中晋理财，中晋理财案最新情况
中晋理财，中晋理财案最新情况
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《中国经济周刊》 见习
（本文刊发于《中国经济周刊》2018年第26期）
“你盯着利息，别人要的却是你的本金”。这句话用在频繁爆雷的线下理财领域，再合适不过。
6月27日，上海阜兴集团实控人被爆失联，旗下意隆财富总部人去楼空。该集团2016年的资产管理总额超过350亿元。在不久前的端午节期间，上海著名线下理财公司资邦金服旗下的唐小僧平台，因涉嫌非法吸收公众存款，被警方立案调查。唐小僧平台累计交易额已超过750亿元。
在此之前，百亿级线下理财平台资邦金服、中融民信、善林财富、钱宝网、快鹿集团、中晋财富、易乾财富、大大集团等相继被查，且缘由均为涉嫌或被确认非法集资、非法吸收公众存款。
《中国经济周刊》
业内专家指出，因平台资金流向不明、信息不透明、成交量等信息难以查询等原因，线下理财的监管难度较大，致使这些平台被查时涉案金额多已达上百亿元。
惯用套路：重金砸广告
目前，线下理财机构遍布全国各地，尤其是二三四线城市甚至一些县城。部分机构虽然化身为“××财富管理公司”，但并未改变其线下理财的本质。
中央财经大学教授邓建鹏介绍说，线下理财是指设置具体的物理网点、门店，未经国家监管部门批准，向不特定对象募集资金并承诺相应利息的平台。
对此，《中国经济周刊》
以善林金融为例。据上海警方披露的信息，2013年10月起，善林金融实控人周伯云在未经批准的情况下，在全国开设1000余家线下门店，招聘员工并进行培训后，为其提供高额佣金和提成。为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”，善林不惜花费公众巨额资金做足包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任，并通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益率5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”“鑫季丰”“鑫年丰”“政信通”等债权转让理财产品。
一位网贷资深观察员介绍说，线下理财公司善于使用“情感攻势”。不少线下理财的投资人年龄大于50岁，这些群体由于自控能力相对较弱、缺乏信息获取渠道及必要的知识，容易被销售人员通过赠送大米、旅游的小恩小惠忽悠坑骗，从而进行投资。
邓建鹏说，在这些套路下，线下理财公司的投资人 “几乎所都是有去无回，血本无归”。
公开信息显示，仅善林金融一家，就涉案600多亿元，中晋理财也有400多亿元，投资人至今仍在维权中。
新的外衣：紧跟新名词
近年来，互联网金融、区块链等概念快速崛起，各种平台屡屡被冠上类似的创新名义，给了非法线下理财以可乘之机。
5月15日，公安部公布 “打击涉众型经济犯罪十大典型案例”， “钱宝”非法吸收公众存款案、“中晋公司”集资诈骗案、“五行币”“一行币”组织传销案等均在列。其中，中晋理财、钱宝网自称为互联网金融公司，后两者则称是区块链、虚拟货币平台。
大成律师事务所律师肖飒认为，线下理财近年来的特点是“紧跟新名词”，“区块链火了就开始发区块链相关理财产品，号称可以私募ICO份额，借销售渠道在社区进行分级销售”。
以互联网金融领域的P2P网贷为例。由于备案制度延期，行业仍处于鱼龙混杂的状态，不少公司只要挂个网，就自称P2P网贷。这些问题线下理财公司，一边成立P2P平台，一边继续在线下募资，在此过程中，前者往往成为其伪装。
以中融民信为例，除了民信贷等线上平台，其资金主要来源于线下门店。中融民信高管曾公开宣称，“线上线下累计成交规模102亿元，其中线上平台资金规模为30亿元，财富中心资金流入为70亿元左右”。按这位高管当时的说法，民信旗下资金端财富管理门店共计39家，未来将以财富管理业务为主，主要集中在一二线城市。
