如何选择定投基金(汇添富社会责任基金470028)如何选择定投基金的卖出时机

12月31日讯 汇添富社会责任混合型证券投资基金（简称：汇添富社会责任混合，代码470028）12月30日净值上涨2.60%，引起投资者关注。当前基金单位净值为2.7270元，累计净值为2.7270元。

汇添富社会责任混合基金成立以来收益172.70%，今年以来收益15.06%，近一月收益-1.87%，近一年收益16.84%，近三年收益140.90%。

本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为谭志强，自2020年03月20日管理该基金，任职期内收益78.24%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有三角防务（持仓比例7.51%）、完美世界（持仓比例4.94%）、北方华创（持仓比例4.94%）、航发控制（持仓比例4.62%）、江海股份（持仓比例4.58%）、贵州茅台（持仓比例4.41%）、紫金矿业（持仓比例4.16%）、东方通（持仓比例3.48%）、赣锋锂业（持仓比例3.25%）、锐科激光（持仓比例3.09%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

三季度市场整体表现较差，能源价格高胀的背景下，市场围绕着传统工业品均大幅涨价这一逻辑展开。行业表现来看，采掘、电力、有色金属、钢铁和化工涨幅居前，主要逻辑是产品价格上涨，甚至是暴涨；医药、免税、食品饮料、传媒和家电由于估值较高或者短期行业增速趋缓表现较差。宽基指数来看，上证指数微跌0.64%，深证成指下跌5.62%，沪深300下跌6.85%，中小综指微跌0.1%，上证50下跌8.62%，而*上涨的中证500指数，主要因资源和能源股占权重大，上涨4.34%。市场运行来看，市场波动巨大，风险加剧，存量资金博弈的现象非常明显。

仓位方面，本基金保持中等仓位稳定，主动调整风格资产结构，积极应对经济和市场环境的变化。三季度适度降低且分散了部分医药、消费类仓位，降低了高估值个股的配置，传媒行业估值较低但仍旧受到政策冲击，此外高端白酒表现一般，对收益有所拖累。在货币超发，能源价格暴涨的背景下，增配了上游资源的个股，主要集中于供给格局好，需求长期有增长的稀土和锂矿行业，取得了较好的收益。同时基于对中长期需求改善，增配部分报表质量高的军工股。行业配置方面，基于对结构性泡沫的担忧，维持风格相对均衡，成长类资产集中于符合中国产业经济转型升级的行业，如新能源、稀土永磁和军工中上游等；在蓝筹价值类和泛消费类资产有所分散，主要着力于个股的选择。个股投资上，严格筛选，进行充分的预期收益和风险的权衡，集中投资于行业空间大、盈利模式清晰、成长路径确定的优质成长股，同时进一步精选赛道好的消费股和低估值的蓝筹股。

报告期内基金的业绩表现

基金定投是指：投资者可以根据自己的需求，在每周或每月固定的时间（如每周四或每月15号）将目标金额投资到指定的基金。

基金定投适合闲置资金投资，可作为长期储蓄投资式的定投。通过投资不断累积，随着资产的增加及时间的推移，可实现积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。

至于基金定投什么时候卖出比较好，我们可以从这几个方面着手考量

第一、资金用途

资金量多或少不是定投的关键，因为基金投资门槛低，大部分开放式基金申购门槛只要10元即可参与投资。而资金用途却是决定你参与基金定投的方向，比如每个月剩余1000元闲钱，倘若拿出70%来定投基金，剩余的30%留出来作为日常备用金。

但由于资金量有限，假如遇到突发事件急需用到钱，在没有其它现金流支撑的情况下，这个时候因为资金紧张导致无法再继续基金定投，那么就得终止基定定投撤出资金。相反的~如果闲置资金比较充足，且短期间用不到，也没有遇到比较紧急的突发事件，那么就不用急于卖掉基金，可以继续定投。

这资金用途这块需要考虑的问题是~定投基金的钱是短期闲钱还是长期闲钱，短期闲钱具有不确定，既随时都有可能要动用，在这种条件下，什么时候卖掉基金已经不重要，何时解决问题才是重要的。

第二、预期目标

大多数投资者心中都有一个预期收益率。有的投资者预期年化收益率为15%，有的投资者预期年化收益率为10%，每个人都不一样。在预期收益目标这块，我们可以根据预期来决定什么时候卖掉基金。

基金在定投过程中，如果持有收益率已经达到自己设定的预期，那么可以选择赎回部分变现，然后继续定投。当然了，如果收益已经达标你想全部卖掉也是可以的。

现在很多平台都有自动赎回工具，比如智能定投，可以根据自己的预期收益目标设置，想赚多少定多少，预期收益一旦达标就会自动卖掉基金，这种智能定投方式还是挺适合收益目标明确的投资者的。#财经好书推荐#

