广发货币基金，广发货币基金官网
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中国基金报 泰勒
A股惊现乌龙指？
10手就打跌停
规模400亿的货币ETF今天出现了吓人的一幕。临近收盘最后一分钟，广发货币ETF尾盘被砸近乎跌停！
从成交单来看，是最后10手90.991元/股的成交干的，出现这样的一幕基金觉得有两种原因，一是这只货币ETF流动性实在一般，今天只有95手不到100万的成交，二是可能投资者手抖造成的乌龙指，有可能把99.991敲成90.991。
最后成交了近9.1万，投资者应该亏了近9000块钱。基金君感觉问题不大。
买这类货币ETF，基金君建议投资者可以多看看流动性大，例如华宝添益ETF和银华日利ETF，每天都是上百亿的成交。
8月19日消息 周五A股沪指、深成指小幅低开，创业板指高开，早盘市场探底回升，创业板指盘中一度跌超1％；午后三大指数逐步下行走弱，创业板指、深成指跌幅陆续扩大至1％，科创50指数大跌近3％。
截至收盘，沪指跌0.59％，报3258.08点，深成指跌1.27％，报12358.55点，创业板指跌1.5％，报2734.22点，科创50指数跌3.33％，报1108.45点。沪深两市合计成交额11202.12亿元，连续第四个交易日突破1万亿元。北向资金实际净买入17.13亿元。两市63股涨停（含ST股），14股跌停。。
行业板块方面，电力行业、教育、煤炭行业、游戏、公用事业等涨幅居前，电机、半导体、汽车零部件、垫资户血拼、非金属材料等板块跌幅靠前；题材方面，鸡肉、绿色电力、猪肉、超超临界发电、水产养殖、REITs等概念活跃。
电力行业午后发力，龙源电力、乐山电力、华能国际等涨停，上海电力、华电国际、金开新能等跟随走高；
光伏概念股表现迥异，渤海股份、英威腾、东旭蓝天、太阳能、电投能源等涨停，晶澳科技、沐邦高科等跌停；
国产芯片概念分化，北纬科技、科瑞技术、高德红外、赛腾股份、同兴达等涨停，格科微、铖昌科技、赛微微电等纷纷大跌；
消费电子板块局部活跃，瀛通通讯、道明光学、新纶科技、今创集团、五方光电等涨停；
元宇宙概念盘中异动，奥拓电子、凯撒文化等涨停，恒信东方触及涨停，国光电器、顺网科技涨幅居前；
数字货币概念冲高回落，棕榈股份涨停，吉大正元、华扬联一度涨停，先进数通、兆日股份、楚天龙、海联金汇、旗天科技、中科金财等曾跟涨；
养殖板块震荡走强，天马科技涨停，立华股份、唐人神、湘佳股份、温氏股份涨超5％；
个股方面，拟设立合资公司负责光伏开发、建设和运营，中南文化连续3日涨停；
成功摘帽，神雾节能连续两日涨停；
上半年净利2329.56万元同比增313.43％，达意隆涨停；
上半年净利7776.48万同比增长284.96％ ，友好集团涨停；
36.57亿股解禁股冲击，沪农商行跌超5％；
长春高新盘中再度触及跌停，午后反弹收跌4％
两名股东拟合计减持不超过2％股份，常青股份跌超8％；
上半年净利3.51亿元同比增7.25％，洽洽食品却触及跌停；
收到西藏珠峰解约通知函，宋都股份跌停。
【机构策略】
东北证券：A股仍以震荡为主，板块热点轮动较快。从技术上看，7月中下旬形成的3250-3300点的震荡平台是密集成交区、短期快速突破的概率不太大，指数仍有震荡并回撤3250点并略下方的技术要求、彼时介入的赔率更高些。结构行情、重个股轻指数，倾向于继续滚动操作为宜，风格均衡中的高低轮动；短线关注新能源与半导体军工等科技卡脖子题材之间的反复轮动，适度增加对稳增长相关板块如地产基建的关注力度、并适度增加对下游基础消费品的关注力度。
光大证券：创业板能否站上2800点其实不重要，因为风格的龙头是中证1000，它只要稳步向上，就说明市场的节奏和风格没变。眼下最重要的是明白赛道股的分化，同样是半导体板块，第三代半导体表现最为亮眼，其他的风能、光伏也是一样，找新技术、新产品，这就是现在市场深挖的主要思路。指数继续波澜不惊，继续找准结构性方向进行博弈。
杀跌，反弹，2022 年上半年的这波 V 型行情，相信让不少投资者见识到了定投微笑曲线的魅力。
值得注意的，在传统定投的基础上，这些年大热的基金投顾也出现创新，出现了由投顾投资经理投资经理决策实际定投倍数的主动版智慧定投。
那么，投顾版智慧定投相比传统定投有多赞，作为一个实践者，这里与诸位分享一下我的体会和心得。
持仓成本低了 2.49% 的背后
要说公募基金公司的第*投顾版智慧定投，当属广发基金的 “超级定投家”。
这款产品是去年末推出的，笔者是 2 月中旬时遇到广发基金投顾业务负责人杨喆时，在她的重点介绍之下，被打动购买的。
传统的智慧定投，往往是基于特定的规则，比如基于成本、基于均线乖离或者基于估值来设定，是死板的规则。而杨喆团队设计的广发 “超级定投家” 则是投顾版，由投资经理结合市场估值、宏观、动量等各项指标后综合决断。
EarlETF 的老读者都知道，我对于广发基金在基金组合领域的水准一向是信服的，所以就做了一个体验计划。
广发 “定投家” 的设定是每两周的周四，会由投资经理进行一次 “发车”。跟投人实现设定一个基本的定投金额后，投资经理就会在这个基本定投金额的 25% 至 4 倍之间来决定每期实际的定投金额。
从下图可以看到，我基础设定的是每两周 2500 元的计划，2 月 24 日开始的第一次定投，期间出现过 2500 元 (1 倍)、5000 元 (2 倍) 和 7500 元 (3 倍) 三种定投金额。
这种基于投资经理 “发车” 的智慧定投效果到底如何？
为了更好的对比分析，笔者基于超级定投家的投入点位和定投倍数，来作为智慧定投的参考，与普通定投的方式进行对比；然后用偏股基金指数作为虚拟的定投标的，做了一个测算。
