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03月04日讯 华夏大盘精选证券投资基金(简称:华夏大盘精选混合,代码000011)03月01日净值上涨1.87%,引起投资者关注。当前基金单位净值为12.8210元,累计净值为17.1010元。
华夏大盘精选混合基金成立以来收益2,169.75%,今年以来收益18.55%,近一月收益10.60%,近一年收益-5.20%,近三年收益43.67%。
华夏大盘精选混合基金成立以来分红15次,累计分红金额19.91亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为陈伟彦,自2017年05月02日管理该基金,任职期内收益18.84%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有青岛海尔(持仓比例8.07%)、青岛啤酒(持仓比例6.20%)、中国巨石(持仓比例5.96%)、上海机场(持仓比例5.77%)、南方航空(持仓比例5.08%)、深圳机场(持仓比例4.75%)、汇川技术(持仓比例4.51%)、宏发股份(持仓比例4.12%)、天虹股份(持仓比例3.87%)、招商银行(持仓比例3.84%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
4季度,美国经济整体仍然强劲,欧元区消费信心不足,贸易摩擦暂时缓和,但仍在持续,加上美联储再次加息,欧洲部分国家政治动荡等因素,都加大了全球经济和全球金融市场的不确定性。国内经济面临下行压力,消费增速下行,但除汽车消费外,整体仍平稳增长。内外部的不确定性导致市场担忧明年经济增长和企业盈利,在前期下跌基础上,A股持续下跌,且无论大盘蓝筹股或创业板均下跌较大,市场风险偏好进一步降低。报告期内,本基金维持了既定的投资策略,主要配置了低估值大盘蓝筹股和传统消费龙头股,以及部分*的制造企业,并根据持仓股票的风险收益比变化适时调整了持仓比例和持仓结构。
截至2018年12月31日,本基金份额净值为10.815元,本报告期份额净值增长率为-11.29%,同期业绩比较基准增长率为-10.00%。
俗话说,工欲善其事必先利其器。今天我就来为大家讲讲,哪里能找到全面的基金资料,帮助你快速了解一支基金,提升投资的效率。
一般来说,看基金的综合评级,比较有名的是“晨星基金网”。晨星是一个跨国公司,在美国、日本等很多国家都有提供基金相关工具和资讯。
但如果是查询具体的基金资料,在天天基金网、好买基金网,这样的大型第三方基金销售平台,有着更为全面详细的资料可以搜集。
今天我就以天天基金网为例,来为大家说明,如何快速找到基金的各项信息,帮助自己投资决策。
* 本文提及网站、产品仅做科普,无利益相关,投资仍需注意风险。
搜索找到目标基金
具体操作:在天天基金网站中间的搜索框内,输入关键字搜索基金。
比如简小七想找关于上证50指数的基金,但不知道代码是多少,也不知道具体的基金名称是什么。这时我们只需打开天天基金网,在搜索框中输入关键字“上证50”就能找到相关基金了。
*上证50:上海证券市场规模大、流动性好的*代表性的50 只股票组成的指数。
然后我选择了第一个“易方达上证50指数A”,想进一步了解这只基金的情况。
了解基金概况
点击了搜索出来的基金,进入到基金的详情页面,突然我发现,哇这么多字这么多图,我该看哪一个啊?
