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历年晨星基金奖产品点评--2022年，防守好才是真的好！
2021年，是中生代基金经理的胜利，获奖的基金经理包括兴全基金的谢治宇、嘉实基金的归凯、易方达基金的张清华、大摩的张雪（现已转至广发基金）和南方基金的何康。
也许因为同为中生代，这批“星味”最浓基金经理或多或少遇到一些困难，这是他们工作上必须要闯过的一关，也是生活上必须要闯过的一关。
笔者坚信他们会继续前行，更坚信他们会再创佳绩，毕竟*的投资人都有坚韧的意志以及超强的学习能力。
1、激进配置型-兴全和润，谢治宇
获奖词：
基金经理谢治宇先生秉持自下而上的投资方法，注重寻找具备核心竞争力和市值增长潜力的*公司，并不断平衡公司的短期估值与长期价值，组合构建均衡。
2020年，基金经理在太阳能、医药研发及生产外包领域（CXO）和新能源整车行业内的个股筛选为组合贡献了良好的超额收益，全年以75.16%的投资回报超越晨星大盘指数达49.29%，在积极配置型基金中位列第21个百分位。
谢治宇的发展可以说即顺风顺水又一路坎坷。
从投资的角度来说，谢治宇不仅出道即是*，而且还一直在*，要知道即便在今年兴全和润回撤幅度接近20%，他在兴全和润的任期回报率依然高达580.13%，年化回报率22.27%，同类排名13/329。
给大家一个更可怕的数据，相较于上一轮牛市（2015年6月12日）的*净值，兴全和润现在翻了2倍，期间*翻了接近3倍，这意味着即便你在2015年买在了*点，到现在也可以赚200%-300%！
那为啥要说一路坎坷呢？因为谢治宇作为中生代的代表人物，这个咖位的基金经理过于容易引起市场关注。
例如在2018年年初发行了巨无霸兴全合宜，但紧接着贸易摩擦引发市场大跌，产品在2、3、4季度分别亏损5.05%、3.37%和6.84%。同时，产品配置的重仓股中兴又被重点打击，这让谢治宇成为市场口诛笔伐的对象。
《是时候给这位80后基金经理说两句了》文章中说的那样，谢治宇既不是买中兴最多的，中兴也不是他买最多的，但是顶着明星光环让他成为被批评最多的。
但是谢治宇硬是将天崩开局打出王炸结局！在2019年和2020年，他抗住压力交出了一份完美答卷，分别实现收益36.88%和71.77%。
据wind数据显示，截至2020年年末产品的年化收益率高达25.79%，截至2021年年末产品年化收益率则为18.63%，这么大规模的产品实现这么高的收益，真的不容易！
当然，可能会有人提出质疑，你看截至目前产品4.5年仅实现收益61%，年化收益率也下挫至11.04%。
但是需要考虑到两点：其一，本轮下挫的逻辑是白马股泡沫的破灭，这对于本着价值投资的基金经理来说杀伤力较大。其二，产品经历了两轮下跌（2018年和2021年至今），但仅经历一轮上涨，如果以现在这个节点来评价产品的好坏也有失公允。
对于未来，谢治宇最主要的可能要面临两个难题：
其一，规模
目前谢治宇管理的产品超过800亿元，不过以他的投资策略来看影响并不算大，毕竟他买的公司多是“大白马”，换手率也并不高，翻转腾挪游刃有余。
其二，管理
作为兴证全球基金第三代的领军人物，谢治宇毫无悬念的接过董承非留下的重担。
好的投资人是向内的一份工作，更多是提升自己对世界的认知，但好的管理人是向外的工作，更多是将自己的认知贯彻到其他人身上。
前几天王国斌的采访，这种量级的投资大佬都会显得口拙，向外输出自己的意志都会存在一些问题，更何况年纪轻轻的谢治宇。
但管理就是他们这咖位的基金经理必须要面对的工作，也是他们人生更进一步的必经之路。
对于最终结果，笔者还是开头那句话，坚信他们会继续前行，更坚信他们会再创佳绩，毕竟*的投资人都有坚韧的意志。
2、混合型基金--嘉实增长，归凯
获奖词：
基金经理归凯先生采用自下而上精选个股的投资方法，主要从商业模式、竞争优势、产业趋势三个维度出发寻找能够持续提升内在价值的好公司并买入持有，以分享上市公司长期业绩增长收益。
2020年，基金在食品饮料、医药、计算机、传媒等板块*的个股选择为组合贡献了较多的超额收益，全年以65.67%的业绩回报在标准混合型基金中位列第19个百分位。
归凯在近两年同样遇到了成长的烦恼，尤其是由于市场风格等因素叠加，他的产品业绩并不能算理想。
但是需要指出的是，嘉实增长在2021年和2022年虽然亏损但还是跑赢了沪深300指数，其中2021年跑赢2.4%，今年至今则跑赢了4%，这样的成绩也并非不可接受。
