基金名称(汇添富均衡增长)基金名称构成
基金名称(汇添富均衡增长)基金名称构成
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前日，我一个朋友遇到这样的问题，想买中证500，在各平台搜索中证500以后，出现以下结果：
ETF？LOF？联接？增强？A、B、C？？？
更困惑的是，这些词还能排列组合在一起。比如，160706 嘉实沪深300ETF联接（LOF）A
就想买个指数而已，第一步就被卡住了，对基金新手来说，确实很不友好。
其实呢，只需要了解基金名称和代码背后的含义，就可以轻易跨过这道坎。
名称
基金名称开头是公募基金公司的简称，如天弘，嘉实，广发，南方，华夏等。基金公司发行并管理这只基金。
紧随其后的是跟踪的指数名称，如沪深300，中证500，创业板等。
前两块很简单，重要的区别在后面。
名称后半段描述的是基金类型，一般类型有：指数、ETF、LOF、（ETF）联接、分级、增强。
这些类型最大的区别，也就是新手最需要了解的，是它们的交易场所。
场内 vs. 场外
交易场所分场内与场外。场内就是交易所，也就是深交所和上交所。场外就是非交易所，通常是基金公司开发的各种渠道，比如公司官网，代销机构（如银行，天天基金，蛋卷等等）。
因为场所不同，所以市场用以形容交易动作的用词也不同。场内交易被称为交易或是买卖，因为交易的对象同为持有人，而非基金公司。场外交易被称为申购与赎回，因为对手方是基金公司。
场内交易不影响基金财产，只是持有人之间的转让。而场外申赎会影响基金财产，基金公司收到申购资金要拿去买股票，收到赎回申请需要卖股票支付，因此申购赎回会增加基金运作成本，故而基金公司会收取申赎费用。对比之下，场内交易只需要支付交易佣金。
以后说交易或买卖就是场内，说申购赎回就是场外。（虽然场内也可以申购，但较少发生，先不考虑。）
交易场内标的需要通过股票账户，拥有沪深股东户方可交易。这就是为什么很多人想买基金，第一个想到用手机银行搜一下，搜出来一堆ETF联接，却找不到一只正经ETF基金。
了解清楚了交易场所的概念以后，理解基金各类型的含义就简单了。
该如何选择呢？
1、场内品种优于场外品种。因为场内交易耗时较短，跟买卖股票一样。而场外申赎的过程经常要持续数个交易日，这有点像最近理财起息日和到账日都需要花几天时间。
但前提是场内交易价格与净值折溢价较小。如南方中证500ETF的场内价格是5.522，而净值为5.281，场内折价0.1%，意为场内价比实际价值低0.1%。这个偏差就非常小。
2、场内品种中，ETF优于LOF，因为ETF的运作成本低于LOF。
上面说过，申赎会增加基金运作成本。LOF的申赎门槛低，ETF的申赎门槛高，所以ETF的运作成本会低于LOF。
3、如果没有股票账户，可以选择场外品种。场外品种有ETF联接（ETF可省略）、指数、增强、分级，都可以通过场申购。
分级基金的场内品种比较复杂，这篇文章不展开，有兴趣可以看《如何使用分级A做空？（上）－－分级基金的运行原理》。
A，B，C是啥？
A在不同品种中有不同的含义。
场外基金可分为A份额和C份额，两种份额的区别是申赎收费方式不同。
这是南方原油A份额的费率架构。
这是南方原油C份额的费率架构。
区别在于A份额收申购费，C份额不收申购费但收0.4%/年的销售服务费。赎回费率也不同。
简单说，持有期在三年以内，都是C份额更划算。
分级基金的场内份额可以分为A份额与B份额，分级基金不在本文的讨论范畴，详见上文指引的文章。
如何知道名称中的A是A+C的A还是A+B的A？
分级A只能在场内买卖，场内简称中一定有个A，而场外基金名称就没有A，如下图。场外基金名称出现A的，都是A+C的A。
代码
跟股票一样，场内基金代码在不同的交易所有不同的开头。
场外基金代码则是按基金公司分的，没什么规律，没必要记。
现在我们解读文章开头那个困惑的例子：160706 嘉实沪深300ETF联接（LOF）A。
1、这个基金是嘉实公司出品的，跟踪沪深300的指数基金，投资标的是嘉实沪深300ETF。
2、代码16开头+LOF，说明它在深交所上市，存在场内基金。
3、对应的场外基金以A类份额的费用架构收取申赎费。
文末搞个活动，在本文“在看”数超过50之后，进入“小熊杂说”公号主页，在对话框里发送“清单”二字，可以得到现存全部规模指数基金列表，示例如下。（注意：前提是你必须点过“在看”且“在看”数超过50之后噢~）
截止2022年二季度末，基金经理顾耀强旗下共管理10只基金，本季度表现最佳的为汇添富价值成长均衡投资混合A（011271），季度净值涨9.47%。
