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2022年6月11日,华夏稳鑫增利80天债券(013459)发布公告,增聘吴彬为基金经理,任职日期自2022年6月11日起,变更后华夏稳鑫增利80天债券(013459)的基金经理为吴彬,刘明宇。截止2022年6月10日,华夏稳鑫增利80天债券净值为1.0191,较上一日上涨0.02%。
吴彬先生:金融硕士学历,中国国籍,2015年7月加入华夏基金管理有限公司,曾任固定收益部研究员。2021年1月27日至2022年2月14日担任华夏鼎琪三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年1月27日起担任华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。2021年1月27日起担任华夏鼎隆债券型证券投资基金基金经理。2021年1月27日至2022年2月14日担任华夏鼎富债券型证券投资基金基金经理。2021年1月27日起担任华夏鼎康债券型证券投资基金基金经理。2021年1月27日至2022年2月14日担任华夏鼎略债券型证券投资基金基金经理。2021年1月27日至2022年2月14日担任华夏鼎智债券型证券投资基金基金经理。2021年1月27日起担任华夏鼎通债券型证券投资基金基金经理。2021年12月21日担任华夏鼎源债券型证券投资基金基金经理。
其管理过的公募基金包括:华夏鼎智债券A,管理时间为2021年1月27日至2022年2月14日,期间收益率为3.94%;华夏鼎智债券C,管理时间为2021年1月27日至2022年2月14日,期间收益率为3.82%;华夏鼎隆债券A,管理时间为2021年1月27日至2022年2月14日,期间收益率为4.6%;华夏鼎隆债券C,管理时间为2021年1月27日至2022年2月14日,期间收益率为3.28%;华夏鼎通债券A,管理时间为2021年1月27日至今,期间收益率为6.49%;华夏鼎通债券C,管理时间为2021年1月27日至今,期间收益率为5.93%;华夏鼎康债券A,管理时间为2021年1月27日至今,期间收益率为5.1%;华夏鼎康债券C,管理时间为2021年1月27日至今,期间收益率为5.15%;华夏鼎略债券A,管理时间为2021年1月27日至2022年2月14日,期间收益率为3.57%;华夏鼎略债券C,管理时间为2021年1月27日至2022年2月14日,期间收益率为3.14%;华夏中债3-5年政金债指数A,管理时间为2021年1月27日至今,期间收益率为6.69%;华夏中债3-5年政金债指数C,管理时间为2021年1月27日至今,期间收益率为6.53%;华夏鼎琪三个月定开债券,管理时间为2021年1月27日至2022年2月14日,期间收益率为4.57%;华夏鼎源债券A,管理时间为2021年12月21日至今,期间收益率为-12.69%;华夏鼎源债券C,管理时间为2021年12月21日至今,期间收益率为-12.86%;华夏鼎富债券A,管理时间为2021年1月27日至2022年2月14日,期间收益率为4.61%;华夏鼎富债券C,管理时间为2021年1月27日至2022年2月14日,期间收益率为4.52%;华夏彭博1-5年政金债A,管理时间为2022年3月1日至今,期间收益率为0.78%;华夏彭博1-5年政金债C,管理时间为2022年3月1日至今,期间收益率为0.8%。
重仓股战绩回顾:其管理的华夏鼎源债券A在2021年第四季度调入湘佳股份,调入当季均价42.78,连续持有1个季度后,在2022年第一季度调出,调出当季均价44.94,估算收益率为5.05%(估算收益率按后复权的调入调出季度均价算出)。
停牌
(900956) 东贝B股:未刊登重要事项(未如期刊登临时公告),连续停牌,停牌起始日:2020-11-05
召开股东大会
(300842) 帝科股份:召开2020年度第3次临时股东大会
(603131) 上海沪工:召开2020年度第1次临时股东大会
(300685) 艾德生物:召开2020年度第2次临时股东大会
(603729) 龙韵股份:召开2020年度第3次临时股东大会
(002200) ST云投:召开2020年度第5次临时股东大会
(002581) 未名医药:召开2020年度第2次临时股东大会
(688011) 新光光电:召开2020年度第3次临时股东大会
(000010) 美丽生态:召开2020年度第5次临时股东大会
(002354) *ST天娱:召开2020年第1次股东大会
(603138) 海量数据:召开2020年度第2次临时股东大会
(600598) 北大荒:召开2020年度第2次临时股东大会
(600536) 中国软件:召开2020年度第4次临时股东大会
(601127) 小康股份:召开2020年度第1次临时股东大会
(300846) 首都在线:召开2020年度第3次临时股东大会
(688069) 德林海:召开2020年度第3次临时股东大会
(601857) 中国石油:召开2020年度第3次临时股东大会
(000551) 创元科技:召开2020年度第2次临时股东大会
(000498) 山东路桥:召开2020年度第6次临时股东大会
(300088) 长信科技:召开2020年度第2次临时股东大会
(000166) 申万宏源:召开2020年度第1次临时股东大会
(002767) 先锋电子:召开2020年度第3次临时股东大会
