基金账户(光大优势净值)基金账户如何销户
基金账户(光大优势净值)基金账户如何销户
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证券日报
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1. 什么是基金账户？
基金账户分为基金交易账户和基金TA账户。一般所说的基金账户（基金账号）是指基金TA账户。基金交易帐户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户，而基金TA帐户指注册登记机构为投资者建立的，用于管理和记录投资者基金种类、数量变化等情况的账户。
2. 如何开设基金账户？
如果投资者在基金公司开立基金账户，首先要带上身份证到基金公司指定的银行办理银行卡，同时开通网上银行服务，然后到基金公司的网站上开通基金账户，这样就可以进行基金申赎等操作了。
如果投资者通过代销机构（如银行、证券公司）办理，只需开设（银行、证券公司）基金交易账户就可以了。在投资者购买基金时，银行或证券公司会自动向基金公司申请客户在该基金公司的账户。
3. 投资者可通过哪些渠道购买场外基金，各渠道的特点是什么？
一是通过银行、券商渠道购买基金。它的优势在于银行、券商渠道网点多，产品较丰富，投资者咨询、买卖基金等获取服务方便。
二是通过基金公司直销平台（如基金公司APP、微信、官网）购买基金。它的优势在于：（1）基金交易优惠力度大、费率低（如认/申购费、转换费等）。（2）基金赎回到账快，并且基金公司自家旗下的基金大多可转换，交易体验好。（3）既能交易基金，又能获取丰富的资讯，增加基金知识，还能就基金投资中的困惑及时咨询专业人员。
三是通过第三方平台购买基金。它的优势在于：（1）可一站式购买全市场大多数基金（场内交易基金除外）。（2）费率较低，申购费率一般1折起。（3）基金转换相对较方便，部分平台可实现跨公司的基金转换（无费率优惠）。它也存在不足：对于偏好线下服务的中老年客户来说，咨询相对不便。
总的来说，对于不方便上网，年龄较大的投资者，建议通过传统的银行、券商渠道购买基金；对于想要更优惠的费率、更短的赎回到账时间、更好的服务体验的投资者，则建议通过基金公司的直销平台购买；对于想一站式购买基金的投资者，则可以选择第三方平台。投资者可以根据自己的需求选择合适的渠道投资。
4. 投资基金前要做哪些准备？
工欲善其事，必先利其器。投资者投资基金前，需要做好以下准备：
一是要了解自已的投资需求。投资者应清楚自己有多少资金可用于投资，可以投资多长时间，可以承担的风险如何，希望达到多少收益率。投资者用于买基金的钱应当是自己的闲钱，这样负担较小，不会因为借钱而承受支付利息和本金可能受损的双重压力。即使基金暂时的表现差强人意，也不会过于焦虑，更不会因急于归还借款而赔钱出局。
二是要选择合适的时机投资。一般来说，在市场相对低迷的时候，基金净值相对较低，未来的收益率可能相对较高，且市场风险较小，宜于投资。
三是要保持良好的心态。投资者买卖基金，既要能面对基金净值下跌的煎熬，又要能在基金净值的上涨中享受快乐。赔钱没必要气馁，赚钱也不应过度兴奋，关键是要学会控制自己的情绪，调节自己的心态，做到可持续发展。其实，有些时候离市场远一点，反而会看到更多规律。
四是应选择合适的基金品种。投资者应在不同的时期采用不同的基金品种组合。市场低迷时，权益类基金的投资比重可以提高一些；当市场盘整时，不妨多投资一些混合型基金；当市场处于高位且风险较大时，可卖出股票型基金而投资于货币型基金或中短期债券型基金以规避风险。当然，最简单的操作就是做一个指数型基金及货币型基金的轮动投资，在市场处于相对低位时购买指数型基金，在相对高位时将指数型基金转换为货币型基金避险。
5. 投资者配置不同类型的基金产品需要考虑哪些因素？
第一，投资者要了解自己手中闲置资金可以运用的期限。如果资金是属于长期的资金，就可以选择中长期增值潜力较高的权益类基金。短期资金则可以考虑货币市场基金或以中短债基金为主，以满足短期资金的流动性需求并兼顾收益。尤其是货币市场基金，因无申（认）购费、赎回费，这就进一步降低了投资成本。
