万家和谐基金，万家和谐基金分红

本文目录一览：

• 1、万家和谐基金

• 2、基金名称

• 3、万家和谐基金今日净值

• 4、万家和谐基金分红

08月20日讯 万家和谐增长混合型证券投资基金（简称：万家和谐增长混合，代码519181）08月19日净值下跌2.08%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.2360元，累计净值为2.9522元。

万家和谐增长混合基金成立以来收益242.31%，今年以来收益32.04%，近一月收益0.23%，近一年收益65.26%，近三年收益53.77%。

万家和谐增长混合基金成立以来分红3次，累计分红金额5.97亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为莫海波，自2015年05月06日管理该基金，任职期内收益84.98%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有比亚迪（持仓比例9.48%）、宁德时代（持仓比例8.80%）、兆易创新（持仓比例8.14%）、赣锋锂业（持仓比例8.10%）、美的集团（持仓比例5.73%）、国轩高科（持仓比例5.31%）、保利地产（持仓比例5.07%）、芒果超媒（持仓比例5.04%）、格力电器（持仓比例4.07%）、阳光城（持仓比例3.76%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

2020年二季度，全球受到新型肺炎疫情的影响持续发酵，尤其是美国新增确诊病例数还在增长，不断创出新高，全球经济上受疫情冲击，各主要国家纷纷采取了非常规货币宽松政策，以抵御自身经济衰退的风险。海外经济，尤其是美国、印度、俄罗斯等全球主要经济体目前仍然受困于严重的疫情影响，9月开始，美国将进入为期三个月的总统大选期，预计对中美关系产生冲击。从二季度国内经济情况来看，国内经济受到疫情的影响相对较小，适当的逆周期调节政策可以在较大的程度上缓解疫情带的压力。但是海外经济的不确定性，使得国内出口承压，但整体来看下半年经济会触底回升。权益市场在过去两年多的时间里，连续受到了2018年国内去杠杆政策影响、2018-2019年中美贸易关税影响、2020年新冠疫情影响，上证指数大部分时间都被压制在3000点下方。我们认为，上证综指的表现，已经很大程度上反应了中国经济所面临的内部外部压力，过去一年国内的流动性在改善、政策也在积极引导资金进入股票市场，并逐渐形成了比较良好的赚钱效应，A股正成为居民资产配置的重要的场所。

下半年，伴随着国内经济的进一步企稳回升，经济增速有望提高至5%以上，企业盈利水平也有望明显改善，我们预计A股的赚钱效应有望进一步提高，下半年市场有望震荡向上。

新能源汽车方面，一是大众集团在国内控股江淮大众、国轩高科的事件落地，标志着海外OEM巨头国内布局产业链，影响深远，国内产业链价值有望得到重构；二是法国政府提出80亿欧元的汽车刺激政策，并继续倾向于新能源汽车。特斯拉从嘉能可处采购钴原料一定程度上暂时缓解了市场对于去钴化的不安，中游材料环节技术路径的不确定性得到缓和。另一方面，中游对上游采购开始回暖，国内排产开始逐步恢复，预示着中游环节由去库走向加库存，行业基本面拐点基本确定，继续看好新能源汽车板块。另外我们看好低估值的券商、地产等行业，这些行业随着经济基本面回升，三季度有望迎来超额收益。

前日，我一个朋友遇到这样的问题，想买中证500，在各平台搜索中证500以后，出现以下结果：

ETF？LOF？联接？增强？A、B、C？？？

更困惑的是，这些词还能排列组合在一起。比如，160706 嘉实沪深300ETF联接（LOF）A

就想买个指数而已，第一步就被卡住了，对基金新手来说，确实很不友好。

其实呢，只需要了解基金名称和代码背后的含义，就可以轻易跨过这道坎。

名称

基金名称开头是公募基金公司的简称，如天弘，嘉实，广发，南方，华夏等。基金公司发行并管理这只基金。

紧随其后的是跟踪的指数名称，如沪深300，中证500，创业板等。

前两块很简单，重要的区别在后面。

名称后半段描述的是基金类型，一般类型有：指数、ETF、LOF、（ETF）联接、分级、增强。

这些类型最大的区别，也就是新手最需要了解的，是它们的交易场所。

场内 vs. 场外

交易场所分场内与场外。场内就是交易所，也就是深交所和上交所。场外就是非交易所，通常是基金公司开发的各种渠道，比如公司官网，代销机构（如银行，天天基金，蛋卷等等）。

