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随着基金市场的成熟和完善,基金开户平台越来越多,开户也变得越来越简便和快捷。比如,使用余额宝,就可以直接用支付宝余额来购买基金。
很多人因此以为购买基金可以不用开户,其实基金账户记载了投资者的基金持有及变更情况,只有设立账户,才能更好地明确基金持有期间的收益情况。
下面我们具体说一下基金投资的渠道和开户流程。
1.购买基金的渠道
目前,国内基金有以下几种购买渠道。
(1)通过基金公司的直销中心购买
基金公司是基金发起人和基金管理人,对自身的基金产品最为了解,可以为客户提供详尽的产品信息,使客户能更准确地挑选最适合自己的基金产品。因此,*的渠道,就是到基金公司直销柜台去购买基金。
缺乏投资经验的“小白”最希望得到详细而专业的理财指导,在基金公司直销中心,其恰恰可以享受到这种待遇。大多数基金公司还会根据投资者的风险偏好,为投资者推荐一只或几只适合他投资特点的基金,更具有针对性。
(2)通过银行柜台购买
银行是传统的基金代销渠道,它*的优点是服务网点多,对投资者来说十分便捷。
但一般来说,通过银行柜台代销的基金种类不全,而且每个银行代销的基金种类各不相同。对于想要多买几只基金的投资者来说就非常麻烦,因为可能需要跑好几家银行才能办理妥当。
银行通常并不代销某一家基金公司旗下的所有基金产品,对于投资者来说,其要想转换同一基金公司的其他基金品种就会很麻烦。
最重要的一点是,通过银行购买基金,一般没有申购费的优惠。
(3)通过证券公司购买
有股票账户的投资者,可以通过证券公司的证券交易账户和资金账户来购买基金。证券公司会代销很多基金公司产品,而且还会有专业的客户经理为投资者做购买和投资指导,证券公司的客户经理具有丰富的投资经验,能为投资者提供完整的数据、良好的分析,使投资者能提高基金投资收益水平。
证券公司的资金存取使用银证转账的方式进行,投资者用一个账户可以管理多种证券、基金。只是初次办理业务,要到证券公司网点,之后可以通过网上交易、电话委托来进行交易操作。
(4)通过第三方平台购买
第三方平台,是除银行、保险、证券等金融机构之外,能为投资者提供投资咨询和数据分析、帮助投资者进行综合性理财管理的平台。
当前比较权威的有旗下的天天基金网,雪球出品的蛋卷基金交易平台,阿里巴巴蚂蚁金服旗下的蚂蚁聚宝,凯石财富旗下的领先基金。与前三种渠道相比,这类渠道基金品种齐全、费率低,是散户购买基金的主流渠道。
2.基金开户流程
选好渠道,投资者就可以办理基金开户手续。
(1)什么是基金账户
基金账户是基金管理公司识别投资者的标识,由注册登记中心为投资者开立,投资者在销售机构办理开户时,销售机构为投资者向注册登记中心申请,最终由注册登记人集中确认发放。
开放式基金认购、申购、赎回等业务,必须要在基金管理公司的销售机构进行,所以投资者在基金的直销网点或代销网点申请开户之后才能进行基金的交易。
如果投资者开设了基金账户,直销柜台会直接为其办理一个交易账户。一般来说,同一基金公司只给同一个投资者申请开立一个基金账户,以直销点的基金账户为准。
销售机构在T日受理了投资者建立基金账户的申请,注册登记中心会在T+1日提供基金账户号给投资者,投资者可以在T+2日去销售机构查询自己的基金账户开户成功与否。
(2)开立基金账户需提交的资料
投资者在开立基金账户时,各销售机构在受理时会要求投资者提交开户申请表和如下资料:
①本人有效身份证件(身份证、军官证、士兵证、护照等)的原件及复印件;
②预留印鉴卡;
③填妥的业务申请表;
④指定银行账户的证明文件及复印件;
⑤如非本人亲自办理,还需要有代办人有效身份证件原件及复印件,以及本人的授权委托书。
(3)开立基金账户的一般流程
当前,开立基金账户的一般流程为:办理银行卡——基金网站开户——银行卡、身份证验证——注册银联通用户——注册基金公司用户——开户成功。
传统的开户方式是到银行办理第三方存管,不管是在基金公司开户还是在证券公司开户,都需要先到银行办理银行卡,然后到基金或证券公司开户,完成后面的流程。
以在兴业银行开户为例,开户流程
①开立兴业卡或活期存折;
②开立基金账户,填写《基金业务申请单》;