资邦金服也不例外。除了唐小僧等平台，工商信息显示，资邦金服仅在上海就有41家分支机构。善林金融也是采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”“线下”交易模式。
早在2016年8月24日，银监会等四部委发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》就明确规定，网络借贷信息中介机构（即P2P网贷机构）在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所只能进行信用信息采集、核实、贷后跟踪、抵质押管理等风险管理及网络借贷有关监管规定明确的部分必要经营环节。
“P2P网贷与线下理财有本质区别。P2P网贷是纯线上，投资人在平台官网操作交易；线下理财吸纳资金则通过线下的理财门店，且后者信息严重不透明，一般没存管。”上述网贷行业观察员强调。
监管较难：操作方式隐蔽
既然大部分线下理财公司涉嫌非法集资，为何很多线下理财做到几十亿甚至几百亿元的规模才被调查？在业内专家看来，造成这一结果的原因是线下理财的监管难度较大。
首先，线下理财本身的业务模式导致监管难度加大。
一位不愿具名的网贷业内人士认为，线下理财公司的操作模式更具隐蔽性，信息不透明，使得监管部门对于公司成交量等情况无从获知，加大了监管难度。“具体来看，投资人在线下购买理财产品，有的是通过银行直接打到线下理财公司指定账户，有的是通过POS机进行划付。这样一来，理财机构的账户未受到监控，既存在风险，又涉嫌违法犯罪。此外，有的线下理财是采用‘超级借款人’模式。即先利用线下理财公司本身的资金对外放款，再形成债权包向投资人转让，监管部门已经明确叫停这种模式。从业务角度讲，‘超级借款人’模式对借款业务期限、额度进行拆分、错配，涉嫌设立资金池和非法集资。”
其次，还与当前监管制度有关。
中国社科院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛认为，“线下理财隐蔽手法多，不是仅靠监管部门就能够发现的，需要各级政府部门和组织的合力。同时，因为法律定性、信息采集、违规判断等问题，需要投资人举报和线索，因此大多只能爆雷后处理”。
整顿升级：公安部、最高检加大打击力度
其实，从2014年开始，线下理财不断被监管进行 “风险提示”，伴随的强监管也从未停止。
日前，业内消息称，监管下发了一份名为《关于深入排查互联网金融领域重大风险隐患的通知》（下称“通知”），通知指出，互金专项整治小组决定组织各地对辖内互金风险隐患进行深入排查，重点为存量业务规模为10亿元以上的机构、由线上平台但跨区域设立“大量线下门店”的机构、存量业务规模化解不力甚至仍在增长的机构。
此外，各部门之间联合打击非法集资的行动也在开展。在近几年的处置非法集资部际联席会议上，监管部门对投资理财、P2P网络借贷方面频发的非法集资案件表达了重点关切，进行了详细部署。
最新消息是，6月21日，公安部决定组织开展打击非法集资犯罪专项行动，将重点打击互金领域非法集资、网络传销等突出犯罪。6月25日，最高人民检察院也表示，严肃查办互联网金融、证券期货、银行保险等重点领域、重点环节的金融犯罪案件。
北京寻真律师事务所律师王德以说，从机构监管者角度讲，线下理财乱象纷生急需监管重拳。他建议组织相关部门对线下理财市场进行研判，对“债权转让”模式的风险进行充分评估，出台关于“大批量债权转让”的相关司法解释和行业规范。
避雷指南：平台“异常”先兆多
业内人士提醒，尽管近年来国家加强了对线下理财的打击力度，但投资人并不能完全依赖于监管，自身也应增强防范意识，学会用法律渠道维权。
王德以强调，投资者应当增加风险防范意识,发现异常时及时采取措施停止交易，切莫追求明显高于市场平均水平的投资回报。“所谓‘异常’，是指短期内突然产生高收益，而无真实的交易为基础，假标增多、自融行为明显增多、资金缺少第三方存管增多、不在实际注册地址办公等。”
