担保公司申请股权基金投资,股权、股票、基金、债券可以抵押贷款吗？具体操作流程和抵押方式是什么？

股权投资基金的具体设立程序和条件？

北京的？

1、由北京市工商局受理！ 2、基金公司注册资本：5亿，（可先入1亿，一次性缴齐）注册时间：2周! 名称可核定为：北京XXXX股权投资基金有限公司（合伙企业）/北京XXXX创业投资基金有限公司（合伙企业） 经营范围：从事非证劵业务的投资、投资管理、投资咨询。（不得从事下列业务：1、发放贷款；2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；3、以公开方式募集资金；4、对除被投资企业以外的企业提供担保。） 3、基金管理公司注册资本：3000万，一次缴齐，注册时间：22个工作日！ 名称可核定为：北京XXXX股权投资基金管理有限公司（合伙企业） 经营范围：从事非证劵业务的投资管理、咨询！二、合伙企业：私募股权投资基金(PE)的合伙人分为; 有限合伙人(LP)及普通合伙人(GP) 承担无限责任。有限合伙人即真正的投资者，但不负责具体经营；普通合伙人有权管理、决定合伙事务，负责带领团队运营，对合伙债务负无限责任！三、PE基金公司备案： 1、到国家发改委进行备案，并接受备案管理！ 2、实入资本5亿元人民币及以上应接受备案！ 3、可以获得社保基金的投资资格 4、目前全国社保基金投资于产业基金和在发改委备案的市场化股权基金，总投资比例好不到全国社保基金总资产的10%。

股权、股票、基金、债券可以抵押贷款吗？具体操作流程和抵押方式是什么？

股权可以质押。

股权质押又称股权质权，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。按照目前世界上大多数国家有关担保的法律制度的规定，质押以其标的物为标准，可分为动产质押和权利质押。股权质押就属于权利质押的一种。因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权，为股权质押。

股票、基金、债券都可以。

　依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司可以向银行当地分行申请股票质押贷款。借款人应具备的具体条件包括：

（一）资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；

（二）其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；

（三）已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；

（四）已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；

（五）最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，任高级管理人员与主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；

（六）客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；

（七）经营稳健，与我行合作良好；

（八）贷款人要求的其他条件。

如何申请国家融资担保基金

向银行申请。

具体步骤：1、企业直接向合作银行或信用社提出贷款申请。2、企业提出书面申请，并提供相关资料，如完善的《企业申请担保书》等。3、担保公司的业务员根据对企业的调查了解和所收集的资料写出评估报告，报经理办公会或董事会评审。4、评审通过后，签订相关合同。5、与银行或信用社签订《借款合同》。6、与担保公司签订《保证委托合同》和《反担保合同》。7、担保公司与合作银行或信用社共同监督企业资金运用状况。所有程序过审后，即申请成功。

国家融资担保基金是国家级融资担保机构。市场上有一些政策性融资担保机构和商业担保机构，国家融资担保基金则是由财政部联合商业银行发起成立的国家级融资担保机构。国家融资担保基金定位于准公共性金融机构，但不属于持牌金融机构。

基金公司的担保公司是保本保息的法律法规是什么规定?

基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：

（1）发放贷款；

（2）公开交易证券类投资或金融衍生品交易；

（3）以公开方式募集资金；

（4）对除被投资企业以外的企业提供担保。） 7、管理型基金公司：投资基金管理：“注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）” 8、单个投资者的投资额不低于100万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。 9、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。 10、管理型基金企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询

股权私募基金备案条件

如何申请私募股权投资基金公司备案：

一、投资基金公司注册资金要求1亿以上，实缴，才能基金备案。

二、投资基金管理公司要求注册资金3000万以上，实缴，才能基金备案。

【拓展资料】

私募股权基金是从事私人股权（非上市公司股权）投资的基金。主要包括投资非上市公司股权或上市公司非公开交易股权两种。追求的不是股权收益，而是通过上市、管理层收购和并购等股权转让路径出售股权而获利。

基金型企业设立条件：

一、名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。

二、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样 。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。

三、基金型。投资基金公司“注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实 收资本（实际缴付的出资额）不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。”

四、单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。

五、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。

六、基金型企业的经营范围核定，非证券业务的投资、投资管理、咨询。

（基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：

（一）发放贷款；

（二）公开交易证券类投资或金融衍生品交易；

（三）以公开方式募集资金；

（四）对除被投资企业以外的企业提供担保。

七、管理型基金公司。投资基金管理：“注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）。”