③办理各交易渠道(网点柜面、网上银行、电话银行等)业务委托,填写《基金业务委托单》。
(4)利用网银开户
现在是网上交易时代,以网银支付为基础的基金网上交易渐成主流。年轻的投资者一般都喜欢在网上买卖基金。因此,开户也大多选择网上银行开户。
使用网上渠道开通基金账户,不但不用浪费时间去银行排队,开通网银或电话银行,还能享受不同幅度的申购费率优惠。
基金交易锦囊
(1)当前基金的主要购买渠道有四个:基金公司直销、证券公司代销、银行代销、第三方平台代销。
(2)不管使用哪种基金开户渠道,投资者都需要办理银行卡,银行是第三方存管机构。
(3)基金账户是基金管理公司识别投资者的标识,由注册登记中心为投资者开立,投资者在销售机构办理开户时,销售机构为投资者向注册登记中心申请,最终由注册登记人集中确认发放。
(4)办理基金账户的一般流程为:办理银行卡——基金网站开户——银行卡、身份证验证——注册银联通用户——注册基金公司用户——开户成功。
03月31日讯 新华优选分红混合型证券投资基金(简称:新华优选分红混合,代码519087)03月30日净值下跌1.53%,引起投资者关注。当前基金单位净值为0.8986元,累计净值为3.7004元。
新华优选分红混合基金成立以来收益591.38%,今年以来收益-2.52%,近一月收益-5.69%,近一年收益13.89%,近三年收益26.07%。
新华优选分红混合基金成立以来分红22次,累计分红金额18.16亿元。目前该基金不开放申购。
基金经理为赵强,自2017年05月17日管理该基金,任职期内收益34.35%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有浙江鼎力(持仓比例8.10%)、恒立液压(持仓比例5.63%)、保利地产(持仓比例5.63%)、金科股份(持仓比例4.97%)、万科A(持仓比例4.93%)、海螺水泥(持仓比例4.87%)、美的集团(持仓比例4.71%)、海尔智家(持仓比例4.54%)、伟星新材(持仓比例3.74%)、金地集团(持仓比例3.28%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
2019年中美贸易谈判达成第一阶段协议,消除了市场的短期顾虑,加之中国经济总体运行平稳,股票市场整体处于估值底部,因此2019年证券市场出现了恢复性的上涨,基金业绩也普遍取得了较好的成绩。我们认为,2019年市场出现了三个趋势性的变化,第一是外资不断持续地流入,带来了定价权和投资理念的变化,市场更加注重公司质地的研究和价值投资;第二是注册制的改革,首先在科创板试行,将逐渐建立真正的市场化发行机制,加快促进优质企业融资上市,淘汰退市劣质企业;第三是5G产业处于快速发展阶段,华为在国外业务受限的情况下,整个产业链向国内转移,从而带动了半导体、消费电子、通讯等国内科技龙头公司业绩持续向好。
本基金在2019年仓位波动不大,继续保持中高仓位。我们坚持一贯的风格和策略,重点持有稳健成长的白马蓝筹股,主要是性价比比较明显、回报率较高,现金流优异的高端制造、建材、食品饮料、家电、地产、医药等行业龙头。在公司选择上,我们继续坚持选择具备核心竞争优势的白马龙头公司,通过深入的基本面和财务分析,把公司的投入资本回报率(ROIC)和公司业绩增速(g)与公司估值(pe)三者结合起来甄选个股,特别是高ROIC、自由现金流良好、估值合理的优质公司是重点配置的对象。我们相信,随着时间的推移,高ROIC的优质公司一定会给投资者创造丰厚的回报,历史也不断验证了我们的判断。在投资上,我们坚持专注、坚守、理性、独立和长期的投资理念,不参与短期博弈和趋势投资,坚持与优质公司共同成长,通过对优质公司的深入研究和挖局,来控制市场风险。
截至2019年12月31日,本基金份额净值为0.9574元,本报告期份额净值增长率为54.49%,同期业绩比较基准的增长率为22.93%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2020年,一季度的疫情对中国乃至全球的经济冲击都较大,一季度上市公司业绩预计会普遍较弱,但中国政府的逆周期调控的力度也会加大,财政政策更加积极,货币政策更加灵活,全球各主要经济体的利率都加速下行,资金面会比较宽裕。因此市场会在资金面和业绩面正负作用下,出现较大的波动,具备一定结构性的投资机会。短期我们看好前期涨幅较小的金融、地产、建筑建材、机械等周期板块的重估机会,长期我们更加关注受益于中国消费升级和老龄化的消费、医药行业,以及受益于中国工程师红利的先进制造业的投资机遇。(点击查看更多基金异动)