若不小心踩雷，投资人也可以通过法律渠道维护合法权益。肖飒认为，投资人遇到爆雷事件，首先要保持清醒，努力收集商业模式信息和资金流向信息，到平台实际经营地或注册地经侦报案，外地投资人可以在自己所在地派出所报案。
不过，鉴于“线下理财平台一旦跑路，有关机关能够控制和追回的钱，摊到众多受害人身上的比例将十分稀薄”，王德以还是警示投资人，风险防范为先。
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09月10日讯 鹏华动力增长混合(LOF)基金09月09日上涨0.61%，现价1.468元，成交30.23万元。当前本基金场外净值为1.5010元，环比上个交易日上涨1.08%，场内价格溢价率为-1.60%。
本基金为上市可交易型混合型基金，数据显示，近1月本基金净值上涨0.67%，近3个月本基金净值上涨17.36%，近6月本基金净值上涨30.18%，近1年本基金净值上涨42.48%，成立以来本基金累计净值为2.9970元。
本基金成立以来分红12次，累计分红金额46.56亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为蒋鑫，自2021年08月24日管理该基金，任职期内收益-0.07%。
最新基金定期报告显示，该基金重仓持有宁德时代（持仓比例6.43%）、歌尔股份（持仓比例4.18%）、中航光电（持仓比例4.17%）、蔚蓝锂芯（持仓比例4.02%）、欣旺达（持仓比例3.72%）、思瑞浦（持仓比例3.56%）、阳光电源（持仓比例3.36%）、良信股份（持仓比例3.29%）、中℡☎联系：公司（持仓比例3.29%）、三棵树（持仓比例3.24%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
2021年上半年上证指数上涨3.4%，沪深300上涨0.24%，上涨50下跌3.9%，创业板指大涨17.22%。总体风格偏向成长，传统价值股继续受到压制。行业之间也极其分化，一季度春节前后“核心资产”剧烈波动，二季度开始新能源半导体等硬科技资产大幅领跑市场。
回顾今年上半年，我们的组合继续坚持行业总体均衡的策略，同时对内部结构做了优化，组合集中度有所降低。我们在春节之后系统性地降低了消费医药板块的权重，增加了光伏、电动车、半导体等硬科技类板块的配置，在二季度之后增加了周期性上游板块的配置，均取得了正面的效果，也助力我们的组合在上半年跑赢比较基准。在相对热门的板块里，我们持有的个股在板块内部涨幅也比较靠前。我们希望通过在产业链内部的比较研究和选股，持有人创造进一步的超额收益。从事后业绩归因的角度，我们的组合在行业配置能力和选股能力上对组合的贡献总体相当。截至6月30日，我们的组合依然保持总体均衡策略，在新能源、电子、建材、军工等几大行业配置仓位相对较多。
到中报披露时，正好也接近本人独立管理基金组合三年的时间，对于投资来讲，三年只是一个起步。这三年之中，我们犯过很多错踩过很多坑，但我们庆幸自己始终走在坚持基本面深度研究的康庄大道上，虽然行得慢但脚步坚定，也十分感恩所有的持有人给我这个新人以信任和时间。三年来我们最大的感触是，中国经济在走向高质量发展的转型升级中，涌现出了一批新的更高质量的公司。即使在传统行业中，大批的企业通过技术创新、研发驱动、管理革新、数字化改造，重新焕发新的活力，老树新芽。新制造、新消费、新医药、新服务层出不穷，为我们投资人提供了极其肥沃的投资土壤，我们将更加勤奋、专注、思索，用更积极的态度去迎接新投资时代。
报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末，本报告期份额净值增长率为11.35%，同期业绩比较基准增长率为1.04%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
