如何购买封闭式基金，怎么购买打折的封闭式基金
如何购买封闭式基金，怎么购买打折的封闭式基金
本文目录一览：
2、晨星基金评级
可能很多投资基金的朋友买了封闭式基金会遇到这些问题：
1、基金收益表现非常差，还不如银行定期存款；
2、基金收益表现很好，但是预期后面可能会大跌；
3、不管基金表现怎么样，现在急用钱。
但是封闭式基金的封闭期还没过，禁止赎回，如何才能把资金抽离出来？
告诉你一种方法：
把场外的封闭式基金转场内交易。
什么是场外基金和场内基金？
场外基金：是指在证券市场外买卖基金，比如券商、银行、基金公司官网、第三方平台(如天天基金网、支付宝等)，就是我们平时从基金平台购买的基金。
场内基金：是指在证券市场内，也就是二级市场买卖基金，需要开立股票账户才能进行买卖。比如可以在场内买ETF基金、LOF基金、封闭式基金，就是通过证券账户（股票账户）交易的基金（ETF基金、LOF基金、封闭式基金在场外也可以买卖）。
场外基金的交易方式，就是申购和赎回，需要时间确认净值。
场内基金的交易方式，就是买入和卖出，跟股票交易一样，开盘时（工作日9:30-15:00），可以随时挂单交易。
如何把场外基金转到场内交易？
我们以天天基金网为例：
第一步，拨打天天基金网客服热线95021，选人工客服，获取基金公司的TA账户
TA账户是指你持有的基金所属发行公司给你开立的账户，你拥有这家基金公司的TA账户，就可以买它旗下的所有基金，一个TA账户对应一个基金公司。购买不同公司发行的基金就有不同的TA账户。天天基金网上不公示TA账户，所以需要打客服电话查询。
第二步，拨打证券账户客服电话，比如网95357，完成基金账号和证券账号的绑定，获取对应交易所席位代码
客服会让你提供要转换基金的代码，确认是否属于可转场内交易的基金。后面会让你提供TA账号和证券资金账号（就是股票账户的交易账号），然后对你的身份信息进行验证，验证成功后，帮你完成基金账号和证券账号的绑定。绑定之后，客服会给你来电话，或者发短信给你，告知券商营业部在对应交易所的席位代码。
第三步，打开天天基金网，依次点击“我的”——“转场内”，选择持仓中可转场内的基金，输入需要转出的基金份额（整数）和转入证券营业所属深A席位代码，最后提交就可以了
天天基金网的界面
T日发起的转换，T+1日17:00前转出确认，天天基金中的份额减少，T+2日确认转入。这时候查询持仓信息，可以看到持仓的基金了，然后就可以卖出了，与股票交易一致。
最后请大家注意：
转换之前，建议大家先到证券交易账户查询对应基金在场内的价格，场外的基金净值和场内的交易价格是有差异的，我们把份额转换过去，单价不同的话，资金总净值会发生变化，有可能减少，有可能增加。而且T+2日才确认转入，行情已经波动了两天。
例如：
易方达战略配售（LOF）：天天基金网上（场外）显示净值为1.1109每份，同日网（场内）显示收盘价格为1.053每份。
天天基金
网
各位要权衡好利弊，可能转到场内交易，资金净值减少好几个百分比。
（今日分享就到这啦，希望我的分享对各位有所帮助，感谢您的关注！）
Morningstar晨星（中国）于3月3日正式发布了2022年度基金奖提名名单，正式获奖名单预计将于3月30日颁布，本文计划对主动权益类基金合计八只简单测评一下，并预测一下谁将最终摘冠。
晨星奖是全球最权威的基金奖项之一。晨星基金奖评选对象是由中国证监会批准成立、至2021年底具备3年以上业绩历史的国内开放式基金、且参选的同类基金不少于10只。晨星年度基金奖的评选方法包括定量筛选和定性评价。定量筛选考察以下几个方面：基金当年度以及长期业绩、风险、风险调整后收益；基金经理在2021年度是否变动等。定性评价考察基金经理任职时间、基金公司管理团队的稳定性、投资组合与投资策略的一致性以及合规情况等。能够入围的基金不仅代表着业绩表现突出，而且是对基金经理管理能力的最好证明。本届共有14只基金进入提名名单，最终将有5只基金获奖
