定投基金计算器，定投基金计算器光大银行

本文目录一览：

• 1、定投基金计算器

• 2、玖富理财排名

• 3、定投基金计算器在线计算

• 4、定投基金计算器光大银行

导读：现在在市场上有很多交易类及财商教育类产品中，我们经常看到*叫做“定投计算器”的理财小工具。用户可以选择的自己关注的某只基金，通过设置定投金额和定投周期，计算出这只基金累计收益、累计收益率等数据，大大增加了产品的趣味性。为什么严谨的交易工具产品中会出现这个小工具？一起来文中看看吧。

一、背景

提到增长，一定离不开海盗模型，即AARRR模型。

对于业务比较单一的基金交易类产品，除主要的交易功能外，还能设计哪些更有意思的功能，来提高用户使用产品的体验。特别是对于初级交易用户的，提高他们的活跃度和增加用户的交易量，趣味的理财小工具很好的让这些难题引刃而解：

1）提升用户的活跃度

在严谨的基金交易产品中，理财小工具的出现，大大增加了用户使用时的趣味性，从而会大大提高产品的用户活跃度，除了交易时间以外，增加了用户在线时长；

2）提高用户的留存

对于传统的基金交易产品，如果新注册用户没有入金行为，用户的流失率会非常高，因为用户在使用产品时的目标比较单一，社区的建立也只能够满足用户“看”的动作，无法让用户体验到真实基金的数据，小工具则解决了用户不交易就无法使用的问题，大大提高了新用的留存；

3）提高用户的交易保有量

理财小工具本身的业务逻辑是要满足用户通过提供简单的基金信息，去回测自己的目标产品的历史数据，从而对自己未来交易的想法提供数据的帮助和借鉴，所以对增加用户的交易保有量，会有一定的影响；

二、竞品分析

对于“定投计算器”这个款小工具，主流的基金公司都已有非常成熟的产品。接下来笔者就带领大家分析两款不同基金公司的“定投计算器”

1. 天天基金-定投计算器

1）主要页面展示

2）产品结构图

3）优势

4）劣势

2. 招商基金-定投计算器

1）主要页面展示

2）产品结构图

3）优势

4）劣势

从两款定投计算器的功能设置，及业务流程分析，最后可以得出结论：

天天基金定投计算器更加适合在投资领域相对比较专业的用户使用，而招行基金定投计算器比较适合初级理财用户；

三、发难前期准备

通过对两款主流的定投计算器的分析，我们需要根据用户的理财知识为维度，去设计更适合自己用户的定投计算器，在设计定投计算器之前我们还需要准备那些工作，笔者觉得作为产品经理，我们必须不能忽视以下两点：

1. 数据支持

1）设计前端需要获取用户的信息

主流的定投计算器会获取用户的标的基金、基金定投起始日、基金定投终止日、定投频率（日/双周/单周/月）、定投扣款日（双周单周输入周一-周五任意一天，日定投不用输入，月定投输入每月某日）等基础的信息；

2）后台的数据储备

需要后台建立足够丰富的基金数据储备，主要的基础信息有基金名称，基金成立时间、基金复权净值（包括成立以来），基金涨跌幅等；

2. 算法的提供

市场上的定投投资策略比较多，主流的定投周期策略、目标止盈策略、移动止盈策略等，各基金公司会根据需要转化的用户人群，去制定定投策略，通过对不同的定投策略的历史数据回测，来引导用户使用定制的定投策略，从而提高用户的金额保有量；

（以下高能预警，满满的干货，敲个黑板先）

接下来笔者给大家介绍一种最基础的定投周期策略的算法，用户通过输入关键数据信息，可以获得以下相关收益结果

算法：

1.计算扣款日的买入份额：假定每次买X元，扣款日复权净值是Y(扣款日是非交易日，按下一个交易日的复权净值计算)，则扣款日买入份额F=X/Y，

2、计算累计买入份额：F_all=求和（扣款日买入份额Yi）

3、计算累计买入金额：X_all=求和（扣款日天数N*X）

4、计算区间定投收益率：R= ( F_all*定投终止日复权净值)/X_all-1

5、期末总资产=F_all*定投终止日复权净值

6、定投总收入=F_all*定投日终止日复权净值-X_all

四、需求方案落地

完成前期的竞品调研，以及数据和算法的支持、我们对平台用户的理财知识进行了深入分析，我们分别从投资年限、投资风险喜好、投资产品的占比，及收入进行了精细化的分析，最后得出结论平台初级理财用户占比较高，所以我们首先会先满足这部分用户的需求；

1）业务流程的设计

针对初级理财用户，我们在设计方案的时候，要遵循以下规则：

2）功能结构图

对于功能的设置，我们尽量要先以满足业务优先，所以我们在设计定投计算器时，需要先把收集关键数据为首位，我们需要收集「基金信息」、「定投金额」、「定投周期」、「定投起始时间」、「定投结束时间」；

