金融投资国泰君安(基金管理有限公司)国泰君安金融资讯平台
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国泰君安国际在香港推出“开放金融”理念，加强证券金融行业间协作与共赢，并鼓励香港同业券商或资产管理机构，通过EAM、转介与综合账户等多样化方式加盟，共享财富管理平台，为客户提供全面、高质量金融产品。
开放金融
共同创富，共建生态
“开放”是金融行业高质量发展的重要途径，也是未来香港证券行业的主要方向。国泰君安国际财富管理平台在港推行“开放金融”理念，公司行政总裁祁海英女士表示：“证券行业企业间互相竞争，但更多是良性的合作共赢。随着香港财富管理市场不断发展，行业将不断创造增量市场。大家共同做大蛋糕，互为生态，为客户提供更优质、全面的金融服务。”
三大合作模式
外部资产管理、转介经纪人、综合账户
外部资产管理EAM平台(对资产管理机构)：什么是EAM(External Asset Manager)？作为独立第三方资产管理平台，EAM从欧洲家族沿用至今，充当大型家族基金、中高端富豪及家族办公室的专业投资团队，保留其独立、客观的精髓，深受好评。而国泰君安国际EAM平台则为EAM机构提供专业化的财富管理服务(后将详细介绍)。
《亚洲私人银行杂志》：国泰君安誓成为中资EAM开路先锋
转介经纪人与综合账户(对券商)：适合中小型券商，方便将资源集中于在销售环节，把客户介绍至国泰君安国际财富管理平台上开户，节省合规等后台成本。经过KYC认证流程、适当审核后，客户可以交易投资产品。同时，同业也可在国泰君安国际财富管理平台上开通综合账户(Omnibus Account)，无论是交易产品还是IPO打新，均由该券商通过综合账户由国泰君安国际代客进行交易。不仅保留客户的所有权，同时尽享国泰君安国际平台产品的优势。
极具灵活的分成机制
在港中资财富管理的领头羊
近年来，外部资产管理业务(EAM)在亚洲蓬勃发展，在诸多中资财富管理公司中，国泰君安国际已成为中资外部资产管理服务市场上的领头羊，并拥有成熟且高效的EAM服务平台，具有极具竞争力的分成机制、无*托管金额限制、国际化簿记中心(新加坡)与智能化高效开户，打造了强有力的金融服务生态和平台。
公司为EAM客户配备指定的EAM团队，专业化程度高，包括服务中心团队、营销团队、开户组以及交易组同时竭诚服务，团队成员高效、专业度高、同时年轻富有活力。
图：国泰君安国际专业年轻的EAM团队
金融产品全覆盖
琳琅满目
国泰君安国际提供全面、实用的金融产品：
● 上市产品市场覆盖：香港(包括沪深港通)、澳洲、加拿大、美国、英国、法国、德国、韩国、日本、新加坡、马来西亚、台湾、越南及其他海外市场
● 场外交易(OTC)产品包括：债券/债券挂钩票据•股票挂钩票据/定息挂钩票据/累计买入期权/累计卖出期权/场外交易期权/外汇累计期权/国泰君安现金票据/国泰君安聚财宝/公募基金/私募股权基金(主要成功案例：快手，微医，字节跳动等)
● 股权激励计划(ESOP)服务：为上市公司提供股权激励计划
● 衍生与结构产品：总收益互换(TRS)：一篮子股票收益与融资利率的交换；参与票据(Participation Note)：包括科创板/创业板在内，非深沪港通标的的中国市场上市股票
● 资产管理基金：国泰君安亚洲高收益基金、国泰君安大中华增长基金
风险提示：详情请与客户经理咨询，请投资者注意市场风险
为什么选国泰君安？
TOP头部券商，信用评级全球领先
国泰君安国际是上海市国资委直属金融服务旗舰国泰君安证券于香港的海外服务平台，现为香港地区*的中资投行与财富管理平台之一，公司于经营盈利、风险管理能力与绿色金融实践等多方面保持全面领先。国泰君安国际立足香港地区，同时积极推动新加坡、越南等地业务的高质量发展。截至2021年底，本公司分别获穆迪及标普评为“Baa2”及“BBB+”评级，展望为“稳定”，信贷评级处于香港中资同业领先，比肩全球*投行。
本公司董事会及董事保证基金季度报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
易方达基金管理有限公司旗下基金的季度报告全文于2022年7月20日在本公司网站（http://www.efunds.com.cn）和中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露，供投资者查阅。如有疑问可拨打本公司客服电话（400 881 8088）咨询。基金明细
易方达天天理财货币市场基金
易方达信用债债券型证券投资基金
易方达纯债1年定期开放债券型证券投资基金
易方达高等级信用债债券型证券投资基金
易方达裕丰回报债券型证券投资基金
易方达丰华债券型证券投资基金
易方达投资级信用债债券型证券投资基金
易方达恒久添利1年定期开放债券型证券投资基金
易方达黄金交易型开放式证券投资基金联接基金
易方达易理财货币市场基金
易方达新兴成长灵活配置混合型证券投资基金
易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金
易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金
易方达现金增利货币市场基金
易方达财富快线货币市场基金
易方达天天增利货币市场基金
易方达龙宝货币市场基金
易方达天天发货币市场基金
易方达富华纯债债券型证券投资基金
