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大家好呀,后面关于基金经理的分析,我都会用“一图看懂”的形式来做分享。
图里面的维度基本就是我研究基金经理时会考察的维度,研究的过程就是填满整个图表的过程。这样一方面能提高效率,另一方面也会让信息更集中更直观。
今天分享的是国富基金的刘晓,一位拥有10年研究经验,接近5年基金管理经验的女将。
她有着丰富的大制造领域研究积淀,因此投资框架覆盖面广,有一个开放的心态去客观发掘能力圈内各行业的机会。主要投资领域在传统制造+新能源方向,特点就是行业均衡、个股分散、长期思维、换手率低,持仓有热门也有*冷门,是偏于成长股的投资。
特别是在她在访谈中讲到国富基金(国海富兰克林基金)内部以长期为主的思维,在基金考核时三年和五年业绩占到的考核权重比较高,因此公司有一批长期业绩排名比较靠前的基金经理。
同时坚持“如果每年业绩排名前50%,看似很平庸,但拉长来看就会排名在很靠前的位置”这一理念。
再结合国富的代表人物赵晓东,一位管理十年,年化收益超15%的双十基金经理,让我对国富这家基金公司也有了更多的好感。
ok,下面便是具体基金经理分析,高能来袭!
Over~
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说明:本文仅为个人投资记录,不构成投资建议,如若跟随,责任自负。
我是每天赚杯快乐水,就想每天用基金赚杯快乐水!
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我们在下手买基金的时候,总能看到名字后面带着ABCD等这样的一些字母,那它到底什么意思啊?为什么明明基金名字一样,后缀却跟着不同的“小尾巴”呢?相信很多人跟笔者一样,刚接触时一头雾水,今天笔者就和大家分享一些常用知识吧,吃透这些“小尾巴”可是能帮助大家针对自己的实际状况择优选择,省下一笔钱呢~~
简单来说,基金后缀字母的不同主要表现在交易费用的收取方式、风险选择以及申购门槛及平台上!
一、债基的“小尾巴”A、B、C
A类债券基金:前端收费,即需要你在购买基金时就支付的申购费用。例如,金牛基金经理马龙管理的招商金鸿债券型基金(A类),最近正好在火热发行中,认购费率也相对较低为0.6%。
B类债券基金:后端收费,指买基金时先不收费用,等到赎回时再扣除申购费用,一般收取的这个费用是根据持有这只基金的时间长短来决定的,投资时间越长,收取费用越少,如果你是短期投资者,那么一般收取的费率就会比A端要高啦。
C类债券基金:正好与前两者相反,它既没有申购费也没有赎回费。投资者在认购和赎回时都不需要缴费,但它要按日收取销售服务费。比如招商金鸿的C类份额,认购招商金鸿C不收取任何认购费,只收取0.3%销售服务费,如果你投资时间短,费用完全低于A类收费,笔者在这里建议做短线的投资者可以考虑C类。
划重点:了解了以上知识点,那我们买那种类型的债券基金更划算呢?如果是短期投资且金额较大的话,一般建议选择C类债券;如果你是长线投资者,那就建议你选择B类,后端收费,持有时间越长,费率越少么;如果你不确定投资期限时长,就可以考虑买A类债基。
二、货币基金的“小尾巴”A和B
货币基金常见的后缀有A和B,但其实都是一只基金,主要区别在于申购门槛,销售服务费。注:货币基金是没有申购赎回费的。
A类货币基金:它的门槛比较低,现在绝大部分的货基A申购起点为0.01元,适用范围比较广,比较适合大部分普通投资者,销售服务费率一般每年是0.25%。例如招商招利宝货币A。
B类货币基金:这一类货币基金主要是针对机构投资者或者是资金量比较大的客户,*申购起点一般在500万以上,这类货币基金的销售服务费要比A类低,一般为0.01%,例如招商招利宝货币B。当然也有例外,笔者家宝类理财产品“朝朝盈”对接的招商招钱宝货币B申购起点可是只有0.01元呢。
三、混合型基金的“小尾巴”A与C
混合型基金名字后的A与C,与债基类似,主要区别在于收费方式不同。
A类混合型基金:前端收取申购费。例如招商丰达混合A,申购费1.5%,销售服务费0。
C类混合型基金:无申购费,收取销售服务费。例如招商丰达混合C,只收取0.5%的销售服务费。
四、股票型基金的“小尾巴”A、B
股票型基金中的A、B通常出现在分级基金中,与上面所说的A、B有不同的。
A类股票型基金:稳健份额,预期风险、收益较低,类似债券利息收入。
B类股票型基金:激进份额,通过杠杆的效应,在股市投资中获利。就是向A份额借钱来投资,有可能获得超额收益,但也可能会承担较大风险,简单来讲,就是高收益、高风险。
五、基金后缀那些不常见的“小尾巴”DEH
D类:D类基金一般指新增的基金份额或者是在指定平台销售的基金。
E类:表示该类份额基金只在特殊渠道销售,一般指互联网平台销售。
H类:指仅在香港地区发售,并以人民币计价且申购时收取前端申购费用的份额。
好了,经过笔者的分享,大家现在有没有对基金多一点了解呢?希望大家都能够挑选出适合自己、性价比高的基金,千万别再傻傻分不清楚选错拉~
