诺德基金公司(002120)诺德基金公司靠谱吗
诺德基金公司(002120)诺德基金公司靠谱吗
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自2006年成立以来始终以“稳健的投资管理，力争为客户提供卓越的理财服务”作为使命的诺德基金，如今已走过第16个年头。在董事长潘福祥看来，尽管公司规模不算头部，短期业绩也并非*，但诺德基金始终是一家受人尊敬的资产管理公司，并一直在用实际行动践行着“一诺千金、厚德载物”的企业精神。
潘福祥是清华大学经济管理学院的学士和硕士，中国社会科学院金融学博士。他于2006年参与组建诺德基金，历任公司副总经理、总经理、董事长。此外，潘福祥还有一个“特殊”的身份，自1991年至今一直在清华大学经管学院主讲《证券投资学》课程，30余年从未间断，被业内称为“进入证券业最早的投资学老师，教授投资学时间最长的证券从业者”。
证券时报·小编于近期走进诺德基金专访董事长潘福祥，据他介绍，诺德基金自成立起就深入践行稳健投资、价值投资、长期投资的理念，坚持强化投研力量，提升投资实力，以推出相对稳健的主动权益类公募产品来作为公司长期发展的重要路径。
诺德基金在投研团队的打造及在投资策略的选择上也做足了“功课”。秉持“以人为本，包容开放”的态度，从应届生的校招，到研究员的培养、再到基金经理的成长、投研梯队的建设，一方面会让个体充分突出自身的风格特色和专业深度，在顺应市场风格时能提升投资业绩的锐度，另一方面也会帮助不同风格的基金经理拓展能力圈，在出现差异性市场风格时维持投资业绩的稳定性。
目前，诺德基金共有近60名投研人员，近20名公募基金经理，其中95%的基金经理均由公司自主培养。潘福祥表示：“我们会要求我们的投研团队除了具备个股深度研究的能力外，还需要拥有大视野和全局观。具体而言，就是聚焦在主导国家经济发展的重要方向，选择现阶段产业成长中*有潜力的领域，然后在这些领域中深耕，从而挖掘出具有较好前景的公司。”而在投资策略层面，除了践行深度研究、坚持长期价值投资之外，我们也同样会叠加对于关键板块、行业主题等擅长领域的深度覆盖和专项研发，实现策略的多元化覆盖及产品风格的差异化。
一以贯之的战略定位叠加持之以恒的投研实力打磨，诺德基金的权益投资已结出累累硕果。海通数据显示，最近五年（2017.1.3-2021.12.31），最近七年（2015.1.5-2021.12.31），最近十年（2012.1.4-2021.12.31），诺德的权益类基金收益分别为180.34%，290.65%，417.56%，分别位列同比公募基金公司的第6名、第3名、第6名。
“任何一个行业的发展都会经历一个市场集中度不断提升的过程，市场效率提升意味着这行业一定要有龙头公司的存在，龙头公司包罗万象，实力雄厚，但资产管理行业从来不是以大为*。”潘福祥表示，“资产管理行业是一个大象和跳蚤都可以存在的行业，尺有所短寸有所长，只要发挥特色，找到了各自的独特定位就可以。”
他以美国资产管理行业为例，华尔街不乏美林、高盛、摩根士丹利这些巨无霸型的资产管理公司，但在纽约、波士顿也集中了一大批规模并不大的对冲基金和共同基金，在特定投资人群中同样具有良好的口碑，原因就在于它们能够用个性化的产品和具有特色的服务来满足投资者的需求，这是资产管理行业区别于其他产业的重要特点，也是资管行业的独特魅力所在。
未来，诺德基金仍将着重投入资源和精力在投研力量的储备和提升上，努力扩大比较优势，并结合投资者的实际需求，推出更多体现价值投资、长期投资的优质产品，以专业的投研能力，知行合一的投资精神来打造资产管理行业的特色精品店。
推行包容、简单且高效的文化
