光大银行基金，光大银行基金怎么取出来
光大银行基金，光大银行基金怎么取出来
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昨日晚间，中国证券投资基金业协会公布二季度公募基金保有量规模100强榜单 。
截至2022年2季度末，公募基金销售保有规模前100强，保有权益类基金（股票+混合）规模6.34万亿元，比一季度的前100强规模增长4299亿元，规模增幅7.3%；前100强非货基保有规模为8.68万亿元，环比也新增7939亿元，增幅10.1%。
从股票和混合基金的保有规模来看，前20强中只有中信建投挤掉招商证券，进入前20强，招商证券落到第21位。其余19家代销机构均是老面孔，这也反映了基金代销市场的格局基本稳定。
具体来看，招商银行权益类基金保有量7095亿元，环比一季度新增297亿元，增幅4.37%；蚂蚁基金以6500亿元位居第二名，二季度新增规模也超过350亿元；天天基金、工商银行的权益类基金保有量规模，都站上了5000亿元大关，二季度规模新增都超过了400亿。
在10-20名的梯队中，邮储银行权益类基金保有规模大增102亿元，中信建投大增128亿元。
在激烈的竞争中，稍有闪失排名就会滑落。民生银行、中信银行、光大银行三家机构二季度权益类基金规模分别增加10亿元、26亿元、16亿元，排名均滑落1名。
除了权益类基金外，因为同业存单指数基金的火爆发售，非货基保有规模的增长更为明显。
数据显示，截至2022年二季度末，蚂蚁基金非货基规模1.33万亿元，位居行业首位，环比一季度规模大增接近1300亿元；招商银行以8597亿元位居次席，二季度新增规模也超过1000亿元；两大巨头的非货基规模，在二季度规模新增幅度都超过了10%，继续实现了规模的高速扩张。
另外，天天基金、工商银行、建设银行等三家巨头，二季度非货基规模新增也都超过了500亿元，规模增幅都在10%附近。
值得注意的是，在非货基保有规模中，上述前五强的新增规模就达到了3900亿元，而前100强的新增规模一共才7939亿元，这意味着前五强增长规模就达到了全行业的半数，公募基金代销市场的“龙头效应”分化现象也非常显著。
值得注意的是， 在券商销售机构保有量中，华泰、中信证券的券商“一哥”争夺战也非常激烈。
协会数据显示，截至2022年二季度末，华泰证券权益类基金保有量1266亿元，比一季度末增长36亿元，仍然超过券商行业霸榜多年的龙头——中信证券，位居券商机构权益类基金保有量第一名。
不过，中信证券*权益类保有规模为1250亿元，相比一季度末增长87亿元，这意味着和华泰证券的差距正在加速缩小。
从非货基保有量看，中信证券的非货基保有量规模1462亿元，已经再度超过了华泰证券同期1407亿元的规模。二季度中，中信证券非货基保有规模新增146亿元，位居券商行业前列。
01月22日讯 国泰沪深300指数证券投资基金（简称：国泰沪深300指数A，代码020011）公布*净值，下跌1.63%。本基金单位净值为0.9173元，累计净值为1.3132元。
国泰沪深300指数证券投资基金成立于2007-11-11，业绩比较基准为“沪深300指数*90.00% + 同业存款*10.00%”。本基金成立以来收益-7.98%，今年以来收益0.63%，近一月收益2.53%，近一年收益30.21%，近三年收益28.46%。近一年，本基金排名同类（483/689），成立以来，本基金排名同类（727/827）。
定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为10.31%，近两年定投该基金的收益为14.31%，近三年定投该基金的收益为15.10%，近五年定投该基金的收益为19.64%。（点此查看定投排行）
基金经理为艾小军，自2015年04月10日管理该基金，任职期内收益5.68%。
*定期报告显示，该基金前十大重仓股为中国平安（持仓比例6.29% ）、贵州茅台（持仓比例3.99% ）、招商银行（持仓比例2.59% ）、格力电器（持仓比例2.19% ）、兴业银行（持仓比例1.95% ）、美的集团（持仓比例1.91% ）、恒瑞医药（持仓比例1.81% ）、五粮液（持仓比例1.72% ）、中信证券（持仓比例1.33% ）、伊利股份（持仓比例1.27% ）、中微公司（持仓比例0.10% ）、杭可科技（持仓比例0.05% ）、虹软科技（持仓比例0.04% ）、晶晨股份（持仓比例0.04% ）、交控科技（持仓比例0.02% ），合计占资金总资产的比例为25.30%，整体持股集中度（低）。
*报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为中国平安（持仓比例7.09% ）、贵州茅台（持仓比例4.35% ）、招商银行（持仓比例2.65% ）、格力电器（持仓比例2.11% ）、兴业银行（持仓比例1.91% ）、五粮液（持仓比例1.87% ）、恒瑞医药（持仓比例1.84% ）、美的集团（持仓比例1.77% ）、中信证券（持仓比例1.31% ）、伊利股份（持仓比例1.30% ），合计占资金总资产的比例为26.20%，整体持股集中度（低）。
