银行汇款，银行汇款诈骗案例
银行汇款，银行汇款诈骗案例
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鲁法案例【2022】068
提供自己的银行卡帮人转账
对方就会给你报酬
不需要花多少时间
轻轻松松就能赚上一笔
你以为找到了
躺着赚钱的美差
其实你可能已经
走上了违法犯罪的道路
简要案情
自2021年3月份以来，被告人王某甲为获取报酬，经被告人王某乙介绍，在明知他人利用银行卡实施信息网络犯罪的情况下，仍用其名下的4张银行卡为他人实施信息网络犯罪提供支付结算帮助，银行卡交易流水金额600余万元，支付结算金额201564元，非法获利3000元。
被告人王某乙为获取报酬，明知他人利用银行卡实施犯罪，仍介绍被告人王某甲用其名下的银行卡为他人转账，为他人实施网络犯罪提供支付结算帮助，银行卡交易流水金额600余万元，支付结算金额201564元，非法获利1250元。
被告人王某甲、王某乙明知他人利用信息网络实施犯罪，为他人犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人王某甲、王某乙系一般共同犯罪。被告人王某甲、王某乙自愿认罪认罚，且已全部退交违法所得，依法对二被告人从轻处罚。
为打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害后果及归案后的认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二、第二十五条、第五十二条、第六十四条、第六十一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决
一、被告人王某甲犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。
二、被告人王某乙犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。
三、被告人王某甲、王某乙退交的违法所得，依法予以没收，上缴国库。
法官说法
伴随互联网技术的发展，网络空间因其天生隐蔽特点成为滋生各种犯罪行为的新场所，网络犯罪呈高发态势。犯罪分子实施网络诈骗、开设***网站、洗钱等犯罪活动，均需要使用银行账户进行资金支付结算。为逃避打击，他们往往选择购买他人实名制银行账户，导致网上非法买卖银行卡成为一条完整的灰色产业链。根据银行业相关管理规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和出借。但还是有不少人为了贪图蝇头小利而出借、出售银行卡，导致大量实名不实人的银行卡被诈骗分子购买后用于实施诈骗等犯罪活动，严重损害了人民群众的财产安全。
《*人民法院、*人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》明确了为他人利用信息网络实施犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户等，可以认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。
因此，在面对不法分子提出收购银行卡等要求时，一定要保持清醒，不要贪图“好处费”而出借、出租银行卡，否则轻则受到银行业五年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务等信用惩罚，重则涉嫌犯罪，依法被追究刑事责任。
小编在此提醒大家：
千万别因贪图小利
而酿成大错！
山东高法
本月以来我一直在说我对高端制造反弹有信心，但是大家都以为我在吹牛皮，毕竟今年以来，哦，不对，是近2年以来我业绩很差，所以我说的话自然也就没人信。
免责声明&风险提示：
本文为小瑜哥个人投资基金日记和思考，文中提及到的任何个股和基金都可能有腰斩的风险所有内容均不构成投资建议，请各位独立思考，不要以我的内容作出买入或者卖出决策，风险自担。
5月11日我分析了光伏板块部分龙头业绩继续保持高增速，然后我说这种情况跌下去了不应该割肉而应该继续定投。赢麻了。光伏高增速，那新能源电力运营商的逻辑就没问题。
同样的道理近期白酒指数跌跌不休，然后就有人胡思乱想，开始想着要不要割肉去追涨新能源、光伏等。
建议大家别那么浮躁了，基金不是股票，没必要天天瞎折腾，以前的小鱼干是巴不得每天都来回转换， 现在他都明白了基金要长期持有，更何况你们呢？
根据wind数据显示目前白酒指数市盈率为35.31倍，处于过去10年分位点的69.87%，超过了中位数，目前的位置还是偏高。
但白酒这个行业ROE非常高的同时每年的增长都很稳定，同时1季度的增速大家也看到了，大多数都是超预期的，只是2季度疫情影响下增速可能会下降，在加上估值并不是很便宜，那此时就很尴尬，需要再等等。
后台粉丝让我聊聊工银文体和兴全合宜，前者我没有持有过就先聊聊我曾经持有过的兴全合宜。
1.先看谢治宇的历史业绩：
截止到2022.5.18谢治宇从业9年年化回报21.05%，在主动管理基金里这个业绩还是很*的，稳住别慌。
2.再来看看兴全合宜的表现：
截止到2022.5.18兴全合宜今年以来跌了23.1%，近1年跌了26.69%，和蓝筹一样业绩不佳，拉长近2年、近3年来看业绩良好。当时我是被机构资金和研报一致看好港股于是我在2020年12月左右在重仓蓝筹的情况下又追涨了合宜....