顾耀强在担任汇添富策略回报混合（470008）基金经理的任职期间累计任职回报244.77%，平均年化收益率为10.29%。期间重仓股调仓次数共有170次，其中盈利次数为100次，胜率为58.82%；翻倍级别收益有13次，翻倍率为7.65%。
以下为顾耀强所任职基金的部分重仓股调仓案例：
重仓股调仓示例详解：
1、中国中免（601888）翻倍案例：
顾耀强管理的汇添富策略回报混合基金在17年1季度买入中国中免，在持有4年又0个季度后在21年1季度卖出。持有期间的估算收益率为1155.01%，持有期间中国中免在2017年到2021年的年报归属净利润增幅达281.46%。
2、三七互娱（002555）调仓案例：
顾耀强管理的汇添富均衡增长混合基金在14年4季度买入三七互娱，在持有4年又3个季度后在19年3季度卖出。持有期间的估算收益率为94.15%，持有期间三七互娱在2014年到2019年的年报归属净利润增幅达5434.1%。
3、黄河旋风（600172）折戟案例：
顾耀强管理的汇添富均衡增长混合基金在15年3季度买入黄河旋风，在持有4年又0个季度后在19年3季度卖出。持有期间的估算收益率为-70.95%，持有期间黄河旋风在2015年到2019年的年报营业总收入增幅达60.36%。
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一个好名字真得很重要，对于起名字的人来说要求很高，总是伤透了脑筋，却又不见得有一个好的结果。
直白VS朦胧
中信保诚基金以前叫“信诚基金”，现在还有不少早期的产品没有改名，还是挂着信诚的名头。
“信诚基金”这个名字挺好听的，简洁又有寓意，也有显示股东背景，只是没有那么直白。现在改成中信保诚基金，两大股东方都直白的展现出来，名字不简洁，但是很直白，对于一家中小基金公司来说，直接秀股东方的肌肉可能更实际点。
无独有偶，兴证全球基金也是屡次更名，虽然大家最熟悉、平常常用的还是兴全，但是目前这个名字，很直白交待了到底是哪个“兴业”——兴业证券！
直接展示股东背景，是当下的流行，所以出现很多1+1=1的名字，直接拼在一起就是公司名称，最起码也是四个字起步了，有的可能更长，略欠简约雅致，贵是实在好使，如果这个趋势延续下去，很难有名字好听的基金公司了。
渠道“冠名”
产品名称这块，不知道大家有没有留意，很多基金公司，都可能会有“兴X”名字的基金，还有“睿X”名字的基金？
莫非是这两个字“旺财”？各基金公司都喜欢用这两个字？非也！这两字指向的其实是托管行，也就是基金新发行最主要的销售渠道，“兴”指的是“兴业银行”，“睿”指的是“招商银行”。
看到这两字，基本就能确定托管行是哪家了。
还有一些银行也有类似的“冠名”，比如民生银行的“民”，浦发银行的“浦”。当然，一家银行也可能有不止一个系列，比如招商银行还有“招”系列。
据说托管行重点新发产品的整体业绩可能有明显差距，不过柠檬君也没验证过，有好奇的可以去挖掘挖掘，这几个银行哪家合作的基金业绩更强一些。
暗示投向
基金公司还特别愿意用“xin”这个音的字，比如“鑫”、“欣、“新”、“心”。
而这几个字，暗示的是这只基金可能是打新基金，以新股申购为主要投资策略。大家可能比较熟悉的有博时基金的“鑫”系列，中信保诚基金的“新”系列，永赢基金的“欣”系列。
大家更熟悉的可能是“宝”，互联网货基专用字，有“宝”字的大多都是和互联网平台合作或在互联网渠道主销的货币基金。
柠檬君暂时想到这么多，欢迎大家补充！
基金理财二十问之——
12.基金名称里的“封闭”“定期开放”“**年/个月持有”有什么区别？
一般情况下，开放式基金在交易所正常交易日均可办理申购和赎回（新基金成立后通常会有不超过3个月的封闭期，在这段时间内无法赎回）。
“封闭”“定期开放”“**年/个月持有”均是对基金运作方式的描述。“封闭”表示在基金合同期限内不开放申赎；“定期开放”表示定期开放申赎；“**年/个月持有”表示开放申购但投资者购买的每份基金份额须满足最短持有时间要求后才能赎回。
（1）写明“封闭”的基金，在封闭运作期内无法申购、赎回、转换转出。
（2）写明“定期开放”的基金，运作期可以分为“封闭运作期”和“开放运作期”，在封闭运作期内无法申购、赎回、转换转出；每个封闭运作期结束后，进入开放运作期，在开放运作期内可以申购、赎回、转换转出。
（3）写明“**年/个月持有”的基金，正常开放日可以申购，但对每一基金份额设定最短持有期限。即对每份基金份额，当投资者持有时间小于最短持有期限，则无法赎回或转换转出；当投资人持有时间大于等于最短持有期限，则可以赎回或转换转出。
13.为什么买基金时有的是“认购”、有的是“申购”？有什么区别？
认购和申购都是指购买基金的行为。
认购是在基金募集期内购买基金份额的行为，俗称“购买正在发行期的新基金”；