定下神来,我在页面中间找到了一些信息,上面有基金的全称和代码,不同时间段的涨跌情况,还知道了它的类型、规模、管理人等信息。
嗯,不错,有了初步的收获。
更进一步我点击了下面“基金概况”这个按钮,我知道在这里我能看到基金更详细的信息。
果然在基金概况这里,一下子看到了各种关键信息,很开心~
咱们讲几个重要的:
基金全称:易方达50指数证券投资基金
分开理解就是易方达基金公司管理的,跟踪上证50指数的投资基金。
基金类型:股票指数
也就是股票型基金,这是一类风险和收益都相对高的基金。
资产规模:107.76亿元
对于指数基金来讲,基金规模没有什么限制,一般来讲规模大也从侧面显示了认同它的投资者多。但如果是主动型基金,规模在20-50亿之间较好。
再往下面看,这几个数据很重要很重要,这关乎了我们的投资成本了。
管理费率和托管费率,这是固定收费,合计每年会收取1.4%;
*申购费率(前端),0.15%,前端收费就是在购买基金的时候就支付相应费用,那在这里费用是0.15%。
*赎回费率(前端),1.5%,赎回的费率*收费是1.5%。因为随着投资时期的增长,赎回费率是会逐步降低的。基金公司为了鼓励大家长期投资,也是费心呐。
看到这里你可能会有疑问,具体是投多少天,赎回费会降多少呢?毕竟这是成本,越低越好。
那咱们把页面翻到最下面,在最左边找到了购买信息(费率表),不出所料,我想要的信息就在里面。
果然是有的,申购费率、赎回费率一目了然。基金费率技能get!
特色数据
因为咱们现在研究的是上证50指数的基金,关于指数基金除了看购买费率,还需要看跟踪误差。也就是基金能不能跟上指数的变化,误差大不大。一般来说,跟踪误差是越低越好~
通过最左边“特色数据”这一栏,我在里面找到了指数基金指标——跟踪误差。在这里,就可以看到基金的跟踪误差,以及同类平均跟踪误差了。
指数基金跟踪误差技能get!
阶段涨幅
既然是看基金,具体收益咱们也是需要看一看滴。在最左边点击“阶段涨幅”,我们就能找到各个阶段的涨幅情况了。
近1周,近1月,近1年,近5年等阶段的涨幅都在里面。还可以和同类比,和沪深300比,最下面的四分位排名,更是可以直观的看出基金的表现情况。
不过多说一嘴,咱们这次举例的是指数型基金。这类基金更多的还要看指数本身情况、基金的跟踪误差、购买费率等等。涨幅情况,可作为参考,因为指数本身好,跟踪的基金不差,收益自然不会差。
阶段涨幅技能get!
进阶,收益对比
还记得咱们一开始搜索了基金进入的界面吗,在这个界面下面,也有基金的各项指标介绍。
更重要的是,在“累积收益率走势”这里,还可以选择不同时期,不同的指数来比较收益的情况。
比如我在这里选择了3年时间,和上证指数对比,最后以图表的形式展现出来,很直观的就能看到基金这3年的收益走势。
如果你投资的是主动型基金,就可以用来做主动基金和指数的对比,看看这只基金有没有跑赢指数。
进阶技能get!
结语
总结一下,今天我们一起学会了6项技能。
1. 快速找到想要的基金;
2. 查看基金的概况,以及重点关注指标;
3. 查看详细的基金费率,了解投资的成本;
4. 查看指数基金的特色数据——跟踪误差;
5. 基金各阶段涨幅、百分位排名查看;
6. 进阶内容——基金累积收益的对比。
在学会了基本的资料查找技能后,建议大家实践操作来试试,多在网站上摸索。毕竟网站上有30多类资料,这次只是找出了6项为大家进行展示。
就像小七第一次登陆这类基金网站,打开的一瞬间就懵了,内心在想:哇,这都是什么啊,一片一片看的人简直头晕......
但是现在用的多了就会发现,其实常用的就是那几项,每次打开就知道点哪里、看哪里。这些都是长期实操下来养成的经验,我相信你在熟悉之后,也能运用自如的。
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您知道中国公募基金中最牛的基金是谁吗?知道它牛到什么程度吗?