先说结论：智慧定投比普通定投的持仓成本低了 2.49%，同时由于智慧定投在底部 “加倍投” 的原因，投入了更多的本金，所以在市场上涨时，实际的获利金额预计会更多。
如下图上半部分是中证偏股基金指数的走势，图上蓝色横线是 “智慧定投” 第一次开始时偏股基金的位置，可以看到截至 6 月 23 日，偏股基金指数依然没有收复失地，还是低于当时的点位。至于下图上半部分，则是具体时点的定投金额，可以看到在下跌过程后半段中，智慧定投已经增加了定投的金额，但是最 “重手” 的两次定投则是在见底之后，属于略偏右侧的风格，这对于控制回撤，是有好处的。
从下图上半部分可以看到，橙色的智慧定投的持仓成本，伴随几次加倍定投，逐步低于灰色的普通定投成本线，我测算了一下，下图中智慧定投的持仓成本是 1635.44 点，相较普通定投的 1677.12 点，低了 2.49%。这就体现了低点多买对于摊薄成本的价值。
当然，相比体现在成本对比上的收益率差异，远不如实际真金白银的盈利来得更诱人。值得注意的是，由于在市场底部投入了更多的本金，更低的持仓成本，在市场后续的上涨过程中，两者叠加的情况下，智慧定投带来了比普通定投更多的盈利总额。
其实，对于普通基民，*的难题就是何时该加仓，往往是低位不敢加仓，高位反而忙不迭冲进去，于是基金赚钱基民不赚钱。
类似广发 “定投家” 这样通过投资经理决断的模式让基民低位多买，提升了基民长期赚钱的概率。
“灰马” 选基
基金投顾，作为一种专业投基的工具，在 “投” 层面，要解决的不外乎是 “买什么” 和 “什么时候买” 两大问题。
智慧定投，针对的自然是 “什么时候买” 进行的优化。
至于 “买什么”，由于广发 “定投家” 上线半年左右，时间还短，很难评价其选基的优劣。
不过有一点，我觉得还是值得一提的：入选基金的 “灰马” 成色。
下表是广发 “定投家” 的十大持基，从基金经理来看，虽然有类似陆彬、赵蓓之类普通基民耳熟能详的名字，但更多还是专业基民比较熟悉同时实力也不俗的灰马型基金经理。而且从下表也可以看到，十大基金中只有 1 只规模超过百亿，平均规模不过 41.96 亿元。
这个规模，在当下中小盘股大受关注的风格之下，无疑是最有助于基金经理去驰骋的。
如何更好的使用 “定投家”
从笔者过往四个多月的使用体验来看，“定投家” 在进一步降低持仓成本这点上，是非常让人印象深刻的。
当然，如何用好 “定投家” 有一些细节还是要注意的。
如果留意我一早贴出来的 “定投家” 交易记录，就会发现有两次定投失败的纪录。这都是因为我设置了从广发钱袋子货币基金账户中扣款，但是账户余额不够，导致定投失败，两次失败中有一次是第一次遭遇，以为存入钱袋子货基后就会次日自动补扣，结果实际并没有而导致漏投了一次；第二次则是在补存入后手动设置了补投，所以第二个交易日完成了补投。这个细节，实际使用者还是要注意。
当然，相比普通定投，包括 “广发定投家” 在内的所有智慧定投，都有一个现金流波动的问题。
如果是传统的定投计划，比如每月定投 2000 元，只要设定在发薪日次日定投，就可以第一时间完成强制储蓄。但是智慧定投，因为每次的金额是不固定的，策略希望你能更好的把握市场低位的低吸筹码机会，所以需要你在钱袋子货基账户中多预存一定的金额，在笔者看来至少是 4 倍基本定投的金额，确保在极端情况下单次定投也不会失败。
2018年12月31日
基金管理人：广发基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
报告送出日期：二一九年一月十九日
§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年1月17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2018年10月1日起至12月31日止。
§2 基金产品概况
注：1、广发货币市场基金E类基金份额上市交易。
2、自2016年3月14日起，广发货币市场基金增设E类份额类别，基金份额面值为100元，本表所列E类份额数据面值已折算为1元。
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、广发货币A:
2、广发货币B：
3、广发货币C：
4、广发货币E：
注：本基金A类基金份额、B类基金份额和C类基金份额的利润分配按月结转为对应份额，本基金E类基金份额持有人收益账户内的累计收益不低于100元时，则100元整数倍的累计收益将兑付为相应E类基金份额。
3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
广发货币市场基金
份额累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2005年5月20日至2018年12月31日)
1、广发货币A
2、广发货币B
3、广发货币C
4、广发货币E
注：（1）自2010年10月28日起，本基金的业绩比较基准由 “一年期银行定期存款的税后利率：（1-利息税率）×一年期银行定期储蓄存款利率”变更为“税后活期存款利率：即（1-利息税率）×活期存款利率”。
（2）本基金自2009年4月20日起实行基金份额分级，小于500万份的为A类基金份额，达到或超过500万份的为B类基金份额；本基金C类基金份额合同生效日为2017年8月16日，份额申购*确认日为2017年8月17日；本基金E类基金份额合同生效日为2016年3月14日，份额申购*确认日为2016年3月15日。
§4 管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
注：1.“任职日期”和“离职日期”指公司公告聘任或解聘日期。