第二，判断自己的风险承受能力。每个人会因为年龄、收入、家庭状况的不同，在投资时有不同的倾向。相对来说，年轻人的风险承受能力会强于老年人，因此投资时会更多地考虑高收益、高风险的基金。另外，投资人也可以根据自己的实际情况作适配的组合，而不必拘泥于一种投资工具，这样可以有效地分散投资风险。
第三，掌握市场景气状况。例如市场接近底部，或是利率走低时，往往是投资权益类基金的好时机。而当利率处于高位时，则适宜配置债券基金。当然除了经济景气因素外,政策方面的因素也是需要注意的。
第四，构建合理的投资组合。这其实并没有标准答案。根据一般的投资建议，能忍受较高风险的投资人，宜采用积极的投资组合，组合中可以以较高的比例投资在风险偏高的资产上，例如，股票、偏股型基金等；承受程度低的投资人，则应在投资组合中加重风险较低、较稳健的资产比例，如货币型、债券型基金。
02月25日讯 光大保德信优势配置混合型证券投资基金（简称：光大保德信优势配置混合，代码360007）02月22日净值上涨3.19%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.9124元，累计净值为1.3716元。
光大保德信优势配置混合基金成立以来收益35.17%，今年以来收益15.06%，近一月收益12.53%，近一年收益-21.10%，近三年收益9.40%。
光大保德信优势配置混合基金成立以来分红3次，累计分红金额12.52亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为何奇，自2015年08月03日管理该基金，任职期内收益6.03%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有阳光城（持仓比例6.96%）、华夏幸福（持仓比例6.53%）、中国中车（持仓比例6.48%）、中国建筑（持仓比例6.36%）、三一重工（持仓比例6.33%）、蓝光发展（持仓比例6.18%）、绿地控股（持仓比例5.98%）、华泰证券（持仓比例5.62%）、国泰君安（持仓比例5.28%）、中铁工业（持仓比例4.00%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
本基金在四季度操作中，季度初在资产配置层面维持了较高股票仓位，行业配置方面逐步清仓的钢铁等上游原材料行业，增加了对逆周期的基建和地产板块的配置比重；季度中期在资产配置层面维持了较高股票仓位，行业配置方面减配了景气度下降的工程机械行业，继续增加了逆周期板块的配置比重；季度后期在资产配置层面维持了较高股票仓位，行业配置方面适当降低了地产股的比重，增加了券商股的配置比重。本基金在个股选择上始终坚持综合评估企业的盈利能力、成长性和估值水平，对于转型相关个股尤其注重精挑细选。
本基金本报告期内份额净值增长率为-6.60%，业绩比较基准收益率为-8.70%。
中国基金报
因监管或是自身经营出现困难等原因，近段时间多家第三方基金销售机构被注销牌照，且家数仍在增加之中。
2月24日，浙江证监局决定注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证，据不完全统计，包括科地瑞富基金在内，去年11月以来，被监管注销牌照的基金销售机构多达10家之多。
在业内人士看来，近期多家基金销售机构注销牌照折射出部分小型机构在缺乏金融应用场景及流量支持下零售业务不见起色，同时机构客户拓展乏力的发展困境。
又有基金销售机构注销牌照
随着监管一纸公告“落地”，又有第三方基金销售机构正式停止展业。
2月24日，浙江证监局发布《关于注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》，公告中称，近期，杭州科地瑞富基金销售有限公司向我会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，我会决定注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。