证券时报·小编：您于2006年参与筹建诺德基金。作为诺德基金发展史的见证者和*，您如何评价诺德基金这一路走来所历经的发展阶段？
潘福祥：从某种程度上来说，诺德基金有幸在中国资本市场发展最黄金的这段历史时期应运而生，并跟随着资本市场一起壮大，我们在一定程度上也分享了这个市场的发展成果。
到目前为止，诺德基金整体的发展现状离我们的预期还有较大的差距。但有一点我们依旧没有改变，那就是从我们创立这家公司开始，就希望把诺德做成是一家受投资者尊重的资产管理公司。诺德两个字，“诺”来自于我们对自己的要求一诺千金，“德”是厚德载物。这两个字体现了我们对市场、对投资者的一种承诺，也是我们公司文化的内核。到今年，我们共经历了16年的发展历程，我个人也认为到目前为止我们没有愧对“诺德”这两个字。
证券时报·小编：检验资管公司的核心竞争力和试金石就是权益投资能力。根据海通证券发布的 《权益类基金*收益排行榜》，诺德基金近十年（2012.7.2- 2022.6.30）权益基金平均收益率近390%，位列67家可比公募基金公司的第3名；近五年（2017.7.3-2022.6.30）权益基金平均收益率超125%，位列100多家可比公募基金公司的第13名。您觉得哪些因素造就了诺德基金*的长期业绩？
潘福祥：作为资产管理机构，它本身就负有一种使命与责任，即通过科学的管理方法和长期的投资理念，构筑起与其资源禀赋相匹配的核心竞争力，打造出能够经受市场考验，符合投资者需求和风险收益偏好的产品。只有做到了这一点，才能够兑现帮助广大投资者分享中国经济发展成果的承诺。
在现实情况中，市场总是在不断地波动，有波峰、波谷，有高涨的时候，也有低落的时候。但是不管处于什么样的市场环境，总会有一批产品表现优异，卓尔不群，赚足眼球。很容易给人一种错觉，似乎获得好的投资业绩并非难事。殊不知，投资不能穿越时间隧道，无法通过后视镜来提前看到股票涨跌排行，基金经理选择投资标的的时候面对的是未来不确定性的市场，不是靠掷骰子、押大小来du运气，而是在期望收益和预期风险中做权衡。今天的业绩明星高收益的实质，可能是投资组合承担潜在风险获得的补偿。拉长时间维度来比较，要获取长期可重复的持续业绩表现，就需要管理人去较好地平衡投资风险收益，这甚至有时要主动放弃一些追逐市场的短期高涨而带来的收益诱惑，更多聚焦在对企业长期价值的挖掘上，以相对确定性的成长来对冲可能的短期波动风险。
在过往的投资实践中，诺德基金权益类公募产品取得了一些成绩，这在很大程度同我们投研的文化、制度、理念是密不可分的。概括起来，我们推行的就是包容、简单且高效的文化，简单的关系使你不再需要对事务性的工作进行协调，减小摩擦成本提高实际效率，这更能让每一位投研人员专注于自己的长期业绩。虽然规模不尽如人意会对我们造成一些限制，但我们始终坚信只要为基金经理和研究员提供足够宽阔的舞台，建立适合自身特点的激励机制，那么长此以往就能逐步形成自己的特色，表现出竞争优势，进而焕发出持久的生命力。
此外，我们也会要求我们的投研团队除了具备个股深度研究的能力外，还需要拥有大视野和全局观。具体而言，就是聚焦在主导国家经济发展的重要方向，选择现阶段产业成长中*有潜力的领域，然后在这些领域中深耕，从而挖掘出具有较好前景的公司。我经常在课堂上和我的学生和公司的投研团队说，道琼斯30种工业股票指数的成分股都是代表美国经济支柱产业的龙头股，但是随着2018年GE被剔除，100年前的成分股早已全部被新兴巨头所替代，背后反映的是美国经济的百年产业变迁。连股神巴菲特都不断检讨，自己当初如果不重仓持有伯克希尔·哈撒韦，本应可以获得更高的投资收益，因为纺织企业管理再出色也无法抗拒夕阳产业的江河日下。作为专业投资人，我们有幸置身中华民族伟大复兴的时代潮流中，只有把握住这样一个大趋势和大方向，方能选择出真正具备成长潜力且能够给我们提供超额回报的投资标的。