易方达沪深300非银行金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达增金宝货币市场基金
易方达新经济灵活配置混合型证券投资基金
易方达改革红利混合型证券投资基金
易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金
易方达安心回馈混合型证券投资基金
易方达新常态灵活配置混合型证券投资基金
易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金
易方达新利灵活配置混合型证券投资基金
易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金
易方达新益灵活配置混合型证券投资基金
易方达新享灵活配置混合型证券投资基金
易方达沪深300医药卫生交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达新丝路灵活配置混合型证券投资基金
易方达国企改革混合型证券投资基金
易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞享灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金
易方达国防军工混合型证券投资基金
易方达中债3-5年期国债指数证券投资基金
易方达信息产业混合型证券投资基金
易方达瑞和灵活配置混合型证券投资基金
易方达安盈回报混合型证券投资基金
易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞财灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞恒灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞祥灵活配置混合型证券投资基金
易方达环保主题灵活配置混合型证券投资基金
易方达现代服务业灵活配置混合型证券投资基金
易方达大健康主题灵活配置混合型证券投资基金
易方达量化策略精选灵活配置混合型证券投资基金
易方达裕祥回报债券型证券投资基金
易方达裕景添利6个月定期开放债券型证券投资基金
易方达丰惠混合型证券投资基金
易方达供给改革灵活配置混合型证券投资基金
易方达*债券型证券投资基金
易方达裕鑫债券型证券投资基金
易方达富惠纯债债券型证券投资基金
易方达科瑞灵活配置混合型证券投资基金
易方达中债7-10年期国开行债券指数证券投资基金
易方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资基金
易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金
易方达恒益定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达易百智能量化策略灵活配置混合型证券投资基金
易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达港股通红利灵活配置混合型证券投资基金
易方达富财纯债债券型证券投资基金
易方达恒信定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达蓝筹精选混合型证券投资基金
易方达中盘成长混合型证券投资基金
易方达鑫转增利混合型证券投资基金
易方达鑫转添利混合型证券投资基金
易方达鑫转招利混合型证券投资基金
易方达恒惠定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达汇诚养老目标日期2043三年持有期混合型基金中基金（FOF）
易方达安瑞短债债券型证券投资基金
易方达中证海外中国互联网50交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达科融混合型证券投资基金
易方达安悦超短债债券型证券投资基金
易方达MSCI中国A股国际通交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金
易方达汇诚养老目标日期2033三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
易方达中证500交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金
易方达恒利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达中债1-3年国开行债券指数证券投资基金
易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金
易方达汇智稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）
易方达科技创新混合型证券投资基金
易方达中短期美元债债券型证券投资基金（QDII）
易方达中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金
易方达中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金