申请成立一个融资担保公司，需要申请报告、可行性研究报告、章程等材料，那位可以提点一下，lxz80@126.com

CIty市XX担保投资股份有限公司

可行性报告

目 录

1公司背景 3

1.1公司沿革与经营宗旨 3

1.2公司经营范围 4

1.2.1担保业务 4

1.2.2担保投资业务 5

1.2.3担保配套服务 5

1.2.4资产证券化担保业务 6

1.3公司战略合作者与衍生业务 6

1.3.1业内战略合作者 7

1.3.2合作银行与衍生业务 7

1.3.3保险公司与衍生业务 7

1.3.4证券公司与衍生业务 8

1.3.5投资基金和风险资本与衍生业务 8

1.3.6与国外金融机构合作的衍生业务 8

1.4公司商业模式 8

1.5公司经营风险 9

1.5.1担保业务的信用风险 9

1.5.2担保投资的投资风险 9

2.市场机会与竞争性分析 10

2.1中国与CIty市信用担保市场的概况 10

2.2竞争性分析 13

2.3市场营销策略 14

2.3.1客户开发措施 14

2.3.2营销策略 15

2.3.3产品研发 15

2.3.4市场规划 16

2.3.5服务品牌营销 17

2.4企业形象与公共关系 18

2.5市场风险分析 19

2.5.1市场容量风险 19

2.5.2竞争性风险 19

2.5.3政策性风险 20

2.5.4宏观经济环境下的市场风险 20

2.5.5入世后的市场风险 21

3.公司管理 21

3.1股东大会 21

3.1.1股东结构沿革 21

3.1.2股东背景资料 23

3.1.3股东大会权限 25

3.2公司管理机构 26

3.2.1董事会 26

3.2.2监事会 27

3.2.3顾问委员会 28

3.2.4担保评审委员会/投资决策委员会 29

3.2.5公司日常管理机构 29

3.3经营团队与激励机制 30

3.3.1经营团队 30

3.3.2人力资源规划 31

3.3.3培训计划 31

3.3.4激励机制 32

3.4企业内部管理 32

3.4.1业务管理 32

3.4.2现代化管理 33

3.4.3决策管理 33

3.4.4研究与开发 33

3.4.5风险防范与管理 34

4.商业计划与财务分析 34

4.1公司商业计划 34

4.1.1经营计划 34

4.1.2资金计划 37

4.1.3理财计划 37

4.1.4管理费用计划 38

4.1.5经济效益分析 39

4.2业务拓展计划 41

4.3财务分析 43

4.4财务预测 45

4.5经营风险分析 48

4.5.1业务集中度分析 49

4.5.2风险准备金 50

4.5.3反担保资产分析 51

5.投资分析 52

5.1投资主体和资金投向 52

5.2投资风险 53

5.3增资扩股与上市 55

5.3.1增资扩股计划 55

5.3.2 民营企业上市方案程序与资格 56

5.3.3 公司上市方案 60

5.5投资效益分析与分配计划 65

6．结语 67

一、公司及发展

CIty市XX担保投资股份有限公司（以下简称“XX担保”）是一家于1999年12月在中国广东省CIty市注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之一。公司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。

XX担保以“发展担保、服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”为宗旨，坚持“以担保促进投资，以投资发展担保”的经营理念，采用担保服务与风险投资相结合、项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式，拓展以担保及其配套服务为主，担保投资为辅的主营业务及各项衍生业务。

XX担保实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构、以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外IPO上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，保持了公司在中国担保业稳健经营的领先优势。

XX担保的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司,成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。计划到2005年，公司担保规模（包括分公司和代理管理的互助基金）达到171.2亿元人民币，当年实现净利润3.2亿元人民币，五年实现担保金额累计约336亿元人民币，利润累计达7亿元人民币。

二、产品和服务

XX担保以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，提供最适合社会需要的担保服务产品。

XX担保运用担保投资的经营模式，不断开创担保投资新型产品。通过担保与投资的有机结合，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于一般保费的收入，这样，大大降低了投资风险，提高了公司的经济效益。

