中银收益(590001基金)中银收益基金净值
中银收益(590001基金)中银收益基金净值
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南方财经全媒体集团研究员 邝晓瑜 广州报道
南财理财通数据显示，截至2022年8月15日，全市场共发行净值型理财产品102,022只。其中一级（低风险）产品占比1.63%，二级（中低风险）产品占比82.42%，三级（中风险）产品占比14.45%，四级（中高风险）产品占比1.17%，五级（高风险）从产品占比0.33%。
投资性质方面，固定收益类产品占*主流，占比92.87%；混合类产品占比6.37%；权益类产品占比0.72%；商品及金融衍生品类占比0.04%。
央行“降息”10bp，或将带动现金管理产品收益下行
中国人民银行在2022年8月15日发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，于2022年8月15日开展4000亿的中期借贷便利（MLF）操作和20亿的7天期公开市场逆回购操作，MLF和7天期逆回购的中标利率均下降10bps，分别至2.75%和2.0%。
这是央行继今年1月17日以来第二次下调政策利率。业内人士普遍认为，由于MLF利率是贷款市场报价利率（LPR）的定价基准，因此本月即将出炉的LPR大概率会迎来同步下调。
中泰宏观研究团队认为，8月MLF缩量续作符合市场预期。“从同业存单价格走势看，1年期AAA同业存单的利率远远低于同期限MLF的利率水平。在资金大量淤积于银行间市场且实体经济需求仍较为疲软的背景下，商业银行对于MLF资金的主动需求可能并不强。”
华南理工大学经济与金融学院副教授于孝建向南财理财通课题组表示，现金管理类产品主要投资于货币市场工具，包括银行回购协议、同业存单、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。这些工具的收益率今年以来多数呈下降趋势。例如，7天银行间质押式回购利率已经从年初的2.4%附近跌落至1.6%附近；同业存单的加权利率从年初的2.53%下降到8月的1.87%；3个月短期国债的发行利率从年初的2.2%附近下降到1.25%附近；近期央票的中标利率也纷纷下降。由此可见，货币市场工具的收益总体是下降的，投资标的的收益下降将导致现金管理类理财产品的收益整体下降。
一、【南财理财通】国有行理财公司现金管理类产品收益排行榜
本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
据南财理财通数据，截至8月15日，在国有行理财公司现金管理类产品榜单中，中银理财、交银理财、工银理财、中邮理财产品跻身行业前十，建信理财、农银理财则未有产品上榜。与上期相比，中银理财依然是上榜数量最多的理财公司，共上榜5只产品。
此次榜单排名前3的产品分别是中银理财的“惠享天天增益版C”、“惠享天天进阶版E”以及交银理财的“稳享现金添利D”，七日年化收益率依次为2.83%、2.58%和2.56%。
值得关注的是，中邮理财的“财富月月升”产品为*上榜，七日年化收益率为2.37%。该产品成立于2008年5月1日，内部风险评级为PR2（中低风险），运作模式为开放式净值型，业绩比较基准为“人民银行发布的7天通知存款基准利率+1.85%”，个人投资者的起购金额为5万元人民币，并以100元的整数倍递增。
如果投资者在该产品开放日00:00至15:30的时段内进行申购与赎回，当日即可确认并计算收益；在每个开放日15:30-24:00 提交的申购和赎回申请则于下一个开放日受理。客户申购资金实时扣款，申购份额于申购确认日实时确认，且在非巨额赎回情况下，赎回份额对应的金额T+0到账，产品流动性优势显著。
在产品收费上，“财富月月升”不收取申购费和赎回费。固定管理费则按照投资者持有期限的长短进行分档收取，当投资者持有期限满35 天（含）时，固定管理费率为0.20%；当持有期限不满35天时，固定管理费率为2.20%。另外，销售费率为0.30%/年，托管费率为0.05%/年。
据该产品一季报显示，截至2022年3月31日，“财富月月升”资产净值达2413.91亿元，资产组合全部为固定收益类资产。从穿透后的资产配置情况来看，截至2022年一季度末，同业存单占比50.18%，债券资产占比37.35%，拆放同业及债券买入返售资产占比10.95%，现金及存款占比0.25%。
从一季度末前十大持仓来看，“财富月月升”持仓较为分散，前十大资产仅占产品资产净值的15.51%，且资产种类以债券质押式逆回购和政策性银行债为主，信用风险相对较低，流动性较好。
中邮理财管理人表示，二季度，债券市场信用风险持续暴露，风险企业仍集中在房地产行业。从外部融资环境来看，受益于国内疫情形势向好以及政策加快发力，二季度宽货币向宽信用传导效果显现，但实体经济融资需求仍然偏弱。受季节性因素及城投债融资监管趋严影响，信用债发行规模回落，从债券及非标渠道看房地产融资环境尚未有明显好转迹象，整体债市信用风险仍处于相对高位。