申购是在基金合同生效后，申请购买基金份额的行为，俗称“购买老基金”。
基金认购与基金申购的区别在于：
（1）认购是在基金募集期间购买，申购是在基金合同生效后购买；
（2）通常情况下，投资者的认购申请一经受理不允许撤销，但申购申请可以在基金合同及销售机构规定的时间内撤销；
（3）认购通常是按1元/份的初始面值进行认购，而申购通常遵循“未知价”原则，即申购价格按申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算（每日按照面值进行报价的货币基金除外）；
（4）认购份额要在基金合同生效时确认，并且通常有封闭期；而申购份额通常在T+3日之内确认，确认后可以按照基金合同约定进行赎回。
14.基金名称后跟着的A、C等字母代表什么？有什么区别？
基金名称后缀的A、C等字母表示基金的不同份额类别。不同基金份额类别的资产一起合并投资运作，风险收益特征并无实质差别，它们主要差别是费率结构不同。
一般情况下，A类份额收取认/申购费，不收取销售服务费；C类份额不收取认/申购费，收取销售服务费。认/申购费为一次性费用，一般在购买基金时从申购金额中扣除；而销售服务费每日计提，按照基金合同约定频率从基金资产中支付。
投资者在购买基金时，可在购买渠道查看产品费率说明，根据自己投资期限及具体基金的费率，计算比较购买A份额还是C份额更为合适。
15.什么叫做定投？
定投，一般指定期定额投资业务，投资者可向销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额，销售机构在每期约定扣款日自动完成扣款，并提交基金申购申请。
定期定额投资是引导投资者进行长期投资，平均投资成本的一种投资方式。投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别，定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是等同于储蓄的理财方式。
16.什么是基金分红？基金分红对基金投资有何影响？
基金分红是指在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人根据基金可供分配利润等实际情况，按照基金合同约定向基金份额持有人进行收益分配。基金进行分红会导致基金份额净值下降，但对投资者的利益没有实际影响。
基金分红有两种方式：现金分红和红利再投资。
现金分红指投资者直接获得现金的分红方式。
红利再投资，也称分红再投资转换为基金份额（部分销售机构可能显示为“红利转投”），是指投资者选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定自动转为基金份额形式进行再投资。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的百分之九十。开放式基金的收益分配，由基金合同约定。基金收益分配应当采用现金方式，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金。
投资者可以根据自己的意愿，通过原购买基金的销售机构修改分红方式。
（提示：少数基金只有一种分红方式，具体可通过基金合同了解）
17.基金转换是什么？
基金转换是基金管理人向投资者提供的一种服务，指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为同一基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为。
基金转换将投资者持有的基金份额直接转换成同一基金公司管理的其他基金的基金份额，比起常规的“先赎回再申购”，可以减少操作步骤、节省了等待赎回款项到账的时间。
由于不同基金的申购费率可能不同，如果转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率，一般应在转换时补齐差额；但如果转入基金的申购费率低于或者等于转出基金的申购费率，就不需要再次支付申购费了。虽然基金转换常常还收取一定的转换费用，但由于不需要先赎回再去申购，综合费用仍较低。
因此，投资者如果想将持有的基金换成同家基金公司管理的另一只基金，可以按照规定的条件，选择办理基金转换业务（具体基金能否办理转换及转换的规则，请详阅基金合同、基金管理人及销售机构的规定）。
（《公募基金理财二十问》，由中国证券监督管理委员会广东监管局、易方达互联网投资者教育基地共同编写）
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