163402(工行如何基金定投)163402最新分红消息

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• 1、163402

• 2、工行如何基金定投

• 3、163402最新分红消息

• 4、163402兴全趋势投资混合基金

下午在动态里问了下：近一年最令人失望的基金经理是？答案还真有些出乎柠檬君的意料。

意外

万万没想到，被点名最多的基金经理是：交银施罗德基金杨浩……

这是交银新生活力（519772）的业绩情况，看着是不太行，但是也没说很过分……交银三剑客里，杨浩不是我关注的基金经理，对于大家感受到的失望，柠檬君表示即使设身处地也很难感同身受……

另一位被提名次数比较多的是董承非，前一阵因为春节后比较抗跌，被捧得很高的老将，现在正在承受着巨大的压力：

兴全趋势（163402）近三月业绩濒临垫底，主要是因为3月的补跌加上后来的反弹实在无力。加上兴全趋势的长期业绩本来就没有其他明星产品那么抗打，一有点波动就显得平庸起来，如近三年业绩已经在中游了。

董承非作为成名已久的老将，管理规模长期属于全市场前列，业绩想要突出还是比较困难的，这也是柠檬君始终不考虑将他的产品放入基金池的重要原因之一。

不意外

还有一些阶段性业绩比较低迷的基金经理出现是不意外的，比如说泓德基金的邬传雁：

泓德远见回报（001500）的短期业绩在榜尾徘徊，他管理的其他产品有的还更差一些。

邬传雁的困境在于他无意去抱团，但是他的重仓股莫名其妙地成了抱团股，春节前冲刺加速666，春节后坠落速度也很快。他的应对是死扛，但是投资者很可能没有跟他站在同一条战线上，之前规模上得快，现在赎回压力也不容小觑，他的持仓还有些比较个性化的存在。如何应对这种波动，是每位管理规模大增的基金经理的重要课题。

同样被提名比较多的还有郑澄然、李元博、刘辉等。在这里柠檬君想要提示的是：排名不好不就是不好，近三月排名落后的基金，实际上也没跌多少，甚至没跌。而前期近三月排名不好的基金，可是跌了百分之十几二十几的。有的是有救的，不都是没救了……

感受大于理性

在提问之前，柠檬君特别去查了近一年业绩，自以为是的觉得近一年业绩靠后，管理规模较大的基金经理会是大家的选择，然而万万没想到只有一个评论提到这个人的名字：鹏华基金梁浩……

这是鹏华新兴产业（206009）的业绩情况，近一年之内的各维度都在榜尾徘徊，却只有一个人提到梁浩的名字，大家对他并没那么失望。

我觉得大家可能是早就绝望了……因为这种情况持续的时间比较长了……

对于梁浩来说，现在确实比较困难，他的投资策略，管理规模容量是相对有限的，动辄三四百亿的规模，实在是太大了些。投资冷门中小盘股比较多的基金经理，在规模迅速增加阶段，日子会非常舒服，上山容易下山难，规模缩水的阶段就很难受了……

从大家的解答看得出来，基金投资者最关注的还是近三月和近半年的业绩，近一年都显得长期。这个事实，估计基金经理们早有感受！

选择工行作为基金定投银行，一方面是因为工行的实力雄厚，值得信任，另一方面也是因为定投扣款相对方便。那么，工行基金定投的优点是什么?买基金的方式有哪些?下面就来为您介绍一下吧!

工行基金定投的优点是什么?买基金的方式有哪些?

工行基金定投的优点是什么?

1. 利用平均成本法摊薄投资成本，降低投资风险，普通基金定投的最低申购额每月仅需200元，当基金净值下跌，所购买的基金份额越多;基金净值上升，所购买的基金份额越少，由此产生平摊投资成本和降低风险的效应。

2. 积小成多，小钱也可以做大投资。坚持储蓄，积少成多;专家理财，受益良多;工商银行服务，便利更多。

3. 复利效果长期可观。关键在于其复利效应高于各种储蓄存款和国债，而且客户参加基金定投获得的投资收益完全免税。

买基金的方式有哪些?

一是在银行柜台买，手续费是1.5%，在网上银行买，手续费是六-八折，在基金公司网站上买，手续费最低四折。赎回时还有0-0.5%的赎回费。这些是前端收费，也是默认的。

还有一种是后端收费，不是所有的基金都有后端收费。定投基金就象银行里的零存整取，每月都要买入，最低200元，最高5万元。

定投基金也是有风险的，但持有时间越长，风险就会越低。定投基金最好选择有后端收费的基金，这样每月买入时就没有手续费，但持有时间要达到基金公司所规定的时间(3-10年不等)后再赎回，也没有手续费，长期下来可以省去一笔不少的手续费。

定投基金适合选择股票型、指数型基金，因为它们波动大，可有效摊低成本。但要坚持长期持有，如果你某个月没有钱定投，那么还可以停投一到两个月，不影响定投，但如果连续停投三个月，定投就自动停止。另外，最好把现金分红更改为红利再投资，这样，若基金公司分红，所分的现金，基金公司会再买入该基金，买入的这部分基金，也没有手续费，省了费用，还可产生复利效益。

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截止2022年二季度末，基金经理董理旗下共管理2只基金，本季度表现最佳的为兴全趋势投资混合(LOF)（163402），季度净值涨0.9%。