号外财经近日统计发现,截至2018年3月16日,共有11只偏股基金自成立以来累计净值增长率超过10倍,其中,华夏基金占据三席!“华夏基金投研实力强劲、基金经理队伍稳定,凭借灵活的投资风格和适中的产品规模,造就了牛基的诞生。”业内人士表示。
中国公募基金最牛的当属华夏大盘精选,该基金成立于2004年,该基金主要通过精选在各行业中具有领先地位的大型上市公司,分享公司持续高增长所带来的红利,实现基金资产的长期增值。截至2018年3月16日,华夏大盘精选混合自成立日起复权单位净值增长率达2332.16%,稳居首位。提到这只基金,人们不免想起“一哥”王亚伟,2005年12月31日至2012年5月4日近6年半时间里,他管理的华夏大盘基金复权单位净值增长率达1198.91%,累计单位净值增长率为1046.05%,基准指数同期上涨132.78%。他是*位为基金持有人带来超过10倍收益的基金经理。担任华夏大盘基金经理之前,王亚伟花了近10年时间进行投资摸索与积累。10年间,他有些年份投资业绩较为突出,但有些年份并不理想,甚至排名靠后。他的投资理念、投资手法、选股模式也在不断变化。正是10年间不懈摸索与积累,才有了王亚伟之后的成功。
除了华夏大盘精选,2003年9月5日成立的华夏回报混合A也表现优异。截至2018年3月16日,该基金自成立日起复权单位净值增长率达1120.66%。华夏回报混合A的风险等级略低,据了解,该基金力图通过正确判断市场走势,合理配置股票和债券等投资工具的比例,准确选择具有投资价值的股票品种和债券品种进行投资,在尽量避免基金资产损失的前提下,实现每年较高的*回报。
第三只华夏系基金是2005年11月17日成立的华夏收入混合,该基金自成立日起复权单位净值增长率达1030.11%。现任基金经理郑煜,自2009年4月18日至今已有8年又334天,累计斩获155.46%的回报率。华夏收入则主要投资于盈利增长稳定的红利股,追求稳定的股息收入和长期的资本增值。
号外财经分析认为,虽然华夏大盘精选、华夏回报A、华夏收入的投资风格各有差异,但这三只基金均是混合型基金,股票、债券的投资比例相对比较灵活。此外,这些基金的可投资范围十分广泛,并未将主要仓位限定于某一行业、某一主题,这使得基金经理能实现灵活管理,不仅仓位调整灵活,所持个股种类也灵活,有利于敏锐布局市场潜在热点。
如果把基金的业绩全部归功于基金经理,有失偏颇,在基金经理背后是一个投研实力强健的平台。“有的基金即使变更了基金经理,业绩依然稳步上涨,正是体现了华夏基金作为传统大型公司的扎实内功,特别是在投研方面,华夏基金不仅拥有*的投研体系和投研团队,更是业内最早提出研究创造价值的投资理念的基金公司。成立十余年,这一投资理念一如既往地落到实处。”业内人士表示。
据公开数据,截至2017年末,华夏基金非货币基金规模达2434.83亿元,稳居第一梯队。目前,华夏基金投研人员已有约200人,形成了全行业覆盖的局面,在业内处于领先地位。数据显示,华夏基金旗下基金累计为投资者盈利超2000亿元,累计分红超1350亿元。
“每一条净值曲线,都是基金经理价值观、人生观的折射,是基金管理人不断叩问自身、穿越光阴的过程。投资,始于技,臻于艺,止于道。”
【买基金你先要知道这些】
1、 买基金就是买基金经理,需要的不是你对市场行情的判断,需要的是你对基金经理能力和人品的信任,就像你投一笔本钱,招聘一个职业经理人来给你打理生意,*的人才太多,而且人人都有自己的长处和优点,理论上你愿意招100个经理人也可以,因为你欣赏他们,权当满足收藏欲望了,但是毕竟你的*目标是为了给自己的本钱挣钱,这个时候你就要优中选优,不一定选某个阶段挣钱最多的,一定是选最让你舒服,最让你满意的,剩下的就是放手给他,让他去做吧,因为你信任他、欣赏他,他是千里马,你就是伯乐。