从基本资料来看，这8只基金按晨星分类，积极配置型基金有5只，混合型基金有2只，合计7只。实际上是4只偏股混合型基金、3只灵活配置型基金、1只平衡混合型基金，基金经理分别是林英睿、万建军、刘鹏、邹欣、陈皓、王伟、徐荔蓉、何帅。从晨星三年评级来看，有4只基金是晨星三年5星基金。
这7只基金均是基金经理独自在管理，不过需要注意的是华安逆向策略混合A（040035）的基金经理万建军是2022年1月26日上任的，2021年时这只基金是崔莹在管理。此次获得提名奖，已经最终能摘得大奖的话，实际上荣誉应该是崔莹的。
上表的人均任职年限一栏，徐荔蓉以15.30年排名第一，可以说是资深基金经理了，基金经理年限不足5年的有万建军和刘鹏，尤其是刘鹏可以算得上是新生代基金经理，上任以来获得了177.60%收益率，年化回报31.35%。
股票、债券、现金的占比情况整理如下，刘鹏、邹欣的股票目前占比最高超过86%，徐荔蓉的是平衡混合型基金股票占比62.61%最低。债券方面，徐荔蓉以34.79%占比最高。现金方面，王伟以24.23%占比最高。
从持有人结构情况整理如下，刘鹏、王伟相对比较受到机构投资者喜爱，占比分别达到了55.63%、49.83%。
2021年的区间绩效评估数据如下，刘鹏的超额回报最高达到了42.68%，夏普比率高于1.0的有林英睿、刘鹏、邹欣、陈皓四位基金经理。
2021年的最大回撤、夏普比率、卡玛比率等信息整理如下，全年收益率和最大回撤数据比较优秀的是刘鹏，其次是邹欣。这8只基金的夏普比率最小值是1.15，卡玛比率最小值是1.45。
看到上表这个数据，我想对2019年、2020年的数据也筛选一下。具体要求是：
【1】基金经理上任时间在2019年1月4日（含）之前。
【2】基金类型是偏股混合型基金、灵活配置型基金、普通股票型基金、平衡混合型基金之一。
【3】2021年夏普比率大于1.15，卡玛比率大于大于1.45。
【4】2020年夏普比率大于1.15，卡玛比率大于大于1.45。
【5】2019年夏普比率大于1.15，卡玛比率大于大于1.45。
全市场满足条件的有251只基金，数量还是有一些多，再对2019年~2021年整三年的数据做一些要求。
【6】2019年~2021年三年区间夏普比率最高的2.9248，最低的1.3839，平均值2.073，取值2.0，要求三年区间夏普比率大于2.0。
【7】2019年~2021年三年区间卡玛比率最高的5.7811，最低的1.4791，平均值2.9584，取值2.96，要求三年区间夏普比率大于2.95。
全市场满足要求的有88只基金，多份额仅保留A类，剩下65只基金。此时已经不见了平衡混合型基金，剩下54只灵活配置型基金、7只偏股混合型基金、4只普通股票型基金。
65只基金的2021年、2020年、2019年、2019年~2021年，四个时间区间的夏普比率整理
65只基金的2021年、2020年、2019年、2019年~2021年，四个时间区间的卡玛比率整理
65只基金的2021年、2020年、2019年、2019年~2021年，四个时间区间的区间最大回撤整理
65只基金的2021年、2020年、2019年、2019年~2021年，四个时间区间的区间收益率整理按照2019~2021年区间收益率排序，其中三年收益率大于150%是排名在前面的29只基金，当然它们的股票占比也相对较高。
第30名以下的基金收益率没有那么高主要是固收+基金多一些，能上榜单的都是相对来说业绩还不错的基金，因为我没有对股票占比进行要求，所以优秀的固收+基金也被筛选出来了一些。
