益民创新优势(什么是混合型基金)益民创新优势分析

本文目录一览：

• 1、益民创新优势

• 2、什么是混合型基金

• 3、益民创新优势分析

• 4、益民创新优势基金净值

10月22日，小编了解到，益民基金管理有限公司披露旗下6只基金产品（份额分开计算）的*一期季报（2021年7月1日-2021年9月30日）。

附表：

根据同花顺iFinD数据显示，益民基金管理有限公司成立于2005年12月12日，报告期内（2021年7月1日-2021年9月30日)有3只产品的净值增长率为正。

其中，基金净值增长率*的基金产品为益民服务领先混合，数值达6.04%，该基金的相对业绩基准为65%*沪深300指数收益率+35%*中证全债指数收益率，现任基金经理是赵若琼。

报告期内上述基金的投资策略和运作分析：2021年三季度市场整体呈现震荡下跌的走势，除上证综指外的主要指数均有不同程度的调整，市场仍然呈现中小市值股票表现活跃的状态，行业间的两极分化明显。煤炭、公用事业、有色金属等行业涨幅居前，医药、休闲服务和食品饮料等行业跌幅靠前。

三季度以来，能耗双控政策趋严及大宗商品上涨引起了市场广泛关注，以煤炭为代表的传统能源价格屡创新高，为周期板块业绩带来支撑。以新能源汽车和光伏为代表的新能源行业在政策及偏紧的供需格局带动下，表现也比较突出。与此同时，消费、医药等板块均出现了不同程度利空，使得板块表现承压。 益民服务领先基金继续践行分散持仓，优选个股的投资策略。

三季度依然重仓新能源板块，根据产业链景气度的变化做了一些个股的调整。周期板块主要关注化工及石化行业，选择供需偏紧的子行业进行配置。四季度我们认为在政策趋于宽松，经济增长趋缓背景下，市场整体风险弱于上半年，但仍然以结构性机会为主。我们依然关注高景气行业，四季度更多为布局明年做准备。

很多人喜欢买基金，但是对基金的认识真的是一知半解，甚至很多人认为股票非常有风险，而基金相对安全，所以就一哄而入地买基金，其实买基金也是需要学习知识的，我们说任何东西不学习知识是不可能混的好的，如果混的好，那么也是刚好运气好，比如说2020年你就是怎么买都能赚钱。但是如果像2022年，这种行情你无论怎么买都很难赚到钱，即使如此，我认为不管你要不要赚钱，作为一个成年人，对于一个大家喜欢而且通用的理财的这种知识，你还是需要对基金这个理财产品有点认识，不要人云亦云，作为成年人必学的理财知识，我个人认为是相当必要的。

那么题目中提到的什么是混合类基金，首先基金分很多种，基本上就是把你的钱募集完之后，投资到其它类型类别的理财产品中，如果有80%以上投资到股票，那么就是股票型基金，如果是投入到债券，那就债券型基金，如果是投入到货币存款之类的，那就是货币型基金。大家都知道股票是非常有风险的，所以股票基金相对来讲风险就*，而债券基金跟货币基金来讲，风险非常低。

从另一个角度上讲，风险越大收益可能性就越大，比如说股票基金有可能就收益或翻倍，而债券基金基本上，每年都能够挣收益大概3%到6%之间。货币基金目前来讲收益非常的低，大概是在三个点以下，我们日常常见的余额宝就是货币基金。那到底什么是混合基金呢？混合基金，就是既投资股票又投资债券，甚至有可能是存在银行里面的各种混合类产品，他的风险介于股票基金与债券基金之间，收益当然也介意这两者之间。

混合型基本的风险你要看他持仓的占比，比如说他持仓的是风险高的，那就是股票上投资高了，如果他持仓的是保守型的，然后无可厚非，他就是债券基金占的高。那不管是股票型也好，混合型也好，在风险等级上都属于中高风险，就说弄不好就可能亏损百分之三四十的本金，所以不要看到什么混合型的，认为安全，不要看到股票型，就认为风险这个东西，你要看他持仓。需要注意强调的是，有些基金它标榜的是债券基金，但他并不是纯债券基金，它有可能是80%是持仓债券，而另有20%是持仓股票，那面对这种基金，我们只能说它是属于暴躁型的债券基金，所以你买到这种基金的时候，你肯定要注意了，它持仓的那几只股票可能是影响着基金净值的*方向。