报告期内基金投资策略和运作分析
四季度受益中美贸易摩擦局势缓和，叠加国内一系列稳增长政策，A股市场企稳反弹；受A股纳入MSCI权重因子提升以及更多的中盘股纳入MSCI指数，北向资金持续大幅净流入。受益于华为产业链的国产替代，以及苹果低价手机推出销量向好所带来的苹果产业链的良好的表现，以半导体、面板、TWS无线耳机为主的电子类股以及云游戏为代表的传媒类股自11月底以来表现强势；受稳增长预期推动包括水泥在内的建材行业表现出色。风格上大中小盘表现较为均衡，上证指数上涨4.99%，大盘蓝筹股的表征指数如上证50上涨5.71%，沪深300指数上涨7.39%，成长性中小盘股表征指数如中证500上涨6.61%，板块上科技股占比较多的中小板指上涨10.59%，创业板指上涨10.48%。
在行业表现上，申万一级行业中表现较好的建材、电子和家电，涨幅分别为22.05%、14.72%和14.61%，表现落后的为国防军工、商贸，分别下跌了1.14%、0.33%。
国泰沪深300指数A在2019年四季度的净值增长率为7.18%，同期业绩比较基准收益率为6.67%。
国泰沪深300指数C在2019年四季度的净值增长率为7.04%，同期业绩比较基准收益率为6.67%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
2020年是全面实现小康的收官之年，国内稳增长政策预计将保持财政货币政策的总体宽松。国际环境来看，中美战略竞争包括科技领域的竞争仍将长期化，但短期受美国大选影响预计将迎来一段缓和期。此外受益中国经济的相对优势，外资配置A股资金将持续流入，预计北向资金将保持持续的净流入。总体上我们对A股市场维持区间震荡的观点。在中美科技竞争长期化的背景下，包括自主可控、国产替代有望带来包括半导体、通信、计算机等行业的营收大幅改善，相关领域公司的竞争力有望大幅提升。行业上我们继续看好长期受益于中国经济结构转型的消费龙头以及关键领域有望突破的计算机、半导体、通信以及军工资产证券化和科研院所改制可能加速推进的军工，以及受益融资环境持续改善的包括证券在内的大金融行业，受年初地方债发行所带来的基建投资包括建材等周期性行业有望阶段性表现出色。
沪深300这一中国经济*代表性的指数的长期增长空间不言而喻。基于长期投资、价值投资的理念，投资者或可利用沪深300指数基金这一资产配置工具，把握中国经济长期投资机会。
年初以来，在持续的市场调整中，基金经理们的管理水平再度被市场与投资者放大检视。
上述背景下，管理光大证券资管旗下光大阳光生活18个月混合A的三位基金经理，在产品成立一年多，净值*回撤就超过了50％，受到市场关注。
但相较而言，光大阳光生活18个月混合基金成立一年多来，不仅跌幅远超过同类基金，甚至更要远逊其业绩比较基准。那么这背后究竟缘何所致？
光大阳光生活18个月混合净值腰斩
公开资料显示，光大阳光生活18个月混合的管理者分别是王海涛、曾炳祥和季运佳。
对于投资者来说，基金实际操作者的投资能力，是判断一只主动管理型基金是否值得投资的关键。但对于合管基金，要辨别基金的实际管理者是谁，则需要将多基金经理产品与几位基金经理单独管理的产品进行对比，观察它们持仓和净值走势的相似度，从而判断各自在合管基金中发挥了多大的作用。
王海涛目前共计管理11只基金（A/B/C份额单独计算），管理规模为11.33亿元，任职基金经理2年多时间，*回报为9.75％。从其单独管理的光大阳光价值30个月混合的前十大重仓股来看，其中既有腾讯控股、美团-W，也有招商银行、万华化学、五粮液、中国平安，其持股风格应属于大盘价值型。
而曾炳祥目前共计管理5只基金（A/B/C份额单独计算），管理规模为32.29亿元，任职基金经理1年多时间，*回报仅为-3.73％。除光大阳光生活18个月混合外，由其单独管理的光大阳光添利债券则属于债基。
特别值得一提的是，季运佳管理的*一只基金就是光大阳光生活18个月混合。资料显示，季运佳历任安永（中国）企业咨询有限公司*咨询顾问、上海人寿保险投资经理、华宝证券投资管理部投资经理。2019年9月加入光大资管，任光大资管投资经理助理。2021年8月6日担任光大阳光生活18个月持有期混合型集合资产管理计划基金经理。
进一步来看，季运佳被增聘为该基金基金经理时间恰是在该基金自阶段高点出现回撤并发生风格大幅切换的2021年第三季度。
在上述三位基金经理管理下，截至6月2日，该基金净值以光大阳光生活18个月混合A为例为0.8805，而其成立时的净值为1.6853。
也就是说，在1年多的时间里，基金净值接近腰斩。进一步来看，以光大阳光生活18个月混合A为例，其自阶段高点的2021年6月28日至阶段低点的2022年3月15日已出现了超过50％的净值回撤。
就规模而言，截至2022年一季度末，光大阳光生活18个月持有混合A份额净资产为0.34亿元，B份额为0.14亿元，C份额为0.03亿元，合计规模为0.51亿元，距触及清盘线也仅“一步之遥”。
再从阶段性表现看，无论是近1月、近3个月、近6个月还是今年来，甚至是近1年，全部表现不佳，且均处于“垫底”水平，而该基金的投资者的持有体验也可想而知。
持仓风格“左右横跳”