董理在担任兴全轻资产混合(LOF)（163412）基金经理的任职期间累计任职回报66.95%，平均年化收益率为11.49%。期间重仓股调仓次数共有43次，其中盈利次数为29次，胜率为67.44%；翻倍级别收益有2次，翻倍率为4.65%。

以下为董理所任职基金的部分重仓股调仓案例：

重仓股调仓示例详解：

1、芒果超媒（300413）翻倍案例：

董理管理的兴全轻资产混合(LOF)基金在19年1季度买入芒果超媒，在持有1年又2个季度后在20年3季度卖出。持有期间的估算收益率为183.06%，持有期间芒果超媒在2019年到2020年的年报归属净利润增幅达71.42%。

2、昆仑万维（300418）调仓案例：

董理管理的嘉实优化红利混合A基金在15年1季度买入昆仑万维，在持有1个季度后在15年2季度卖出。持有期间的估算收益率为86.29%，持有期间昆仑万维在2014年到2015年的年报归属净利润增幅达24.18%。

3、康得退（002450）折戟案例：

董理管理的兴全社会责任混合基金在18年1季度买入康得退，在持有3个季度后在18年4季度卖出。持有期间的估算收益率为-52.38%，持有期间康得退在2017年到2018年的年报营业总收入增幅达6.47%。

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任职总回报高达328.40%，年化回报20.97%的基金经理董承非，在今年2月份减仓操作传的沸沸扬扬，被誉为市场的明灯，及时调仓对冲了大跌带来的净值下滑。

不过然而现在来看，那时的动作并没有给他带来什么超额收益，反而随着近期市场回暖，他因为仓位不足而备受质疑。

1、被骂惨了

“上涨都是完美错过、下跌从不缺席“、“沪指跌到3400点的时候，买了这只基金，以为是抄底，结果现在指数涨到3500点了，这只基金反倒亏了5%”……

“兴全趋势，买它是趋势还是去世，就看这几点！”某基金APP的基金评论区，多位基金持有人表达了对兴全趋势的失望。

在春节后的小半个月，董承非旗下的基金净值回撤远远低于其他的同类基金，减少了损失，源于提前性的减仓操作。

在市场流出来的一份内部交流分享会议纪要显示，早在今年1月25日，董承非就表示，市场已经脱离基本面，对2021年全年比较悲观，在他看来，即使是质地不错的核心资产，如果匹配当前的估值，如果未来股价不大幅下跌，未来很长时间给投资者带来的回报会少的可怜。

对应的旗下两只基金，也是年前的行情季度高潮之时，仓位大幅度的降低，兴全新视野的股票仓位从去年三季度末的90.1%降至四季度末的69.45%，兴全趋势的仓位也从去年三季度末的83.23%降至去年底的79.63%。

现在来看，董承非旗下的基金跑输指数，以兴全趋势投资（163402），该基金今年以来表现较差,收益率-0.31%，同类排名1683/1986；1年收益率32.59%，同类排名929/1905。而且在今年3月25日之后，市场开始逐步反弹，许多基金已经快回到回调前的高点，比如中欧医疗健康，但是兴全趋势混合春节后到现在仍然负收益，近3月、近1月的收益在同类基金中垫底。其净值而言，略跑输沪深300指数。

当时，董承非透露：“现在基本上把自己封闭起来，卖方和内部研究员都不听，进入一种极端的封闭状态，完全凭借自己的想法，每天就卖点股票。”值得一提的是，唯一让董承非乐观的是地产板块。”

截至到2021年一季度，兴全趋势投资重仓股当中，地产股万科A、保利地产，其他以成长股为主，第一大重仓股是紫金矿业，持仓超30亿元。

2、押错注，择败时？

从上述董承非的言论来看，当前成长股过度的泡沫化，估值太贵了，而低估值领域尤其是金融、地产区域成为避险区域。

现在看来，董承非不仅仅踏错节奏，在业绩推动下，结构性成长股行情再次被资金重视，尽管在短时间择时正确，但是兴全基金后期陷入净值的下跌。

在持仓行业结构方面，一季度董承非调整，对地产股进行加仓：万科A和保利地产，如今依旧跌跌不休，尽管PE低估，但是受到政策的变化和资金风险偏好不重视，至今现在没有看到反转的迹象。

其他估值较低的成长股或者赛道龙头股，紫金矿业、三安光电、北新建材、顺丰控股，永辉超市等等，跌幅均超10%。

在最近披露的基金年报中，董承非表示，投资者要降低今年的收益预期。写道：2020年由于突发的疫情，带来了全球央行的宽松政策。尽管经济基本面尚有待恢复，但是充裕的流动性依旧使得全球的资本市场呈现上涨的态势，A股市场也不例外。

“疫情宽松”行情让部分公司的估值水平处于历史相对较高的位置，尤其是A股的部分市值较大的公司，估值水平高企。按照过往的经验，相对较高的估值通常需要一定的时间，通过业绩的增长来消化。所以我们认为，在经历了过往几年较强的赚钱效应之后，投资者应该适度降低对于2021年的投资回报预期。

总结来说，董承非旗下的基金表现不好，一方面个别公司的跌幅较大，尤其是地产股表现着实一般，再加上一季度主动降低仓位，使得在反弹行情到来之时弹性不足。

作为市场知名的基金经理，必然有着自己的一套投资逻辑，押注也好，择时也罢，其实放长眼来说，都是为了资金安全之下获取最为稳健的收益。在投资中，大佬都尚且如此，更不用说我们这些普通的投资者。

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