基金种类(景顺长城中小盘)基金种类大全图解
基金种类(景顺长城中小盘)基金种类大全图解
本文目录一览：
基金种类有哪些，你知道吗？
债券基金、股票基金、混合基金有什么不同，我都整理好啦！
基金是可以从多个方面进行分类的：
噔噔蹬蹬！看图：
下面给大家细扒一下！
1、按投资品种分：
分为货币基金、债券基金、股票基金、混合基金。
货币基金：
持有国债、地方政府债、企业债等等。
投资债券（1年以内）、银行定期存款等收益比较稳定的有价证券（对投资债券的占比没有要求）。
普遍收益在2%~4%左右。
债券基金：
持有国债、地方政府债、企业债等等。
投资债券（1年以上）的占比必须在80%以上，除此之外还可以投资一些股票。
普遍收益在6%~7%左右
货币基金与债券基金的区别：
货币基金追求稳定安全的收益，所以货币基金投资的债券的安全性比债券基金的更高。
货币基金对投资债券的占比是没有要求的，但是债券基金投资债券必须在80%以上。
收益与风险是成正比的，收益方面，债券基金则会比货币基金更胜一筹哦。
股票基金：
持有股票和债券等投资品。
投资的股票占比必须在80%以上。
普遍收益在20%以上。
混合基金：
既持有股票又持有债券，没有规定的占比。基金经理可以通过调整股票和债券的投资占比，实现收益与风险之间的平衡。
按照股票和债券的偏重情况又可以分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金。
普遍收益在15%左右。
混合基金和股票基金的收益普遍来说要高于货币基金和债券基金，但是同时，风险也大幅增加，亏损起来也是可以让人怀疑人生的。
2、按交易渠道分：
分为场内基金、场外基金。
这个场指的是证券交易市场，我们购买的基金其实就是基金公司的产品，他可以选择放在证券交易所里卖，也可以自己在其他地方卖。
场内基金：
放在证券交易所里卖的基金，和你交易的是其他的买家和卖家。
购买场内基金，需要开通股票账户，通过这个账户和其他买家、卖家交易。
场外基金：
就是在证券交易所之外买卖的基金，交易的对象是基金公司。
场内基金和场外基金一个很大的区别就是：价格不同。
场内价格是实时变动的，买卖价格根据供求关系而变化。
也就是说你看到的基金都是别人出一个价格挂出来卖，如果你觉得它的价格合适，就可以按这个价格买入。如果你觉得价格太高，就可以寻找看看有没有其他更低的价格可以买入。
场外基金的话，一天只有一个价格，如果你在下午三点前买入，那么是以当天下午三点证券市场交易结束时候的价格结算。三点后买入，则是以下一个交易日结束后的价格结算。
场内基金和场外基金还有其它的不同，比如：交易费率、到账时间也不同（后面的文章会讲到哦）。
3、按运作方式分：
分为开放式基金、封闭式基金。
开放式基金：
这只基金的总基金量大小是不固定的。
投资者可以随时买入或卖出，基金的份额可以增加也可以减少。
比如说，如果一只开放式基金发行时的基金总量是十亿，如果买的人多，那基金总量就可能会超过十亿。
封闭式基金：
在成立后的一段时间内（封闭期内），基金份额是不变的。
投资者只能在场内和其他人进行买卖。
比如说，如果一只封闭式基金发行时基金总量是十亿，那么在封闭期内，你想买入，就只能等别人卖出时才会交易成功，基金总份额是不会变多的。
4、 按投资方式分：
分为主动型基金、被动型基金。
主动型基金:
基金经理拿着我们的钱替我们投资。
投资哪家的股票，哪家的债券都是由基金经理说了算。
主动出击，寻求超越平均水准的超值回报。
被动型基金：
又叫指数基金，是基金经理不主动寻求超越市场的表现，一般选定特定的股票作为投资的对象，试图复制整个市场的平均收益率。
基金经理不会加入自己的主观预测，只是试图复制市场的平均表现。
主动型基金和被动型基金的区别：
所以相比被动型基金来说，主动型基金更依赖基金经理的能力。
基金经理个人能力的好坏直接决定了基金业绩。
它的收益有可能优于市场平均收益，也有可能低于市场平均收益。