除了基本的要满足收集数据，用户在前端页面的交互体验也是非常重要的，我们在设置功能是做了以下功能设计（尼尔森的十大可用性原则）

3）最终设计稿如下

五、说在后面

在枯燥的交易类软件中，增加用户的趣味性、增加用户非交易的粘性和激活用户持续关注的热情；作为金融类产品经理，这是我们会时常思考的问题，小工具的出现，从另一个角度开拓了用户对交易类产品的认知，从而更好的引导用户达成我们希望的目标。

后续我会给大家带来，不同的小工具的需求解决方案，如果大家喜欢的话可以关注、收藏。

透过结构看世界！我是大大大大浪，一个永远热泪盈眶的产品汪！

本文由@勇敢的心 分享发布于人人都是产品经理。

题图来自Pixabay，基于CC0协议

又有明星因为代言翻车引发舆论热潮！万万没想到， 这次涉及硬汉胡军和他曾代言的理财产品“悟空理财”。

微博、百度热搜榜单

胡军代言悟空理财翻车

#胡军#、#胡军代言#、#胡军代言理财产品翻车？疑涉390亿元#频登微博、百度等各大网络平台热搜榜，中国基金报、、***河南频道、新浪财经等全国多家主流媒体报道了该事件，一石激起千层浪。

网友在线声讨胡军评论截图

7月29日，有消息爆出，“悟空理财”的母公司玖富集团疑似跑路，彻底点燃了投资者怒火，纷纷跑到胡军微博留言，在线声讨，称胡军代言的理财产品涉嫌欺诈，涉及34万人受害，共计390亿。

胡军工作室

8月1日，微博胡军工作室发布声明致歉，声明中称，2018年胡军履行了相关代言人义务，双方合约期于2020年6月正式结束。然而，声明一出，网友却并不满意。甚至网传网传受到这件事影响，胡军的百花奖提名也被取消了。

悟空理财背后玖富集团商业版图

胡军代言产品宣传海报

与此同时，热搜之下，悟空理财的关联公司玖富集团也站到了“聚光灯”下。

战鹰APP-企业信息

战鹰APP显示，悟空理财关联公司为玖富集团，全称为玖富数科科技集团有限责任公司，成立于2006年12月，法定代表人为任一帆，注册资本为2亿元。

时间回溯到2014年9月，玖富集团推出了P2P产品“悟空理财”。在P2P盛行的那些年，“悟空理财”凭借超10%高年化回报率的吸引下，其单日交易额在上线一周后就突破了1000万元，诱人的回报率帮助玖富吸引了大量客户，首日交易额就突破100万元，三天用户数过万。彼时，“余额宝后成长最快的互联网金融品牌”、“互联网金融的小米”，成为悟空理财的自称。

战鹰APP-融资经历

2019年8月，玖富集团在纳斯达克挂牌上市。上市前曾经历多轮融资，投资方包括SIG海纳亚洲创投基金等。

然而，自2020年起出现兑付问题，玖富金融的两款产品密集出现回款逾期现象。在相关的投诉平台上，“悟空理财”有上万条搜索结果：“通过其APP选择通道后回款无进展，原来投进去的本金被转换成了金豆或礼品卡，只能在旗下商场购物，价格一点都不划算。”

对于“悟空理财” 出现回款逾期长达两年的情况，玖富集团工作人员称该平台为中介平台，“平台的资金已被借走，借款人未还款，导致出资人无法收到回款。”

据悉，在悟空理财关联公司的官网中，其最后一次经营信息披露时间为2020年7月，披露数据显示，截至2020年7月31日，借贷余额约为319亿元，当前出借人数34万余人。

目前，事情已经过去两年了，用户一直等不到解决方案，只好把矛头对准代言人胡军。

战鹰APP-股权穿透图

透过股权穿透图显示，目前，玖富集团控股股东主要为任一帆，持股48%；珠海横琴智略投资合伙企业（有限合伙），持股33.2%；珠海横琴赛兴投资合伙企业（有限合伙），持股10%；张丽君持股8.8%。

战鹰APP-分支机构情况

此外，集团旗下30余家分支机构均已吊注销，直接持股的10余家实控企业中4家已经注销，目前存续的包括北京玖富普惠信息技术有限公司、厦门富诚融资担保有限公司、珠海玖信资产管理有限公司等，涉及资产管理、融资、信息技术等。此外，集团间接持股40家企业。

战鹰APP-企业信息

战鹰APP-风险信息显示，今年6月，该公司因涉及劳动争议案件，被北京市朝阳区人民法院列为被执行人，执行标的约17.47万元。此外，该公司存在上百条法律诉讼信息，被诉案由多为借贷纠纷。此外，其年报信息显示，玖富集团2016年参保人数曾达到470余人，而2021年参保人数仅为26人。

