基金折算我的钱突然少了很多(高速公路路况)为什么基金折算当天亏很多钱
基金折算我的钱突然少了很多(高速公路路况)为什么基金折算当天亏很多钱
本文目录一览：
2、高速公路路况
8月26日三大指数大幅调整，但是对于白酒来说从白天的估值来看还是比较抗跌的，跌幅在0.5%之内，可是在晚上收益更新后我发现原本不到2000元的白酒基金却一下子减少了640多，收益率从50%多降低到只有5%，当时有些懵，仔细一看才知道原来是遇到了基金折算，那么为什么基金要进行折算？基金折算是好是坏呢？
我们看招商中证白酒的基金合同中显示，当招商中证白酒指数分级的基金份额净值达到1.5元时会触发折算条件，此基金将进行份额折算，基金净值将从1.5元调整为1元，基金份额数将增加，但是总市值是不变的。这次社算的时间为8月25日至27日，在这期间将停止申购赎回等业务。
对于不知晓情况的人昨晚更新之后确实会被吓一跳，我的1900多元，左右就显示亏损640多，但是现在收益已经恢复正常了，昨日白酒基金只是下跌了0.24%，收益减少了4.6元，相对其他基金来说还是比较抗跌的。
并非只有上涨基金才会折算，涨得快和跌得惨都会触发基金不定期折算，折算对于投资者来说并不会有太大影响，因为投资者总的资金量是会增加或减少的，只不过人们更习惯于购买净值较低的基金，降低净值可以降低投资者对价格的敏感性，从而有利于基金持续销售。
好了，以上就是个人对于基金折算的理解，如果大家认为有用的话还望点赞+关注，不胜感激！
#基金#
截止目前，因降雨 ，滨州境内长深高速、荣乌高速沾化段、秦滨高速、滨德高速、东吕高速所有收费站入口双向禁止七座以上客车和危险品车辆驶入。
今年以来，白酒股表现抢眼，据天天基金网显示，截至8月25日，成分股以白酒股为主的中证白酒指数年内涨幅高达50.13%。
在所跟踪指数强势带动下，招商中证白酒指数分级基金（161725）触发上折。
很多基民就问，上折是怎么回事，是好还是坏呀！今天就和大家好好说下分级基金的折算。
要说清楚这一点，先要了解分级基金。
什么是分级基金
分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。分级基金通常分为低风险收益端(优先份额)和高风险收益端(进取份额)两类份额，也就是分级A类和分级B类。
一般而言分级基金中绝大部分都是指数基金，而分级基金是由三个部分组成的：母基金、A类、B类。
大部分的母基金还是一个指数基金，他的表现与其跟踪的指数表现仍旧是一致的，母基金一般有两种：
1、上交所上市的代码5开头的，这种基金可以进行申购赎回也可以在二级市场进行交易
2、深交所上市的代码1开头的，这种基金只能申购赎回，但是不能再耳机市场上进行交易
A类基金
即优先类份额，为低风险收益，A类的收益方式可以简单视为A类借钱给B类去炒股，B类每年支付利息给A类，由于这个特点所以可以视A类为浮动的利息债券，这个利息的组成为：同期银行一年期存款利率+固定值
B类基金
即进取类份额，为高风险收益，一般来说，A类份额比B类份额的比例越低，越有利于B类份额，因为B类份额可以借入更多的资金。不过同时B类份额的风险也上升，因为此时杠杆倍数增加了。
分级基金的折算
目前，分级基金的折算主要分为定期折算和不定期折算。
一、定期折算
定折就是定期折算，分级A到了每年约定的定期折算日，会将约定的利息以母基金份额的形式发放给基金持有人，同时对基金的净值进行除权，就是将基金的净值降低到1元，之后再又开始从1元往上涨。
其实这个就和分红差不多，当基金净值达到了一定的高度，而且基金本身也达到了折算的条件，按照约定的日期便开始折算。
基金定投折算以后基金净值下跌了，但基金的份额增加了，所以总体来说基金最后的总持有份额是没有变化的。
举个例子：假设某分级基金 A 类份额与 B 类份额的份额配比为 1:1，A 类份额在该计息周期的约定收益率为5.8%。某投资人在折算基准日持有基础份额、A 类份额、B 类份额各 10,000 份，折算前基础份额、A 类份额、B 类份额的基金份额净值分别为 1.292 元，1.059 元、1.525元，则折算后三类份额的基金份额净值及投资者持有份额变化情况如下表所示。
具体折算步骤
1) A 类份额折算后净值=折算基准日 A 类份额净值-A 类份额约定收益=1.059-0.058=1.001
2) 基础份额折算后净值=(A 类份额折算后净值+B 类份额净值)/2=(1.001+1.525)/2=1.263
基础份额折算后份数=基础份额折算前净值*基础份额折算前份数/基础份额折算后净值
=1.292*10000/1.263=10229
3) A 类份额折算后份数=约定收益*A 类份额折算前份数/基础份额折算后净值
=0.058*10000/1.263=459
4) B 类份额折算前后净值与份数保持不变。
二、不定期折算
不定期折算又称到点折算，是分级基金保障进取份额活力和限制优先份额风险的一项条款。
不定期折算可分为向上折算和向下折算。
1、上折
