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前段时间广受热议的“新基金紧急停售”事件,终于以基金经理的离任而尘埃落定。
8月6日,华安基金发布公告,张亮因“个人原因”离任华安品质甄选、华安品质领先、华安国企改革、华安价值驱动等4只基金的基金经理,且不再转任该公司其他工作岗位。这意味着张亮正式从华安基金离职。与此同时,上述4只基金的基金经理分别由刘畅畅、王春、陈媛、万建军接任。
7月15日,一则关于华安品质甄选被各大渠道紧急停止销售,拟任基金经理张亮因个人原因无法继续任职的消息引起广泛热议。随后7月21日,华安品质甄选宣告成立,同时该基金也发布了基金经理变更公告,增聘刘畅畅担任基金经理,和张亮共同管理华安品质甄选,彼时便被业内普遍认为,张亮的离职已箭在弦上。
对于基金经理的接任人选,华安基金表示,该公司经过慎重考虑,采用投资老将+中生代+新生代的团队管理模式,未来,他们将继续依托华安基金基平台的阿尔法能力优势,用更好的长期业绩和更好的投资体验回馈各位投资人的信赖和托付。
张亮正式宣告离职
8月6日,华安基金发布公告,公司旗下华安国企改革、华安价值驱动一年持有、华安品质领先、华安品质甄选4只产品将由基金经理陈媛、万建军、王春、刘畅畅接任,原基金经理张亮因个人原因卸任。传言已久的张亮离职的消息终于得到证实。
对此,华安基金表示,本着对持有人高度负责的态度,公司投研团队将一如既往地求真务实、恪尽职守,基于科学、严谨的投研管理流程做好投资工作,助力投资者把握长期投资机会。
在华安品质甄选的新基金募集期间,7月15日,有渠道消息称,“因目前华安基金临时发生人事变更,目前正在募集期的华安品质甄选原投资经理因个人原因可能无法继续担任本产品基金经理,出于合规销售、投资者知情及审慎考虑,我们建议该产品停止销售,今日销售以及昨天三点后下单的客户,请务必提示客户撤单。之前认购的客户,我们正在跟总行申请给一个统一撤单的便捷流程。”
紧随其后的7月15日晚间,华安基金发布了提前结束募集的公告,并于7月21日华安品质甄选宣告成立时,同时公告增聘刘畅畅担任基金经理,和张亮共同管理华安品质甄选。7月27日,华安品质甄选开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务。
从净值表现来看,据wind数据显示,截至8月5日,这只新基金华安品质甄选的*净值为1.0002元,并且已连续多天的净值保持在1.0002元,可见还未有明显建仓动作。
坊间提到“张亮”,第一反应就是“麻辣烫”,因为他是麻辣烫创始人。而华安基金基金经理“张亮”正好与之同名,因而也被业内称之“麻辣烫”基金经理。
旗下4只基金更换基金经理
截至此次公告,张亮已卸任旗下所有在管基金。而在张亮离任后,他原本管理的4只基金——华安品质甄选混合、华安国企改革主题、华安品质领先混合、华安价值驱动一年持有混合也集体公告变更了基金经理。
其中,华安品质甄选此前已经增聘了基金经理刘畅畅,在张亮离职后,该基金由刘畅畅继续管理。刘畅畅是2021年以来炙手可热的“画线派”基金经理之一,所谓“画线派”,是指在震荡行情中管理能力突出、回撤控制的比较好、产品净值持续走高的管理风格。以华安文体健康为例,该基金在2021年获得了69.78%的收益,*回撤仅有8.78%。