(300883) 龙利得:召开2020年度第1次临时股东大会
(688330) 宏力达:召开2020年度第4次临时股东大会
(300721) 怡达股份:召开2020年度第5次临时股东大会
(688396) 华润微:召开2020年度第2次临时股东大会
(002630) 华西能源:召开2020年度第2次临时股东大会
(002823) 凯中精密:召开2020年度第4次临时股东大会
(900915) 中路B股:召开2020年度第44次临时股东大会
(000099) 中信海直:召开2020年度第1次临时股东大会
(600818) 中路股份:召开2020年度第44次临时股东大会
(605099) 共创草坪:召开2020年度第2次临时股东大会
(600998) 九州通:召开2020年度第4次临时股东大会
(600072) 中船科技:召开2020年度第1次临时股东大会
(601016) 节能风电:召开2020年度第6次临时股东大会
(600425) 青松建化:召开2020年度第2次临时股东大会
(000932) 华菱钢铁:召开2020年度第2次临时股东大会
(300073) 当升科技:召开2020年度第3次临时股东大会
(600763) 通策医疗:召开2020年度第2次临时股东大会
(000902) 新洋丰:召开2020年度第3次临时股东大会
(603012) 创力集团:召开2020年度第3次临时股东大会
(002050) 三花智控:召开2020年度第4次临时股东大会
(002419) 天虹股份:召开2020年度第3次临时股东大会
(000537) 广宇发展:召开2020年度第4次临时股东大会
债券付息日
(162414) 19皖江01:债权登记日:2020-11-04,债券除权除息日:2020-11-05,每100元付息7.5000元,债券付息日:2020-11-05
债券除权除息日
(162414) 19皖江01:债权登记日:2020-11-04,债券除权除息日:2020-11-05,每100元付息7.5000元,债券付息日:2020-11-05
收益分配款发放日
(004032) 工银丰淳半年定开债券:每10份派0.20元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(002054) 中银新财富混合A:每10份派0.59元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002054) 中银新财富混合A:每10份派0.59元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002056) 中银新财富混合C:每10份派0.59元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002056) 中银新财富混合C:每10份派0.59元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(000053) 鹏华永诚一年定期开放:每10份派0.03元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(004400) 金信民兴债券A:每10份派0.45元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002057) 中银新机遇混合A:每10份派0.47元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002057) 中银新机遇混合A:每10份派0.47元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002058) 中银新机遇混合C:每10份派0.47元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002058) 中银新机遇混合C:每10份派0.47元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(008622) 鹏华股息龙头ETF联接A:每10份派0.38元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(008623) 鹏华股息龙头ETF联接C:每10份派0.38元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(004797) 国寿安保安盛纯债3个:每10份派0.18元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(005501) 华安安逸半年定开债:每10份派0.05元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(002548) 嘉实稳瑞纯债债券:每10份派0.22元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(002548) 嘉实稳瑞纯债债券:每10份派0.22元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(002991) 嘉实稳鑫纯债债券:每10份派0.12元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(002991) 