客观而言，今年以来权益类基金的日子其实普遍不好过。截至2022年5月31日，若不计算2022年成立的新基金，2022年以来权益基金整体亏损14.66％，表现逊色于上证指数，但是比沪深300、深证成指、创业板指等跌幅要小。主动权益类基金整体跌幅则为13.997％。
上述背景下，光大阳光生活18个月混合基金成立一年多来，不仅跌幅远超过同类基金，甚至更要远逊其业绩比较基准。那么这背后原因究竟为何？
从该基金此前发布的定期报告中，该基金成立后，先是重仓押注港股龙头和白酒。截至去年二季度末，前十大重仓股中包括美团-W、李宁、安踏体育等港股，还有五粮液、泸州老窖等白酒股，以及科沃斯、火星人、健帆生物、比亚迪等。
不过，就在光大阳光生活18个月混合重仓上述个股之时，上述个股中不少处于股价阶段高点。其中该基金第一大重仓股的美团-W在去年三季度一个多月的时间内的跌幅就超过40％，继而该基金在同期净值跌幅就已超过25％。
但就在该基金增聘季运佳为基金经理的2021年三季度开始，该基金开始押注了医药。
不难发现，彼时其重仓股是“清一色”的医药股。根据该基金2021年四季报，该基金的重仓股依然是医药股。
而今年一季度，该基金开始又开始买入腾讯控股和美团-W等港股龙头股。
以下是截至今年一季度末的重仓股情况：
事实上，从今年以来的业绩表现看，其调仓依然不理想，加上市场整体下行，该基金今年以来跌幅就超过了25％。
持有期基金是“双刃剑”？
对于光大阳光生活18个月混合，这只成立于2021年5月6日，18个月持有期，净值接近腰斩的基金来说，如果要想在持有期结束时回本，理论上接下来五个月净值至少要翻倍。而从目前来看，这几乎是不可能完成的任务。
回想2021年初时，市场延续了2020年持续上涨态势，自2021年开年至2月19日，上证指数上涨6.42％；创业板指2021年开年一个半月涨幅更是达10.76％。
市场的持续走高带动了新基金的发行，资金持续涌入基金发行市场，光大阳光生活18个月混合也正是在这样的背景下成立的。
在爆款基金接二连三的2021年上半年，在这些爆款基金中，不乏持有期产品。这得一提的是，光大阳光生活18个月持有混合基金，是由光大资管原本的光大阳光新兴产业（阳光8号）集合资产管理计划转变而来。
顾名思义，“持有期”指需要持有基金一段时间，到期后才能赎回。虽然持有期基金设置了持有期限，但是却没有买入限制，甚至可以作定投使用。事实上，彼时基金公司密集布局持有期模式基金的初衷在于，从产品设计端间接引导投资者克制频繁交易的冲动。
在业内看来，设定一定期限的持有期，确实可以有效提升投资者未来盈利的胜率。此前就有公募业内人士表示，“持有期模式的设计初衷，主要是为了避免投资者快进快出，导致基金本身业绩不错，但投资者不赚钱的问题，通过一定期限持有的形式，尽量能够让投资者实实在在的体验到盈利，提高投资满意度，引导长期投资。”
但从实际来看，封闭式基金的收益并没有显著高于开放式基金。事实上，不少基金在封闭期内的表现不佳，投资者却只能无奈地被动等待亏损逐渐扩大。从光大阳光生活18个月混合成立1年多后净值“腰斩”的例子来看，持有期模式对于投资者而言其实是一把“双刃剑”。
为更好地满足广大投资者的理财需求，光大保德信基金管理有限公司(以下简称“本公司”)决定，自2022年4月28日起，对通过本公司网上直销平台（包括移动终端平台）申购、定期定额投资和转换光大保德信核心资产混合型证券投资基金（基金代码：A类：014214，C类014215，以下简称“本基金”）的投资者实行费率优惠。
一、适用投资者范围
通过本公司网上直销平台（包括移动终端平台）正常申购、定期定额投资和转换本基金的个人投资者。
二、适用交易渠道及优惠措施
本公司已与中国农业银行、中国建设银行、中国民生银行、中国工商银行、中国光大银行、富友支付合作开通了网上直销业务。投资者可登陆本公司网站（www.epf.com.cn）的网上直销平台系统、微信服务号（EPF-4008202888）及手机APP办理基金开户、查询、申购、转换及赎回等业务。
通过网上直销平台（包括移动终端平台）申购本基金的优惠费率
通过网上直销平台（包括移动终端平台）定期定额投资本基金的优惠费率
通过本公司网上直销平台(移动终端平台除外)，使用汇款交易方式，申购本基金申购费率为0.1折，汇款交易方式申购基金所发生的银行转账/汇款手续费由投资者自行承担。如有变更，将另行公告。
通过本公司网上直销平台（包括移动终端平台）进行本基金基金转换业务的转换申购补差费率（转出基金与转入基金的申购费率差）实行4折优惠（其中工商银行实行8折优惠）。转换申购补差费率优惠后低于0.60%按0.60%执行，原转换申购补差费率低于0.60%按原费率执行。其中，投资者通过光大直连快捷渠道进行本基金基金转换业务，转换申购补差费率优惠后低于0.50%按0.50%执行，原转换申购补差费率低于0.50%按原费率执行。
办理转换转出光大保德信货币市场基金（基金代码：360003）、光大保德信现金宝货币市场基金（A类基金代码：000210，B类基金代码：000211）且转入至本基金，转换申购补差费率（转出基金与转入基金的申购费率差）实行1折优惠。原申购费率为固定费用的，按原申购费率执行。其中，招商银行一卡通持有人享有基金转换费率4折优惠。