这四个基金的分类彼此之间是不冲突的哦。
比如说：余额宝除了是货币基金，还是一只开放式的场外基金。
我们听到的一切都是一个观点，不是事实。
我们看见的一切都是一个视角，不是真相。
花花，专注数据挖掘，让每一笔投资有理有据！
本文目录
1、中小盘
2、基金筛选
3、基金样本
4、中小盘基金的定义
5、基金对比
6、重点关注
【P1 中小盘】
普遍观点：
中小盘和蓝筹基金相对，按照投资标的股票来分，一个是投资大蓝筹白马，一个投资中小盘股。
中小盘的基金具体是投资大盘股还是中小盘个股，以具体基金招募说明书中关于“中小盘”定义为准。
今天的中小盘基金会颠覆了这个“中小盘”的观点。
【P2 数据筛选】
使用天天基金数据 - 搜索“中小盘”，在基金主题中查看，大致有46只基金，这里面排除掉：
1、广发中小板300ETF及链接基金、华夏中小板ETF及链接基金，易方达中小板指数基金等指数基金，
2、工银香港中小盘股票等QDII基金
3、汇丰晋信中小盘低波动策略股票等新成立的基金
4、C类基金等
5、排除规模1亿下的基金，如长盛中小盘精选、中银中小盘成长混合等
【P3 数据样本】
最终还有24只基金，
按照基金经理同年限，看业绩回报初步排除，比如同样是50%的回报，韩冬燕4年又9天，回报59.42%，景顺长城中小盘混需要2年又235天，51.92%。
但是同样2年又178天，工银中小盘混合黄安乐的任职回报是128.51%。
比如上投摩根中小盘混合，郭晨管理5年又236天，但是回撤是-63.35%
【P4 中小盘基金】
最终看下面10个中小盘基金
按照基金募集说明书，整理下中小盘基金的底层股票池，基本上是：
每半年或者每季度，将对中国A股市场中的股票按流通市值从小到大排序并相加，取累计流通市值达到总流通市值前50%，或者2/3的股票
从这个中小盘的定义来讲，前2/3的股票数量是大于前50%，基本上市场上70%的股票都能涵盖到了（注意，这个中小盘定义并非理论上的，按照股本简化划分） ，主要是流通市值，扣除了第一大股东等为了控制权，不会随意减持的，可以在二级市场流通的股票。
流通市值=流通股本*股价
这半年或者季度内，股本不变，如果股价上涨，就会导致流通市值增加，排名居前。
【P5 数据对比】
1、从阶段业绩看
最后三只基金，基金经理刚调换1年左右。工银中小盘混合是任职2年半，前面的基金都是任职6年以上。
赵晓东和张坤都是老将了，回撤还是相对小些，虽然最近1年的收益偏后，赢在长跑。基金经理管理5-6年的基金，比如信诚中小盘，富国中小盘，18年的收益是-30%至-35%，虽然年度短期爆发强，但是长期从3年还是5年看，都不如相对稳定的易方达中小盘。
这个选择要看具体投资时间长短了。
2、从业绩基准看
主要中证700指数，中证500，天相中盘，天相小盘指数。
3、结合前十持仓情况
风格还是蛮很分明的，比如：
国富中小盘股票持有银行：招商银行，兴业银行，宁波银行
易方达中小盘白酒居多：泸州老窖，五粮液，茅台
整个持仓集中度看：易方达中小盘72.98%，泰达中小盘76.11%，海富通中小盘61.83%
【P6 重点关注】
其实到最后，这10个基金也很很难舍弃，备选跟踪：
长期（五年）居前的是：国富中小盘股票、易方达中小盘混合、大成中小盘(LOF)
短期（1-3年）爆发强的是：工银中小盘混合、泰信中小盘精选、海富通中小盘
多个基金经理的暂时不考虑。
下篇：对比下这几个中小盘的持仓及基金经理的风格！
提示：投资有风险，文中涉及的股票，基金等，仅作为文章说明使用，不构成投资建议，仅供参考！
花花无缺的世界：
创作方向：基金投资分析；单只基金及基金持仓股分析，基金经理分析，投资感悟和理财配置。
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基金种类有哪些，你知道吗？
债券基金、股票基金、混合基金有什么不同，我都整理好啦！
基金是可以从多个方面进行分类的：
噔噔蹬蹬！看图：