嘉实稳鑫纯债债券:每10份派0.12元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(007589) 嘉实致元42个月定期债:每10份派0.32元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(006852) 永赢迅利中高等级短债:每10份派0.10元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(009985) 永赢迅利中高等级短债:每10份派0.10元,权益登记日:2020-11-04,除息交易日:2020-11-04,收益分配款发放日:2020-11-05
(002413) 中银瑞利混合A:每10份派0.57元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002413) 中银瑞利混合A:每10份派0.57元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002618) 中银裕利混合A:每10份派0.64元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002618) 中银裕利混合A:每10份派0.64元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002619) 中银裕利混合C:每10份派0.64元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002619) 中银裕利混合C:每10份派0.64元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002414) 中银瑞利混合C:每10份派0.57元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
(002414) 中银瑞利混合C:每10份派0.57元,权益登记日:2020-11-03,除息交易日:2020-11-03,收益分配款发放日:2020-11-05
收益分配除息日
(007435) 华宝宝怡债券:每10份派0.24元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(005488) 天弘尊享定期开放债券:每10份派0.20元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(200009) 长城稳健增利债券A:每10份派0.51元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(002155) 国金鑫瑞灵活配置混合:每10份派1.86元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(002155) 国金鑫瑞灵活配置混合:每10份派1.86元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(003824) 天弘信利债券A:每10份派0.22元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(003825) 天弘信利债券C:每10份派0.22元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
权益登记日
(007435) 华宝宝怡债券:每10份派0.24元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(005488) 天弘尊享定期开放债券:每10份派0.20元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(200009) 长城稳健增利债券A:每10份派0.51元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(002155) 国金鑫瑞灵活配置混合:每10份派1.86元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(002155) 国金鑫瑞灵活配置混合:每10份派1.86元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(003824) 天弘信利债券A:每10份派0.22元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
(003825) 天弘信利债券C:每10份派0.22元,权益登记日:2020-11-05,除息交易日:2020-11-05,收益分配款发放日:2020-11-06
开放式基金发行起始日
(010345) 华泰柏瑞成长智选混合:发行日期2020-11-05至2020-11-18,偏股型基金,基金管理人是华泰柏瑞基金管理有限公司
(010346) 华泰柏瑞成长智选混合:发行日期2020-11-05至2020-11-18,偏股型基金,基金管理人是华泰柏瑞基金管理有限公司