第三、布局调整

选择基金定投的目的除了增值、盈利和承担风险。市场是多变的，人们所能承受的风险系数会随着年龄的增长而降低。当遭遇市场低迷，发现当前定投基金的风险阈值已超出所能承受范围时，则应及时调整布局，减少投资额度，或终止基金定投，选择风险系数较低的基金进行替换。布局调整的主要依据是投资者风险承受能力的变化。当目标发生变化时，投资者可以重新选择新的目标进行投资。

综上

基金定投什么时候卖出比较好，可根据自己的需求及方向来考量，毕竟每个人的目标也不尽相同。以谜桔自己来讲，基金持有超半年以上，且持有收益率已经达到预期时，谜桔会选择减仓部分，然后继续定投或逢跌加仓。终止定投的方式有很多，除非有较明确的目标需要终止定投的钱来支撑，利用闲钱可长期定投下去。

上述仅为谜桔个人观点，文章中如有涉及产品仅为数据需要，不构成任何投资建议。

理财有风险，投资需谨慎！

文/谜桔财金

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很久没和定投族朋友们谈怎么选定投基金，很多朋友干脆直接抄作业。其实我觉得大家自己懂一些也挺好。我把选择定投基金的方法和大家探讨一下，一家之言，大家有好的办法也欢迎分享。

一，定投基金尽量选择规模在10-50亿之间规模大小的。

尽量不要选规模太大的，也不要选太小的。

我拿目前自己定投一年，收益率*的景顺长城环保来举例，基金规模49.57亿元。大小刚好合适，不太大，在选公司的时候就有更多的空间；不太小，有足够的规模可以覆盖足够多的股票，不管大票小票。

规模太大的弊端就是船大难调头，配置的时候也难以避免必须配置一些大盘股，不然容纳不了资金体量，例如880亿规模的易方达蓝筹。我知道你们又要问我为什么定投易方达蓝筹，我说实话，纯粹是为了做下“试验”，看看我的这个基金规模太大表现不好的理论是不是正确的，

从另外一个角度看，张坤通过暂停定投，暂停认购，大比例分红，强行把易方达中小盘规模从400亿压缩到300亿，说明他对中小盘还是有想法的。经过上半年的回撤，我相信规模还要下降。所以尽管中小盘最近半年表现一般，倒是觉得它以后会有表现。毕竟基金公司盈利就是靠管理规模，没理由无缘无故主动压缩规模的。

二，选基金，与其看基金历史收益，不如看基金经理本人历年平均收益率。

基金经理年均收益率多少以上算*？

我的标准是不低于15%算良好，

超过20%算*。

我自己定投的国泰这个基金，名不见经传，基金经理彭凌志的名气和张坤，谢治宇相比更是相距甚远。就连他们管理基金的规模，都差了50-100倍。但是这个彭凌志年均回报有20.9%，大家如果没有直观感受，那我就告诉大家张坤的年均收益率是22.47%。

三，看回撤比例。

一个*的基金经理，能够很好的控制回撤幅度。大家可以看一下自己选的基金，今年以来回撤比例有没有超过15%，3年的回撤比例有没有超过20%。

最近半年很多人说谢治宇不行，我对持有这种观点的人都是嗤之以鼻的。谢治宇的特点是“稳”。是的，你在一只混合型基金这里听到稳字很怪异，但这就是他的特点。今年以来合润这只基金回撤12%，这点做到的基金不多，但是更夸张的是兴全合润这只基金三年里回撤幅度*居然也没超过20%。

所以谢治宇我对他的评价就是：长跑*。这样的基金经理我会很放心的去定投他。

四，看基金经理是否有自己的特色。

我们看到市场上比较*的基金经理，他们都有一套自己的投资逻辑，朱少醒、曲扬他们都有自己的投资风格。不管这套逻辑符不符合当前的行情，起码他们不是跟风。这点很重要，要知道投资这行当，里面都是清北毕业的天才。狼行千里吃肉，你要没有自己的想法，被别人牵着鼻子走，用跟随策略，迟早尸骨无存。

最后做个总结：大家玩基金定投，和基金经理一样，不要随大流。*有自己的选基逻辑，要不然今天大家说张坤好，你去买张坤，明天我说谢治宇强，你又跟我一起买谢治宇。其实*的基金经理很多每年排名前十名的也都往往不是什么有名的基金经理。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《如何选择定投基金》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多如何选择定投基金、汇添富社会责任基金470028相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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