下面给大家细扒一下！
1、按投资品种分：
分为货币基金、债券基金、股票基金、混合基金。
货币基金：
持有国债、地方政府债、企业债等等。
投资债券（1年以内）、银行定期存款等收益比较稳定的有价证券（对投资债券的占比没有要求）。
普遍收益在2%~4%左右。
债券基金：
持有国债、地方政府债、企业债等等。
投资债券（1年以上）的占比必须在80%以上，除此之外还可以投资一些股票。
普遍收益在6%~7%左右
货币基金与债券基金的区别：
货币基金追求稳定安全的收益，所以货币基金投资的债券的安全性比债券基金的更高。
货币基金对投资债券的占比是没有要求的，但是债券基金投资债券必须在80%以上。
收益与风险是成正比的，收益方面，债券基金则会比货币基金更胜一筹哦。
股票基金：
持有股票和债券等投资品。
投资的股票占比必须在80%以上。
普遍收益在20%以上。
混合基金：
既持有股票又持有债券，没有规定的占比。基金经理可以通过调整股票和债券的投资占比，实现收益与风险之间的平衡。
按照股票和债券的偏重情况又可以分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金。
普遍收益在15%左右。
混合基金和股票基金的收益普遍来说要高于货币基金和债券基金，但是同时，风险也大幅增加，亏损起来也是可以让人怀疑人生的。
2、按交易渠道分：
分为场内基金、场外基金。
这个场指的是证券交易市场，我们购买的基金其实就是基金公司的产品，他可以选择放在证券交易所里卖，也可以自己在其他地方卖。
场内基金：
放在证券交易所里卖的基金，和你交易的是其他的买家和卖家。
购买场内基金，需要开通股票账户，通过这个账户和其他买家、卖家交易。
场外基金：
就是在证券交易所之外买卖的基金，交易的对象是基金公司。
场内基金和场外基金一个很大的区别就是：价格不同。
场内价格是实时变动的，买卖价格根据供求关系而变化。
也就是说你看到的基金都是别人出一个价格挂出来卖，如果你觉得它的价格合适，就可以按这个价格买入。如果你觉得价格太高，就可以寻找看看有没有其他更低的价格可以买入。
场外基金的话，一天只有一个价格，如果你在下午三点前买入，那么是以当天下午三点证券市场交易结束时候的价格结算。三点后买入，则是以下一个交易日结束后的价格结算。
场内基金和场外基金还有其它的不同，比如：交易费率、到账时间也不同（后面的文章会讲到哦）。
3、按运作方式分：
分为开放式基金、封闭式基金。
开放式基金：
这只基金的总基金量大小是不固定的。
投资者可以随时买入或卖出，基金的份额可以增加也可以减少。
比如说，如果一只开放式基金发行时的基金总量是十亿，如果买的人多，那基金总量就可能会超过十亿。
封闭式基金：
在成立后的一段时间内（封闭期内），基金份额是不变的。
投资者只能在场内和其他人进行买卖。
比如说，如果一只封闭式基金发行时基金总量是十亿，那么在封闭期内，你想买入，就只能等别人卖出时才会交易成功，基金总份额是不会变多的。
4、 按投资方式分：
分为主动型基金、被动型基金。
主动型基金:
基金经理拿着我们的钱替我们投资。
投资哪家的股票，哪家的债券都是由基金经理说了算。
主动出击，寻求超越平均水准的超值回报。
被动型基金：
又叫指数基金，是基金经理不主动寻求超越市场的表现，一般选定特定的股票作为投资的对象，试图复制整个市场的平均收益率。
基金经理不会加入自己的主观预测，只是试图复制市场的平均表现。
主动型基金和被动型基金的区别：
所以相比被动型基金来说，主动型基金更依赖基金经理的能力。
基金经理个人能力的好坏直接决定了基金业绩。
它的收益有可能优于市场平均收益，也有可能低于市场平均收益。
这四个基金的分类彼此之间是不冲突的哦。
比如说：余额宝除了是货币基金，还是一只开放式的场外基金。
大家好，我是小鱼，大家对于基金都是不陌生的吧，但是从21年以来，出现了越来越多的买基金被套了，导致这一现象，不可否认有市场的主要因素在，但是咱们在扪心自问一下，你对于基金真的了解吗？