易方达上证50交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金
易方达恒兴3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达年年恒夏纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达ESG责任投资股票型发起式证券投资基金
易方达中证国企一带一路交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金
易方达中证800交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金
易方达恒盛3个月定期开放混合型发起式证券投资基金
易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金（FOF）
易方达年年恒秋纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达金融行业股票型发起式证券投资基金
易方达全球医药行业混合型发起式证券投资基金
易方达研究精选股票型证券投资基金
易方达裕富债券型证券投资基金
易方达高端制造混合型发起式证券投资基金
易方达恒裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达中证红利交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金
易方达恒茂39个月定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达如意安泰一年持有期混合型基金中基金（FOF）
易方达瑞川灵活配置混合型发起式证券投资基金
易方达磐恒九个月持有期混合型证券投资基金
易方达磐泰一年持有期混合型证券投资基金
易方达消费精选股票型证券投资基金
易方达年年恒春纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达均衡成长股票型证券投资基金
易方达优质企业三年持有期混合型证券投资基金
易方达招易一年持有期混合型证券投资基金
易方达瑞锦灵活配置混合型发起式证券投资基金
易方达创新成长混合型证券投资基金
易方达恒智63个月定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达悦通一年持有期混合型证券投资基金
易方达悦兴一年持有期混合型证券投资基金
易方达磐固六个月持有期混合型证券投资基金
易方达悦享一年持有期混合型证券投资基金
易方达信息行业精选股票型证券投资基金
易方达远见成长混合型证券投资基金
易方达核心优势股票型证券投资基金
易方达竞争优势企业混合型证券投资基金
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易方达医药生物股票型证券投资基金
易方达科益混合型证券投资基金
易方达战略新兴产业股票型证券投资基金
易方达年年恒实纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金
易方达沪深300指数精选增强型证券投资基金
易方达瑞安灵活配置混合型发起式证券投资基金
易方达瑞康灵活配置混合型证券投资基金
易方达悦安一年持有期债券型证券投资基金
易方达智造优势混合型证券投资基金
易方达悦盈一年持有期混合型证券投资基金
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易方达悦弘一年持有期混合型证券投资基金
易方达上证科创板50成份交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达逆向投资混合型证券投资基金
易方达龙头优选两年持有期混合型证券投资基金
易方达悦信一年持有期混合型证券投资基金
易方达稳健增长混合型证券投资基金
易方达稳泰一年持有期混合型证券投资基金
易方达产业升级一年封闭运作混合型证券投资基金
易方达商业模式优选混合型证券投资基金
易方达先锋成长混合型证券投资基金
易方达长期价值混合型证券投资基金
易方达稳鑫30天滚动持有短债债券型证券投资基金
易方达稳健回报混合型证券投资基金
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易方达港股通成长混合型证券投资基金
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易方达优势领航六个月持有期混合型基金中基金（FOF）
易方达中证科技50交易型开放式指数证券投资基金联接基金
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易方达裕兴3个月定期开放债券型证券投资基金
易方达悦丰一年持有期混合型证券投资基金
易方达全球成长精选混合型证券投资基金（QDII）
易方达稳丰90天滚动持有短债债券型证券投资基金
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易方达中证科创创业50交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达恒生科技交易型开放式指数证券投资基金联接基金（QDII）