*的基金经理要做到知行合一
证券时报·小编：资管行业是以人为本的行业，人才是资管公司最重要的财富。那您觉得作为中型公司，怎样留住人才、培养人才，这是一个非常重要的课题。对此您有怎样的感悟？
潘福祥：我觉得*的体会就是资产管理行业实际上是一个生物链条，这个生物链条不会是千人一面，也不可能只有一种模式。在这个生物链条里，基金公司要为不同风险偏好的投资者提供不同组合的产品，然后再为每种不同类型的产品（寻找或是匹配）符合当前这个产品特征所需要的基金经理。
我在清华经管学院教了31年的证券投资学。在课堂上，我也经常和学生讨论，到底什么样的基金经理才是一个好的基金经理。其实，真正好的基金经理并不一定是大家口中那个业绩最拔尖的，或者说是长期投资表现*的。因为不同类型的产品也具有不同的风险和收益特性，如果这个基金经理只是单纯的去追求高收益，那么毫无疑问就会把产品置于一个非常高的风险之中，甚至很多时候这种风险往往是投资者不能承受的。
所以，我们认为一名好的基金经理要非常清楚的知道自己产品的契约规定，所构建的投资组合所表现出来的收益和风险是否能被投资者理解，或者是否符合他们的投资偏好。只有把这个问题研究清楚了，那么基金经理也会选择与自己人生观、价值观相匹配的投资风格与管理模式，真正做到知行合一。这也就是我们认为的一名相对比较*基金经理身上该有的特质。
对于中小型基金公司，想要培养人才并留住人才，除了需要公司管理层的一致努力，建立更灵活、包容的机制外，同样也需要为公司的投研人员和业务骨干去创造能发挥他们特长和能力的空间。没有宽容的文化，就难有繁荣的土壤。可能这也是因为我在清华经管学院当了三十多年老师的原因，孔夫子“有教无类”的教育思想对我影响颇深，我总认为不论是对学生还是对公司的员工，都该因材施教。比起在挫折和失误中可能会出现的“一蹶不振”，我更希望看到的是他们在一次次纠错和反思中的成熟与成长。长此以往，才能够通过长期的内生造血，组建出一支团结向上、专业务实、勤奋敬业、追求卓越的队伍。
“专卖型”公司提供“个性化”需求
证券时报·小编：这个行业充分市场化，头部效应、马太效应也越来越明显，通俗一点说就是这个行业非常“卷”，作为中型基金公司的管理者会有这样的体会吗？
潘福祥：坦率说，任何一个行业的发展，到一定程度，都会出现效率不断提升、资源向头部公司集中的特征。这是行业集约化发展的一个基本规律。但是，我相信靠业绩和服务双维度作为衡量标准的资产管理行业可能会有所不同。因为资产管理行业做的是投资者预期收益和风险偏好相匹配的产品服务，并不是完全靠一个“百货商店”式的包罗万象的产品货架就能满足所有投资者的需求，这也为专注在某些特色产品领域、提供满足投资者个性化需求的“专卖型”公司提供了生存和发展的突破方向。
从美国资管发展历程中，我们可以非常清楚地看到这个特点。美国有高盛、美林等巨无霸型的大投行，也有很多中小型的共同基金、对冲基金管理公司。因为只要有合适的产品，有具备自身特色的服务，就能够满足一批投资者对不同风险和收益偏好的选择，而这些公司为这类投资者提供的与个性化需求相应匹配的产品也同样能够获得认同感和客户黏性，保持持久的生命力。
我国的资产管理行业发展历史尽管还不长，但是十几年来市场的跌宕起伏也让广大投资者从最初单纯追求高收益，逐渐认识到了和个人投资目标相匹配才是产品选择的真谛，进而过渡到主动选择收益-风险均衡的产品，甚至涌现出越来越多青睐相对稳定收益但低波动低回撤产品的投资者。我相信这样的发展趋势一定会让我国未来资产管理行业发展出一批体量相对较小但仍具有突出特色的公司，这些公司会把竞争的定位聚焦到提供某些特色型甚至是创新型的产品和服务上。
