天弘基金500，天弘标普500指数基金双层管理费

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• 3、天弘基金5000金币

• 4、天弘标普500指数基金双层管理费

07月21日讯 天弘中证500ETF基金07月20日上涨1.09%，现价1.01元，成交703.29万元。当前本基金场外净值为1.0240元，环比上个交易日上涨1.20%，场内价格溢价率为-0.29%。

本基金跟踪指数为中证小盘500指数(沪)，最新报告期内，本基金收益率为-0.66%，业绩比较基准为中证小盘500指数(沪)。

数据显示，近1月本基金净值上涨1.95%，近3个月本基金净值上涨9.45%，近6月本基金净值下跌7.53%，近1年本基金净值下跌4.92%，成立以来本基金累计净值为1.0240元。

本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为陈瑶，自2020年08月19日管理该基金，任职期内收益1.32%。

09月07日讯【增聘情况】巨灵财经数据显示，工银全球股票(QDII)人民币份额(486001)、工银全球股票(QDII)美元份额(009562)、工银全球股票(QDII)港币份额(009563)、工银全球精选股票(QDII)(486002)、工银量化策略混合A(481017)、工银量化策略混合C(012241)、工银绝对收益混合发起A(000667)、工银绝对收益混合发起B(000672)、工银新机遇灵活配置混合A(002003)、工银新机遇灵活配置混合C(002004)、工银新价值灵活配置混合A(001648)、工银新价值灵活配置混合C(012237)、工银瑞信优选对冲策略灵活配置混合A(010668)、工银瑞信优选对冲策略灵活配置混合C(010669)今日新增基金经理游凛峰管理。

基金

根据君正集团2019年年报披露，参股公司天弘基金2019年实现净利润22.14亿元，营业收入72.4亿元。该数据与2018年相比，大约下滑28%。

天弘基金历年利润的绝大部分来自于余额宝。2018年，余额宝的管理费收入为44亿元。由于目前尚未披露2019年报，具体管理费收入具体下滑多少未可知。不过，从余额宝的规模情况来看，营收与净利润的下滑与余额宝规模的下降基本成正比。2018年期间，余额宝平均规模为13950亿元，2019年平均规模为10638亿元，降幅约为24%。

近两年，伴随着货币基金相关新政的出台、收益率的不断走低，以及余额宝的分流等等，余额宝的规模面临着或主动或被动的缩水。而天弘基金也一直在寻找除了余额宝之外的发展之道：既在不断布局低费率指数基金，也在强化主动权益基金方面的力量。

值得注意的是，凭借余额宝发家、“财大气粗”的天弘基金在涉足新领域时，往往拿出大量真金白银来支持自家产品，如此前成立的大量发起式基金。此次疫情中，更是斥资五亿元投资旗下产品，一举成为全市场自购基金金额最高的公司。

以下为天弘基金申购基金的详细情况：

天弘基金现有权益类基金16只，疫情期间以自有资金申购了4只。

一季报显示，天弘基金申购天弘港股通精选2亿元，天弘优质成长7500万元，天弘文化新兴产业5000万元，天弘周期策略2500万元，合计3.5亿元。天弘基金内部人士表示，另有1.5亿元由全资子公司天弘创新管理有限公司申购。

天弘港股通精选成立于2019年4月，是天弘基金此次斥资最多的产品。一季报显示在2月4日至2月10日分四批申购，申购总额两亿元。目前该基金规模为2.68亿元，也就是说，其中大部分资金为天弘自有资金。

一季度期间，港股跌幅惨重。季报中写道，基金一直坚守港股大消费的投资主线，对择时相对淡化。消费领域显然是本次疫情的重灾区，恒生消费品制造及服务业指数在今年一季度也明显跑输了恒生指数。不过，基金经理认为，随着疫情的结束，基金持仓公司的经营情况也会逐步回归常态。由于这些公司是各细分行业的龙头公司，它们竞争力强，抗风险能力强，逆境或能使其进一步扩张市场份额，巩固市场地位。