2.证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明
本报告期内，本基金管理人遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规、《广发货币市场基金基金合同》和其他有关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金持有人谋求*利益。本报告期内，基金运作合法合规，无损害基金持有人利益的行为，基金的投资管理符合有关法规及基金合同的规定。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
公司通过建立科学、制衡的投资决策体系，加强交易分配环节的内部控制，并通过实时的行为监控与及时的分析评估，保证公平交易原则的实现。
在投资决策的内部控制方面，公司制度规定投资组合投资的债券必须来自公司债券库。公司建立了严格的投资授权制度，投资组合经理在授权范围内可以自主决策，超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序。在交易过程中，中央交易部按照“时间优先、价格优先、比例分配、综合平衡”的原则，公平分配投资指令。金融工程与风险管理部风险控制岗通过投资交易系统对投资交易过程进行实时监控及预警，实现投资风险的事中风险控制；稽核岗通过对投资、研究及交易等全流程的独立监察稽核，实现投资风险的事后控制。
本报告期内，上述公平交易制度总体执行情况良好，不同的投资组合受到了公平对待，未发生任何不公平的交易事项。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本公司原则上禁止不同投资组合之间（完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的投资组合除外）或同一投资组合在同一交易日内进行反向交易。如果因应对大额赎回等特殊情况需要进行反向交易的，则需经公司领导严格审批并留痕备查。
本报告期内，本投资组合与本公司管理的其他投资组合未发生过同日反向交易的情况。
4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析
四季度，货币市场整体仍较宽松，与合理充裕的流动性定调一致。从量价组合上来看，估算的超储率仍然维持在9月的1.5%附近，而代表杠杆交易需求的待回购余额增速不断下行，12月转负，银行间市场资金供需关系未见明显恶化；短端回购利率DR007/R007除12月中下旬受缴税、跨年等因素冲击外基本贴近下限，流动性分层仍不明显。央行操作方面，主要关注几点：一是从10月央行报表来看疑似进行了定向正回购回笼流动性；二是从10月25日起央行连续36个交易日暂停逆回购操作，其中跨过了11月的税期扰动；三是央行选在美联储加息前夕创设TMLF工具，并实行定向降息。从实际的货币市场利率走势来看，央行全面把握流动性状况：定向正回购、暂停逆回购等都是在确认流动性整体无虞的前提下进行，并不代表货币政策的收紧，中央经济工作会议对于货币政策的定位仍是合理充裕，重点解决传导问题。此外，虽然短期在外部均衡的约束下，传统货币政策工具利率难以下降，但结构性的政策工具创设并下调利率意味着货币政策以内部均衡为主。未来，视外部均衡的情况，传统政策工具利率也存在下调的可能性。报告期内，组合选择在季度末、银行同业存单集中到期等时点配置资产，获取相对较高的再投资收益，提高组合收益率。
4.5 报告期内基金的业绩表现
本报告期内,广发货币A类净值增长率为0.6815%,广发货币B类净值增长率为0.7424%,广发货币C类净值增长率为0.6823%,广发货币E类净值增长率为0.6579%,同期业绩比较基准收益率为0.0894%
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
5.2 报告期债券回购融资情况
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未发生超过120天的情况。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
5.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未发生超过240天的情况。
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
5.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内负偏离度的*值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内未发生负偏离度的*值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的*值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内未发生正偏离度的*值达到0.5%的情况。
5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.9投资组合报告附注
5.9.1基金计价方法说明
本基金采用“摊余成本法”计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。