2021年的中国宏观经济，在各地零星出现的疫情反复之下总体依然平稳有序。宏观经济政策方面，不论货币政策还是财政政策在实际执行过程中均偏紧。今年以来大宗商品价格和海运价格的大幅上涨，对制造业产生了明显扰动，上游原材料价格的上涨未来可能会持续相当的时间，中游制造企业在产业链中的价值分配面临重新洗牌。固定资产投资里基建投资和地产投资都小幅回落，制造业投资相对平稳。消费在疫情之后的恢复一直相对比较缓慢。短期预测宏观经济走势并不是我们的擅长，也不是我们组合管理的立身之本，我们更关注中国经济中长期的结构性变化。展望未来几年，我们认为重要且可能对资本市场产生重大影响的宏观脉络包括：地方政府债务压降拖累基建投资及对信用利率市场的广泛冲击，高杠杆的大地产公司如何在降杠杆的过程中保持现金流的不断裂并实现资产负债表的重构，以上两者都将倒逼中国金融市场的信用体系重建和社会投融资机制的改革，同时还要力求保持宏观经济总体的平稳健康，这无疑是一项无比艰难的工作。相对令人欣喜的是制造业的转型升级已初现端倪，自动化改造和数字化改造不断加速，我们越来越多地看到在很多的新兴领域，中国企业的竞争力开始赶上甚至超过海外同行。在众多的“卡脖子”领域，本土企业更是取得了长足的进步。
落实到资本市场层面，我们认为未来一段时间总体依然是指数平淡，风格偏成长，板块分化，个股精彩纷呈的格局。指数的涨跌对组合管理的影响在变弱，大量传统经济中的低估值“大块头”拖累指数，同时又有相当数量的新兴公司在快速发展，我们的投资主要集中在后一领域。
过去一段时间，新能源和半导体两个板块大幅领跑市场。在“30碳达峰60碳中和”的远景目标指引下，新能源产业确实进入了爆发期，且因为某些环节的供给不足问题，导致整个产业的扩产受限，不少环节的价格今年均有幅度不小上涨，这无疑影响了需求释放的节奏，但不改变方向。光伏方面，硅料的价格博弈已经接近尾声，国内户用光伏继续迎政策利好，下半年将迎来迟滞需求的释放。电动车方面，随着更高性价比更酷炫智能化电动车型的推出，终端客户的主动接受度正在大幅提升，不再是前几年的补贴和限购城市限牌政策的推动，三家造车新势力的车相当一部分销往非一二线限购城市充分说明了这一点。在汽车四化的过程中，我们高兴地看到中国的造车老玩家和新势力均积极进取走在全球车企前列，但预示着未来的战争将异常惨烈。在电池领域，更是欣喜地看到，中国C公司正在全方位的赶超日韩老前辈。半导体方面，万物智能互联背景下，智能终端和信息流量均呈现指数级增长，由此带来对各类芯片在数量上的大幅拉动和制程上的要求提升。同时由于供给端的种种限制，导致本轮半导体周期的景气长度可能会大大超过以往。同时，中国企业在这轮景气周期中还面临国产替代和自主可控的历史性机遇。过去几年我们在资本市场上已经看到几家抓住这一历史机遇的上市公司获得了持续的爆发式增长。
一起金融诈骗案，竟然引出了疑似与中晋系有关，此前暴雷的400亿P2P平台或死灰复燃，防范金融诈骗再次给我们敲响了警钟。
“我被骗了20多万，受骗维权群里有的被骗了上百万!”
“我是从短视频平台上看到的游戏，然后一步一步陷进去的。”“那个游戏的广告是自己刷出来的，本来只想玩游戏而已。”
“我们加起来可能有两千多万的被骗金额，现在不知道该怎么办！“
“已经报警了，但是不知道钱能不能追回来。”
以上这些话，反复出现在BT财经和一群爆料人的聊天记录里。
事情要从一条求助信息开始。BT财经接到一个朋友转发过来的求助消息，声称自己钱被骗了，希望能够得到社会各界的帮助。
一开始BT财经并不是很在意，毕竟如今诈骗案时常发生。但在了解了事情的来龙去脉之后，BT财经不得不重新审视这一现象及涉金融诈骗案。
首先这起案件涉案金额庞大。目前，仅一个涉嫌诈骗的APP维权者℡☎联系：信群已经有上百人，涉案金额总额超过2000万，而这样的涉嫌诈骗APP还有若干个。
最关键的是，此次涉嫌诈骗公司的法人、以及法人的关联公司与此前暴雷的400亿P2P平台中晋资产牵扯不清，或是原P2P团伙死灰复燃？