该基金的基金经理为刘国江，2017年4月加盟天弘，2019年4月开始担任公募基金经理。为华南理工大学企业管理硕士学位,曾任招商基金董事会办公室业务经理、研究员、基金经理助理；同德资产管理公司研究总监、投资经理。

再来看看其他自购产品的情况：

天弘优质成长企业季报表示，以汽车为例，政策呵护力度较大，同时后续行业会迎来数据的环比、同比改善，基本面三年以来的大拐点将显现。在电动化的大势所趋下，新能源汽车未来长期的成长性良好，同时经过前几年的混战期，目前竞争格局已经相对清晰，龙头优势凸显。

天弘文化新兴产业的投资策略为自下而上考量公司业绩增长的稳定性和持续性、内生增长和估值的匹配性。持仓股票偏向消费行业的龙头公司。

天弘周期策略重点投向了基建、汽车、快递等内需方向。”我们认为随着基本面的景气改善，包括竣工产业链在内的地产等板块也有望迎来重估。”

如果按照2月6日来估算天弘基金在此次自购的账面盈亏情况，目前浮亏总金额为1500万元左右，其中浮亏相对较大的是天弘优质成长企业精选和天弘港股通精选。

斥巨资投入自家产品的天弘基金，能走出权益投资的特色之路吗？界面新闻将保持关注。

亚瑟|文

黄衫女侠|编

财商侠客行|出品

普通人如何做投资？

在伯克希尔2021年股东大会上，面对股东的提问，巴菲特再度推荐标准普尔500指数基金，他指出，对于不懂选股的普通投资者，标准普尔500指数基金就是最佳的选择。

普通人怎么投资？巴菲特再度推荐标普500指数基金！#巴菲特 #股神

视频号

事实上，巴菲特在过去多次提到，普通投资者只要投资低成本的标普500指数基金，就很有可能超过很多职业投资者。

在这次股东大会上，巴菲特甚至将标普500指数基金推荐给他的妻子。

“我经常会对我的遗孀开玩笑说，我走了以后，把90%资金投入到标普500指数基金，另外的10%购买美国国债。”巴菲特说，即便是自己喜欢的伯克希尔，也并不是能一直跑赢标普500指数。