尺有所短，寸有所长。从这个角度来看，资产管理行业大象和跳蚤可以并存，我们也坚信特色型公司有其存在的价值。
证券时报·小编：您日常还在清华教MBA对吗？对您*的感触是什么？
潘福祥：是的。从1991年起至今，每学期周一晚上都会在清华经管学院教《证券投资学》这门课程。我个人觉得*的感触还是教书可以让我不断地学习，不断地进步，不断地去观察市场，然后总结提炼，把理论上的投资方法和现实的投资实践进行结合。
证券时报·小编：最后想请您分享一下对诺德基金三到五年的发展愿景。
潘福祥：初心不变，毕竟资产管理行业的根本还是信托责任。未来，我们仍将秉承着 “一诺千金，厚德载物”的企业精神，结合投资者的实际需求，推出更多体现价值投资、长期投资的优质产品，以专业的投研能力，知行合一的投资精神来打造资产管理行业的特色精品店，力争用差异化的长期投资能力来获得投资者的信赖。
韵达股份(002120.SZ)发布公告，公司全资子公司快商物流拟以31.31万元收购上海韵洁持有的上海洪韵物流有限公司(“上海洪韵”)***的股权，以27.60万元收购上海韵洁持有的江西韵必通物流有限公司(“江西韵必通”)***的股权，本次交易合计转让款58.91万元。
本次交易完成后，公司间接持有上海洪韵和江西韵必通***的股权，上海洪韵和江西韵必通将纳入公司合并报表范围。
公告称，上海洪韵和江西韵必通持有的主要资产为半挂牵引车和集装箱半挂车等，该部分车辆资产使用年限较短，车况良好。公司通过全资子公司快商物流收购上海洪韵和江西韵必通***的股权，间接获得相关车辆资产所有权。交易完成后，一方面可以提升公司运力运能，向客户提供稳定、高效的快递物流运输服务，另一方面可以比购买新车更低的价格获得相关车辆资产，减少公司的资本支出。
这是一只混合基金，鼠年诺德价值优势的收益率是174.27%，稳居混合基榜首。它的基金规模35.59亿，成立于2007年，已经有13个年头了，属于老牌基金，穿越了几轮牛熊市。
基金经理罗世锋，于2014-11-25 上任，管理诺德价值天数是2273天。罗世锋先生:清华大学经济管理学院硕士。于2008年6月起一直任职于诺德基金管理有限公司,在投资研究部从事投资管理相关工作,历任研究员及基金经理助理职务,具有3年以上从事投资管理工作的经历,现任诺德价值优势股票型证券投资基金基金经理。这只基金从成立到现在，历任7位基金经理。它的业绩爆发也就近5年左右，估计是罗经理调仓的结果。
这只成长型的混合基——诺德价值优势是新能源➕大消费➕医疗➕食品。
我个人长期看好这只基金，它的仓位会不断增加。混合基金的好处在于不会轻易踏空任何一个热门板块，这只基金的夏普比率是4.2并且这只基金的回撤率只有14.64%，回撤风险比行业基金要小，相对更稳定，是我的菜。基金回撤率是指基金在一段时间内，其净值从*的位置，下跌到*位置的幅度，说白了就是在一段时间内的下跌幅度。在基金市场上，投资者可以根据基金的回撤率，来分析基金，一般来说，基金的回撤率越大，基金反弹的机会越大，同时，风险也比较大，对于比较激进的投资者来说，可以考虑购买一些回撤较大的基金，而对于回撤率较小的基金，其波动性较小，比较稳定，对于稳健型的投资者来说，可以适量的买入一些。
@燕子话家常这只基金，从它成立，我和我家先生就各自定投了它。开始是各自账户每月定投100元，我后来工资涨了，我每个月定投200元。一路上，真的是看着它由一只雏鸡到今天的羽翼丰满，我从它身上，赚到的不只是钱，还有坚持的品质。成功的路上并不拥挤，因为坚持的人很少。祝大家牛年财源广进!