3.我的亲身经历：
现在来看我当时进去后不久就达到了近1年的高点....但是在高点之前有一个上升的小坡，让我尝到了甜头，于是我开始疯狂的密集定投，导致我达到阶段高点后并没有多少盈利。。
在高点没盈利，那重仓跌下来就难受了，跌下来我通过定投拉低成本，结果定投了快1年还没回本...而当时另一半的高端制造早就起飞了，我实在遭不住了，反弹几个交易日我就分批减仓了。
最后的结果是亏了1万多离场，如果我从一开始买入，中间不定投那最后卖出也不会亏钱，如果我按照规定的时间定期定投大概率也能保本出。
4.那现在合宜是什么情况？
截止到2022.Q1谢治宇提高了合宜的港股投资占比，从上个季度的22.99%提高到了28.11%，由于港股的波动大于A股也就导致了合宜近1年的波动较大，要有心理预期。
（以上个股仅做基金研究，不做任何的投资建议）
根据wind数据显示合宜2022Q1新增到前十大持仓的有普洛药业和梅花生物，其中梅花生物是*新增的，换手率并不高，之前就看中的就是低换手率的价值投资。
通过区间涨跌幅来看持仓的有一些跌幅都达到了45%也是蛮大了，但正因为谢的风格如此很多时候他和坤坤一样会选择硬抗。低换手率的基金这点很难避免。
（文中个股仅做基金研究，不做任何的投资建议）
我还注意到1点就是海尔智家在过去1年都是合宜的第一大重仓股，我们也可以通过持股数区间可以看出来谢经理在不断加仓，但到了2021.9.30左右开始减仓了，我起初是想着应对基金赎回。但最近1季度又开始加仓了这在当时我是看不懂的。
通过谢经理减仓的价格来看的话，当时是割肉在减仓的，然后当时又新增了一位杨经理在这样的情况下我选择了割肉。
6.目前我对合宜并不悲观：
根据wind数据显示今年以来合宜*回撤-39.86%创造了合宜历史*回撤，截止到2022.5.18合宜相对前期高点回撤了-32.05%。
由于谢治宇的换手率不高，目前持仓很多公司跌那么多他很多还在持有，甚至在加仓，这个时候就给我们定投增加了确定性。
但如果想回到前提高点我觉得时间要拉长，根据wind数据显示截止到2022.3.31兴全合宜重仓持股平均市盈率为37.78倍，高于同类平均，偏向于价值成长风格。
同时大家有没有发现2021年Q4合宜的重仓持股平均市盈率变成了-81.4倍。我好奇我查了一下主要是Q4大幅加仓了当时还没盈利的快手，而且大手笔加到了重仓前2，目前是第1，先不说结果怎么样，但我觉得有点太勇了。
7.总结：
现在合宜重归谢治宇一人管理，风格又回归到了之前的风格，加上谢经理过去9年*的业绩来看目前定投长期来看我并不悲观。
但需要注意的是合宜目前配置了28%左右的港股，目前这一趋势还在上升，这会比纯A股的基金波动和回撤大一些，新手和小白单只基金仓位不要太重。
.....
市场方面今天上证指数上涨0.36%，收报3096点。深证指数上涨0.37%，创业板上涨0.5%，北向资金净流入51.25亿元，两市成交超过8千亿元。
（以上基金仅做基金研究，不做任何的投资建议）
今天预计+1.1左右，更新后今年以来-14.3%左右。老对手沪深300今天+0.19%，更新后今年以来-19%左右。问题不大，先超越老对手7个点再说。（我今天涨跌是预估数据，计算今年涨跌也不能直接相加减，因此更新后的数据会有差异）
今天没有操作，继续保持卧倒不动。现在组合以成长基金为主，价值基金为辅，成长继续涨，那我继续回血，成长如果跌那我也能扛得住。*的人看完文章都会顺手点个赞，祝点赞粉丝基金大涨！
顶端新闻
7月15日，顶端新闻
王飞(化名)告诉顶端新闻
6月26日晚，王飞在开封新东方村镇银行官网进行登记，6月27日收到了银行核对信息的电话。“银行叮嘱我，以官网消息为主。”王飞说。
7月15日上午，“村行垫付”小程序启用后，王飞开始提交申请。王飞对顶端新闻
顶端新闻
东方网通讯员马晓杰7月31日报道：据浦东警方通报，近期，浦东警方结合夏季打击整治“百日行动”成功劝阻一起电信网络诈骗案件，避免居民产生经济损失万元。
7月24日上午，浦东公安分局六灶派出所接到辖区内一银行报警称：客户俞女士准备向境外一陌生账户汇款5万元，工作人员问她转账理由时，俞女士则支支吾吾不愿告知，怀疑遭遇了电信网络诈骗。
民警徐浩俊在接到报警后，迅速到达银行网点。看到了俞女士后立即上前问询情况。而此时的俞女士，还深陷在恋爱骗局之中，始终不愿与他人交流，还执意催促工作人员为她转账。徐浩俊见状，对俞女士进行了耐心的沟通，让其先说明情况再看看是否能转账。
渐渐地俞女士也打开了“话匣子”。原来，她在社交网站上结识了一名“联合国维和部队军人”自称叫约翰。看着约翰帅气的照片，以及聊天时侃侃而谈走南闯北的征战经历，让俞女士一时间就爱上了这位有故事的男人。之后，二人迅速确定了恋爱关系。详聊甚欢之后，约翰却话锋一转，透露自己曾在叙利亚征战，有一笔上亿元的战争“抚恤金”需要寄到中国，但是需要俞女士帮忙垫付一下5万元的邮费。深陷其中的俞女士对约翰的话深信不疑，按照约翰的指示立马就到了银行准备汇款。
了解情况后，徐浩俊明确告知俞女士这是典型的电信网络诈骗，为了防止俞女士进一步转账，他将俞女士回到了派出所。之后，徐浩俊会同同事陈卫龙向俞女士详细讲解了电信网络诈骗的常见套路，以及冒充国外军人的诈骗案例，并仔细分析这起事件中的各个漏洞。
经过1个小时的劝说，俞女士终于幡然醒悟，意识到自己是落入骗局之中，还好民警及时相助才让自己避免了损失。看着俞女士能走出骗局，民警悬着的心也终于放下了。最后，俞女士在为民警点赞的同时表示自己也要为反诈出一份力，做起了身边人的“宣传员”。
警方提示：网恋有风险，动心需谨慎，切莫因为一时心动，就轻信对方，尤其涉及网上钱财交易时，一定要慎之又慎，谨防甜言蜜语背后的陷阱。
东方网
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