009570基金(如何进行基金定投)009570基金净值
009570基金(如何进行基金定投)009570基金净值
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08月31日讯 鹏华匠心精选混合型证券投资基金（简称：鹏华匠心精选混合A，代码009570）08月28日净值上涨2.15%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.0282元，累计净值为1.0282元。
鹏华匠心精选混合A基金成立以来收益2.82%，今年以来收益2.82%，近一月收益3.98%，近一年收益--，近三年收益--。
本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金不开放申购。
基金经理为王宗合，自2020年07月10日管理该基金，任职期内收益2.82%。
文 | 银行螺丝钉 （转载请获本人授权，并注明作者与出处）
有朋友问，现阶段是市场比较便宜的阶段，估值表里「绿化率」很高，不少品种低估，目前开始定投的话，金额怎么确定合适呢？
下面跟大家分享下，几种定投的方法。
文章的最后也会介绍，在实际投资中，哪种方法更适合我们，以及具体该怎么操作。
定期定额的定投
定期定额的定投方式，是最常见的一种定投。
比如说「每个月1号投入1000元」，就是这种。
▼优点
这种方式的优点是简单方便。
▼缺点
但缺点是，因为通货膨胀等原因，长期来看，这种定投方式买到的基金份额会越来越少。
比如说，放在零几年的时候，一个月定投500元，对很多人都算是很高了。但放在现在，工资数字提高了，每个月定投500元就不太够。
由于定期定额的定投，有这样的缺陷，我们可以用「定期不定额」的方式，来期望获得更好的收益。
定期不定额的定投，核心思路通常是：越下跌，买入越多。
具体的定投方法有很多种，常见的比如：
• 智能定投：基于均线的定期不定额定投方法；
• 价值平均策略：基于市值的定期不定额定投方法；
• 估值定投策略：基于估值的定期不定额的定投方法。
智能定投
大家在一些平台买基金，设置定投规则时，可能会看到类似「智能定投」的选项。
如果勾选上的话，自动定投的金额，就会根据市场情况，进行动态调整。
这种定投方式，多数情况，参考的是均线。
所谓的均线，就是用过去一段时间的平均价格，绘制出的曲线。
比如「500日均线」，就是最近500个交易日的平均价格。
基于均线的定期不定额，也就是说：
• 如果当前的价格，高于过去一段时间的平均价格，那就会少投一些。并且高的幅度越大，定投的金额会减少得更多；
• 如果当前的价格，低于过去一段时间的平均价格，那就会多投一些。并且低的幅度越大，定投的金额会增加得更多。
▼优点
因为在上涨后减少了定投金额，在下跌后增加了定投金额，这种方法本身是有效果的。
▼缺点
不过，这种方式，适合的品种有限。
多数平台，定投参考的通常是沪深300、中证500、创业板等，主要宽基指数的历史数据。
如果是其他指数，走势跟沪深300、中证500并不是完全相同的，就会产生误差。
价值平均策略
价值平均策略，也就是基于市值的定期不定额。
简单来说，就是给手里的指数基金，设定一个市值增长速度。
这个增长速度，可以设定为每个月增长多少元，也可以设定为每个月增加百分之多少。
比如说，设定的目标是：「保证我手里的基金市值，每个月增长1000元」。
第一个月，我们买入1000元的基金。
第二个月，市场下跌，基金账户里只有950元了。
按计划，第二个月需要持有2000元的基金。所以，我们就不能定投1000元，而是需要定投1050元。
第三个月，市场上涨，基金账户里成了2100元。
按计划，第三个月需要持有3000元的基金。所以，我们这个月就只需要定投900元了。
▼优点
这种定投方法，比较适合为某个目标积累财富。
比如说，10年后我们要200万元来买房，那就可以按这个思路来设定一个定投方案。
▼缺点
不过也有一个缺点：如果遇到股市下跌，需要在短期内拿出一大笔钱来补仓。
比如说投入了100万，下个月目标是101万。
但是短期里股市出现了30％的下跌，那持有的市值就变成了70万。
下个月如果还想达成101万的目标，就需要一次性拿出31万。
这对很多人来说并不太现实。
所以，实际投资中，用这种方式定投的时候，往往会设定一个最大的每次补仓额度。
比如说需要补1万元以上的时候，就最多只补1万元了。
估值定投策略
通常来说，当估值越低的时候，基金的投资价值会更高。
比如市场处于4星级-5星级，是比较不错的阶段。
估值定投策略，会基于估值，来实现定期不定额的定投。