网上直销基金转换适用的基金范围为本公司旗下所有开通基金转换业务的证券投资基金。其中，本公司旗下的证券投资基金在封闭期间不进行基金转换业务。
活动期间，通过本公司网上直销平台（包括移动终端平台）使用“耀钱包”账户申购本基金，相当于通过光大耀钱包货币市场基金（A类基金代码:001973、B类基金代码:003481）赎回转购的，可享受0.1折费率的优惠。通过光大耀钱包（A类基金代码:001973、B类基金代码:003481）定期定额申购本公司其他基金的，可享受0.1折费率的优惠。
本公司有权根据市场情况或法律法规变化调整上述费率优惠具体规则，如有相关变动，本公司将另行公告。
三、交易程序
目前本公司网上直销中国建设银行渠道开通的银行卡为建行龙卡；中国农业银行渠道开通的银行卡为农行金穗卡；中国民生银行渠道开通的银行卡为民生借记卡；中国工商银行渠道开通的银行卡为工行借记卡；中国光大银行渠道开通的银行卡为光行借记卡、富友支付支持的银行卡种类及开通流程或变动情况以、“富友支付”网站发布的相关公告内容为准。凡持有上述银行卡但尚未在本公司网上直销注册的投资者，请登陆本公司网站按相应步骤进行网上直销开户、交易等业务；已在本公司网上直销注册的投资者，可直接登陆网上直销系统进行基金交易。
四、重要提示
1、投资者通过网上直销平台（包括移动终端平台）办理上述业务前，应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要，及基金网上直销协议、安全提示及相关业务规则和指南等文件，了解所投资基金的风险收益特征,并根据自身情况购买与本人风险承受能力相匹配的产品。
2、本公告的最终解释权归本公司所有。
五、投资者可通过以下途径了解或咨询详请：
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六、风险提示
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要。敬请投资者注意投资风险。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
特此公告。
光大保德信基金管理有限公司
2022年4月25日
光大保德信核心资产混合型证券投资基金
开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告
公告送出日期：2022年4月25日
1.公告基本信息
2.日常申购、赎回（转换、定期定额投资）业务的办理时间
本基金为投资者办理日常申购及赎回等业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与投资港股通标的股票，如遇香港联合交易所法定节假日或因其他原因暂停营业的情形，基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回或其他业务），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购及赎回时除外。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）的有关规定在规定媒介上公告。
3.日常申购业务
3.1申购金额限制
（1）代销网点每个账户每次申购的*金额为人民币1,000元（含申购费），具体限额以各代销机构的规定为准；
（2）直销网点每个账户每次申购的*金额为人民币1元（含申购费）；
（3）本公司接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时，本公司有权拒绝该笔或该某些申购申请，并采取相应的控制措施。
（4）基金管理人可以根据市场情况，在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额的数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购的*金额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。
3.2申购费率
（1）本基金根据收费方式的不同划分为A类和C类基金份额。A类基金份额收取前端申购费，不收取销售服务费；C类基金份额收取销售服务费，不收取申购费。
（2）对于A类基金份额，本基金对通过直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。特定投资群体可通过本基金直销中心申购本基金A类基金份额。基金管理人可根据情况增加特定投资群体申购本基金A类基金份额的销售机构，并按规定予以公告。
本基金A类基金份额在申购时收取基金前端申购费用；C类基金份额不收取申购费用。
投资者申购本基金A类基金份额的申购费率
（3）基金管理人可以在《基金合同》规定的范围内调整申购费率或变更收费方式，调整后的申购费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。