华安国企改革主题在解聘张亮后,增聘了基金经理陈媛。陈媛主要专注在大消费赛道,有超过14年基金从业经验,4年以上公募基金投资经验,2008年4月她从上海交通大学应届毕业加入华安基金,在研究员时期就重点深耕大消费、大金融领域。截至二季度末,她所管理的“华安生态优先混合基金”最近五年净值增长率为196.77%,同期业绩基准15.46%。
华安价值驱动一年持有由万建军接任。万建军是华安基金权益投资部联席总监、投资研究部联席总监,拥有14年以上证券、金融行业从业经验,担任基金经理超4年,有多年产业+金融的复合背景。他在投资体系上,从行业景气度出发,遵循“好行业、好阶段、好公司、好价格”的“四好”原则,重视行业配置,精选行业龙头。截至二季度末,他管理的“华安研究精选A”最近3年业绩为167.21%,同期业绩比较基准为14.50%,同期上证指数为14.09%,超额收益显著。
华安品质领先由王春接任。王春拥有超过20年的基金从业经验,具有12年公募基金投资管理经验,多年的研究积累使他视野宽阔,“宏观/中观/微观”动态交叉验证的“多策略+强验证”投资体系。他注重对组合风险收益比的动态考量,始终对个股估值泡沫化保持警惕,非常注重持有人的“投资获得感”。截至二季度末,由王春管理的“华安智增精选混合”近3年业绩为143.70%,同期业绩比较基准为10.87%,同期上证指数仅上涨14.09%。
对于上述产品的接任人选,华安基金表示,公司经过慎重考虑,采用投资老将+中生代+新生代的团队管理模式,老将王春经验丰富,风格稳定,中生代万建军、陈媛均有独立管理的经验,新生代刘畅畅是公司近年来重点培养的新锐基金经理。未来,他们将继续依托华安基金基于平台的阿尔法能力优势,用更好的长期业绩和更好的投资体验回馈各位投资人的信赖和托付。
对于基金经理更换后是否会引起投资策略的改变,华安基金表示,在张亮离任后,华安国企改革、华安价值驱动一年持有、华安品质领先、华安品质甄选,将继续严格按照公开披露的基金合同和招募书所规定的投资范围进行布局。就具体的投资策略而言,以上基金将在保持投资策略稳定性的基础上,发挥基金经理的各自的能力优势,争取为持有人带来稳定的回报。持有人可以根据公开披露的信息,选择符合自身风险承受能力、投资目标的产品。
1、看基金经理
我们投资的资金最后会由基金经理统一运作,所以这款基金的收益大小跟运作这款基金的基金经理密切相关。那么,怎么评判一个基金经理是否*呢?可以从他在职期间的回报、从业年限长短和擅长的领域这三方面来综合评估。
举个最简单的例子,一个从业5年的基金经理和一个刚从业半年不到的基金经理,你更信任谁?
2、看基金规模
基金存在一个“*”规模,也就是最合适的规模,因为资产规模对于基金存在多种影响,包括费用、投资组合的流动性等。
基金规模大,需要更好管理能力,就犹如管理一个国家和管一个企业是不同的,规模越大,难度越大;如果资金运用不科学,可能造成净值增长慢,甚至下滑。基金规模也不能太小,否则抗风险能力会降低,对投资者利益保护不利。综合各种因素,投资者应该选择规模适中、操作能力强的货币基金。
3、看长期收益率
货币基金收益相差不大,但是微小的差异积累起来也不少。要看长期收益率,不要过重的参考7日年化收益率,因为有的基金7日年化收益率波动太大,而且具有欺骗性,所以要看三个月、一年甚至两年的收益率排行。
4、看新旧
货币市场基金越老越吃香,老基金一般运作较为成熟,具有一定的投资经验,持有的高收益率品种较多。选择一只成立时间长、业绩相对稳定的货币基金是较为明智的选择。
5、看是A还是B
在挑选货币基金的时候,总会看到XXXX货币A和XXXX货币B,那么基金A和B有什么区别呢?