同时，归凯长期管理的产品中嘉实新兴产品和嘉实增长年化收益率依然超过20%，嘉实泰和由于相继经历了2016年、2018年、2021年和今年并不算好的年份年化收益率为13.79%。
对于投资成长股的归凯来说，防守并不是他擅长的领域。我们在此前文章《嘉实基金归凯，透着“大将风范”》曾跟大家探讨过，归凯投资的核心是寻找企业内在价值的持续增长，而不是估值的均值回归，在这一点上归凯的风格与傅鹏博较为相似，从过去一段时间的持仓来看两人持仓也多有交集。
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相较于业绩上，归凯一项数据变动更需要关注，那就是换手率。
网，嘉实泰合
其实不仅归凯，自2019年开始嘉实基金旗下多位基金经理的代表产品换手率都有所下降，其中包括我们熟知的胡涛、常蓁、张金涛、姚志鹏和谭丽等。
就此问题笔者也与嘉实的小伙伴们沟通过，对方表示，“因为疫情后市场波动很大比较有长期机会的行业比较少，好票相对少，尤其是市值大的好票，所以有的基金经理换手低”。
作为本着价值投资、长期投资的基金经理来说，这样的变动肯定是好事，放弃博弈思维才能够将精力放在挖掘企业价值的方向，而且在2019年和2020年的业绩也说明，选对好的股票坚持拿着收益其实会更加可观。
3、激进债券型-易方达裕丰，张清华
基金经理张清华先生和张雅君女士分别在权益和债券投资管理上分工合作，发挥各自的优势，创造了良好的中长期回报。2020年，组合自3月开始降低权益仓位、提升债券久期和仓位，并自5月逐步降低债券久期和仓位、提升权益仓位至20%上限附近，行业配置以光伏、电子、消费以及化工为主，全年实现了12.54%的回报，超越晨星积极债券基准指数8.37%，在积极债券型基金中位列第19个百分位。
对张清华用再多的溢美之词都不算过分，作为行业内固收+最厉害的基金经理之一，他的特点是权益和固收投资能力都是“S”级别。
张清华长期管理的产品几乎都可以冲进行业前10%，其中易方达安心回馈、易方达稳健配置、易方达安盈回报均在同类产品中*，让人看着极度舒适！
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在这两年，张清华遇到了幸福的烦恼，就是慕名而来的投资者实在太多了。
以易方达裕丰为例，在2014年年初张清华接管时产品规模仅为5.87亿元，而现在已经高达379.47亿元，期间*规模还一度超过500亿元，规模增长接近90倍！
此外，据wind数据显示，张清华在2017年管理着19只产品，规模约274.65亿元，2021年1季度末，他只管理13只产品，但是规模却来到了1828.82亿元，而目前张清华管理着9只产品，规模依然超过千亿元大关。
不过好在易方达基金投研团队阵容豪华，而且近些年还涌现出不少青年才俊帮助张清华分担压力，其中王成、李中阳、林虎、李中阳、张雅君等人都已经能够独当一面。
笔者觉得，一家*的基金公司拥有明星基金经理当然是一方面，因为这是投研能力的核心体现，但是要想“基业长青”还得拥有人才的储备和培养体系，不然很可能就是昙花一现。
我们经常说，基金经理只有可复制的投资策略才有可复制的利润，对于基金公司而言只有可复制的基金经理才有可复制的发展。
4、普通债券型--大摩双利增强，张雪
获奖词：
基金经理张雪女士在严格控制风险的前提下，积极地把握信用债和转债的投资机会，长期为投资者提供稳健的投资回报。
2020年，基金在前三季度保持了低久期的操作，同时，在二季度大幅提高转债仓位，三季度后期加大了高评级信用债的持仓，全年以6.33%的投资回报超越中证全债指数3.28%，在普通债券型基金中位列第16个百分位。
2021年，张雪告别了工作7年的摩根士丹利华鑫基金来到了广发基金。
据wind数据显示，摩根士丹利华鑫基金目前合计管理总规模284.37亿元，而广发基金的管理总规模为13242.27亿元。
来到一个更大平台，未来还会管理更大规模的产品，对于张雪而言这肯定是个不小的挑战。
不过从业绩上来看，张雪已经取得不错的成绩，管理的3只产品目前均在同类产品中排名前30%左右。
另外一个挑战是，张雪目前接管的两只产品为偏债混合型基金，她在权益投资方面的能力如何还有待考量。
但是让笔者非常欣慰，也是加了非常多印象分的是，张雪在接管产品之后较大比例减配股票资产，坚守自己的投资边际，仅这一个动作就可以体现出她对投资者负责的态度。
5、纯债型--南方通利债券，何康
获奖词：
基金经理何康先生以信用债配置为主，结合利率债的中期波段操作，持续为投资者创造良好的投资回报。
组合在2020年初保持较长的久期，在2月下旬到3月下旬进行减仓，在11月中旬再次提升债券仓位和久期，全年获得了3.17%的回报，在纯债型基金中位列第22个百分位。