(010493) 中航瑞昱一年定开债券:发行日期2020-11-05至2020-12-05,债券型基金,基金管理人是中航基金管理有限公司
(009574) 德邦安益6个月持有期:发行日期2020-11-05至2020-11-25,偏债型基金,基金管理人是德邦基金管理有限公司
(009575) 德邦安益6个月持有期:发行日期2020-11-05至2020-11-25,偏债型基金,基金管理人是德邦基金管理有限公司
(009924) 中银中债1-5年期国开:发行日期2020-11-05至2021-02-04,债券型基金,基金管理人是中银基金管理有限公司
(010401) 新华安康多元收益一年:发行日期2020-11-05至2020-12-11,偏债型基金,基金管理人是新华基金管理股份有限公司
(010402) 新华安康多元收益一年:发行日期2020-11-05至2020-12-11,偏债型基金,基金管理人是新华基金管理股份有限公司
开放式基金发行截止日
(010393) 工银健康生活混合A:发行日期2020-10-23至2020-11-05,偏股型基金,基金管理人是工银瑞信基金管理有限公司
(010394) 工银健康生活混合C:发行日期2020-10-23至2020-11-05,偏股型基金,基金管理人是工银瑞信基金管理有限公司
恢复交易日
(002161) 银华万物互联灵活配置:网上直销中心大额定期定额投资,连续停牌,停牌起始日:2020-08-06,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:网上直销中心大额转换转入,连续停牌,停牌起始日:2020-08-06,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:网上直销中心大额申购,连续停牌,停牌起始日:2020-08-06,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:直销柜台大额定期定额投资,连续停牌,停牌起始日:2020-08-06,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:直销柜台大额转换转入,连续停牌,停牌起始日:2020-08-06,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:直销柜台大额申购,连续停牌,停牌起始日:2020-08-06,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:代销机构网上平台大额定期定额投资,连续停牌,停牌起始日:2019-08-16,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:代销机构网上平台大额转换转入,连续停牌,停牌起始日:2019-08-16,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:代销机构网上平台大额申购,连续停牌,停牌起始日:2019-08-16,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:代销机构柜台大额定期定额投资,连续停牌,停牌起始日:2019-08-16,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:代销机构柜台大额转换转入,连续停牌,停牌起始日:2019-08-16,恢复交易日:2020-11-05
(002161) 银华万物互联灵活配置:代销机构柜台大额申购,连续停牌,停牌起始日:2019-08-16,恢复交易日:2020-11-05
(000939) *ST凯迪:暂停上市,连续停牌,停牌起始日:2019-05-13,恢复交易日:2020-11-05
红利发放日
(002540) 亚太科技:2020年中期分红,10派1.605092000(含税),税后10派1.605092红利发放日
(300498) 温氏股份:2020年中期分红,10派3.000000000(含税),税后10派3.000000红利发放日
(605088) 冠盛股份:2020年中期分红,10派3.000000000(含税),税后10派3.000000红利发放日
登记日
(300856) 科思股份:2020年中期分红,10派1.500000000(含税),税后10派1.500000登记日
除权除息日
(002540) 亚太科技:2020年中期分红,10派1.605092000(含税),税后10派1.605092除权日
(300498) 温氏股份:2020年中期分红,10派3.000000000(含税),税后10派3.000000除权日
(605088) 冠盛股份:2020年中期分红,10派3.000000000(含税),税后10派3.000000除权日
(文章研究中心)
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我的老家
这个十一回了趟老家,因为疫情关系,两年没回去了。
我的老家是中部地区的一下四五线城市。
我的奶奶今年92岁了,有时候聊天听不清楚人讲话,但是还愿意和你讲,老年人估计也很无聊,小辈们都上班。好多年前,她问我是做什么工作的,我没办法给她形容,直接偷懒说,我是做会计的,记账。
那个时候,十年前,老家人说投资股票、基金的人寥寥无几。对保险的印象也都是骗人的。
