金每月
一️、对目前持仓的基金情况进行下更新；
更新时间：2022年7月16日
2022年度：TT账户亏损-2.84%；D卷账户亏损-7.02%（蛋卷，儿子压岁钱账户，长期持有，不做详述）；
文哥-天天账户盈亏情况
儿子-蛋卷账户盈亏情况
TT账户目前9.9层仓位（本周补仓了半导体和纳斯达克，未减仓），持有的所有单只基金，新能源和高端制造已翻红，自建组合仍浮亏，投顾已翻红。上周市场整体上涨后，目前亏损-15%以上的有2支（万家行业和汇添富消费）基金；其余亏损10%以上的有2支（医疗和半导体）；
持仓基金详细情况
本周持仓所有基金全绿。A股基金相对于上周整体大幅下跌；港、美股基金也在大幅下跌！
二、本人持有基金盈亏（收益）情况（按照类型）相对于上周的整体表现：（定投的补仓不单独计算）
1、消费类基金：
HTF消费升级：周下跌-3.01%；
招商白水：周下跌-2.81%；
华安AX消费：周下跌-2.31%；
2、医疗类：
工银前沿：周下跌-3.96%；
中欧医疗：周下跌-3.17%；
3、大综合类：
工银文体：周下跌-2.66%；
工银战略：周下跌-2.6%；
华安文体：周下跌-1.03%；
华夏行业景气：周下跌-2.26%；
4、科技类：
万家行业优先：周下跌-5.09%；
银河创新：周下跌-5.46%；
信达澳银：周下跌-0.96%；
5、新能源：
GY新能源：周下跌-2.84%；
HX能源革新：周下跌-4.36%；
6、高端制造：
YFD高端制造：周下跌-1.48%；
7、QDII
YFD中证海外ETF：周下跌-4.69%（更新到周四）；
广发纳斯达克：周下跌-2.12%（更新到周四）；纳斯达克今年已回调约30%。
8、股债组合
文哥-重剑无锋（自建组合）：周下跌-1.18%；
9、投顾组合
兴全优选：上周下跌-1.86%；
三️、各项指标反应目前市场情况
1、沪深300风险溢价
当前沪深300股债利差（近5年风险溢价）：5.37％，处于相对底部。自从2015年以来，股债利差分别在2016年1月，2018年的12月和2020年的3月超过6%，都是历史*部！今年4月底的时候股债利差正好到6%。
近10年股债性价比
近10年沪深300风险溢价
2️、知行研究-市场温度
目前全市场温度为：17度（为低估）
持有3年，历史平均收益：108.45%
全市场温度
【将股市温度划分为 3 个温带：低估（0°～30°）、中估（30°～70°）、高估（70°～100°）】
️3、贪恐指数：
恐惧贪婪指数17，相对恐惧。表明目前投资者情绪相对比较恐惧，投资情绪、意愿不强！
恐惧贪婪指数
贪恐指数叠加大盘
（贪恐指数分值：0-100；分值越高代表投资者越贪婪；50为中立。）
4️、螺丝钉星级，目前为4.7星级，4-5适合买入并长期持有。（为积累筹码的阶段）！
（注：5星级：大盘*的阶段；4.5星级-5星级：仍然是比较便宜的阶段；4星级-4.5星级：部分品种低估，大盘整体谈不上特别便宜。3.5星级以上：不适合投入股票基金了。3星级：部分品种达到高估，开始止盈。）
螺丝钉星级
️综合以上：
目前应该是性价比相对较高的位置，大幅度反弹后的调整，调整的目的应该是为了夯实基础，更好地向上突破。市场虽有回调，但短期反弹仍较多，目前没有仓位和收益安全垫的，不建议追涨；可以适当地定投。我目前会安心拿着！医疗、半导体、纳斯达克相对反弹较少，后续根据市场情况定投的话，会考虑倾向于反弹较少的板块。如7月底和8月初出现短期高位，可能会适当的减仓！
目前接近满仓！
没有太多操作空间！
多些耐心，
持续定投，
慢慢回本，
等待盈利！
免责声明&风险提示：
本文为文哥个人投资记录和思考，文中提及到的任何基金和想法只代表个人意见，不构成投资建议，请各位独立思考，风险自行承担。
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