易方达裕华利率债3个月定期开放债券型证券投资基金
易方达中证内地低碳经济主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达悦浦一年持有期混合型证券投资基金
易方达汇智平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）
易方达趋势优选混合型证券投资基金
易方达稳悦120天滚动持有短债债券型证券投资基金
易方达悦融一年持有期混合型证券投资基金
易方达北交所精选两年定期开放混合型证券投资基金
易方达MSCI中国A50互联互通交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达如意安和一年持有期混合型基金中基金（FOF）
易方达成长动力混合型证券投资基金
易方达悦稳一年持有期混合型证券投资基金
易方达平稳增长证券投资基金
易方达策略成长证券投资基金
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易方达货币市场基金
易方达稳健收益债券型证券投资基金
易方达价值精选混合型证券投资基金
易方达价值成长混合型证券投资基金
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易方达行业领先企业混合型证券投资基金
易方达增强回报债券型证券投资基金
易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金联接基金
易方达上证中盘交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达消费行业股票型证券投资基金
易方达医疗保健行业混合型证券投资基金
易方达资源行业混合型证券投资基金
易方达创业板交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达安心回报债券型证券投资基金
易方达科讯混合型证券投资基金
易方达沪深300量化增强证券投资基金
易方达恒生中国企业交易型开放式指数证券投资基金联接基金
易方达双债增强债券型证券投资基金
易方达纯债债券型证券投资基金
易方达安和中短债债券型证券投资基金
易方达安源中短债债券型证券投资基金
易方达策略成长二号混合型证券投资基金
易方达亚洲精选股票型证券投资基金
易方达标普全球高端消费品指数增强型证券投资基金
易方达保证金收益货币市场基金
易方达中证500质量成长交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证稀土产业交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证科创创业50交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证全指建筑材料交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证港股通中国100交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证消费50交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证科技50交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证人工智能主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证生物科技主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证医疗交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证物联网主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金
易方达创业板交易型开放式指数证券投资基金
易方达黄金交易型开放式证券投资基金
易方达岁丰添利债券型证券投资基金
易方达黄金主题证券投资基金（LOF）
易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金
易方达中小企业100指数证券投资基金（LOF）
易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金（LOF）
易方达中证银行指数证券投资基金（LOF）
易方达中证万得生物科技指数证券投资基金（LOF）
易方达中证万得并购重组指数证券投资基金（LOF）
易方达香港恒生综合小型股指数证券投资基金（LOF）
易方达标普500指数证券投资基金（LOF）
易方达标普医疗保健指数证券投资基金（LOF）
易方达标普生物科技指数证券投资基金（LOF）
易方达标普信息科技指数证券投资基金（LOF）
易方达原油证券投资基金（QDII）
易方达纳斯达克100指数证券投资基金（LOF）
易方达科润混合型证券投资基金（LOF）
易方达科顺定期开放灵活配置混合型证券投资基金
易方达优势回报一年封闭运作混合型基金中基金（FOF-LOF）