上述费率或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（4）投资者在申购C类基金份额时不收取申购费，收取销售服务费，销售服务费年费率为0.50%。
（5）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采取摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
（6）基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动。
4.日常赎回业务
4.1赎回份额限制
本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到小数点后两位。赎回的*份额为100份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于100份时，余额部分基金份额将由登记机构发起强制赎回。
在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回的*份额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
4.2赎回费率
对于A类基金份额，对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期长于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产；未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
本基金A类基金份额的赎回费率设置如下表所示：
注：赎回费的计算中1年指*个公历日。
对于C类基金份额，对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产。本基金C类基金份额的赎回费率设置如下表所示：
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
5.日常转换业务
5.1转换费率
基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由申请办理该项业务的基金投资者承担。具体公式
（1）转出金额：
转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
（2）转换费用：
如果转入基金的申购费率〉转出基金的申购费率：
转换费用=转出金额×转出基金赎回费率+转出金额×（1-转出基金赎回费率）×转出基金与转入基金的申购费率差/（1+转出基金与转入基金的申购费率差）
如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率：
转换费用=转出金额×转出基金赎回费率
基金在完成转换后不连续计算持有期；
各基金在转换过程中转出金额对应的转出基金或转入基金申购费用为固定费用时，则该基金计算补差费率时的转出基金的原申购费率或转入基金的申购费率视为0；
转出基金与转入基金的申购费率差为基金转换当日转出金额对应的转出基金和转入基金的申购费率之差。
具体赎回费费率以及各基金申购费率差请参照相应的基金合同或相关公告。
（3）转入金额与转入份额：
转入金额=转出金额-转换费用
转入份额=转入金额÷转入基金当日基金份额净值
5.2其他与转换相关的事项
（1）本基金A/C类基金份额不支持相互转换。
（2）本基金的转换业务开通情况具体以各销售机构的规定为准。
（3）本基金转换业务适用于本基金开通与光大保德信旗下其它开放式基金（由同一注册登记机构办理注册登记的、且已公告开通基金转换业务）之间的转换业务，各基金转换业务的开放状态及交易限制详见各基金相关公告。
光大保德信旗下同一基金产品的不同基金份额类别之间不支持相互转换。
（4）投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同。
（5）基金转换只能在同一销售机构办理，且该销售机构须同时代理拟转出基金及拟转入基金的销售。
（6）基金转换采取“未知价”法，即以申请受理当日各转出、转入基金的份额净值为基础进行计算。
（7）基金转换遵循“份额转换”的原则,转换申请份额精确到小数点后两位，单笔转换申请份额不得低于100份，当单个交易账户的基金份额余额少于100份时，必须一次性申请转换。
在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对转换的*份额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。
（8）当日的基金转换申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销。
（9）转换费用中申购补差费实行外扣法收取，基金转换费用由基金持有人承担。
基金管理人可以根据市场情况在不违反有关法律法规和《基金合同》的规定之前提下调整上述转换的收费方式、费率水平、业务规则及有关限制，但应在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