这次刚好十一,我的一位亲叔叔(我爸爸的亲弟弟),到家问我,支付宝和微信上的理财通能不能买,比银行理财高了不少。
能买
我的回复是能买!肯定能!
在2017年的时候,和蚂蚁金服的一个负责人聊过,他说,余额宝是给全国人民的一个理财大普及,敲门砖,我是认同的,背后就是货币基金嘛,基本无风险。
我投资的第一只基金,是003003(华夏现金增利货币),妥妥的一只货币基金,那个时间刚毕业,第一笔投资总是谨慎的,持有了几个月的货币基金后,才开始买的主动权益基金,长城消费增值混合(200006),记得很清楚,是2009年,然并卵,这只基金给我带来的是经验教训,并非丰厚的收益(没有黑这个基金的意思,进入时机问题,长城也是老基金公司了)。
在我们平辈的的堂弟表弟中,有对股票基金感兴趣的,作为长辈,能主动问投资的还是蛮开心的。
一方面是银行理财产品净值化,增量的资金源源不断。另一方面大家投资意识在增强,真的有这个投资需求,自己做的事情(*写文章)还是很有价值的。
每一笔投资的背后是一个家庭
我的叔叔,有2个儿子,大儿子刚参加工作,小儿子还在高中。
他投资的原始需求是比银行利息高就行,投资资金三年内不用,如果能给自己额外赚点养老钱是*的,同时还有部分保险。
针对他想要了解的理财通的【稳健理财】-货币类、债基类、保险类、券商类这4个类型,给他做了详细的说明。同时也说明了下进阶理财(权益投资的风险)、定投等知识。
叔叔很明确地讲:低风险,不求太高的收益,稳一点。
压舱石的组合的3个选择
在我自己的基金组合配置中,我也有压舱石的组合,我用的是养老FOF基金,3年持有基金(我自己的商业险,包括理财险,分红险已经很多了,且缴费期限已经交满了)。故我的风险承受就高了不少。
还是每个家庭的资产配置,资金分配,风险承受不一样。
针对老人家,即将退休的长辈,求稳求安全的心态,压舱石的组合,*有3类:
1、以一/三年期人民币定期存款利率(税后)+N%为基准的基金
2、固收+为投资风格的基金,股票的投资仓位不超过20%或者40%
3、以资产配置为主的FOF基金。
最终选了这个固收+的基金:易方达稳健收益债券B(110008)
1、该基金归属易方达基金,在老牌的基金公司中:
易方达综合实力强,主动权益基金,被动指数基金,固收基金都有可圈可点的基金;华夏FOF为主,其他基金优势不明显;嘉实基金呢,拔尖的比较少。
2、FOF基金3年的话,不是很灵活,一定要等到持有期结束,1年的话也是,况且也持有华夏睿阳1年怕了。其他FOF基金的资产组合的话,有我帮着配置,也没啥问题。
3、选择B主要是相对AC,费用更便宜些
易方达稳健收益债券B(110008)
1、基金的基本信息
管 理 人:易方达基金
基金类型:债券型-混合债
风险等级:中风险
基金规模:195.28亿元(2021-06-30)
成 立 日:2005-09-19
基金经理:胡剑(2012-02-29任职至今,9年226天,152.87%)
2、基金的风险回撤
按照好买基金,截至2021-10-11的统计,这9年224天的*回撤是-6.37%,是在2005年到2012年左右,换句话讲是9年前。
*回撤今年来,近1年、近3年分别是:-1.42%,-1.42%、-5.89%(可以在易方达E钱包,官方基金APP上查看),-5.89%是在2018年的四季度。
在所有基金中的风险等级:中
在同类基金中的风险等级:中低
近1年、近2年、近3年的夏普分别是:2.39、1.62、1.60
3、基金经理
胡剑:2006年7月加入易方达,现任易方达固定收益投资部总经理、固定收益研究部总经理、基金经理。
属于易方达成立起来的内部固收大神之一。张清华原来也是这个部门的总经理,现在是混合资产投资部总经理。
累计任职时间:9年又226天
任职起始日期:2012-02-29
现任基金资产总规模:582.57亿元
任职期间*基金回报:152.87%
4、基金的资产配置
整个股票的持仓配置在20%以内,现金占比5%以内。
5、基金的持有人结构
在整个基金的持有人结构中,截至2021-06-30,机构持有比例84.54%,个人投资者持有15.46%,内部员工持有0.02%
6、基金的阶段收益
按照基金中报,基金成立来各阶段以及(2008 年 1 月 29 日至 2021 年 6 月 30 日),基金和基准对比图:
按照天天基金截至2021-09-30
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提示:投资有风险,文中涉及的股票,基金等,仅作为文章说明使用,不构成投资建议,仅供参考!
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创作方向:选基策略,基金投资分析;单只基金及基金持仓股分析,基金经理分析,投资感悟和理财配置。
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我的老家
这个十一回了趟老家,因为疫情关系,两年没回去了。
我的老家是中部地区的一下四五线城市。
我的奶奶今年92岁了,有时候聊天听不清楚人讲话,但是还愿意和你讲,老年人估计也很无聊,小辈们都上班。好多年前,她问我是做什么工作的,我没办法给她形容,直接偷懒说,我是做会计的,记账。
那个时候,十年前,老家人说投资股票、基金的人寥寥无几。对保险的印象也都是骗人的。
这次刚好十一,我的一位亲叔叔(我爸爸的亲弟弟),到家问我,支付宝和微信上的理财通能不能买,比银行理财高了不少。
能买
我的回复是能买!肯定能!