易方达创新未来混合型证券投资基金（LOF）
易方达中证军工指数证券投资基金（LOF）
易方达中证国有企业改革指数证券投资基金（LOF）
易方达中证全指证券公司指数证券投资基金（LOF）
易方达上证50指数证券投资基金（LOF）
易方达科创板两年定期开放混合型证券投资基金
易方达上证50交易型开放式指数证券投资基金
易方达上证中盘交易型开放式指数证券投资基金
易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金
易方达中证500交易型开放式指数证券投资基金
易方达恒生中国企业交易型开放式指数证券投资基金
易方达沪深300医药卫生交易型开放式指数证券投资基金
易方达沪深300非银行金融交易型开放式指数证券投资基金
易方达MSCI中国A股国际通交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证军工交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金
易方达日兴资管日经225交易型开放式指数证券投资基金（QDII）
易方达恒生科技交易型开放式指数证券投资基金（QDII）
易方达中证海外中国互联网50交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证港股通消费主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证香港证券投资主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证港股通医药卫生综合交易型开放式指数证券投资基金
易方达恒生港股通新经济交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证国企一带一路交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证红利交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证800交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证内地低碳经济主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证新能源交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证银行交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证芯片产业交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证云计算与大数据主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证石化产业交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证智能电动汽车交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证沪港深500交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证沪港深300交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证长江保护主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证现代农业主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证装备产业交易型开放式指数证券投资基金
易方达中证消费电子主题交易型开放式指数证券投资基金
易方达MSCI中国A50互联互通交易型开放式指数证券投资基金
易方达上证科创板50成份交易型开放式指数证券投资基金
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。请充分了解基金的风险收益特征，审慎做出投资决定。
特此公告。
易方达基金管理有限公司
2022年7月20日
此外，国泰君安君弘App应时推出818新版本，以“客户为中心”为根本出发点，打造好产品、好投顾、好服务三位一体的一站式数字化财富管理平台，提供覆盖全生命周期的端到端、旅程式、智能化服务，大步迈向“投顾引领”与“客户体验驱动的”财富管理2.0时代。
根据介绍，国泰君安坚定向买方投顾转型，从客户视角守护客户资产，聚焦“客户、产品、队伍、渠道”四大要素，整体打造公司财富管理发展体系。本次君弘App的818新版本升级，是国泰君安数字化财富管理转型的又一重要成果，在以数字型财富中心为核心打造数字化、集约化客群经营模式的基础上，进一步围绕“好产品、好投顾、好服务”打造以*用户体验为核心的数字化、智能化一站式财富管理平台。
全面精选 聚焦高质量金融产品
金融科技对证券公司基础设施及运行模式产生重大影响，成为推动以客户体验为核心的行业生态演进的重要驱动力量。
具体来看，国泰君安君弘App“甄选100”专区坚持头部策略，搭建谱系全且特色鲜明的产品货架，聚焦高质量金融产品，秉持“*的管理人、*的基金经理、*的产品”的核心理念，通过国泰君安“1G4R甄选评价体系”，为客户选出长期业绩优异、主题个性鲜明、策略多元全面的产品。