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诺德价值发现一年持有
基金要素
基金代码：012150。
基金类型：偏股混合型，股票资产不低于60%。
业绩比较基准：沪深300指数收益率*65%+中债综合全价指数收益率*20%+恒生指数收益率*15%
募集上限：本基金没有设置募集上限。
基金公司：诺德基金，目前总规模将近300亿元。其中股票型和混合型基金合计管理规模136亿元，管理规模比较小，权益类投资的占比也不高。
在最近一年多公募基金大爆发的时间里，诺德基金的规模也有所上升，但整体规模目前已久还比较小。
基金经理：本基金的基金经理是罗世锋先生，他拥有13年证券从业经验和超过6年的基金经理管理经验，目前管理2只基金，合计管理规模71亿元。
代表基金：罗世锋先生管理时间最长的基金是诺德价值优势( 570001.OF )，从2014年11月25日至今，累计收益率377.63%，年化收益率27.31%。长期业绩表现非常*。（数据WIND，截止2021.05.14）
结合净值图和分年度业绩图来看，基金能够长期大幅跑赢沪深300指数和偏股混合型基金，但整体有点异样，我们在持仓特点中再详细看一下。
罗世锋先生还有另一只基金——诺德周期策略，管理时间也不短，但两只基金在2017年和2019年的表现非常不一致，我们同样留待持仓特点中去看。
持仓特点
第一，从诺德价值优选基金的持股集中度能够看出，罗世锋先生时有过重大的投资框架的变化的。在2017年3月以前，他的重仓股持仓非常非常分散，仅仅只有15%-20%，这是一个非常低的比重。
从2017年开始到2018年底，他开始一路提升持股集中度，最近两年多的时间一直维持在60%的高仓位。
这种判若两人的状态，让我察觉到，可能真的是两个人，所以我去看了下这只基金的历史管理人名单，发现在2014年11月到2017年4月是由胡洋先生和罗世锋先生共同管理这只基金的。从时间线上完美契合持股集中度的变化。
然后我去查了一下胡洋的信息，发现他是量化研究员出身，很显然这15%-20%底超低重仓股占比，就是典型的量化风格。
所以，谜底揭晓，2017年4月以前，这只基金是胡洋先生主管，不是罗世锋先生。也就是说，2017年4月份以前的业绩和罗世锋先生的关系不大。
而另一只基金诺德周期策略基金的重仓股则一直维持较高的水平。而这只基金从2015年6月开始就一直是罗世锋先生独自在管理。
第二，再来看下换手率的情况，从下图中可以看到，基金在2015年的换手率非常高，超过了6倍，而从2016年开始基本维持在2倍以内，出了2019年。
但是疑问又来了，2017年以前，重仓股的比例没有提升，但是换手率却明显降低了，感觉至少在2016年，这只基金一定发生了什么，可能这也是为什么后来胡洋历任的原因。
另外，2019年基金的换手率有所提升，叠加2019年比较糟糕的业绩，这一年应该是罗世锋先生自己的因素了，我们待会儿从持仓行业和个股里再具体来看一下。
第三，基金的平均持仓周期是2.2年其中有20%左右的比重持有超过了3年，25%左右的比重持有超过2年，整体持仓时间比较长。
结合上述三点，可以判断，罗世锋先生属于持股集中度比较高+持股周期比较长的“巴菲特式”选手。
第四，从诺德价值优势基金的资产配置图来看，罗世锋先生基本上不做仓位择时。
但另一只基金诺德周期策略基金，就会做比较大幅度的仓位择时。
第五，诺德价值优势基金这么*的表现，很显然，是踩准了几次大的节奏。
比如在2014年2015年，组合几乎全仓成长股，特别是配置了比较多的小盘成长风格股票，在当时表现非常好。
紧接着从2016年开始的两年多时间，大幅增加了价值风格股票的配置比例，从而在2017年获得了非常好的业绩表现。
在此之后，从2019年开始，又再次转向了成长风格，价值股几乎全部出清。
即使去除2014年和2015年，主要不是罗世锋先生参与管理的时间段，2019年之后的风格切换，基本上也能够印证罗世锋先生会做风格择时。
另外，诺德周期策略基金也会做风格择时，只是幅度略小。