今天小鱼就带着大家一起重新认识一下基金，争取帮助大家选择出一个适合自己的基金。
咱们一般见的比较多的基金大概就是两大类，一种是私募基金，针对合格投资者的，另外一种就是咱们日常买卖比较多的公募基金。
一般公募基金大概可以分成4类：货币型基金/债券型基金/混合型基金/股票型基金，接下来就为大家详细的一一介绍下这四类基金：
1、货币型基金：
货币型基金就是该类型基金的资金***都投资于货币类的资产，比如投资于国债、央行票据、商业票据、银行定期存单等等。专门投向风险小的货币市场工具，具有高安全性、高流动性、稳定收益性、具有“准储蓄”的特征。
风险等级：R1
收益情况：一般目前的收益率是以近7日年化收益率来计算的，一般在年化1.8%～2.3%这个区间，个别可能还有比较高的，特殊情况就要特殊分析了。
这一类的货币比较适合用来做现金管理，就是如果你有一笔钱在不久的将来很可能需要用，那就可以考虑买成货币基金，但是现在各银行都有那种随取随用的天天计息的理财，相对的话可能还是后者这个比较合适。
2、债券型基金：
债券型基金就是该基金的资金80%及以上的资金都是投资于债券的基金，当然债券也有很多的种类，比如：利率债/信用债等等
风险等级：R1、R2
第一种情况的出现可能这个基金是纯债类型的，就是这个基金额度所有自己都用投资于债券了，没有任何的股票投资比例，一般可以把它理解为固收类的基金，其实是可以替代现在资管新规下的理财的。
第二种就是有20%以内的股票投资比例，一般就是银行理财经理口中所说的固收➕产品了，这一类的基金，初步简单来说如果当下的股票市场环境比较好，或者是震荡市场可以选择购买，这样股票的那一部分能够为整个基金的收益做很大的贡献，固收➕的作用就体现了。
收益情况：一般合适的债券型基金收益可以选择年化收益率在3%～8%区间的，8%的情况有，但是需要特殊说明了，出现这样的情况应该是债券市场和股票市场的环境都特别的好，在这个基础之上还有事基金经理的能力也很强，有可能还会做到比8%跟多。
22年的情况尤其是3月份以来债券股票同时都在下跌，所以出现了大部分理财出现了亏损的情况
回撤：选择这一类的基金，同时也可以关注一下回撤，本身债券型基金进攻性就要比混合型和股票型弱一些，如果回撤又很大的话，那其实就有待考虑了。
在资管新规下，如果你能够接受不保本，愿意去买业绩基准在3.5%以上的理财，其实就可以考虑挑选一个比较好的债券型基金了。
3、混合型基金
混合型基金就是该基金的资金会根据市场行情或者是其他的一些因素灵活的调整债券股票或者是货币的一些仓位，对于债券和股票的投资比例没有固定的投资范围。
风险等级：R3、R4
收益情况：这个情况就要根据当下市场和个人的一个投资习惯去评定了。
如果当下市场环境好，同时你对于股票市场有研究，你知道近期的市场情况未来的一个大概率情况，那你可以厄根据自己的经验去判断何时申购赎回，如果你只是刚学会如何去选择基金，那你就给自己设定一个，基金收益达到多少时就赎回。
一般对于新手上路，不太了解股票市场的朋友我会说达到8%～10%就可以考虑赎回，及时做一个获利了结，把赚的钱及时收回到口袋里。
4、股票型基金
股票型基金就是该基金的80%及以上的资金都是投资于股票的基金，股票型基金也是可以在进行细分，分成很多的总类的。
风险等级：R3、R4、R5
收益情况：这一类的风险相对前三个是*的了，但是收益也是能够获得*的了 。如果你选对一个基金，很有可能在一年内实现你的基金翻倍，比如19年选对了半导体、20年上半年选对了医药、下半年选对了蓝筹，21年选对了化工、新能源汽车、至于22年嘛，大家可以预测一下，什么基金合适。
好了，今天的分享就到这里结束了，留一个作业，大家现在手里拿的基金都是哪一个类型的基金呢？是不是跟你自己的风险承受能力相匹配呢？评论区告诉小鱼吧～
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