去年年末，杭州科地瑞富基金已在自己官网上挂出停止基金销售相关业务的公告。
相关资料显示，杭州科地瑞富基金于2016年6月16日获得中国证监会颁发的基金销售牌照，这也是展业近6年时间之后，杭州科地瑞富基金正式退出基金代销市场。
天眼查网站显示，杭州科地瑞富基金成立于2015年8月19日，陈刚担任法定代表人，注册资本金200万元，由杭州科地资本集团有限公司***控股，施卫红是其实际控制人。
今年2月，杭州市拱墅区市场监督管理局通过登记的住所或者经营场所无法与公司取得联系，杭州科地瑞富基金也因登记的住所或经营场所无法联系而被列入企业经营异常名录。
大股东曾挪用基金资产被监管处罚
无独有偶，今年1月份，杭州科地瑞富基金的大股东——杭州科地资本集团有限公司因挪用基金资产被监管处罚。
据浙江证监局发布的《行政处罚决定书〔2022〕4号》，科地资本存在挪用基金财产、个别基金产品未备案两项违法事实。
在挪用基金资产方面，科地资本于2014年4月登记为私募基金管理人，于2019年5月注销私募基金管理人资格。科地资本于2018年5月发行科地资管十一号蓝城涪翁小镇私募投资基金（以下简称资管十一号）产品。根据《科地资管十一号蓝城涪翁小镇私募投资基金基金合同》，基金通过投资诸暨科地海渝股权投资合伙企业（有限合伙）（以下简称科地海渝）LP份额，投资于四川蓝城桃李春风旅游开发有限公司（以下简称春风旅游）股权，最终用于四川绵阳蓝城涪翁小镇桃李春风项目的开发建设。
资管十一号实际募集9630万元，转入托管账户9610万元，再由托管账户全部转入科地海渝账户。科地海渝投资春风旅游4010万元，转入公司关联企业上海传洋投资管理合伙企业（有限合伙）16万元，剩余5584万元转入上海隆靖投资合伙企业（有限合伙），进而划转到公司、陈刚及公司关联企业账户。上述5600万元资金被用于偿还其他私募产品等用途。
此外，2016年，科地资本发行科地乐视体育专项投资基金,该基金募集完毕后，未按规定向中国证券投资基金业协会备案。
证监局决定对杭州科地资本集团有限公司责令改正，给予警告，并处3万元罚款，同时对科地资本法定代表人、执行董事兼总经理陈刚给予警告，并处3万元罚款。
早在2018年，浙江省公安厅重磅发布悬赏通缉令，涉及24名涉网贷案件在逃犯罪嫌疑人，陈刚也在其中。
多家基金公司陆续终止代销合作
据Wind统计，截止2月24日，杭州科地瑞富基金陆续代销过10家基金公司旗下200多只基金。
不过，自2021年初，就陆续有基金公司先是暂停，之后终止与杭州科地瑞富基金的代销合作。
2月9日，中信保诚基金公告，为维护投资者利益，中信保诚基金自2022年2月10日起终止与杭州科地瑞富基金销售有限公司在基金销售业务上的合作。
去年12月24日，东吴基金公告，经与科地瑞富协商一致，公司自2021年12月24日起暂停科地瑞富办理旗下基金的认购、申购、定期定额投资及转换等业务。已通过科地瑞富购买本公司基金的投资者，当前持有基金份额的赎回业务不受影响。
到了今年1月份，东吴基金决定终止与科地瑞富的合作。公告中表示，鉴于科地瑞富已停止基金销售相关业务，将不再提供基金销售相关服务，东吴基金自2022年1月12日起终止与科地瑞富在基金销售业务上的合作，包括基金的认购、申购、定投、转换等业务。
“我们在几年前与杭州科地瑞富基金签过代销协议，但是在这一代销渠道一直也没什么销量，近期也没有再新增基金的上架合作。最近公司也在对杭州科地瑞富基金做产品下架的流程操作，待走完相关流程后就会在公司官网上将其从代销名单中撤除。”一位基金公司人士透露。
另一位基金公司人士也透露，年前接到监管通知，科地瑞富基金的基金代销业务已被停掉，因此公司决定终止与其合作。
部分基金销售机构业务已难以为继