休闲游戏里的“诱惑”
通过对众多维权者进行问卷调查，梳理发现，60%以上的维权者的源头，都是从在短视频平台上推广广告中一款名为“阿伟消消乐”的游戏开始的。
这款游戏由某知名主持人代言，从表面上看就是一款普通的消消乐游戏，但从推广广告上看，这个游戏是以休闲赚钱和领红包为噱头推广的。
据受访者介绍，这款游戏每升一级就必须观看广告才能继续玩，提升游戏时间也必须通过观看广告的方式。在穿插其中的广告里，屡次出现一款号称“走路就能赚钱领红包”的软件——中正APP，这正是维权者钱财被骗走的平台。
走路也能赚钱，还有这种好事？
倘若每次玩游戏都要经受这样充满“诱惑力”的广告洗礼，就总会有用户忍不住下载体验一把。
这款软件从外观上看没有任何问题，维权者们利用中正APP每天刷步数、做习惯养成的打卡任务来攒红包，一切都显得正能量满满，唯一的不足是软件的红包必须攒够20元才能够提现（下文有类似的杰海、永元、玖远、禾晶等涉嫌诈骗的APP，模式完全一样，为取样信息，下文从玖远APP中获取相关截图）。
这个时候，套路开始登场：想要提现红包？必须实名认证！
一旦实名认证完成，软件的应用界面立刻发生改变，一个“投资”条目出现在选项当中。
提现条件也发生了改变：要“投资”一次福利理财项目才能取出20元红包。
仅需“投资”金额 500块，仅需耗费“投资期”一天时间，就能收获2%的日利率，第二天不仅能取出此前辛苦攒步数、做任务累计的20元，还能获得500*2%的10元利息，500元本金也能顺利取回。
为了取出20元任务红包，维权者纷纷投入了500元，第二天也都顺利取回了500元本金、10元利息、20元红包。
“潘多拉魔盒”就这样被打开，维权者们开始对如此高回报的“投资”产生了兴趣。并且在“投资项目”里发现：一些3天项目、8天项目、15天项目能赚的利息更多。
3000起投对应1.1%的日利息，5000起投对应1.2%的日利息，维权者们发现这些3、5天的“投资”一旦到期，利息和本金都能取出。续投的金额就逐渐开始增大了。
随着投入金额的增加，一些诸如：45天、8万起投、日利率2.9%的项目；120天、5万起投、日利率3.39%的项目；30天、20万起投、日利率3.69%的项目也开始逐渐出现在了“投资”列表中，诱惑着维权者们继续“赚取利息”。
后续的套路不说大家也能猜到，和暴雷的P2P平台如出一辙：无法按期兑付、无法提现。
在维权者申诉要取钱的过程中，这些平台甚至采取必须以补缴税款的名义要求继续充钱等手段，还出具了看起来十分正规的税务文件。
大多数维权者在这一步就开始意识到了不对劲，但可惜为时已晚。
经过对维权者们的调研，BT财经发现，投放这个软件的涉嫌诈骗APP还包括：一起来养猪游戏、步多多走路app、战机666游戏等。
蛛丝马迹
令人意想不到的是，这些平台背后的水远比想象中深。
以目前维权者最多的中正APP为主线，BT财经在企查查上搜索到了这家公司的信息——中正英帛（上海）投资管理有限公司。
这家公司的法人代表名为朱晶宇，经过继续溯源和关联企业挖掘，BT财经发现：朱晶宇这个人以及他的经历并不简单。
首先是朱晶宇曾在一家如今已经吊销的公司“中晋震坤典当有限公司”担任董事职位，这家公司的法人代表与他同姓，名为朱文婷。
朱晶宇还曾经在上海兆太酒店管理公司担任总经理职位，并于2017年7月退出，新任总经理为孙坷柯。
从股权穿透看，中晋震坤典当有限公司和上海兆太酒店管理公司的实际控制人都是国太投资控股(集团)有限公司。
国太投资控股集团有限公司？这个名字似乎有点耳熟！
不查不知道，一查吓一跳，国太投资，这不是那家以美女高管闻名、400亿暴雷的P2P平台——中晋资产系的总公司吗？
中晋系的暴雷称得上是P2P行业中最具代表性的一次。
2016年3月中国互联网金融协会成立，2016年4月中晋系就被立案调查。