这条视频看完,你选基金的水平会超过大多数人,选择基金的最本质的道理说起来都不会太复杂。
理财,一定要会看人。
记住以下几条规则。一、基金经理不能太年轻。太年轻没有经验。二、基金经理的历史收益,尤其是最近五年的历史收益数据。
如果你连选人都不会选,最简单的方法是选ETF基金,指数基金是一次性的把所有股票都买点。最基本的操作方法是在大A,两千多点的时候,大家都在骂股市的时候,你就可以进场买基金了,然后把软件卸掉,等到什么时候大爷,大妈都在买股票的时候,你都可以把持仓的基金卖掉了。不停的循环,稳赚不赔。
买指数基金,整体上是投资人类的未来。
之前和大家介绍了几种压岁钱理财的小方法,不少南粉来咨询:想要给孩子开一个基金账户,每年把零花钱投进去,一方面可以培养孩子的理财投资意识,一方面也可以实现财富增值,一举两得!就是不知道怎样才能给孩子开设独立的基金账户呢?本期我便和大家来聊一聊这个话题。
首先,对于这个问题,我先给出一个肯定的解答——南方基金目前支持给未满18岁的未成年人开设基金账户。
01
主要有两种开户路径,一类是通过银行等代销机构上传相关资料,但由于银行各网点具体业务操作上存在差异,想要通过银行开户的家长们一定要事前咨询清楚哦~例如网点是否支持给未成年人开户?需要准备哪些具体资料等。
02
另一种就是通过南方基金的直销平台进行开户,这里也有几个注意事项和大家强调一下。
仅支持南方基金官网进行操作
注意点一:目前仅支持通过南方基金官网进行开户操作,APP和微信都暂不支持哦。但一旦开户成功后,想要查询、交易都是可以通过APP和微信进行操作的。
准备好相关开户材料
注意点二:需要准备好相关开户资料,主要有未成年人的身份证照片,未成年人名下的银行卡、监护人身份证照片、监护人关系证明照片。
为了帮助南粉们更好地理解,我整理了一张具体的图表。
关于以上这些准备资料,例如未成年人身份证照片、未成年人银行卡以及监护人身份证照片都较好理解,这里也就不做过多赘述啦,主要解释一下什么是监护人关系证明材料?
目前主要是以下三种:一个是《出生医学证明》,这个是每一位新生婴儿的第一份人生档案,也是国家规定的法律证件,相信大多数家长都会保留这个,若不幸遗失的话也可以申请补办。
另一个是具有法律效力的监护关系公证书,一般在当地公证处即可办理哦;
最后一个是户口本,也是客户使用较为常见的证明材料,关于它有个小细节需要南粉们了解一下。那就是上传资料时需提供监护人是户主的页面证明照片,如果提供了监护人的照片但监护人并不是户主这将会导致审核不通过。
举个例子,假设小明妈妈想要为小明定投一笔基金,在为其开设基金账户时提交了属于自己那一页的户口本证明页面,但因家庭户主是小明父亲而并非小明妈妈,所以小明妈妈这次提交的监护人关系证明材料是失败的。正确的操作应该是提交小明爸爸那一页的户主页面照片,并且附带上小明的户口本页面照片,这两者缺一不可。
当以上资料准备完毕后,想给孩子们开设基金账户的家长们就可以登录官网并按照相关指引进行操作啦。当然还有一个注意点,那就是我们提交相关资料后,这些信息都会有一个人工审核的过程,审核时间一般是1-2个工作日。这个时候家长们一定要注意手机短信消息,看是否已经通过未成年人开户申请。一旦通过,家长就可以再次登录官网,按照和成年人一样的开户流程进行正常的开户操作啦。
听到这里,相信很多小伙伴们对未成年人是否可以买基金或者如何进行开户操作等问题有了一定的了解,如果仍有疑惑欢迎大家直接拨打我们的全国热线电话400-889-8899寻求帮助,我们可爱的小伙伴们都会热心为您解答哦。
(投资有风险,入市需谨慎)
今天的内容先分享到这里了,读完本文《基金开户以及购买的流程》之后,是否是您想找的答案呢?想要了解更多基金开户以及购买的流程、519087基金今天净值相关的财经新闻请继续关注本站,是给小编*的鼓励。