2、 买基金并不是买上长期持有不管静待大盘涨上1万点即可,余生太短目标太远,买基金也一定是要择时,什么时候买什么时候卖是要选好的,历史业绩再牛的“神基”你高位买了收益也不会很好。
3、 如果你选择了买基金,大概率是因为你觉得自己炒股炒不好,那你就不要去买行业指数基金、行业主题基金,因为你要是能选对这些品种的买卖时机,自己炒股也能赚钱。
4、 买基金不要想着做波段高抛低吸,你如果能把波段做好了,你自己炒股也能赚钱。
5、 现在基金数量比股票数量多的多,基金公司数量比上市公司多得多,靠谱的基金公司和基金产品只是极少数,能从中挣到钱的更少,2020年随便买个基金就涨的行情类似于股票2015年的大牛市,隔几年才会有一次的。
【我们做这个专栏的目的】
筛选出极少数的靠谱基金经理和基金产品;
我们参考的指标:
1、基金经理代表作品要跨越一个完整的牛熊周期,且跑赢沪深300指数;
2、在历史上股灾极端情形下,要表现出*的控制回撤能力;
3、重仓股买卖点选择较好,重仓板块经历完整爆发期;
4、基金经理有自己清晰的投资理念,且言行表现一致。
【基金名称】
华夏大盘精选混合C
【基金代码】
C类:012628
A类(前端收费):000011 B类(后端收费):000012
这是很早之前的老基金又新发行了C类份额,
C类份额好在持有满一月就没有申购、赎回费用,便于吸引短线资金进出。
【基金公司】
华夏基金管理有限公司
【基金业绩比较基准】
新华富时中国A200指数*80%+新华富时中国国债指数*20%
【基金投资目标】
追求基金资产的长期增值。
【基金经理】
陈伟彦(5年232天)
陈伟彦先生参与了华夏基金名声最响的两个基金产品,华夏大盘精选和华夏回报混合。
【代表产品】
000011 华夏大盘精选混合A
【业绩表现】
点评:这是最早的“神基”,华夏大盘精选、王亚伟、华夏基金这三者是牢牢捆绑在一起的,王亚伟先生奔私募去了以后,华夏大盘精选算是后继无人,很长时间里只能跟着大盘一起波动,直到陈伟彦先生接手后算是恢复了几分神采,这应该也是能有底气给这么个老基金发行C类份额的原因之一吧,另外的原因估计也是为了吸引短线资金来回进出方便吧。
【回撤控制】
点评:陈伟彦先生2017年5月接手后,2018年期间回撤基本控制跟沪深300指数同步,2020年疫情期间回撤明显大于沪深300指数,2021年抱团股崩盘回撤小于沪深300.
【仓位变化】
点评:有择时的痕迹,不很明显。
【重仓股表现】
海尔智家:
上海机场:
锦江酒店:
中国巨石:
点评:没有抱团,拿的住,该卖的卖,挺好。
【投资理念】
仓位中性偏高,不基于对市场的短期判断做仓位的大幅调整;行业适度集中,单一行业持仓一般低于15%,且集中在商业模式简单清晰和竞争格局好的消费行业和制造行业;个股适度集中,前十重仓股合计占50%左右,且偏重利润体量较大的行业龙头公司;交易上坚持低估值策略,我认为长期看公司的估值与成长性会相匹配,根据公司的估值变化及长期回报率高低做适当交易。
【结论】
华夏大盘精选创造了太多的神话,就像当年的王亚伟先生一样,创造了太多的记录,特别是经历过那个时代的我们,回忆起来更是颇多感概。
借用一句诗,“孤鸦不解摇曳望,经年古木发新枝。再来喜鸟凌空栖,华夏处处有惊喜”,可能不是很准确,但是有人能够延续曾经的辉煌,对“记忆杀”的我们总归是个好事,从陈伟彦先生的风格来看,择股大于择时,倒是可以参与。需要注意的几点,第一,C类份额净值肯定会小于A类份额,第二,C类份额也得持有满1个月才可以免赎回费。
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