据报道，2016年4月4号，中晋系的公司高层集体包机去意大利，对外号称参加公司实际控制人徐勤的婚礼。结果，徐勤等人在准备出境时被公安人员当场在机场截获，其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部被公安部门抓获。
中晋系的总吸纳金额达到400亿元，截止被立案时，共有52亿元的资金未兑付。由于涉案金额庞大，中晋系暴雷一度引发市场强烈关注，就连2020年底依然有受害投资者寄希望于起诉当时的代言人“九球天后”潘晓婷，来收回损失。
“中晋系”与一般的P2P暴雷有所不同，它是一家披着P2P互联网金融外衣的集团公司，实际上的业务是“庞氏骗局”模式下的非法集资，通过合伙人模式扩张业务的架构与著名电影《华尔街之狼》异曲同工。
中晋系的总公司国太控股曾于2015年底至2016年初，连续介入了三家港股上市公司——华耐控股、中国创新投资和中国趋势，声势在当时非常浩大，但其根本目的是为了借此达到资本炒作目的，但是天网恢恢，其最终借壳上市失败，没有逃过被揭穿骗局的一天。
查阅对中晋系违法集资案件的历史信息，BT财经发现，与本次案件主体公司法人朱晶宇息息相关的上海兆太酒店总经理职位继任者孙坷柯就曾出现在之前的审判名单中。
值得深思的是，朱晶宇退出总经理职位的日期2017年7月与国太控股案件的公诉日期2017年6月十分接近。
上述审判名单中还出现了一位名为朱风洲的同为朱姓人员。
咦，这个人也姓朱？
在仔细审阅国太控股的股东后，BT财经却发现，还有一名姓朱的人员隐藏其中：国太控股的重要持股人朱珮君，持股约6.4%，这样重要的相关人员却并未出现在起诉名单中。
都是姓朱？都与国太控股有着脱不开的关系？这中间的巧合真的是偶然吗？
一场五年前的违法集资庞氏骗局，令人意想不到的是竟然至今仍然留有余波。
中晋系此前的非法集资手法是通过虚构金融投资项目，不断设立关联公司假装进入实体经济，实则借新还旧，并没有真实投资业务发生过。
中晋系的这一操作手法与此次涉嫌诈骗APP的包装模式非常相似。
在此前中晋系的受害投资者中，60岁以上的老年投资者有2万多人。而根据BT财经从本次维权者获取的抽样数据来看，上当受骗的人群分布也大多以50岁以上的人群为主，受骗人群的特征十分相似。
正义不会缺席
网络App诈骗的难点在于，难以溯源，实控人也大多藏于境外，所以许多维权者报案后也无法尽快获得侦破。
这些涉嫌诈骗的软件隐匿得非常好，实名认证之前并不会显露出投资栏目，因此在软件商城并没有被禁。据维权者表述，中正、永元、玖远等涉嫌诈骗的APP都是从苹果官方商城下载的。
不过，维权者们通过报警、举报等方式，已经迫使苹果软件商城下架了违规广告的承载体“阿伟消消乐”游戏和“中正”、“杰海”等涉嫌诈骗APP。
但是举报一个APP之后，它们就会换一张皮再次重新上架，小游戏中的广告也随之更换，而这样的成本极低。新维权者就这样源源不断地出现。
“阿伟消消乐”游戏代言人是一位知名的主持人。公众人物与代言的产品间的关系与责任很难定义。
但此前官方曾明确指出：明星为网贷机构产品代言，需要尽审查义务。
根据此前北京市朝阳区金融纠纷调解中心发布的公告内容表述：
“部分网贷机构为牟取不正当利益，聘请知名演艺人员、公众人物作为广告代言人，利用其影响力吸引投资人购买非法金融产品。而广告代言人未尽到合理的审查义务，作出不实宣传，对后面结果的发生和扩大存在过错，并负有不可推卸的责任。”
在互联网APP诈骗案层出不穷的当下，平台对于推广广告的深入监管、代言人对于企业的合理审查必须提上议题。
落到实处来讲，无论是对于当前BT财经接触到的千万级金额被套的维权者们，还是至今未曝光披露出来的维权者们，想要追回损失，追根究底所能依靠的还是案件的侦破。正义可能会迟到，但一定不会缺席。
这起案件再次给所有人敲响警钟：理财有风险，投资需谨慎！
一起金融诈骗案，竟然引出了疑似与中晋系有关，此前暴雷的400亿P2P平台或死灰复燃，防范金融诈骗再次给我们敲响了警钟。
“我被骗了20多万，受骗维权群里有的被骗了上百万!”