根据富国基金管理有限公司(以下简称“本公司”)与华泰证券股份有限公司(以下简称“华泰证券”)、国泰君安证券股份有限公司签署的销售代理协议,针对本公司旗下富国中证国企一带一路交易型开放式指数证券投资基金联接基金(以下简称“本基金”,基金代码:A类007786,C类007787),开通如下业务:
一、开户业务和基金的认购业务
自2019年12月23日起,本基金新增上述渠道为代销机构,投资者可通过上述渠道办理开户以及本基金的认购业务,其他业务的开通情况敬请投资者留意届时公告。
具体的业务流程、办理时间和办理方式以上述渠道的规定为准。
二、认购费率优惠业务
自2019年12月23日起(具体截止日期以华泰证券公告为准),投资者通过华泰证券认购本基金,认购费率(仅限前端收费模式)实行1折优惠。本基金认购费率以本基金《基金合同》、《招募说明书》及相关*公告公布的费率为准。
投资者可以通过以下途径咨询有关情况:
(1) 华泰证券股份有限公司
客服电话:95597
公司网址:www.htsc.com.cn
(2) 国泰君安证券股份有限公司
客服电话:95521或00-8888-666
公司网站:www.gtja.com
投资者也可以通过以下方式联系富国基金管理有限公司进行咨询:
客户服务电话:95105686,4008880688(全国统一,均免长途话费)
网址:www.fullgoal.com.cn
风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证*收益。敬请投资者注意投资风险。投资者投资于本基金前应认真阅读基金的基金合同、招募说明书及相关公告。
本公告的解释权归本公司所有。
特此公告。
富国基金管理有限公司
二〇一九年十二月二十三日
关于*管理人员变更的公告
2019年02月23日
1 公告基本信息
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2 代任*管理人员的相关信息
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3 离任*管理人员的相关信息
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4 其他需要说明的事项
上述变更事项,已经富国基金管理有限公司董事会五届十一次会议审议通过,并将按规定进行备案。
我公司对薛爱东先生担任董事长期间为公司做出的重要贡献深表感谢!
富国基金管理有限公司
2019年2月23日
关于富国中证工业4.0指数分级证券投资基金暂停大额申购、定投及转换转入业务的公告
2 其他需要提示的事项
1、本基金管理人决定自2019年2月26日起对单个基金账户对本基金日累计金额超过1万(不含1万元)的申购、定投及转换转入业务申请进行限制,如单个基金账户日累计申请金额超过1万元,则单笔金额超过1万元的申请(若有)本基金管理人有权拒绝,其余申请按金额从大到小进行排序,逐笔累加至符合不超过1万元限额的申请给予确认,其余本基金管理人有权拒绝。针对单笔申购、定投、转换转入业务申请,仅有确认和不予确认两种处理方式,不存在对单笔申请的部分确认。
2、在暂停本基金大额申购、定投和转换转入业务期间,本基金单日单个基金账户累计金额1万元(含1万元)以下的申购、定投和转换转入以及赎回、转换转出等业务正常办理。
3、关于恢复本基金大额申购、定投和转换转入业务的时间,基金管理人将另行公告。
4、投资者可以登陆富国基金管理有限公司网站www.fullgoal.com.cn或拨打富国基金管理有限公司客户服务热线95105686、4008880688(全国统一,均免长途费)进行相关咨询。
5、风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证*收益。敬请投资者注意投资风险。投资者投资于上述基金前应认真阅读基金的基金合同、更新的招募说明书及相关公告。
特此公告。
关于富国中证国有企业改革指数分级证券投资基金暂停大额申购、定投及转换转入业务的公告
1、本基金管理人决定自2019年2月26日起对单个基金账户对本基金日累计金额超过10000元(不含10000元)的申购、定投及转换转入业务申请进行限制,如单个基金账户日累计申请金额超过10000元,则单笔金额超过10000元的申请(若有)本基金管理人有权拒绝,其余申请按金额从大到小进行排序,逐笔累加至符合不超过10000元限额的申请给予确认,其余本基金管理人有权拒绝。针对单笔申购、定投、转换转入业务申请,仅有确认和不予确认两种处理方式,不存在对单笔申请的部分确认。
2、在暂停本基金大额申购、定投和转换转入业务期间,本基金单日单个基金账户累计金额10000元(含10000元)以下的申购、定投和转换转入以及赎回、转换转出等业务正常办理。
关于富国中证全指证券公司指数分级证券投资基金暂停大额申购、定投及转换转入业务的公告
关于富国中证体育产业指数分级证券投资基金暂停大额申购、定投及转换转入业务的公告
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