值得注意的是，晨星2022年基金奖提名的主动权益类8位基金经理，最后这张表只出现了刘鹏、陈皓、王伟，而林英睿、万建军、邹欣、徐荔蓉、何帅未见。考虑到晨星基金奖评选要考虑基金当年度以及长期业绩、风险、风险调整后收益等，此刻我个人觉得可以更看好刘鹏、陈皓、王伟的胜率了。
篇幅关系，不多展开了，解答几个问题。
1、你认为这只基金值得投资吗？能否最终摘得晨星大奖？
答：这8只主动权益类基金，全市场同类型基金有几千只，能够获得提名，各方面数据肯定是比较不错的，晨星奖的含金量我也比较看好，买基金看晨星评级已经成功了一半。到底哪只能胜出摘得晨星积极配置型基金大奖，我猜刘鹏、陈皓、邹欣、王伟的胜率更大，尤其是刘鹏；哪只能摘得晨星混合型基金大奖，我猜何帅的胜率更大。
2、你是否买入过这只基金？买入后它的表现如何？
答：我有崔莹的基金，可惜他已经卸任。也有徐荔蓉和何帅的基金，目前一直安心持有着。从表现来说，交银三剑客王崇和何帅近阶段还算可以。
3、2022年你对这只基金是怎样的投资策略？准备买入、卖出还是继续持有？
答：经过年初这一段时间的下跌，目前我更倾向于市场上的机会比危险大，因为仓位已经比较足，没打算卖出，每个月有富余的资金流还是会继续加仓。
4、对于这只基金，你怎么看它的业绩归因？
答：业绩归因比较复杂，篇幅关系没有展开。
5、对基金经理的投资策略进行分析解读？对于这只基金的2021年四季报你怎么看？从中发现了哪些亮点？
答：篇幅关系，不展开了。
6、投资这只基金有哪些需要注意的风险？
答：最好关注一下基金经理的持仓集中度、换手率、股票仓位等数据，还有基金的持仓风格，看是属于大盘还是小盘，属于价值还是成长，多看基金经理的策略分享，比如丘栋荣最近就发表了他的观点，他认为最近大盘成长股的风险比较大，大盘价值股、小盘价值股的机会可能比较大。
本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，不作为投资建议。
免责声明：收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。市场有风险，定投有风险，投资需谨慎。
本系列讲了很多封闭基金的入门知识，大家最关心的还是如何交易封闭基金。
封闭基金在封闭期内的交易方式与封闭期外的交易方式是不一样的，本文分两部分进行介绍。
一、在封闭期内，如何交易封闭基金
在封闭期内，只能场内买卖封闭基金，无法申购和赎回封闭基金。
场内买卖，就跟大家平时交易股票的方式一模一样，毫无区别。
下面以在华宝证券买入东证睿轩（169103）为例，介绍场内买入和卖出封闭基金的方法：
1、场内买入的方法
（1）打开华宝证券APP，点击“交易”--“买入”：
（2）输入封闭基金代码、买入价格、买入数量，点击“买入”：
（3）这样就买入成功，在持仓中可以看到买入的封闭基金：
2、场内卖出的方法
（1）打开华宝证券APP，点击“交易”--“资金持仓”：
（2）选中要卖出的封闭基金，点击“卖出”：
（3）输入卖出价格、卖出数量，点击“卖出”：
（4）点击“确认卖出”，这样就在场内卖出了封闭基金：
说明：由于东证睿轩（169103）不是T0交易品种，T日买入，T+1日才能卖出，故上述截图中会显示“输入数量超过可用”。
二、在封闭期外，如何交易封闭基金
在开放期，我们除了使用第一部分介绍的场内买卖的方式，还可以使用申购、赎回的方式交易封闭基金。
封闭基金的申赎，既可以通过场内申赎，也可以通过场外申赎。
场内申赎：通过券商APP进行申赎
场外申赎：通过蚂蚁财富等APP进行申赎
场外申赎，大家很熟悉，大家平时通过蚂蚁财富等APP申赎基金，就是场外申赎。本文主要给大家介绍场内申赎的方法。
下面以在华宝证券申赎华夏创业（160325）为例，介绍场内申购和赎回封闭基金的方法：
1、场内申购的方法
（1）打开华宝证券APP，点击“交易”--“场内基金”：
（2）点击“场内申购”：