“我是从短视频平台上看到的游戏，然后一步一步陷进去的。”“那个游戏的广告是自己刷出来的，本来只想玩游戏而已。”
“我们加起来可能有两千多万的被骗金额，现在不知道该怎么办！“
“已经报警了，但是不知道钱能不能追回来。”
以上这些话，反复出现在BT财经和一群爆料人的聊天记录里。
事情要从一条求助信息开始。BT财经接到一个朋友转发过来的求助消息，声称自己钱被骗了，希望能够得到社会各界的帮助。
一开始BT财经并不是很在意，毕竟如今诈骗案时常发生。但在了解了事情的来龙去脉之后，BT财经不得不重新审视这一现象及涉金融诈骗案。
首先这起案件涉案金额庞大。目前，仅一个涉嫌诈骗的APP维权者℡☎联系：信群已经有上百人，涉案金额总额超过2000万，而这样的涉嫌诈骗APP还有若干个。
最关键的是，此次涉嫌诈骗公司的法人、以及法人的关联公司与此前暴雷的400亿P2P平台中晋资产牵扯不清，或是原P2P团伙死灰复燃？
休闲游戏里的“诱惑”
通过对众多维权者进行问卷调查，梳理发现，60%以上的维权者的源头，都是从在短视频平台上推广广告中一款名为“阿伟消消乐”的游戏开始的。
这款游戏由某知名主持人代言，从表面上看就是一款普通的消消乐游戏，但从推广广告上看，这个游戏是以休闲赚钱和领红包为噱头推广的。
据受访者介绍，这款游戏每升一级就必须观看广告才能继续玩，提升游戏时间也必须通过观看广告的方式。在穿插其中的广告里，屡次出现一款号称“走路就能赚钱领红包”的软件——中正APP，这正是维权者钱财被骗走的平台。
走路也能赚钱，还有这种好事？
倘若每次玩游戏都要经受这样充满“诱惑力”的广告洗礼，就总会有用户忍不住下载体验一把。
这款软件从外观上看没有任何问题，维权者们利用中正APP每天刷步数、做习惯养成的打卡任务来攒红包，一切都显得正能量满满，唯一的不足是软件的红包必须攒够20元才能够提现（下文有类似的杰海、永元、玖远、禾晶等涉嫌诈骗的APP，模式完全一样，为取样信息，下文从玖远APP中获取相关截图）。
这个时候，套路开始登场：想要提现红包？必须实名认证！
一旦实名认证完成，软件的应用界面立刻发生改变，一个“投资”条目出现在选项当中。
提现条件也发生了改变：要“投资”一次福利理财项目才能取出20元红包。
仅需“投资”金额 500块，仅需耗费“投资期”一天时间，就能收获2%的日利率，第二天不仅能取出此前辛苦攒步数、做任务累计的20元，还能获得500*2%的10元利息，500元本金也能顺利取回。
为了取出20元任务红包，维权者纷纷投入了500元，第二天也都顺利取回了500元本金、10元利息、20元红包。
“潘多拉魔盒”就这样被打开，维权者们开始对如此高回报的“投资”产生了兴趣。并且在“投资项目”里发现：一些3天项目、8天项目、15天项目能赚的利息更多。
3000起投对应1.1%的日利息，5000起投对应1.2%的日利息，维权者们发现这些3、5天的“投资”一旦到期，利息和本金都能取出。续投的金额就逐渐开始增大了。
随着投入金额的增加，一些诸如：45天、8万起投、日利率2.9%的项目；120天、5万起投、日利率3.39%的项目；30天、20万起投、日利率3.69%的项目也开始逐渐出现在了“投资”列表中，诱惑着维权者们继续“赚取利息”。
后续的套路不说大家也能猜到，和暴雷的P2P平台如出一辙：无法按期兑付、无法提现。
在维权者申诉要取钱的过程中，这些平台甚至采取必须以补缴税款的名义要求继续充钱等手段，还出具了看起来十分正规的税务文件。
大多数维权者在这一步就开始意识到了不对劲，但可惜为时已晚。
经过对维权者们的调研，BT财经发现，投放这个软件的涉嫌诈骗APP还包括：一起来养猪游戏、步多多走路app、战机666游戏等。
蛛丝马迹
令人意想不到的是，这些平台背后的水远比想象中深。
以目前维权者最多的中正APP为主线，BT财经在企查查上搜索到了这家公司的信息——中正英帛（上海）投资管理有限公司。
这家公司的法人代表名为朱晶宇，经过继续溯源和关联企业挖掘，BT财经发现：朱晶宇这个人以及他的经历并不简单。
首先是朱晶宇曾在一家如今已经吊销的公司“中晋震坤典当有限公司”担任董事职位，这家公司的法人代表与他同姓，名为朱文婷。
朱晶宇还曾经在上海兆太酒店管理公司担任总经理职位，并于2017年7月退出，新任总经理为孙坷柯。
从股权穿透看，中晋震坤典当有限公司和上海兆太酒店管理公司的实际控制人都是国太投资控股(集团)有限公司。
