理财经理需要考取的证书主要包括: 银行业从业资格认证:这是银行从业人员的基本认证,包括银行业务知识、法律法规等内容,是进入银行行业的敲门砖。 证券从业资格认证:由于理财业务与证券市场息息相关,因此证券从业资格认证也是理财经理必备的证书之一。这一认证涵盖了证券知识、投资分析等内容。
理财经理需要考取的证书主要包括以下几种: 银行业从业资格认证。这是银行从业人员的基本证书,包括银行从业资格证书、基金从业资格证书等。理财经理作为与银行业务紧密相关的职业,持有这些证书能够证明其掌握了基本的银行业务知识和金融知识。金融理财师认证。如AFP金融理财师认证和CFP国际金融理财师认证。
理财经理需要考取的证书主要包括: 银行业从业资格认证:这是银行从业人员的基本认证,包括银行业务知识、法律法规等内容,是进入银行行业的敲门砖。 证券从业资格认证:由于理财业务与证券市场息息相关,因此证券从业资格认证也是理财经理必备的证书之一。这一认证涵盖了证券知识、投资分析等内容。
从业资格证是最基本的,起码还有拥有RFP或者CFP的证书,这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目:公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。AFP:AFP即金融理财师,是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。
银行的理财经理一般比较基础的证书需要基金从业资格证、银行从业资格证,而稍微厉害一点的理财经理会有证券从业资格证以及更为*的AFP或者CFP的证书。
1、理论学习:商业银行私人银行理财顾问的从业资格或者国内的理财规划师考试,或者是AFP,CFP等。大专可以考3级助理理财规划师,本科可以考2级理财规划师。如果从服务对象上来释义,政府代表“公”,那么,除政府以外的机构或个人都可以算作是“私”,都是私人银行服务的对象。
2、一般来说,理财经理在入职前和在本岗位工作时,业务培训会比较多,有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学,专业知识这一课会很快补上。当然,随着日后职务的晋升,维护客户等级的提高,拥有扎实专业功底还是很必要的,不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。
3、“做一行专一行”,既然你的岗位是理财经理,你就要做好对用户和产品的了解工作。作为一名理财经理,如果你对你需要推荐的产品不够了解的话,即使你对你的客户足够了解,你也不能根据他的需求为其匹配出合适的产品来,久而久之,本来完成的产品推荐机会都慢慢流失。
4、第一轮:了解你的基本情况。第一轮一般会是人力资源业务科的那些人考察你,问的问题不是很叼钻,基本就你的简历问问题。第二轮:主要是思维的考察。在它们看来,就是你说话一定要有条理。你必须很有条理,分层次,在短短5分钟里让他们觉得你很干练,这点非常重要。
5、理财经理可以看作是销售工作,只不过产品是银行的理财 遇到的困难有很多,最重要的是,客户从哪里来 网点 如果你分在好的网点,那么可能会有很多不错的客户送上门来,如果很偏的话,就二了 资源 这个很重要,如果你是富二代,那么你直接让家里人存钱过来,每天就不用干活了。
6、我就是银行的理财经理,而且是6年的老理财经理,分享一些知识希望对你有用。首先要问清楚你买的是不是银行的理财产品。因为现在银行也会代销其他机构的产品,比如券商的资管产品,保险公司的保险产品,基金公司的基金等等。