建行大堂经理的规范流程(银行理财经理标准化流程)

建行大堂经理的规范流程

1、银行大堂经理工作流程： 准备 欢迎 引导 分流 咨询 服务银行大堂经理营销活动： 2004 年，富晨*创造性地将顾问式销售技术引入金融服务营销领域，得到大陆金融机构的广泛认可和推广。

金融产品销售主要是做什么的?

1、金融销售的核心工作就是销售各种金融产品，如股票、基金、保险、贷款、理财产品等。他们需要了解这些金融产品的特点和风险，向客户介绍并推荐适合的产品，达成销售交易。了解客户需求 金融销售不仅需要了解金融产品，更需要了解客户的需求。

2、金融销售是金融行业中的重要角色，主要负责推广和销售各种金融产品，如基金、保险、证券、理财产品等。以下是关于金融销售的主要工作内容：产品推广与销售 金融销售的核心职责是推广公司的金融产品，向客户介绍产品的特点、优势，并引导客户购买。

3、具体来说，它包括销售各类理财产品，例如开放式基金、封闭式基金、债券基金、货币市场基金等。此外，金融销售还涉及信托类产品，这类产品包括集合资金信托计划、集合资产管理计划等，主要由金融机构管理和运用投资者的资金。

4、金融销售主要负责金融产品或服务的推广、销售以及客户关系管理。他们是金融机构与客户之间的桥梁，旨在为客户提供合适的金融产品，满足其财富增值、风险管理等需求。详细解释： 产品推广与营销：金融销售的核心职责之一是推广各类金融产品，如股票、债券、基金、保险、理财产品等。

东方华尔的金融教育

北京东方华尔同时也是国家劳动和社会保障部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位。AFP是中国金融理财标准委员会推出的一种认证，分为两个阶段：金融理财师（AFP）和注册理财规划师（CFP）。AFP认证主要面向有志于从事金融理财工作的专业人士，而CFP则是AFP认证后的进一步培训。

对个人来说，ChFP认证是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。负责日常工作的理财规划师专业委员会秘书处，设于北京东方华尔金融咨询有限公司。北京东方华尔也是国家劳动和社会保障部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位，并且国家统一的培训考试教材也是由北京东方华尔编写出版的。

“理财帮帮忙”是京东金融与东方华尔合作推出的服务，旨在为用户规划理财并提供一对一的投资理财指导。它拥有众多具备专业资格的理财师。用户获取理财计划有三种方式：第一，预设理财场景，如“买房买车”、“子女教育”、“父母养老”，适合多数人的理财需求，用户可依据自身情况选择。

ChFP是中国国家理财规划师，此证书由国家人力资源和社会保障部颁发。国家已发布清理证书的通知，意味着一些证书将逐渐淡出市场，唯有国家认可的证书更具效力。

在购买理财产品之前应该问理财经理哪些问题

1、首先要问清楚你买的是不是银行的理财产品。因为现在银行也会代销其他机构的产品，比如券商的资管产品，保险公司的保险产品，基金公司的基金等等。

2、作为投资者，大家在购买银行理财产品时要注重风险防范，仔细咨询理财经理，看清相关合同，弄清楚自己购买的理财产品是否能保本。可以对比多家银行，之后再决定购买哪一家银行的理财产品，尽量不要选择一些小银行。挑选银行理财产品时应谨慎，不要购买不熟悉的理财产品。

3、柜台购买流程：- 首先，您可前往我行任一营业网点，向理财经理咨询当前推出的理财产品详情。- 理财经理将为您提供产品的详细介绍，并说明产品的相关风险。- 若您是*购买理财产品，或距离上次风险评估已超过一年，或发生了可能影响您风险承受能力的情况，请您填写《客户风险评估问卷》。

什么是银行的标准化资产和非标准化资产?

1、非标资产是指非标准化的债权资产，其交易、定价和流动性等方面缺乏统一标准。与之相反，标准资产则是具有明确标准化特征和广泛市场认可的资产，在交易、定价等方面有明确的规则。二者的主要区别在于标准化程度和流通性。非标资产是指未能在公开市场上自由流通、缺乏统一标准和广泛认可的债权资产。

2、非标就是非标准化，非标具有局限性，标准化具有通用性。

3、非标准化资产 不满足前面任何一条关于标准化资产的都是非标准化资产，所以，并没有非非标准的存在，标准圈内的是标准，圈外的都是非标准。资管新规规定，金融机构不得为资管产品的费标债券类资产提供任何的担保、回购等等代为承担风险的承诺。

免责声明
           本站所有信息均来自互联网搜集
1.与产品相关信息的真实性准确性均由发布单位及个人负责，
2.拒绝任何人以任何形式在本站发表与中华人民共和国法律相抵触的言论
3.请大家仔细辨认！并不代表本站观点,本站对此不承担任何相关法律责任！
4.如果发现本网站有任何文章侵犯你的权益,请立刻联系本站站长[QQ:775191930]，通知给予删除