因为场所不同，所以市场用以形容交易动作的用词也不同。场内交易被称为交易或是买卖，因为交易的对象同为持有人，而非基金公司。场外交易被称为申购与赎回，因为对手方是基金公司。

场内交易不影响基金财产，只是持有人之间的转让。而场外申赎会影响基金财产，基金公司收到申购资金要拿去买股票，收到赎回申请需要卖股票支付，因此申购赎回会增加基金运作成本，故而基金公司会收取申赎费用。对比之下，场内交易只需要支付交易佣金。

以后说交易或买卖就是场内，说申购赎回就是场外。（虽然场内也可以申购，但较少发生，先不考虑。）

交易场内标的需要通过股票账户，拥有沪深股东户方可交易。这就是为什么很多人想买基金，第一个想到用手机银行搜一下，搜出来一堆ETF联接，却找不到一只正经ETF基金。

了解清楚了交易场所的概念以后，理解基金各类型的含义就简单了。

该如何选择呢？

1、场内品种优于场外品种。因为场内交易耗时较短，跟买卖股票一样。而场外申赎的过程经常要持续数个交易日，这有点像最近理财起息日和到账日都需要花几天时间。

但前提是场内交易价格与净值折溢价较小。如南方中证500ETF的场内价格是5.522，而净值为5.281，场内折价0.1%，意为场内价比实际价值低0.1%。这个偏差就非常小。

2、场内品种中，ETF优于LOF，因为ETF的运作成本低于LOF。

上面说过，申赎会增加基金运作成本。LOF的申赎门槛低，ETF的申赎门槛高，所以ETF的运作成本会低于LOF。

3、如果没有股票账户，可以选择场外品种。场外品种有ETF联接（ETF可省略）、指数、增强、分级，都可以通过场申购。

分级基金的场内品种比较复杂，这篇文章不展开，有兴趣可以看《如何使用分级A做空？（上）－－分级基金的运行原理》。

A，B，C是啥？

A在不同品种中有不同的含义。

场外基金可分为A份额和C份额，两种份额的区别是申赎收费方式不同。

这是南方原油A份额的费率架构。

这是南方原油C份额的费率架构。

区别在于A份额收申购费，C份额不收申购费但收0.4%/年的销售服务费。赎回费率也不同。

简单说，持有期在三年以内，都是C份额更划算。

分级基金的场内份额可以分为A份额与B份额，分级基金不在本文的讨论范畴，详见上文指引的文章。

如何知道名称中的A是A+C的A还是A+B的A？

分级A只能在场内买卖，场内简称中一定有个A，而场外基金名称就没有A，如下图。场外基金名称出现A的，都是A+C的A。

代码

跟股票一样，场内基金代码在不同的交易所有不同的开头。

场外基金代码则是按基金公司分的，没什么规律，没必要记。

现在我们解读文章开头那个困惑的例子：160706 嘉实沪深300ETF联接（LOF）A。

1、这个基金是嘉实公司出品的，跟踪沪深300的指数基金，投资标的是嘉实沪深300ETF。

2、代码16开头+LOF，说明它在深交所上市，存在场内基金。

3、对应的场外基金以A类份额的费用架构收取申赎费。

文末搞个活动，在本文“在看”数超过50之后，进入“小熊杂说”公号主页，在对话框里发送“清单”二字，可以得到现存全部规模指数基金列表，示例如下。（注意：前提是你必须点过“在看”且“在看”数超过50之后噢~）