结合上述两点，罗世锋先生属于会做仓位择时+会做大幅度风格择时的“飘忽不定型”
选手。
第六，从持仓行业配置图来看，从2014年到2017年，组合中的行业确实非常分散，再次之后逐渐集中，直达去年底，前三大行业食品饮料、电气设备和医药生物合计占比将近80%，持仓行业非常集中。
再看下具体的持仓股票，确实是过去一段时间被极度关注的那些核心资产。也难怪2020年的涨幅那么猛了。
目前整体组合处于行业集中度非常高+组合估值分位水平不低的状态。
投资理念与投资框架
罗世锋先生的投资理念是以*收益为目标，坚持长期投资。他的投资框架是先自上而下锁定优质赛道，再用”护城河“模型来自下而上精选个股。
对于成长性和估值的问题，罗世锋先生表示他更看重具有良好成长性的公司，对估值部分可以有所宽容。
再被问及如何控制组合回撤时，他表示单一行业的仓位权重有限，同时通过提升持有个股性价比，通过股票持仓来控制回撤。
关于这一点，我们上面提到过，他的行业并不算分散，属于比较集中的，当然也不排除罗世锋先生所说的是细分行业，另外，他还是会做一写仓位上的变化，比如2018年底。
对于未来的投资方向，罗世锋先生表示回以大消费领域为主，以科技高端制造为辅，并在细分行业中增加多样性。
最后贴一下一季报的点评，供你参考。
1季度本基金继续坚持一直以来所秉持的价值投资理念，持续持有价值股。1季度本基金的仓位整体上处于中高位置，在行业配置上，本基金重点配置在食品饮料、医药、家电等行业的低估值价值股，同时在清洁能源、先进制造和消费电子等成长前景较为确定的行业上也配置了一定的权重。整体上，本基金1季度的操作思路依旧是在考虑周期变化的基础上按照成长型价值投资的投资框架进行的。
展望21年2季度，我们认为国内和海外经济都将出现较强的复苏局面，而较晚复苏的海外经济有望表现更为强劲。随着经济的复苏，对通胀及流动性收紧的担忧，可能会成为未来一段时间压制市场风险偏好的主要因素。在此阶段，市场可能较难有大的趋势性行情，不过景气度较高的行业和真正*的公司，则有望在经济复苏阶段实现持续强劲的业绩增长，从而在投资上带来较好的回报。
中长期看，本基金认为中国经济未来的出路在于结构转型，主要体现在具有持续创新能力的新兴产业和稳定成长的内需消费。本基金将继续秉承成长价值投资策略，一方面，在代表中国经济未来转型方向的新兴产业中精选个股，投资真正具有成长性、估值相对安全并且能够在经济转型中胜出的优质企业；另一方面，加大对新兴消费的投资比例。同时本基金也将持续关注投资组合的抗风险能力，力争减少净值波动，为基金持有人创造长期可持续的较高投资收益。
一句话点评
罗世锋先生是去年偏股类基金业绩前10，所以很显然，他得到了非常多的关注。早在去年就有好几位园友在彩虹花园里向我提问，昨天我们的小问卷里，这只基金也获得了非常多的关注，很多投资者希望我们来做一个点评。
今天这篇文章写的有点长，主要是因为罗世锋先生的两只基金表现有不一致的地方，我去当了一回侦探。对于大家来说，观察罗世锋先生的业绩，可以以诺德周期策略为主。
罗世锋先生是一个成长风格的价值投资者，但应该说，他没有那么关注估值，更偏向于GARP型的投资框架。目前他还是依旧会在大消费、科技等板块上进行配置，长期投资。
关于本基金值不值得买，有几点看法，供大家参考：
对于新手投资者，本基金可以不考虑，风格比较集中，相对而言波动还是会更大一些；对于需要配置成长风格的投资者，可以小仓位参与，但是同样的，如果购买，一年的持有期是不够的，至少三年才可能经历一个小周期，平抑波动；我们会把罗世锋先生纳入观察池进行长期跟踪；觉得靠谱，立刻关注
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不值得买：占对应资产类别的仓位占比为0%，不建议超过5%。
值得少买：占对应资产类别的仓位占比为5%-10%，不建议超过15%。
值得买：占对应资产类别的仓位占比为10%-15%，不建议超过20%。
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