同时，XX担保针对中国目前普遍存在的中小企业融资难，个人贷款投放难，合同双方履约难的情况，以企业和个人为主要服务对象,开展了个人贷款担保业务、企业融资担保业务以及经济合同履约担保业务。为保证担保业务的资信质量，增加担保业务的附加价值，公司开发出一系列中介业务品种，主要包括：咨询服务项目、论证服务、抵押资产处置服务和代理服务。

为进一步规避担保风险，XX担保正在计划申请与资产证券化有关的担保业务，在资本金达到5亿元人民币以上时，将力争开拓以下业务产品：企业债券和可转换债券、发行担保银行房屋抵押、资产证券化担保、反担保资产证券化担保和企业债券回购担保以及其他衍生产品，力争在完成增资扩股和境外上市后成为中国第一家抵押资产证券化业务的开拓者。

XX担保将继续依据国内外最新的理论成果和市场需求，联合中国著名高等院校、研究机构和国际同行,不断研究和开发新的担保投资品种,进一步完善管理制度和业务实施手段,使公司的业务开发能力始终保持在全国领先水平。

三、市场及竞争

由于担保业的特殊性，使担保机构具有一定的地区性。外地担保机构一般很难在CIty开展业务，反之亦然。据统计，CIty的企业贷款的平均规模年均3,000亿元人民币，同期个人贷款的规模达300亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以50%的速度增长，CIty可达到60%的增长速度。CIty2000年企业申请的担保额达200多亿元人民币，而包括XX担保在内的CIty三家专业担保机构全年的承保总额不到10亿元人民币。显然，巨大的市场在等待着开发，信用担保业的发展前景十分广阔。

由于CIty担保业务市场巨大，XX担保与CIty仅有的几家同行之间基本上没有竞争，从未出现几家争一个客户或在一个行业内竞争的情形。相反，公司与其它专业担保机构已形成战略同盟，形成业务上互补的商业伙伴。此外，XX担保还受托管理CIty市中小企业信用互助协会等互助担保机构。正是由于目前市场需求远大于供给，没有形成竞争。按目前担保业保证金到位情况来看，CIty担保业真正形成竞争最早要到2010年以后。因此，XX担保竞争策略是：在2001～2005年将自己发展成为业内第一品牌，以实力和服务质量形成竞争优势。

四、资金筹措及投资回报

由于担保行业的特点，XX担保本身不可能靠借贷的方式扩张。为满足担保保证金增长的需要，唯一的途径是通过股本扩张来融资。因此，资金筹措的使用主要是用于满足主营业务的迅速增长，以及提高公司的抗风险能力。

XX担保计划于2003年实现境外上市的目标，并已于2001年8月与美国美洲投资银行签订了《XX担保上市辅导咨询协议书》。境外上市的地点和时机将根据当时世界资本市场状况来定，目前选择美国NASDAQ全国市场为第一优先考虑的交易所，计划于2003年完成申报审批程序。其次，公司亦考虑在香港主板上市的可能性。

在2003年上市之前，公司计划2001～2002年进行两次增资扩股，使公司总股本扩大到4亿股，上市后2004年总股本达到53,500万股。第一次增资计划于2001年11月份开始，新增公司普通股权14,450万股，参股价格为每股1.25元人民币，共计增加资金18,062.5万元人民币。其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股3,320万股，美国美洲投资银行已决定参股1,992万股，尚余9,138万股。投资人最小持股数为10万股，即最少投资金额为12.5万元人民币；第二次增资扩股计划于2002年下半年新增公司普通股权1亿股，参股价格为每股2元人民币，这次增资将增加资金2亿元人民币。预计公司在2001～2005年上市前后的五年平均净资产回报率将达约11%，平均投资回报率在13%左右。

五、结语

中国政府于1999年6月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨的中小企业信用担保体系的建设以来，国家已制定了一系列的措施，加快建设以中小企业为主要服务对象的中央、省、地（市）信用担保体系，在积极扶持中小企业创立与发展的同时，亦为信用担保市场的健康发展奠定了坚实的基础，信用担保业的发展面临着更宽松的环境和更大的发展机遇。

由于担保投资业务低风险高收益，担保配套服务又能够拓展担保业务的服务范围，担保基金委托管理业务亦在不增加公司资本需求压力和有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场，这些都将有助于提高公司的整体服务水平和盈利能力，而公司的反担保资产的处置业务及资产证券化业务能为公司有效化解担保风险。本项投资的投资收益是明显的，规避风险的措施是行之有效的，所以，投资XX担保是一项具有良好发展前景和丰厚投资回报的投资。

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