其实主要区别在于投资门槛,一般A级基金的起投金额低,B级的起投金额高,要在百万元以上。从收益上看,B级收益要高于A级一些,不过由于门槛太高,普通投资者还是适合选择A级基金。
说完了如何挑选货币基金,现在就再来给大家说一说购买货币基金时的注意事项。
基金的交易时间就是股市的交易时间,非节假日周一至周五上午9:30到下午3:00。在交易时间内申请购买的基金,在下一个工作日就会确认申购。在非交易时间申请购买的基金,一般需要2个工作日确认申购。
基金申购确认成功后才会产生收益,而不是你买了之后就会产生收益哦,这点大家一定要熟知。
举个栗子,你今天下午2点购买了基金A,那么要在第一个工作日才会确认申购并产生收益,在第二个工作日你才可以查看到你的收益。如果您是今天下午5点购买的,那么则需要在第二个工作日确定申购并产生收益,在第三个工作日你才可以查看到你的收益。
7月15日,市场传出有渠道将处于募集期的华安品质甄选暂停销售,并表示原因是该基金的基金经理将发生变更。
而据
华安品质甄选混合提前结束募集
尽管有停售传闻,15日晚间,
基金经理离职,在行业并不少见,张亮的离职引起业内热议,主要还是华安品质甄选混合正在发行中。
随后,业内传出关于离职原因多个版本,比如有人猜测是因为其在直播中发表不当言论等。
而华安基金对于张亮离职的传闻,未有进一步回应。
不过
需要指出的是,华安基金在传闻出来之后,先选择公告提前结束募集,如果接下来张亮真的离职,对于这些已经认购的投资者来说,特别是奔着张亮而来的投资者,是不是失去了一次重新选择的机会,已下单的投资者就算想要撤销认购是不是也来不及了?
张亮今年已发行2只新基金
公开资料显示,张亮是在2015年6月加入华安基金,历任投资研究部研究员,基金投资部基金经理助理。2018年10月起任华安国企改革主题灵活配置混合的基金经理,从业绩表现来看,还是比较不错,天天基金的数据显示,从任职至今,回报达到245.80%。
值得一提的是,在此次发行新基金之前,其实张亮今年已经发行了2只新基金,分别是2022年2月成立的华安价值驱动一年持有期混合,以及2022年3月成立的华安品质领先混合基金经理。
这两只基金的成立规模分别为5.3亿元和4.9亿元,wind数据显示,截至7月14日,近三个月A类份额的收益分别为8.58%和9.31%。
可以看出,如果张亮离职,受影响的也不仅仅是新发的这只基金,包括今年刚刚成立的这两只基金,也会有影响,因为也才刚成立不到半年时间。
“发行中离职”案例少但存在
其实在过往,正在发行新基金,基金经理就离职的也有类似的案例,不过由于基金公司做了其它的处理,所以投资者一般也很难察觉。
比如基金公司在报新产品的时候,基金经理还没有离职的想法,但是由于新产品的审批周期很长,而且批下来以后也没有马上发行,结果时间一长,基金经理有了新的打算,这时候往往对新基金也会产生影响。
碰到这种情况时,有的基金公司干脆选择发行失败,基金经理也就直接离职了。对于投资者来说,可能看到的就只是基金发行失败。
另外,还有一种情况,发行新基金时,基金经理虽然有离职的想法,但没有马上离职,而是在基金成立后,再过一段时间等增聘了基金经理再离职,但这种情况如果后期业绩表现不好,那些冲着原来基金经理而来的投资者,往往也会很不满。
华安基金管理有限公司(以下简称“本公司“)决定,华安民享稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(基金代码:012505)、华安优势龙头混合型证券投资基金(基金代码:A类:012188,C类:012189)在募集期间,暂不参加本公司电子直销平台“微钱宝”账户余额认购基金的费率优惠活动。相关基金具体认购费率请参考相关基金的基金份额发售公告与招募说明书。
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投资者可通过以下途径咨询有关详请:
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华安基金管理有限公司客服信箱:service@huaan.com.cn
特此公告。
华安基金管理有限公司
2021年10月12日
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