上折也就是向上折算，是不定期折算的一种形式。当分级基金母基的净值上涨至某个价格，分级基金将进行上折，通常这个净值我们可以在基金的招募说明书中看到。
分级基金的上折主要是发生在牛市中，当牛市来临，母基金的净值和分级B类的净值都会大幅上涨，但是分级B类的净值上涨会导致杠杆率下降，所以为了使分级B类保持合理的杠杆率，基金公司就会通过上折来恢复这个杠杆率。
上折之后A类和B类的净值都会恢复到1，这时候杠杆率也会恢复到初始杠杆率。
目前通行的股票型分级基金向上折算方式有两种，一种是 A 份额、B 份额和基础份额净值均折算为 1，第二种是 A 份额、B 份额和基础份额净值均折算为 A 份额参考净值。下面分情形举例说明。
1) A份额、B 份额和基础份额净值均折算为 1 的情形
假设某分级基金 A 类份额与 B 类份额的份额配比为 1:1，某投资人在折算基准日持有基础份额、A 类份额、B 类份额各 10,000 份，折算前基础份额、A 类份额、B 类份额的基金份额净值分别为 1.50 元，1.028 元、1.972元，则折算后三类份额的基金份额净值及投资者持有份额变化情况如下表所示。
具体折算步骤
a) 10,000 份单位净值为 1.50 元的基础份额折算为15,000 份单位净值为 1.000 元的基础份额。
b) 10,000 份单位净值为 1.028 元的 A 类份额折算为 10,000份单位净值为 1.000 元的 A 类份额和 280 份净值为1.000 元的基础份额。
c) 10,000 份单位净值为 1.972 元的 B 类份额折算为 10,000份单位净值为 1.000 元的 B 类份额和 9720 份净值为1.000 元的基础份额。
2) A份额、B 份额和基础份额净值均折算为 A 份额参考净值的情形
假设某分级基金 A 类份额与 B 类份额的份额配比为 1:1，某投资人在折算基准日持有基础份额、A 类份额、B 类份额各 10,000 份，折算前基础份额、A 类份额、B 类份额的基金份额净值分别为 1.50 元，1.028 元、1.972
元，则折算后三类份额的基金份额净值及投资者持有份额变化情况如下表所示。
具体折算步骤
a) 10,000 份单位净值为 1.50 元的基础份额折算为14,591 份单位净值为 1.028 元的基础份额。
b) 10,000 份单位净值为 1.028 元的 A 类份额折算后份额数及参考净值不变。
c) 10,000 份单位净值为 1.972 元的 B 类份额折算为 10,000份单位净值为 1.028 元的 B 类份额和 9183 份净值为1.028 元的基础份额。
2、下折
下折也是不定期折算的一种形式，下折是当B份额的净值下跌到某个价格时，分级基金将进行向下折算。
分级基金的下折主要发生在熊市中，因为分级B类是借钱炒股，而且B类每年还需要支付利息给A类基金，所以在熊市中母基金和分级B的净值大幅下跌，为了保护A类基金投资者的利益，当分级B类净值下跌至一定程度就会进行下折。
下折之后同样A类和B类的净值都会恢复到1，但不同的是A类投资者会获得母基金的份额，而B类投资者的份额则会按照一定的比例进行缩减。
当分级基金发生下折之后我们就真的亏损了，所以如果我们听到别人投资基金长期下来亏损了70%~90%很大可能就是投资与分级基金B。
假设某分级基金 A 类份额与 B 类份额的份额配比为 1:1，某投资人在折算基准日持有基础份额、A 类份额、B 类份额各 10,000 份，折算前基础份额、A 类份额、B 类份额的基金份额净值分别为 0.661 元，1.076 元、0.246元，则折算后三类份额的基金份额净值及投资者持有份额变化情况如下表所示。
具体折算步骤
1) 折算后 B 类份额的净值由基准日参考净值 0.246 元调整为 1.000 元。
折算后 B 类份额数=折算前 B 类份额净值*折算前 B 类份额数/折算后 B 类份额净值
=0.246 元*10,000 份/1.000 元=2460 份
2) 折算后 A 类份额的净值同样调整为1.000 元，并且折算出 2460 份 A 类份额，与折算后的 B 类份额恢复至1:1 的配比，这部分 A 类份额的净值合计为 2460 元，剩余部分的净值合计为：1.076*10,000-2460=8300 元。
3) 基础份额由净值 0.661 元，10,000 份调整净值 1.000 元，6610 份。
4) A 类份额剩余 8300 元按每份 1.000 元转换为 8300 份基础份额。
坚持不易，给个鼓励，求点“关注”，谢谢！
基金公司经常会公告旗下某只基金分红，对于一些接触基金时间不太久、没有经历过基金分红的基金小白们来说，一听“分红”，第一感觉就是基金赚钱了，自己兜里的钱又要变多了。于是开始美滋滋的等分红，可最后等来的却是基金净值的“暴跌”，顿时满头问号，不由得会产生这样的疑问：基金分红，这钱怎么还能越分越少啊?下面，我们就来聊聊基金分红，到底是怎么一回事。
1、什么是基金分红?