二、【南财理财通】货币基金收益榜单
据南财理财通数据，截至8月14日，七日年化收益率排名前三的货币基金分别是“华夏现金宝货币A”、“长盛添利宝货币A”和“长盛添利宝货币B”。其中，位居第一的“华夏现金宝货币A”成立于2013年1月14日，*基金规模为97.30亿元，较上期环比减少10.03%。
数据分析师：马怡婷
实习生：丁欣晴、黄间焕
12月24日讯 中邮核心优选混合型证券投资基金（简称：中邮核心优选混合，代码590001）12月23日净值上涨2.22%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.9124元，累计净值为3.1324元。
中邮核心优选混合基金成立以来收益286.06%，今年以来收益-3.32%，近一月收益-2.91%，近一年收益2.67%，近三年收益101.56%。
中邮核心优选混合基金成立以来分红12次，累计分红金额70.16亿元。目前该基金开放申购。
陈梁，自2021年02月18日管理该基金，任职期内收益-3.90%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有凯莱英（持仓比例5.52%）、药明康德（持仓比例5.30%）、阳光电源（持仓比例5.29%）、宁德时代（持仓比例5.21%）、泰格医药（持仓比例5.17%）、东富龙（持仓比例5.13%）、康龙化成（持仓比例5.12%）、博腾股份（持仓比例5.09%）、隆基股份（持仓比例4.90%）、天合光能（持仓比例4.77%）、
报告期内基金投资策略和运作分析
建党百年庆典后，市场延续了较高的风险偏好，5、6月份得到资金热捧的新能源、半导体、军工等代表未来产业方向继续强势表现，上半年表现较好的医药、消费等板块整体进入震荡状态。随着7月下旬对教培、互联网等具有明显负外部性行业的严格整顿和管理，这些方向出现巨幅下跌。同时这一变化也使得市场的参与者担心一些涉嫌具有外部性，带“智商税”性质或者“贩卖焦虑”性质的较好生意模式的公司同样出现政策风险。这些公司的暴跌连带出现了医药、消费方向的系统性调整。
8月医药和消费类公司整体在震荡调整中度过，科技类公司经过强势演绎，也出现了上涨乏力而导致的调整，半导体、储能方向在8月份开始调整，新能源、军工等方向在9月份也出现了不小的调整。
随着9月中旬以江苏为代表的省份开始为实现能耗指标而进行的限电限产，市场开始更大程度上顾虑经济出现的“滞胀”状态，9月中旬开始，以煤炭为代表的强周期股票进行了演绎，同时对“滞胀”的担心开始明显影响市场的风险偏好，科技方向的调整加速。
整个三季度市场呈现出高度波动的状态，随着对“滞胀”担心的加剧，市场的波动和轮动加剧。三季度上证综指下跌0.64%，创业板综指下跌2.95%，Wind全A下跌1%。
报告期本基金遭遇了较大挑战，组合重仓的医药和大消费板块在7月下旬和8月份出现大幅调整，7月下旬组合均衡化后，加仓的新能源板块享有了8月份的部分回报，但在9月下旬出现了较大幅度回撤。报告期本基金相对比较好的把握了风电和煤炭的投资机会，对组合的收益做了一定增厚。但由于之前重仓板块在三季度的大幅调整，造成本基金在三季度表现不佳。
报告期内基金的业绩表现
08月16日讯 中银证券创业板ETF基金08月15日上涨0.41%，现价0.985元，成交6.17万元。当前本基金场外净值为1.0028元，环比上个交易日上涨1.01%，场内价格溢价率为-1.38%。
本基金跟踪指数为创业板指数(价格)，*报告期内，本基金收益率为3.79%，业绩比较基准为创业板指数(价格)。
数据显示，近1月本基金净值下跌1.59%，近3个月本基金净值上涨15.15%，近6月本基金净值下跌3.47%，近1年本基金净值下跌19.15%，成立以来本基金累计净值为1.0028元。
本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为张艺敏，自2020年11月05日管理该基金，任职期内收益-4.53%。
计伟，自2020年12月23日管理该基金，任职期内收益-6.46%。
08月16日讯 中银证券创业板ETF基金08月15日上涨0.41%，现价0.985元，成交6.17万元。当前本基金场外净值为1.0028元，环比上个交易日上涨1.01%，场内价格溢价率为-1.38%。
本基金跟踪指数为创业板指数(价格)，*报告期内，本基金收益率为3.79%，业绩比较基准为创业板指数(价格)。
数据显示，近1月本基金净值下跌1.59%，近3个月本基金净值上涨15.15%，近6月本基金净值下跌3.47%，近1年本基金净值下跌19.15%，成立以来本基金累计净值为1.0028元。
本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为张艺敏，自2020年11月05日管理该基金，任职期内收益-4.53%。
计伟，自2020年12月23日管理该基金，任职期内收益-6.46%。
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