当然我们学习基金知识并不是说学习了就能赚钱，我学习的*的收获是我们亏钱的时候，知道亏到哪里去了？所以赚钱的方法我们仍然是无法学到，也就是说我们学习基金知识后可能是亏得明明白白、傻傻的。当然，从总结来讲，我现在觉得如果有点闲钱投资基金是可以的，但是投资股票还是要谨慎。

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03月06日讯 益民创新优势混合型证券投资基金（简称：益民创新优势，代码560003）03月05日净值上涨3.04%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.9180元，累计净值为0.9380元。

益民创新优势基金成立以来收益-6.80%，今年以来收益1.66%，近一月收益11.58%，近一年收益15.66%，近三年收益6.67%。

益民创新优势基金成立以来分红1次，累计分红金额1.45亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为吕伟，自2016年07月04日管理该基金，任职期内收益-1.06%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有格力电器（持仓比例8.86%）、华帝股份（持仓比例7.34%）、海尔智家（持仓比例7.18%）、泸州老窖（持仓比例7.12%）、五粮液（持仓比例7.04%）、美的集团（持仓比例6.87%）、贵州茅台（持仓比例6.74%）、海天味业（持仓比例5.56%）、老板电器（持仓比例4.65%）、山西汾酒（持仓比例4.54%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

四季度以来，市场呈现震荡上行走势，主要指数皆录得上涨。从四季度指数表现来看，上证综指上涨4.99%，中小板指上涨10.59%，创业板指上涨10.48%，沪深300上涨7.39%。市场走势前低后高，10月以来震荡向下，12月之后市场进入反弹阶段。行业方面，建材、家电、电子表现较好，建筑、国防军工、电力及公用事业板块表现较弱。

从经济运行层面看，四季度经济下行压力仍比较大，面临PPI同比下滑及CPI同比快速升高的不利局面。货币政策导向仍然以稳为主，逆周期调控政策旨在防止经济增长失速。中美贸易谈判几经波折，12中旬才艰难地取得了阶段性成果。整体上看，四季度面临的市场环境并不乐观，12月之后积极因素开始出现，带动市场上行。

基金四季度持仓以消费蓝筹及制造业龙头公司为主，适度参与了科技板块和周期性板块的投资机会。基金投资策略方面，仍然关注公司自身竞争力，重视公司成长性和估值的匹配，同时淡化宏观经济波动对市场的影响。报告期内，基金仓位相对保持稳定。

08月09日讯 益民创新优势混合型证券投资基金（简称：益民创新优势，代码560003）08月08日净值上涨2.38%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.8309元，累计净值为0.8509元。

益民创新优势基金成立以来收益-15.64%，今年以来收益24.82%，近一月收益-2.30%，近一年收益12.63%，近三年收益-7.99%。

益民创新优势基金成立以来分红1次，累计分红金额1.45亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为吕伟，自2016年07月04日管理该基金，任职期内收益-12.53%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有海天味业（持仓比例8.40%）、五粮液（持仓比例7.73%）、贵州茅台（持仓比例7.72%）、山西汾酒（持仓比例7.46%）、美的集团（持仓比例7.45%）、中国国旅（持仓比例7.45%）、永辉超市（持仓比例6.99%）、泸州老窖（持仓比例6.03%）、海尔智家（持仓比例5.92%）、伊利股份（持仓比例4.12%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

二季度以来，市场整体呈现一定幅度下跌，不同指数出现分化。截至二季度末，上证综指下跌3.62%，中小板指下跌10.99%，创业板指下跌10.75%，沪深300下跌1.21%。行业方面，食品饮料、餐饮旅游、银行板块表现较好，传媒、轻工制造、综合板块表现较弱。二季度市场多空信息交织，中美关系反复，包商银行被接管等事件令市场风险偏好承压，另一方面稳增长，促改革举措不断推进也让市场信心有所恢复，整体上看指数表现比较弱势。4月下旬开始市场回调明显，消费板块表现比较突出；5月市场下跌后震荡，黄金、养殖表现相对较好；6月中旬开始市场开始回暖，金融及消费板块表现较好。基金二季度持仓以消费及金融蓝筹股为主，减配了科技及周期板块的持仓。操作思路上，仍以优质行业的龙头公司为基础配置，以公司质地是否*，是否符合行业发展大趋势作为买卖的重要依据，结合估值水平，平衡投资回报和风险。

截至本报告期末本基金份额净值为0.8494元；本报告期基金份额净值增长率为3.12%，业绩比较基准收益率为-0.52%。

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