（3）输入封闭基金代码、申购金额，点击“确定申购”：
（4）点击“确定申购”，即可完成封闭基金的申购：
（5）T日申购后，T+1日可以在持仓中看到申购成功的封闭基金：
2、场内赎回的方法
（1）打开华宝证券APP，点击“交易”--“场内基金”：
（2）点击“场内赎回”：
（3）输入基金代码、赎回数量，点击“赎回”：
（4）点击“确定赎回”，这样就完成了封闭基金的场内赎回：
三、写在最后
本文介绍的两只封闭基金是我随机挑选，只是用来展示封闭基金的交易方法，并非投资意见。
根据中基协2021年6月公布的数据看，全市场共有8320只基金，其中开放式基金7207只、封闭式基金1113只。
开放式基金，我们接触比较多，就是平时我们在基金各个销售渠道买卖的基金。
封闭式基金，包含申报为封闭运作和定期开放的基金。封闭式基金募集完成后，就不能再接收投资者的买卖交易。
也就是说封闭式基金的份额是固定的，那投资者想卖出怎么办？于是想了一个办法，允许封闭式基金在二级市场交易。也就是说份额不变，允许投资者之间的买卖，而这个交易的方式和规则跟股票是一样的。
既然是跟股票类似的交易规则，那价格就是由市场上的买方和卖方决定。这样就造成了场内交易的价格与基金净值出现一定的偏差。
从封基场内交易的设计来看，封基正常情况下不能卖出，要想卖出的话就要转到场内更“便宜”地卖出去。这样就会导致交易价格低于基金净值，出现“折价”。
同样，如果这只封基比较受追捧，但封闭期不能买入，只能到场内高价从其他投资者里买入。这样就导致交易价格高于基金净值，出现“溢价”。
题目里提到的“打折”买基金，就是用封基的“折价”来套利。
封闭式基金的最终收益包括基金净值上涨和场内折价回归两部分收益。
基金净值上涨，这个好理解。就是你买基金后，基金涨了；当然也会跌。
场内折价回归：场内我们买的基金，等封基到期后也可以按照净值赎回。所以封基越是临近到期日场内价格就越接近于基金净值。所以，当封基场内折价较大时买入，相当于“打折”买了基金。
买封基一定会赚钱吗？不一定。从收益组成来看，如果从买入到基金封闭期结束，净值走跌，都不能覆盖折价回归带来的收益，那么也是会亏钱的。
对于封闭式基金，除了折价套利外，还有其他几个优势。
封闭式基金封闭期间，尽管场内可以交易，但份额不变，基本不影响基金经理操作。也就是说，不存在投资者申赎对基金经理的影响。
封闭式基金，有强制分红的要求。一个年度内，封闭式基金已实现净收益的90%以上必须用于分红，一年分红不少于一次。
封闭式基金采用股票的交易规则，在手续费上其实也更便宜。只收取佣金0.25%左右（各个券商略有不同），最低5元起。没有申赎费用。当然前提就是你要有一个股票账户。
如何选折价的封闭式基金？
从收益组成部分看，关注两个指标：基金经理的管理能力和折价率。
基金经理的管理能力决定了基金净值的涨跌，上涨多少；折价率比较好的参照指标是“年化折价率”，越高越好。当然也可以参考折价率和到期的年份，道理类似。
同时，作为封闭式基金，流动性也是关注的重要因素。这个流动性就是说你在场内交易的时候，能够顺利地挂单买卖。不然的话，有价无市也不好买入或卖出的。基金规模大的、成交额大的，流动性相对较好。
下面拉了一个年化折价率超过10%的封基，是按照8月4日净值计算。规模上，少则10亿，多则100亿。从成交额来看，少得几十万，多得也能上千万。年化折价率最高的是南方瑞和，原因就是这只封基下个月就要开放了，折价率虽然不多2.32%，但折合成年化就很多了。
名单里的基金经理，也有几位熟悉的面孔，比如南方的史博、富国的李元博、万家的莫海波、中欧的周应波、易方达的陈皓等等。
最后，还是那句话，封基的折价套利也不是百分百能赚钱的。就是一种投资方式而已，多了解点没坏处。
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