这一数据在伯克希尔的股东信中也有所体现，去年伯克希尔公司美股市值上涨了2.4%，而同期标普500指数的涨幅达到了18.4%。

巴菲特的这段建议在《财商侠客行》短视频里已经推送，但看了视频的朋友们更关心的则是，股神推荐给家人的标普500指数基金究竟是什么？我们在国内能不能买到呢？

嗯嗯，这期就是纯干货的啦，赶紧收藏起来。

No.1

什么是标普500指数？

标准普尔500指数（S&P 500 Index）被认为是唯一衡量美国大盘股市场的最好指标，成份股包括了美国500家顶尖上市公司，占美国股市总市值约80%。

说到这里，对股市所了解的朋友会想到沪深300指数，没错，标普500指数和沪深300指数一样都是蓝筹股指数。

但它的优点在于，它并不是单纯按照上市公司的规模来选股，指数中除了有大公司（大约占90%）之外，还有很多中型公司（大约占10%），入选标准就是必须是行业的领导者。

从这一点来看，巴菲特推荐标普500指数，其中一个原因也是因为这个指数更具有“生命力”。

No.2

标普500指数有多牛？

第二个问题，股神强烈推荐的标普500指数基金，到底有多牛？

我们来看一组数据：

标普500指数在1957年发布，截至2021年5月11日，指数达到4152点，年化收益率为7.8%。如果考虑股息率，年化收益率超过9%。

从十年的维度来看，2010年以来，标普500指数涨幅达到272.35%，年化收益率为12.19%。

而我大A的蓝筹之王沪深300指数，同期涨幅只有41%，年化收益率仅为3.17%。

说多了都是泪~~~

No.3

怎么买？

大家最关心的问题来了，在国内的朋友们，如何才能买到股神推荐的标普500指数基金呢？

首先，如果你有一个美股账户，并且有海外投资经验，最直接的方式就是购买美国上市的标普500ETF。

它们的费率会低到你不敢相信！

这都已经算是贵的，因为：

更让投资者痛快的是，这几只基金每个季度都会派息，股息率一般都超过1%甚至有时会达到2%，每年派四次！

数据Wind

巴菲特没有骗你，在这么低的费率和高分红下面，标普500指数基金战胜主动型基金并非偶然。

然而，美股的钱其实也不是那么轻松就能赚的。除了一些政策上不熟悉可能会产生的问题，还会涉及税收的问题。一般会收股息税和遗产税。不同的券商的股息税也不一样，一般是10%到30%。以富途证券为例，对大陆客户是10%的股息税，而香港客户则高达30%。富途证券对财商侠客行表示，大陆身份的用户只需要缴纳10%的股息税。

此外，不管哪家券商，超过6万美元部分，都有机会被征收高达30%的遗产税。虽然被征遗产税的机率不高，但作为一个需要长期持有的品种，风险还是比较大。

第二，对于国内投资者而言，最直接的投资方式就是购买国内与标普500指数相关的公募基金产品。

目前，易方达、博时基金、天弘基金和大成基金都有推出追踪标普500指数的QDII产品。

数据Wind

规模最大的是博时标普500ETF（513500.SH），管理规模已经超过27亿元人民币，今年以来已经上涨11.84%，最近三年累计上涨60.48%，各项数据均领先其它同类产品。

然而国内基金的缺点也非常明显，以博时标普500ETF为例，基金每年有0.6%的管理费用以及0.25%的托管费。

规模第二大的易方达标普500人民币，费率则比博时的还要高！

ETF类产品在正常情况下业绩差异并不大，这时候费率就是重要考虑因素了。正如巴菲特所说，指数基金由于各种费用非常低廉，这是它们在较长的时间里面能战胜主动型基金的主要原因。

另外几只链接基金，还有相应的申购费和赎回费。

由于QDII产品费率相对较高，也导致国内的标普500相关基金业绩长期跑不赢在美国、香港两地的标普500指数基金。

当然，国内的公募基金优势也是非常明显的，我们基本上不用担心它们有倒闭的风险，最多就是基金净值下跌，而不至于血本无归。

其次，申购方便啊！ETF可以直接在股票交易软件里购买，而链接基金则可以通过基金公司官网，以及很多常用的第三方渠道，一元钱起购，轻松参与，没压力。

第三个好处，博时标普500ETF（513500.SH）和易方达标普500人民币（161125.SZ）还是A股的场内基金，购买渠道方便不说，一旦市场情绪波动，做做场内套利，也是一笔可观的零花钱。

最后，由于我们对国内的规则相对比较熟悉，可以避开投资海外市场的一些坑，例如美国可怕的遗产税，分分钟让投资者亏得不明不白！

No.4

温馨提示

巴菲特告诉我们的标普500指数基金是个稳稳的小确幸，然而如何选择也需谨慎甄别。

如果投资A股的公募基金，由于费率较高的原因，收益率可能没有巴菲特说得那么明显。如果投资美股，又面临高税收的问题，当然投资者也可以通过不断提高自身对美股市场政策的理解，更好地规避这个问题。

最后，亚瑟总结一下，普通人如何更划算地买到标普500指数基金？

对于菜鸟来说，老老实实地拿个博时或者易方达标普500吧，规模较大，而且可以场内交易，接盘侠也比较多。

而对于有一定投资以及学习能力的投资者来说，通过了解更多美股的规则，直接投资美股的标普500指数基金，不失是一个利益最大化的方案。

另外，虽说标普500是美国的“国运指数”，美股泡沫也是世界上最坚硬的两大泡沫之一，但投资有风险，入市需谨慎，对于想尝试巴菲特式理财的普通投资者而言，用闲钱定投标普500指数基金也是一个比较妥当的投资方法。

如何定投？参考《财商侠客行》此前的报道每天亏一杯奶茶钱，95后外甥问，定投还要继续吗？，让我们一起慢慢变富。

END

今天的内容先分享到这里了，读完本文《天弘基金500》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多天弘基金500、工银基金公司相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。

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