5.9.2浦发银行CD289（代码：111809289）和18浦发银行CD276（代码：111809276）属本基金的前十大持仓证券。2018年5月4日，中国银行保险监督管理委员会针对浦发银行以下事由给予罚款5845万元,没收违法所得10.927万元,罚没合计5855.927万元人民币的行政处罚：(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款;(三)通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;(四)理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;(五)提供不实说明材料,不配合调查取证;(六)以贷转存,虚增存贷款;(七)票据承兑,贴现业务贸易背景审查不严;(八)国内信用证业务贸易背景审查不严;(九)贷款管理严重缺失,导致大额不良贷款;(十)违规通过同业投资转存款方式,虚增存款;(十一)票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理;(十二)对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;(十三)以存放同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产;(十四)投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;(十五)修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投向与合同约定不符;(十六)为非保本理财产品出具保本承诺函;(十七)向关系人发放信用贷款;(十八)向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符;(十九)收费超过服务价格目录,向客户转嫁成本。
18民生银行CD492（代码：111815492）为本基金的前十大持仓证券之一。2018年12月7日，中国银行保险监督管理委员会针对民生银行如下事由罚款共计人民币3160万元：(一)内控管理严重违反审慎经营规则；(二)同业投资违规接受担保；(三)同业投资,理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资；(四)本行理财产品之间风险隔离不到位；(五)个人理财资金违规投资；(六)票据代理未明示,增信未簿记和计提资本占用；(七)为非保本理财产品提供保本承诺。2018年12月8日，中国银行保险监督管理委员会针对民生银行贷款业务严重违反审慎经营规则给予罚款共计人民币200万元的行政处罚。
18中信银行CD205（代码：111808205）为本基金的前十大持仓证券之一。2018年12月7日，中国银行保险监督管理委员会针对中信银行如下事由罚款2280万元人民币：(一)理财资金违规缴纳土地款；(二)自有资金融资违规缴纳土地款；(三)为非保本理财产品提供保本承诺；(四)本行信贷资金为理财产品提供融资；(五)收益权转让业务违规提供信用担保；(六)项目投资审核严重缺位。
18招商银行CD180（代码：111807180）为本基金的前十大持仓证券之一。2018年5月4日，中国银行保险监督管理委员会针对招商银行以下事由罚款6570万元,没收违法所得3.024万元,罚没合计6573.024万元人民币:(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款;(三)同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保;(四)销售同业非保本理财产品时违规承诺保本;(五)违规将票据贴现资金直接转回出票人账户;(六)为同业投资业务违规提供第三方金融机构信用担保;(七)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;(八)高管人员在获得任职资格核准前履职;(九)未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务;(十)未严格审查贸易背景真实性开立信用证;(十一)违规签订保本合同销售同业非保本理财产品;(十二)非真实转让信贷资产;(十三)违规向典当行发放贷款;(十四)违规向关系人发放信用贷款。
除上述证券外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
5.9.3其他各项资产构成
§6 开放式基金份额变动
单位：份
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
注：申购费0元，赎回费0元。
§8备查文件目录
8.1备查文件目录
1.中国证监会批准广发货币市场基金募集的文件；
2.《广发货币市场基金基金合同》；
3.《广发货币市场基金基金托管协议》；
4.《广发基金管理有限公司开放式基金业务规则》；
5.《广发货币市场基金招募说明书》及其更新版；
6.广发基金管理有限公司批准成立批件、营业执照；
7.基金托管人业务资格批件、营业执照。
8.2存放地点
广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31-33楼
8.3查阅方式
1.书面查阅：查阅时间为每工作日8:30-11:30，13:30-17:00。投资者可免费查阅，也可按工本费购买复印件；
2.网站查阅：基金管理人网址：http://www.gffunds.com.cn。
广发基金管理有限公司
二一九年一月十九日
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