11月18日讯 万家和谐增长混合型证券投资基金（简称：万家和谐增长混合，代码519181）11月15日净值下跌1.88%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.7902元，累计净值为2.1729元。

万家和谐增长混合基金成立以来收益118.85%，今年以来收益28.43%，近一月收益2.81%，近一年收益15.93%，近三年收益7.37%。

万家和谐增长混合基金成立以来分红3次，累计分红金额5.97亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为莫海波，自2015年05月06日管理该基金，任职期内收益18.27%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有兆易创新（持仓比例8.39%）、寒锐钴业（持仓比例7.79%）、华友钴业（持仓比例6.87%）、圣农发展（持仓比例6.27%）、赣锋锂业（持仓比例5.52%）、歌尔股份（持仓比例5.27%）、信维通信（持仓比例4.91%）、中航沈飞（持仓比例4.58%）、东山精密（持仓比例4.17%）、水晶光电（持仓比例4.05%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

经济一季度6.4%短暂企稳,二季度开始在内外部因素叠加下,经济增速6.2%，出现回落，外需低迷是经济低迷的关键，贸易摩擦的压力是当前经济下滑的关键，也是9月初全面降准的主要原因。相对而言，投资和消费数据虽然不好，但平稳一些。9月CPI首次破3%，猪肉过快上涨，引起的CPI数据走高，值得关注。今年市场一季度单边上涨，二季度调整，三季度震荡整理；今年一季度货币边际放松，稳增长政策加码，经济好转，股市上涨；二季度货币边际收紧，贸易战加码，经济韧性较强，但预期向下，股市先快速下跌后反弹，其中白酒、免税、创新药（核心资产）较为抗跌；三季度货币保持中性，地产政策加码，贸易战略加码，经济下行压力较大，但政府稳增长加码，央行全面降准，股市区间震荡整理。本产品一直坚持逆势、左侧投资为主要策略，在市场大多数人还不看好的行业的时候，寻找向上的拐点买入并持有，当前产品持仓结构上以TMT+新能源汽车+地产为主要配置方向。长期来看预计未来经济依然处于持续下滑过程中，稳增长是未来经济的主要依靠。在中央保持战略定力背景下，稳增长会改变经济下行斜率。在目前时点上，经济虽然往下，但政策向上，中国经济结构转型升级关键期，我们认为股市整体正处于一个长期底部，向下空间并不大，具有较大的投资价值。蓝筹板块里，银行、地产估值非常低，是性价比较高的投资洼地，等待市场风格轮动；成长板块里，今年以来科技板块尤其是消费电子板块上涨较多，我们预期很多消费电子标的三季度业绩出现拐点，科技板块在短期休整后仍有望引领市场上涨，我们中长期看好有核心竞争优势、自主创新带来的业绩和估值提升的科技成长行业龙头。

截至本报告期末本基金份额净值为0.7785元；本报告期基金份额净值增长率为12.42%，业绩比较基准收益率为0.34%。

基金管理又见老鼠仓！近日，一条证监会发布的市场禁入决定书显示，曾担任易方达基金、万家基金和上海盈象资管的基金经理刘芳洁，在13年里先后控制并操作其母亲“王某蛟”、配偶“苗某萍”的证券账户，非法获利1184.85万元。

最终，证监会决定对刘芳洁实施终身市场禁入的措施，并没收刘芳洁违法所得884.59万元，处以2653.77万元的罚款。

任职易方达长达8年，曾被评为黑马基金经理

据公开资料显示，刘芳洁于1979年出生，家住上海浦东新区，复旦大学计算机系硕士。2004年-2012年，在长达8年的时间里，刘芳洁任职于易方达基金管理有限公司，历任行业研究员、基金总理，一度被评为2011年黑马基金经理。

彼时，刘芳洁也是媒体报道采访的热门人物之一。即便现在搜索“刘芳洁”这个名字，网上仍有不少其在消费投资领域的发言。在不少简介中，都显示其出身TMT&消费行业研究，崇尚绝对收益，践行“市场+研究创造价值”。