自去年11月以来，已有包括泰诚财富、大泰金石、财路基金、长春发展农村商业银行、山东寿光农村商业银行等10家机构陆续被监管注销基金销售牌照，也在一定程度上反映出部分规模较小的第三方基金销售机构发展不如意的困境。
“目前具有基金销售配置的第三方基金销售机构多达111家，事实上，从基金业协会公布的数据看，去年四季度也只有21家第三方基金销售机构非货币基金保有规模超过27亿元，跻身基金代销保有规模前100名名单，这也侧面反应出真正能够成功展业的第三方基金销售机构并不太多，可以说，很多第三方基金代销机构目前只剩下‘壳’。”上海一位基金公司电商人士透露。
“基金销售业务不仅强调专业性，还需要巨大的资金投入，即使只有十多个员工成本，加上系统方面的开资，第三方基金销售机构每年日常开销至少几百万，对于部分缺乏业务的机构而言，盈利收入并不能覆盖成本开支。”上述上海基金公司电商部人士表示，“加上《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》新规出台之后，进一步完善独立基金销售机构及其股东准入要求，还对基金销售业务许可证设定了3年的有效期，对于未实质开展公募基金销售业务，最近一个会计年度非货币基金销售日均保有量低于5亿元的销售机构，将不得继续从事基金销售业务。这也使得相关机构‘保壳’难度加大。过往几年，部分第三方基金销售机构囤牌照待价而沽的‘如意算盘’也随之落空，一些并不具备专业性也没有开展业务能力的基金销售机构只能陆续注销牌照。”
北京一位基金公司电商人士也坦言，过去几年基金公司和很多家第三方基金销售机构签了代销协议，而事实上，除了头部几家互联网平台，真正能将基金销售业务做起来的机构并不多，基金公司日常工作中与其联系的频率也非常低，在这些小型基金销售渠道的保有量也几乎为零，因此最后决定终止与其合作。
在上述北京基金公司电商部人士看来，基金销售无非分为零售与机构两大块业务，面对散户投资者的零售业务讲究金融应用场景以及流量支持，只有一些大型互联网平台具备这样的优势。另一方面，机构客户拓展也并不容易，例如银行资管这类的机构客户对基金销售平台要求也非常高，这也加大了小型第三方基金销售机构的展业难度。
近年来，基金从业资格考试和证券从业资格考试越来越流行。那基金从业资格与证券从业资格考试有什么区别?
两者的主要区别
1.考试科目不同
基金从业资格考试包括《基金法律法规和职业道德与业务规范》，《证券投资基金基础知识》和《私募股权投资基金基础知识》比证券从业资格考试多一门科目。
考生需通过《基金法律法规》及其他两门科目中的任意一门，方可申请基金从业人员资格证书。
基金从业资格与证券从业资格考试有什么区别？
入门级证券从业资格考试分为“证券市场基本法律法规”和“金融市场基础知识”两个科目。全部通过后才能够取得证券从业资格证书。
2.成绩的有效期不同
根据中国证券投资基金业协会相关规定，基金从业资格考试成绩有效期为4年，单科成绩有效期也为4年。考生通过考试后满4年未在相关机构工作的，需重新报名参加基金资格考试或补齐近两年的后续学习，再通过基金协会申请其注册基金销售资格。
证券从业资格考试成绩长年有效，无需担心成绩“过期”。
3.考试举办机构不同
证券从业资格考试机构为中国证券业协会，基金从业资格考试机构为中国证券投资基金业协会。
4.考试类型不同
证券从业资格考试分为一般从业资格考试和专项业务类考试两种。
基金执业考试分为《基金法律法规与职业道德与业务规范》、《证券投资基金基础知识》、《私募股权投资基金基础知识》三个科目。
基金从业人员、证券从业人员考试是进入金融行业的入门级考试，含金量高。希望各位考生早日通过考试，获得证书，为自己未来的职业规划增重。
5、职业方向不同
证券从业资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。
基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、金融等专业知识和技能，取得协会认可的从业资格。
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