6.定期定额投资业务
（1）本基金的定期定额投资业务开通情况具体以各销售机构的规定为准。
（2）投资者可在基金开放日申请办理定期定额申购业务，具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同。
（3）办理方式
1）申请办理定期定额投资业务的投资者须拥有光大保德信基金管理有限公司开放式基金账户，具体开户程序请遵循各销售机构规定；
2）投资者开立基金账户后携带本人有效身份证件和有关凭证到指定的各销售机构网点申请办理光大保德信开放式基金的定期定额投资业务，具体办理程序请遵循各销售机构的有关规定。
（4）扣款金额
基金投资者可与基金代销机构约定每期固定扣款金额，**扣款金额遵从各销售机构的要求，同时扣款金额不得低于人民币100元(含100元)，不设金额级差。基金投资者可与本公司网上直销交易平台约定每期固定扣款金额，每期扣款金额不得低于人民币1元(含1元)，不设金额级差。
若销售机构定期定额投资业务规则规定的每期固定扣款金额的*限额与此不一致时，则投资人在相应销售机构办理本基金管理人旗下基金的定期定额投资业务时，以该销售机构规定的每期固定扣款金额*限额为准。
（5）扣款日期
1）投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期；
2）如果在约定的扣款日前投资者开办定期定额业务的申请得到成功确认，则*扣款日为当期，否则为次期。
（6）扣款方式
1）销售机构将按照投资者申请时所约定的每期固定扣款日和扣款金额进行自动扣款，若遇非基金开放日则顺延到下一基金开放日；
2）投资者须指定一个销售机构认可的资金账户作为每期固定扣款账户；
3）投资者账户余额不足则不扣款，请投资者于每期扣款日前在账户内按约定存足资金，以保证业务申请的成功受理。
（7）交易确认
每期实际扣款日与基金申购申请日为同一日，以该日(T日)的基金份额净值为基准计算申购份额，申购份额将在T+1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。投资者可自T+2工作日起查询申购成交情况。
（8）变更与解约
如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期，可提出变更申请；如果投资者想终止定期定额投资业务，可提出解除申请，具体办理程序请遵循相关销售机构的规定。
7.基金销售机构
7.1直销机构
光大保德信基金管理公司上海投资理财中心、光大保德信基金管理有限公司网上直销系统平台（含移动终端平台）。
7.2非直销机构
东莞农村商业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、 安信证券股份有限公司、 光大证券股份有限公司、 中信证券股份有限公司 、 中银国际证券股份有限公司、证券股份有限公司、国信证券股份有限公司 、中国银河证券股份有限公司 、中泰证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司 、中信证券（山东）有限责任公司、中信证券华南股份有限公司、 珠海盈米基金销售有限公司、北京度小满基金销售有限公司、北京雪球基金销售有限公司、鼎信汇金（北京）投资管理有限公司、海银基金销售有限公司、京东肯特瑞基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公司、上海大智慧基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、上海陆金所基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、上海挖财基金销售有限公司、上海万得基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、中信期货有限公司。
8.基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排
自2022年4月28日起，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
9.其他需要提示的事项
本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务有关的事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读《基金合同》《招募说明书》及基金产品资料概要等基金法律文件。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资的有关事项予以说明，投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书。敬请投资者注意投资风险。
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