首先，我们需要先区分一组概念——股票分红和基金分红。
股票分红，是将公司经营获得的利润用现金股利、股票股利的形式向股东派发，是一份额外的收入;
基金分红，是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额(也就是再投资)的形式派发给投资人，基金的收益是体现在基金净值里的，分红的钱实际上就是基金净值的一部分。
也就是说，基金分红和股票分红是不一样的，它并不会增加持有者的资产，因为基金分红分的并不是额外的收益，也就是为什么分红之后基金净值会下降。
我们来看一个例子：
老王手里现在持有一只净值为1.1元的基金1000份，此时老王手里持有的总基金资产为1.1*1000=1100元。
最近基金公司公告，老王的这只基金要开始分红了，每份额分红0.1元，那么老王就能得到0.1*1000=100元的分红。由于基金的分红是基金净值的一部分，那么分红后，基金净值必然会下降，老王现在手里的这只基金的净值就变成了1.1-0.1=1.0元，现在老王持有的基金价值为1.0*1000=1000元。
分红之后，老王手里的基金虽然看起来是“缩水”了，但实际上，现在持有的基金价值1000元加上分红所得的100元，总资产与分红之前一样多，并没有变。
所以，基金分红之后，看到持有的基金份额暴跌时，不必慌张，只是将你左口袋里的钱挪到了右口袋里了而已。我们并不会“赚”基金分红的钱，也就没必要在基金分红之前买进，分红之后卖出，只为赚一笔分红的钱了，这样反而还会徒增一笔申购费。
2、基金为什么要分红?
既然基金分红也不会增加投资者的收益，那为什么还要分红呢?
比如对于股票型基金，经历了一波大涨之后，基金经理预感可能要跌，或者是目前的行情不甚明朗，可能存在较大风险等等原因，基金经理会想要减仓。但是法律有明确的规定，股票型基金的股票仓位必须在80%以上，这怎么办?对于这种情况，就可以选择分红，这样就可以在不违反法律法规的情况下调整股票仓位。
基金想要分红，必须要符合以下几个条件：
1、基金当期收益先弥补前期亏损后，方可进行当期收益分配;
2、基金收益分配后，单位净值不能低于面值;
3、如果基金投资当期出现净亏损，则不能进行收益分配。
总体来说，基金起码要是赚钱了，才有资格分红。也就是说，能够持续分红的基金，业绩是相对较好且相对稳定的。对于基金公司来说，旗下基金能分红，总是增加口碑的一种正面方式。
3、基金有哪些分红方式?
基金的分红方式是可以选择的，基本上有两种方式：现金分红和红利再投资。
现金分红，就是把基金净值中的一部分收益变成现金发放给投资者;
红利再投资就是把分红的部分按照当天基金的价格，换算成基金份额进行再投资。
对于投资者来说，想要将受益落袋为安，就可以选择现金分红的方式。如果认为这只基金还有投资价值，先要进行长期投资，那就可以选择红利再投资的方式，毕竟通过红利再投资，分红这部分现金就可以“无缝”转为基金份额，不需要再缴纳申购费了。
今天的内容先分享到这里了，读完本文《基金折算我的钱突然少了很多》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多基金折算我的钱突然少了很多、高速公路路况相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。