在2017年的时候,和蚂蚁金服的一个负责人聊过,他说,余额宝是给全国人民的一个理财大普及,敲门砖,我是认同的,背后就是货币基金嘛,基本无风险。
我投资的第一只基金,是003003(华夏现金增利货币),妥妥的一只货币基金,那个时间刚毕业,第一笔投资总是谨慎的,持有了几个月的货币基金后,才开始买的主动权益基金,长城消费增值混合(200006),记得很清楚,是2009年,然并卵,这只基金给我带来的是经验教训,并非丰厚的收益(没有黑这个基金的意思,进入时机问题,长城也是老基金公司了)。
在我们平辈的的堂弟表弟中,有对股票基金感兴趣的,作为长辈,能主动问投资的还是蛮开心的。
一方面是银行理财产品净值化,增量的资金源源不断。另一方面大家投资意识在增强,真的有这个投资需求,自己做的事情(*写文章)还是很有价值的。
每一笔投资的背后是一个家庭
我的叔叔,有2个儿子,大儿子刚参加工作,小儿子还在高中。
他投资的原始需求是比银行利息高就行,投资资金三年内不用,如果能给自己额外赚点养老钱是*的,同时还有部分保险。
针对他想要了解的理财通的【稳健理财】-货币类、债基类、保险类、券商类这4个类型,给他做了详细的说明。同时也说明了下进阶理财(权益投资的风险)、定投等知识。
叔叔很明确地讲:低风险,不求太高的收益,稳一点。
压舱石的组合的3个选择
在我自己的基金组合配置中,我也有压舱石的组合,我用的是养老FOF基金,3年持有基金(我自己的商业险,包括理财险,分红险已经很多了,且缴费期限已经交满了)。故我的风险承受就高了不少。
还是每个家庭的资产配置,资金分配,风险承受不一样。
针对老人家,即将退休的长辈,求稳求安全的心态,压舱石的组合,*有3类:
1、以一/三年期人民币定期存款利率(税后)+N%为基准的基金
2、固收+为投资风格的基金,股票的投资仓位不超过20%或者40%
3、以资产配置为主的FOF基金。
最终选了这个固收+的基金:易方达稳健收益债券B(110008)
1、该基金归属易方达基金,在老牌的基金公司中:
易方达综合实力强,主动权益基金,被动指数基金,固收基金都有可圈可点的基金;华夏FOF为主,其他基金优势不明显;嘉实基金呢,拔尖的比较少。
2、FOF基金3年的话,不是很灵活,一定要等到持有期结束,1年的话也是,况且也持有华夏睿阳1年怕了。其他FOF基金的资产组合的话,有我帮着配置,也没啥问题。
3、选择B主要是相对AC,费用更便宜些
易方达稳健收益债券B(110008)
1、基金的基本信息
管 理 人:易方达基金
基金类型:债券型-混合债
风险等级:中风险
基金规模:195.28亿元(2021-06-30)
成 立 日:2005-09-19
基金经理:胡剑(2012-02-29任职至今,9年226天,152.87%)
2、基金的风险回撤
按照好买基金,截至2021-10-11的统计,这9年224天的*回撤是-6.37%,是在2005年到2012年左右,换句话讲是9年前。
*回撤今年来,近1年、近3年分别是:-1.42%,-1.42%、-5.89%(可以在易方达E钱包,官方基金APP上查看),-5.89%是在2018年的四季度。
在所有基金中的风险等级:中
在同类基金中的风险等级:中低
近1年、近2年、近3年的夏普分别是:2.39、1.62、1.60
3、基金经理
胡剑:2006年7月加入易方达,现任易方达固定收益投资部总经理、固定收益研究部总经理、基金经理。
属于易方达成立起来的内部固收大神之一。张清华原来也是这个部门的总经理,现在是混合资产投资部总经理。
累计任职时间:9年又226天
任职起始日期:2012-02-29
现任基金资产总规模:582.57亿元
任职期间*基金回报:152.87%
4、基金的资产配置
整个股票的持仓配置在20%以内,现金占比5%以内。
5、基金的持有人结构
在整个基金的持有人结构中,截至2021-06-30,机构持有比例84.54%,个人投资者持有15.46%,内部员工持有0.02%
6、基金的阶段收益
按照基金中报,基金成立来各阶段以及(2008 年 1 月 29 日至 2021 年 6 月 30 日),基金和基准对比图:
按照天天基金截至2021-09-30
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