国泰君安“智投100”专区则致力于打造百名*投顾、百门投教课程、百个投资工具，为投资者提供优质专业投顾服务，基于用户数据，以行为意图预测深化客户理解，为客户提供涵盖场景化智能投前服务、特色化智能投中服务，伴随式智能投后服务的千人千时千面服务，围绕“智能资讯、智能理财、智能交易”三大核心服务内容，构建端到端旅程式服务体系，以客户资产保值增值为目的，*提供财富管理服务。
国泰君安“君享投”基金投顾着眼于“买方立场”，深化投研一体化建设，综合考虑市场趋势、投资者情绪、差异化客群特征等因素，与客户高度始终保持一致，更有针对性的表达并实现投资者的多样化诉求。君享投专业投顾团队帮助投资者淡化选基难、配置难以及择时难等痛点，提供全生命周期的陪伴式服务，旨在大幅提升投资者服务体验。君享投·私享专户旨在为高净值客户提供切实有效的资产配置服务，发挥充沛的资源优势，运用专业的业务能力，满足客户多元投资需求，助力实现财富目标。
国泰君安数字人小安也将于818理财节期间正式推出。浑身“高精尖”的小安，是行业内首个同时支持业务办理和投顾服务场景的可交互数字人。将支持业务知识介绍及大盘解读、股票诊断、市场热点等投资问题的解答；随着持续学习和训练，小安也将点亮选股、选基、股票信息查询、基金信息查询等更多技能点。小安虽为数字人，也温度满满，她的形象高度拟人、支持多领域实时互动，是投资者不可或缺的好伙伴、好帮手。
在“首席说”专区，国泰君安首席投顾利用数字化、智能化技术武装自己，不断升级认知，迭代目标，面向用户持续创造价值，在大数据*分析的基础上，每日为客户生产*时效性、最独到的咨询内容。“首席说”专区就像一座联系首席投顾与客户的桥梁，用于首席投顾对外发声，直接触达客户最关心的市场热点，同时又为客户挖掘适合自己投资风格的投顾文章提供便利。
精益求精打造数字化服务体系
在聚焦客群经营方面，国泰君安基于数字化财富管理转型的探索实践，形成客户画像（KYC）、产品画像（KYP）、队伍画像（KYE）、渠道画像（KYB）首创“4K”标签，充分发挥数字化在财富管理价值链环节上的作用。
国泰君安君弘星服务零售客户服务体系不断适应用户的成长，升级为3.0版数字化服务体系。为客户提供全生命周期、全链条的金融服务。从理财客户、交易客户两类需求入手，按智+、优+、专+、智享、优享和专享6大客户权益包，统筹推进现有标签系统，差异化服务客户体系的整合升级，深度客户需求挖掘和洞察，针对不同客群匹配相应的产品、服务、营销、渠道策略，保障对客户的服务供给和长久陪伴。
此外，国泰君安君弘App不断增强科技对核心业务的融入支撑力度，以金融科技赋能，打造智能化、数字化投资体验，特灵交易、智能订单、超级资金、AH比价、盈亏日历等智能化功能，全程辅助客户投资决策，提升客户投资效率，满足客户投资理财需求，提升客户获得感。
根据介绍，国泰君安第六届818理财节将于8月1日正式开启，秉持“投资中国 共创财富”的愿景，奉上一系列精彩纷呈的活动和福利，以专业服务助客户资产保值增值，助力投资者树立正确理财观念，寓教于乐倡导科学投资理财，推动券业数字化财富管理转型再添硕果。2022年恰逢国泰君安华章30年，君弘App将于8月1日晚8点推出特别直播。
“坚守长期主义，坚持投资者利益至上，是国泰君安财富管理转型长期发展导向，金融为民，科技向善，是国泰君安财富管理转型的长期发展策略。”国泰君安表示，未来将在深化金融科技创新与应用领域孜孜以求，在提升客户幸福感、获得感方面孜孜不倦，全面推进财富管理数字化转型与高质量发展。
近期，一些纯债甚至中短债基金出现净值的大幅回撤，踩雷情况频频发生，引发广泛的市场反应和社会关注，投资者也在各种基金讨论区里对此类债券型基金曾经宣传的“稳定收益”产生质疑。
在资管新规和经济转型的宏观大背景下，固定收益投资应该如何在防范风险和追求收益中实现平衡？科学、有效的内部信用评价机制该如何设立？信用债的研究与投资该如何相互协作？在信用债频频暴雷的当下，这些问题资管机构显得前所未有地重要。
为此，小编专访了固定收益资管规模超过3000亿的国泰君安资管FICC团队。深入交流后
立足稳健 以人为本 —— 投研理念塑造信用投研团队
自2014年以来，国内信用债市场可谓几经波折，其中不少是以机构踩雷、投资者受损的结局惨淡收场。纵观近期暴露的信用风险事件，债券违约的发生诚然和宏观环境的变化有关，也离不开发行人层面盲目扩张、激进融资的经营因素，但也揭示了债券投资机构自身经营理念的错位和风控制度的缺陷。如何避免因追求债券高收益而突破信用底线，成为一个十分突出也值得反思的问题。
对国泰君安资管的固收团队而言，风险-收益的平衡是公司一直坚守的经营理念和经营目标。股票和债券的投资理念存在显著不同，股票投资往往鼓励不同的投资风格驾驭市场热点的轮动切换，而债券投资追求的更多是全盘的稳健收益。局部的“拉胯”对股票投资来说可能瑕不掩瑜，但是对固收来说往往会毁掉整个团队的努力和整个公司的声誉。
因此，固收投资必须稳字当头，守正制胜。国泰君安资管认为，对固收投资的性价比的追求应该发生在不存在底线风险的安全区间内。如果一旦进入信用风险的雷区，风险就会被放大到正无穷，对风险收益比的讨论将失去意义。在这样的投研理念和价值观念驱动下，国泰君安资管早早致力于信用研究团队的建设，依靠信用研究员的专业判断提前规避违约风险。