• 首先，基于价格与价值的关系，在价格低于价值，也就是低估的时候进行定投。
• 进而，配合估值，越是低估，定投的时候买入越多，进一步提升收益。
▼优点
这种方法是螺丝钉一直在长期实践的。
一方面，买的便宜，越低估买入越多，长期收益更好。
另一方面，在低估值定投，也大大降低了波动，更容易坚持。
▼缺点
不过这种方式的缺点是需要我们学习并掌握基金的投资价值。有一定的学习门槛。
但只要通过一定程度的学习和实践，上手之后定投的效果不错。
所以，估值定投策略，会帮助我们，越低估投入越多，进一步提升投资的长期收益。
我们使用哪种方式
目前咱们组合，采用估值定投策略，也就是基于估值的定期不定额这种方式。
具体怎么实现呢？
以主动优选投顾组合为例，在每周二的定投发车文章里，螺丝钉会给出发车的参考数字。
采用的就是基于估值的定期不定额策略。估值越低，金额越多。
大家可以根据自己的资金，按照一定比例来定投。
比如，假设每周可以拿出1000元左右来定投，就可以按照参考金额的10%来投资。
这样就可以复制定期不定额的效果，也省去了自己计算金额的过程。
更加省心省力~
PS：对指数基金感兴趣的朋友，欢迎阅读《指数基金投资指南》和《定投十年财务自由》。
08月31日讯 鹏华匠心精选混合型证券投资基金（简称：鹏华匠心精选混合A，代码009570）08月28日净值上涨2.15%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.0282元，累计净值为1.0282元。
鹏华匠心精选混合A基金成立以来收益2.82%，今年以来收益2.82%，近一月收益3.98%，近一年收益--，近三年收益--。
本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金不开放申购。
基金经理为王宗合，自2020年07月10日管理该基金，任职期内收益2.82%。
鹏华匠心精选（009570）
基金经理：
王宗合,中国人民大学金融学硕士，投资经理年限11.58年，在管理基金数10只，在管基金总规模232.85亿元，任职来年化回报7.65%，总回报134.65%；对管理经验不做过多评价，先说业绩方面，仔细分析，王宗合管理的基金超额收益主要依靠19，20年大消费行情，大幅时间难跑赢沪深300指数；
补充：在20年前，其管理规模不足50亿元，因为消费龙头在17年，19年大涨，王宗合管理的鹏华消费优选和鹏华养老产业拿下两座金牛奖，然后极会搞营销的鹏华基金开始围绕他疯狂做营销，恰好时间点碰上2020年的基金大年，靠着两座金牛奖的热度，一口气捧红了王宗合，用铺天盖地的广告投放，鹏华匠心精选一天认购1300亿元，当时震惊整个金融圈，让王宗合在2020年一跃成为国民基金经理，公司注意到王宗合的吸金能力，又紧锣密鼓的给王宗合安排上当时风光无限的蚂蚁战略基金；
回到鹏华匠心精选这一产品，我对基金经理王宗合的看法是名气大于实力，20年7月成立来，总回报-19.2%，最大回撤43.4%，跑输沪深300指数，大幅跑输偏股混合型基金，对其管理能力产生质疑，是否能力圈过窄还是管理能力不能胜任百亿规模；
配置建议：不建议配置；
说明：
1.风格漂移，言行不一；王宗合对外宣传中，一直称自己是价值投资的典型，巴菲特的信徒；但是我们分析其管理的鹏华消费优选，2013年重仓的是金融服务，2014年重仓医药和消费，2015年大牛市，计算机，建筑装饰，非银金融分散配置，2016年配置消费和钢铁，一直到了2017年，王宗合追热点每年换行业的操作才基本停止，开始配置医药，白酒，也是靠这一波，他拿到了两座金牛奖，总结下来，王宗合过往投资，在行业上有一些择时，趋势投资，而非一直是价值投资；
2.不具备管理百亿基金能力；相比其他基金经理，业内普遍认为王宗合的金牛奖含量并不高，因为其规模不算大，他拿奖的那一年，两只基金合计规模才15亿元，相对比其现在管理的规模，没办法证明他的实力；
3.能力圈过窄；鹏华匠心精选成立的是20年，当初的医药，消费的估值已经非常高了，但是王宗合继续躺在熟悉的消费领域，而鹏华创新未来则用了他的择时策略，成立之初买了消费，金融和腾讯在内的部分港股，2021年春节后A股抱团行情瓦解，其净值出现大幅回撤，转头又去配置新能源，新能源板块出现大幅回调，王宗合再次高位接盘，再次出现大幅回撤，在2021年9月后，主动降低股票仓位，留出40%现金，就是只有6层股票仓位，其回撤幅度还是超过了股票型基金；
4.鹏华基金公司缺乏职业道德；
综上，不建议投资者配置该基金，如已配置投资者，择机赎回。
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