何康可能是上述基金经理中变动最为小的一位，业绩较为不错，规模有攀升但幅度也不算大。
据wind数据显示，何康管理的南方稳利和南方通利同类排名均在前30%，南方涪利则在前10%。
对于一位主做固收的基金经理来说，各方面稳定才是*的生活状态和工作状态。
总结：
很多人都说，2021年和2022年是一个不属于价值投资的年份。
看了看沪深300的估值，未来一段时间可能会继续震荡调整。
但是从另一方面来看，这又是属于价值投资的年份，因为此前三年积攒的泡沫已经逐渐散去，股票的估值在向价值靠拢，这同样也是价值投资的一部分。
而且笔者也一直认为，*的基金经理应该赚到该赚的钱，同时又应该亏掉该亏的钱。
这些泡沫本不是基金经理们应该赚到的钱，现在还给市场其实也没什么大不了。
1月12日，中国银行官网发布公告表示，将于1月13日进行系统升级，各渠道面向个人客户的余额基金赎回业务将于00:00—01:00暂停服务。同时，交通银行也发出公告称，调整深圳分行、天津市分行2022年贺岁普通纪念币核实及兑换时间。此外，中国农业银行称，由于生产系统维护，个人网上银行等业务将出现暂停服务现象。
中国银行：关于1月13日系统升级期间暂停余额基金赎回相关服务的公告
公告称，为提供更好的投资理财金融服务，我行将于北京时间2022年1月13日进行系统升级，因此各渠道面向个人客户的余额基金赎回业务将于00:00—01:00暂停服务。
我行将努力缩短因银行系统升级而暂停服务的时间，在上述公告停业时间内，如实际停业时间缩短，我行将正常处理客户交易申请，相关交易均有效。对系统升级给您带来的不便，敬请谅解。
交通银行：关于调整深圳分行2022年贺岁普通纪念币核实及兑换时间的公告
公告称，鉴于当前深圳市部分地区疫情发展及防控现状，为防范病毒传播风险，更好保障人民群众生命安全和身体健康，根据中国人民银行深圳市中心支行相关工作部署，深圳市原定于2022年1月12日至1月13日开展的2022年贺岁普通纪念币核实工作及2022年1月14日至1月20日开展的2022年贺岁普通纪念币兑换工作延期开展，具体核实、兑换日期及工作安排将另行通知。
交通银行：关于调整天津市分行2022年贺岁普通纪念币核实及兑换时间的公告
公告表示，因新冠肺炎疫情影响，根据中国人民银行天津分行相关工作部署，推迟天津市原定于2022年1月12日至20日开展的2022年贺岁普通纪念币预约核实及兑换工作，具体预约核实及兑换日期另行通知。
中国农业银行：关于生产系统维护的公告
公告称，为了提供更便捷、高效的服务，我行拟于2022年1月15日（周六）晚上23:00至2022年1月16日（周日）凌晨2:00对后台系统进行升级，届时将影响系统及功能
1.个人网上银行、个人掌上银行、电子银行证书下载等全部业务将暂停服务3小时。
2.微信银行（登录），农银e管家（登录），短信银行（激活、余额查询、手机充值），开放银行（登录、密码修改、绑卡升级、支付、开户），95599电话银行（自助注册、登录、绑新卡、修改重置登录密码、收款方查询），语音客服系统（电子渠道信息查询及维护）等业务将暂停服务3小时。
3.线上支付平台、网上交易市场的个人业务签约、授权、聚合支付等业务将暂停服务3小时。
中国银行1月13日发布公告。
关于2022年1月15-16日系统升级期间暂停投资理财相关服务的公告
尊敬的客户：
为向您提供更好的投资理财相关服务，我行将于北京时间2022年1月15日（周六）-1月16日（周日）进行系统升级。届时我行各渠道面向个人和企业客户的理财产品、基金等相关业务将暂停服务，具体
我行将努力缩短因银行系统升级而暂停服务的时间，在上述公告停业时间内，如实际停业时间缩短，我行将正常处理客户交易申请，相关交易均有效。对系统升级给您带来的不便，敬请谅解。如有任何问题或需任何帮助，敬请致电95566。
中国农业银行1月13日发布公告。
关于我行生产系统维护的公告（1月15-16日）
尊敬的客户：
为了提供更便捷、高效的服务，我行拟于2022年1月15日（周六）晚上23:00至2022年1月16日（周日）凌晨2:00对后台系统进行升级，届时将影响系统及功能
1.个人网上银行、个人掌上银行、电子银行证书下载等全部业务将暂停服务3小时。
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综合中国银行官网、中国农业银行官网报道
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