从组织架构看，国泰君安资管的信用研究团队隶属于公司FICC多资产业务条线，和策略团队并列，和投资部门完全平行，信评负责人直接向FICC条线负责人汇报。该架构设置，一方面体现国泰君安资管对于信用研究部门的重视和尊重，另一方面在功能上也实现投资和信用的分离，保证内部信评的独立性。
众所周知，资管机构最重要的资产是人才。因此除了专业合理的组织结构之外，对信用研究员能力的培养也是国泰君安资管投研体系工作的重中之重。为此，
据葛天翔介绍，信评团队建设的核心是信用人才的培养。国泰君安资管不希望把信用研究员培养成流水线上的螺丝钉，而是希望培养独当一面的行业专家。这个目标对新入行研究员的起点要求就很高，以专业背景、复合人才为主，其次秉承“传帮带”传统，通过老研究员的经验分享、日常的小组讨论，帮助新人适应工作环境、实现快速成长。
国泰君安资管尊重每一个信用研究员的背景、特长和研究兴趣，也重视集体讨论、团队合作。“在国泰君安国泰君安资管，每一个研究员需要接受高强度的基础训练，撰写信用分析日常报告，也可以结合其覆盖行业、专业背景贡献深度研究，个人的成长路径不会受限。同时，重大的信用决策都会在集体讨论中做出，使得具体决策可以*程度地汇集团队的智慧，避免个人因素的过度影响。”葛天翔介绍。
深度研究 攻守平衡 —— 投研一体确保稳健收益
国泰君安资管认为，好的信用研究团队应当是攻防一体的。其不能仅仅立足于防御、因噎废食，也不能完全被投资需求所裹挟，沦为走风控流程的“吉祥物”，而更像是现代足球体系中的守门员。在先进的战术理念中，守门员应当根据场上形势，决定把守禁区严控布防，还是中场前压配合团队发起进攻。与之相似，在固收投研体系中，信用研究员既是最后一道防线，也是进攻的发起者；既是投资的底线，也是投资的开端。
而实现和贯彻这样的投研理念无疑需要突出的深度研究能力。纵观过往，正是依赖信用研究员的深度研究，国泰君安资管得以多次提前规避信用风险，也挖掘了可观的投资收益。
19年8月，基于过剩产能流动性改善，国泰君安资管曾参与某煤炭国企的短债。但是到20年1月，研究团队通过深度跟踪认为行业景气度和企业融资环境发生恶化，于是充分提示风险并禁止新增配置，2月通过进一步跟踪建议减持，此后的10个月内，研究员保持高频的跟踪和警示，投资经理收到提示后一路降低该债券的持仓，直至11月该债券正式宣告违约。
20年底到21年初，由于曾出现违约事件，河南区域城投融资困难，市场信心大幅受挫。但是国泰君安资管的信用研究团队通过持续观察和深度调研，认为个别违约对河南地区城投融资的整体冲击有限，当时的市场情绪脱离理智出现超跌。基于以上判断，国泰君安资管从一级市场到二级市场都增配该地区的城投债。之后，随着河南整体融资环境恢复，市场信用出清，相关的投资也取得了可观的回报。
这些案例在国泰君安资管FICC条线负责人丁杰能看来，恰好验证了投研一体化的重要性——信用研究不仅作为固收投资的坚实防线，亦能为固收投资挖掘贡献。
同样地，信用债投资攻防角度的切换需要严控底线风险。国泰君安资管固收信用增强团队主管赵博阳认为，债市防守反击意味着更多去寻找右侧机会，而不是盲目追求左侧投资，债券投资者最应当关注的是企业自身的偿债能力和意愿，而非长期增长或是估值反转的机会。因此对于尚未出清的行业或者细分领域，固定收益投资团队宁可错过所谓的“抄底机会”，也不会去追求所谓的“高性价比”，避免那些收益率稍高但在行业出清过程中容易受牵连的券种。反而是在行业的至暗时刻过去之后，投资团队才会选择防守反击，入场精挑细选的大概率被错杀的品种，上述的河南城投债就是典型的案例。
深耕客户 共同成长 —— 长期合作共建信任基础
作为头部券商背景的资产管理机构，国泰君安资管在和客户的长期合作上具有悠久的传统和独到的优势。在十一年的发展过程中，国泰君安资管积累了大量的机构客户和高净值客户。从金融机构到上市公司，从央国企到事业单位，国泰君安资管始终秉承“受人之托、代客理财”的初心，全身心致力于客户的资产安全和财富增值。
“只有帮助客户实现长期稳健的收益，最终才能获得投资者的信赖”，赵博阳表示，“我们与很多客户的合作已经长达七、八年甚至数十年之久。一开始，客户也会面向多家资产管理机构，从中选择报价高、历史收益高的合作对象，但经历一轮一轮的市场周期和信用风险事件后，最终剩下来的往往只有一两家管理人，而我们必然是其中之一。”
和客户的积极交流贯穿国泰君安资管业务的始终。基于多年的投资研究和客户服务经验，国泰君安资管形成一套投资经理牵头的客户反馈机制，第一时间回应客户关于账户和持仓的具体问题，也会定期主动汇报公司的市场观点和策略建议。一直以来，其投研团队通过分享和交流与客户共同成长，同时客户的反馈也是国泰君安资管自我更新和升级的原动力。
客户多年的托付和信任，对国泰君安资管投研团队而言，既是多年勤奋耕耘的反馈和奖励，也意味着一份沉重的鞭策和责任。正是出于对客户长期利益的考虑，国泰君安资管才会长期坚持稳健的投资理念。不为短期的超额去承担认知能力之外的风险，始终把客户财富的安全放在第一位，通过对外交流不断传递自身坚持的投研理念，在公司和客户之间建立长期信任的稳定基础。
正是这样以深度研究为前提、攻守平衡为策略的投研理念，才造就了国泰君安资管在固定收益投资领域长期的稳健前行。而在如今跌宕起伏的市场环境下，做到稳健前行，亦是一种态度和能力。
（CIS）
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