值得注意的是，刘芳洁在易方达公司任职其间，所管理的基金之一“易方达科翔”，在其离职后名噪一时，被称为“易方达三剑客”的明星基金经理陈皓管理，业绩颇丰。

2012年11月，带着明星基金经理光环的刘芳洁加盟万家基金，于2013年6月1日至2014年11月14日担任万家和谐增长的基金经理。

不同于在易方达长达8年的工作经历，万家基金更像是一个过渡阶段，时隔两年后，在2014年的11月28日，刘芳洁加盟上海盈象资管，期间先后担任大盈成长、盈象专享、盈象大方等9只私募基金产品的投资经理。

刘芳洁也一度成为盈象资管的投资人，但在其和盈象资管“分手”后，就从中退出。天眼查数据显示，2018年7月9日，盈象资管发生投资人股权变更，刘芳洁退出。

据了解，截至目前，刘芳洁曾担任过股东的公司有两家，一个是盈象资管，一个是宁波梅山保税港区祺亿投资管理有限公司。该公司成立于2017年10月，也是一家私募基金管理公司，苗晓萍为实际控制人。

值得注意的是，此前，刘芳洁曾是该公司的法定代表人和实际控制人。2018年11月，刘芳洁从法定代表人退出。2020年6月，投资人也发生了股权变更，刘芳洁退出，将其所持有的70%的股权转让给苗晓萍。

十多年控制操作多个账号，累计非法获利超千万

在易方达任职期间，刘芳洁通过“王某蛟”证券账户在2009年2月28日至2011年7月7日，交易沪深两市股票共74只，趋同交易股票47只，趋同交易股票只数占比达63.5%，趋同买入金额8761.39万元，买入趋同盈利249.72万元。

在担任万家和谐增长基金经理期间，刘芳洁利用“曾某阳”账户在2013年6月1日至2014年6月5日，交易沪深两市股票24只，趋同交易股票13只，趋同交易股票只数占比54.17%，趋同买入金额664.47万元，买入趋同盈利50.54万元。

而“曾某阳”证券账户全部采用手机委托方式下单，该委托下单号码为与“刘芳洁”工资账户所留联系电话相同，疑似是其配偶苗某萍的联系方式。而该证券账户的交易IP地址归属地与刘芳洁行程记录相吻合。

在盈象资管担任私募基金产品投资经理期间，刘芳洁再次利用“王某姣”证券账户在2015年1月30日至2017年11月30日交易沪深两市股票119只，趋同交易股票91只，趋同交易股票只数占比76.47%，趋同买入金额3.35亿元，买入趋同盈利884.59万元。

证监会认为，刘芳洁操控“王某姣”证券账户，利用盈象资管相关私募基金未公开信息交易的行为违法情节严重，依据《基金法》第一百四十八条、《私募办法》第三十九条和《证券市场禁入规定》等规定，决定对刘芳洁采取终身市场禁入措施。

此外，证监会也根据刘芳洁违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《基金法》第一百二十三条第一款的规定，决定对刘芳洁责令改正，没收违法所得884.59万元，并处以2653.77万元的罚款。

针对证监会的处罚决定，刘芳洁及其代理人进行申辩称，刘芳洁在盈象资管任职期间未参加过投决会，故不存在“未公开信息”，且刘芳洁的交易量很小，不会对市场产生影响；刘芳洁的行为实质是私募经理代客理财行为，所得收益全部由王某姣享有，不能作为处罚基数，因此应按《私募办法》第三十八条规定处以警告和三万元以下罚款。

经过复核，证监会认为，刘芳洁在盈象资管任职期间，即便是自己作出的投资决策也离不开作为投资经理所获得的包括物力、财力、人力在内各种公司资源的支持。刘芳洁凭借职务便利无偿利用该信息，不仅极大损害基金份额持有人利益，同样也破坏了证券市场“公平、公开、公正”原则，具有可罚性。

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