而就在不久前，玖富相关的催收公司恒元信业再因“失联”遭列入经营异常名录。据悉，这也是恒元信业第 5 次因 " 失联 " 被列经营异常名录。　　

几年前那些P2P的暴雷事件，历历在目……，任何涉及非国有的金融类产品代言都要格外警惕。*消息是，北京市公安局已对悟空理财涉案的玖富集团进行了立案侦查。

投资理财离不开收益率，可是定投的收益率又该如何计算呢？

不用慌！今天，老罗就教大家轻轻松松算收益！

首先，让我们区分一下两种收益率。

累计收益率：

（期末总资产-投入总本金）/投入总本金

内部收益率 IRR：净现值=0时的折现率。

区别：内部收益率考虑了时间价值及资金效率。

1

累计收益率

我们先来谈谈如何计算指数的定投收益率。

01

确定定投周期、开始日，得到定投日的指数点位。

02

计算基金净额。由于普通投资者不能交易指数，在计算中需将指数点位转化为基金净额。设定投开始日基金净额为1，其余日期分别除以开始日指数点位得到基金净额。

03

计算每次购得份额。定投金额/基金净额=购得份额。

04

计算累计金额和累计金额。分别加总每次投入本金及购得份额，得到累计金额和累计份额。

05

确定期末总资产。基金净额*累计份额=当期期末总资产。

06

计算累计收益率。（期末总资产-投入总本金）/投入总本金。

以定投创业板指为例，每周定投一次，起始日为2018年10月19日，结束日为2019年2月22日，每次定投1000元，则计算步骤如下所示。

（上下滑动，查看步骤）

第一、二步：确定定投日期及基金净额。

第三步：计算购得份额。

第四步：计算累计金额、累计份额。

第五步：确定期末总资产。

第六步：计算累计收益率。

若要计算基金的定投收益率，

则在第一步中即可直接确定每次定投的基金净值，

无需第二步，其余步骤均同上。

小提示！

1、计算指数的定投收益率有什么用？

答：了解指数的历史动态收益，为投资作参考。

2、如何获取当日指数点位和基金净额？

答：可以使用同花顺、的choice、wind等软件获取数据。

2

内部收益率

使用excel计算内部收益率时主要运用IRR函数。在表格中A列输入每次定投日期，B列输入定投金额，注意加上负号。在下方输入期末总资产，运用IRR公式算出的收益率为每周的收益率，再转化为年化收益率。注意，如果为月定投，则计算年化收益率时应取12次方。

看到这里，你是否摸不着头脑？

其实不用慌！因为我有……

定投计算器

小伙伴们可以使用天天基金网，广发基金，新浪财经等网站的定投计算器，一键得到收益率！

下面，我们以天天基金定投计算器为例说说使用步骤：

第一步：输入所定投的基金的代码；

第二步：输入定投开始日期；

第三步：选择定投周期；

第四步：输入按钮每期定投金额；

第五步：点击“计算”按钮得出结果。

以定投中证医疗指数基金为例，起始日为2019年1月4日，每周定投一次，每期定投500元，运用计算器得到截至2019年2月21日的收益率为7.73%。

天天基金网 截止日期：2019-02-21周四

好了，今天就给小伙伴们分享如何计算收益率的方法，希望对大家有所帮助。如有不清楚的地方欢迎在下方留言~

风险提示：本资料仅作参考，不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证，不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件，了解基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现，也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。

我应该怎么选择基金定投的扣款日呢？是每天扣款，每月扣款还是每周扣款呢？都说周末定投扣款收益较高，我该怎么选呢？选不好要少盈利好几个点呢，我该怎么办呢？

其实不明白哪天扣款，是没有利用好基金计算器这个免费工具。好多基金网站都有基金定投计算器，今天我就拿天天基金网的基金计算器举个例子；首先打开天天基金网页，选自选基金，选基金收益，就会出现基金定投计算器，输入你要买的基金的代码，选择一段时间，输入定投的扣款日，扣款周期，扣款金额，下面就会出现这个段时间的收益率，自己对比一下，就会明白怎么选择扣款日期了。

下面我随机选了一只基金给大家演示一下。

其实从长期基金定投来看，不必过于纠结哪天扣款，随着时间的拉长，选择哪一天扣款，总体的收益都不会相差太多。

学理财就像学游泳，别人说再多，都不如自己下水扑腾一下，希望您现在就去自己扑腾一下，开始自己理财的第一步，让理财成为你生活中的另一份收入。我是让理财更轻松的松哥，如果认为这篇文章对您有价值，恳请点赞转发，感谢您对分享的支持.

发布日期：2021年2月24日晚

今天的内容先分享到这里了，读完本文《定投基金计算器》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多定投基金计算器、玖富理财排名相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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