国太投资控股集团有限公司？这个名字似乎有点耳熟！
不查不知道，一查吓一跳，国太投资，这不是那家以美女高管闻名、400亿暴雷的P2P平台——中晋资产系的总公司吗？
中晋系的暴雷称得上是P2P行业中最具代表性的一次。
2016年3月中国互联网金融协会成立，2016年4月中晋系就被立案调查。
据报道，2016年4月4号，中晋系的公司高层集体包机去意大利，对外号称参加公司实际控制人徐勤的婚礼。结果，徐勤等人在准备出境时被公安人员当场在机场截获，其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部被公安部门抓获。
中晋系的总吸纳金额达到400亿元，截止被立案时，共有52亿元的资金未兑付。由于涉案金额庞大，中晋系暴雷一度引发市场强烈关注，就连2020年底依然有受害投资者寄希望于起诉当时的代言人“九球天后”潘晓婷，来收回损失。
“中晋系”与一般的P2P暴雷有所不同，它是一家披着P2P互联网金融外衣的集团公司，实际上的业务是“庞氏骗局”模式下的非法集资，通过合伙人模式扩张业务的架构与著名电影《华尔街之狼》异曲同工。
中晋系的总公司国太控股曾于2015年底至2016年初，连续介入了三家港股上市公司——华耐控股、中国创新投资和中国趋势，声势在当时非常浩大，但其根本目的是为了借此达到资本炒作目的，但是天网恢恢，其最终借壳上市失败，没有逃过被揭穿骗局的一天。
查阅对中晋系违法集资案件的历史信息，BT财经发现，与本次案件主体公司法人朱晶宇息息相关的上海兆太酒店总经理职位继任者孙坷柯就曾出现在之前的审判名单中。
值得深思的是，朱晶宇退出总经理职位的日期2017年7月与国太控股案件的公诉日期2017年6月十分接近。
上述审判名单中还出现了一位名为朱风洲的同为朱姓人员。
咦，这个人也姓朱？
在仔细审阅国太控股的股东后，BT财经却发现，还有一名姓朱的人员隐藏其中：国太控股的重要持股人朱珮君，持股约6.4%，这样重要的相关人员却并未出现在起诉名单中。
都是姓朱？都与国太控股有着脱不开的关系？这中间的巧合真的是偶然吗？
一场五年前的违法集资庞氏骗局，令人意想不到的是竟然至今仍然留有余波。
中晋系此前的非法集资手法是通过虚构金融投资项目，不断设立关联公司假装进入实体经济，实则借新还旧，并没有真实投资业务发生过。
中晋系的这一操作手法与此次涉嫌诈骗APP的包装模式非常相似。
在此前中晋系的受害投资者中，60岁以上的老年投资者有2万多人。而根据BT财经从本次维权者获取的抽样数据来看，上当受骗的人群分布也大多以50岁以上的人群为主，受骗人群的特征十分相似。
正义不会缺席
网络App诈骗的难点在于，难以溯源，实控人也大多藏于境外，所以许多维权者报案后也无法尽快获得侦破。
这些涉嫌诈骗的软件隐匿得非常好，实名认证之前并不会显露出投资栏目，因此在软件商城并没有被禁。据维权者表述，中正、永元、玖远等涉嫌诈骗的APP都是从苹果官方商城下载的。
不过，维权者们通过报警、举报等方式，已经迫使苹果软件商城下架了违规广告的承载体“阿伟消消乐”游戏和“中正”、“杰海”等涉嫌诈骗APP。
但是举报一个APP之后，它们就会换一张皮再次重新上架，小游戏中的广告也随之更换，而这样的成本极低。新维权者就这样源源不断地出现。
“阿伟消消乐”游戏代言人是一位知名的主持人。公众人物与代言的产品间的关系与责任很难定义。
但此前官方曾明确指出：明星为网贷机构产品代言，需要尽审查义务。
根据此前北京市朝阳区金融纠纷调解中心发布的公告内容表述：
“部分网贷机构为牟取不正当利益，聘请知名演艺人员、公众人物作为广告代言人，利用其影响力吸引投资人购买非法金融产品。而广告代言人未尽到合理的审查义务，作出不实宣传，对后面结果的发生和扩大存在过错，并负有不可推卸的责任。”
在互联网APP诈骗案层出不穷的当下，平台对于推广广告的深入监管、代言人对于企业的合理审查必须提上议题。
落到实处来讲，无论是对于当前BT财经接触到的千万级金额被套的维权者们，还是至今未曝光披露出来的维权者们，想要追回损失，追根究底所能依靠的还是案件的侦破。正义可能会迟到，但一定不会缺席。
这起案件再次给所有人敲响警钟：理财有风险，投资需谨慎！
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